中證網訊（記(ji)者 葉(xie)斯琦 見習(xi)記(ji)者 張佳琳）8月29日，青銀理財總裁(cai)王(wang)茜在(zai)中國(guo)證券報(bao)主辦的“2022中國(guo)基(ji)金(jin)(jin)業發展論壇(tan)”上談及“如(ru)何倡導投資人選擇基(ji)金(jin)(jin)時”表示，資管(guan)機構在(zai)幫助(zhu)客戶(hu)擇基(ji)之前，可以先將客戶(hu)按需求(qiu)分類。 

　　“一是知(zhi)道(dao)(dao)自(zi)己要什么客戶(hu)(hu)(hu)，二(er)是覺得(de)自(zi)己知(zhi)道(dao)(dao)要什么、但實(shi)際能承(cheng)受的(de)風險和自(zi)身認(ren)知(zhi)存在(zai)差異的(de)客戶(hu)(hu)(hu)，三(san)(san)是完全(quan)不了解自(zi)身需求的(de)客戶(hu)(hu)(hu)。”王茜說(shuo)，針對第一類(lei)(lei)客戶(hu)(hu)(hu)，彈性品種非常適合。對于第二(er)類(lei)(lei)、第三(san)(san)類(lei)(lei)客戶(hu)(hu)(hu)，管理人(ren)可(ke)以考慮幫其做一些決策(ce)，讓客戶(hu)(hu)(hu)有更(geng)好的(de)獲得(de)感。

　　王茜(qian)分享了銀行理財(cai)(cai)公(gong)司(si)在幫助(zhu)(zhu)客(ke)戶(hu)(hu)選(xuan)擇(ze)產(chan)(chan)品(pin)方(fang)面的經驗(yan)。她表示，銀行理財(cai)(cai)公(gong)司(si)在設計產(chan)(chan)品(pin)時，會(hui)考(kao)慮久期(qi)、主題等，這些其實都是幫助(zhu)(zhu)客(ke)戶(hu)(hu)做選(xuan)擇(ze)。對(dui)于基(ji)金(jin)(jin)而(er)言(yan)，建議允許公(gong)募基(ji)金(jin)(jin)產(chan)(chan)品(pin)分享超額收(shou)益，打(da)通各個渠道和部門，以幫助(zhu)(zhu)客(ke)戶(hu)(hu)做出更好的產(chan)(chan)品(pin)選(xuan)擇(ze)。