過去二十年來，伴隨(sui)中國經(jing)濟(ji)和(he)居(ju)民財富(fu)的(de)高(gao)速增(zeng)長，中國財富(fu)管(guan)理行(xing)(xing)業走過了(le)(le)一(yi)輪波瀾壯闊的(de)大發展，第三方(fang)財富(fu)管(guan)理行(xing)(xing)業也從(cong)無(wu)到有，并以(yi)極快的(de)速度實(shi)現了(le)(le)擴張，在行(xing)(xing)業中占據一(yi)席(xi)之地(di)。但自資管(guan)新(xin)規落地(di)以(yi)來，財富(fu)管(guan)理行(xing)(xing)業歷經(jing)一(yi)輪大洗牌，第三方(fang)財富(fu)管(guan)理機(ji)構從(cong)以(yi)往的(de)賣方(fang)身份轉型到買(mai)方(fang)顧問角色，行(xing)(xing)業進入明顯的(de)分化階段。

　　在市場(chang)轉向凈值化、標準化、透明(ming)化的背(bei)景(jing)下，部分合規風控體系完善、品牌聲譽良好(hao)的第三(san)方財富管(guan)理機構在近(jin)年已(yi)經(jing)率(lv)先開始轉型。

　　作為(wei)深耕財(cai)富(fu)(fu)管理行業12年(nian)(nian)的老將，普益(yi)集團（PUYI INC.）走(zou)出(chu)了(le)特色(se)之路。普益(yi)集團于2019年(nian)(nian)3月在(zai)納斯達克(ke)全(quan)球市場(chang)上市，近(jin)兩年(nian)(nian)先后布局普益(yi)家族辦公室、普益(yi)TAMP平(ping)(ping)臺、普益(yi)星聯等服務平(ping)(ping)臺，與(yu)普益(yi)基金子品牌形成(cheng)互補(bu)，構筑“專(zhuan)業平(ping)(ping)臺、優質(zhi)服務、溫暖陪(pei)伴”的核(he)心競(jing)爭力，進一步鞏固(gu)了(le)其(qi)在(zai)財(cai)富(fu)(fu)管理領域的“護城河”優勢。

　　洞察風向，

　　在不確定中尋找確定性

　　隨著資管新(xin)規“過(guo)渡期(qi)”終結，財(cai)富(fu)(fu)管理行業告(gao)別(bie)野(ye)蠻生長(chang)和無(wu)序競(jing)爭，為大財(cai)富(fu)(fu)管理市場新(xin)發展拉開序幕，各(ge)大金融機構紛紛入局，對于第三方財(cai)富(fu)(fu)管理公司而(er)言(yan)，未來突圍(wei)之路在何方？這(zhe)個問題可(ke)能(neng)很難有準(zhun)確的(de)答案，但我們或許可(ke)以從(cong)數據中找到方向。

　　瑞士(shi)信貸近期發(fa)布(bu)的《2022全(quan)球財富報(bao)告》顯(xian)示，在新冠疫情(qing)暴發(fa)的前兩年(nian)內（2020年(nian)1月(yue)至2021年(nian)12月(yue)），全(quan)球超(chao)高凈(jing)值富豪(hao)（凈(jing)資(zi)產超(chao)過5000萬美(mei)元的個人(ren)(ren)(ren)）數(shu)(shu)量(liang)較(jiao)2019年(nian)大增近五(wu)成，創下紀錄新高。在百萬美(mei)元級別的富豪(hao)數(shu)(shu)量(liang)方(fang)面(mian)，中國富豪(hao)人(ren)(ren)(ren)數(shu)(shu)緊隨美(mei)國排名全(quan)球第(di)二。報(bao)告預計，到2026年(nian)，中國百萬富豪(hao)數(shu)(shu)量(liang)和超(chao)高凈(jing)值人(ren)(ren)(ren)士(shi)數(shu)(shu)量(liang)都(dou)將翻倍，分別達到1220萬人(ren)(ren)(ren)和近6萬人(ren)(ren)(ren)。可以看出，不穩定因素帶來的經濟問題并沒有影響富裕及以上人(ren)(ren)(ren)群的財富增長腳步。

　　“財富管理大時代(dai)已經到(dao)來，站(zhan)在養老傳(chuan)承的(de)風口，我們(men)要抓住時代(dai)給予(yu)的(de)紅利。”普益(yi)集團董事長、首席執(zhi)行(xing)官（CEO）任勇表示。

　　一方面，隨著我(wo)國國民財(cai)富快(kuai)速增(zeng)長，富裕(yu)家(jia)(jia)(jia)(jia)庭(ting)(ting)數(shu)量越(yue)來越(yue)多。《2021年胡潤財(cai)富報告》顯(xian)示：家(jia)(jia)(jia)(jia)庭(ting)(ting)資產超(chao)過(guo)600萬(wan)(wan)元的(de)富裕(yu)家(jia)(jia)(jia)(jia)庭(ting)(ting)在我(wo)國達到(dao)了(le)(le)508萬(wan)(wan)戶(hu)，家(jia)(jia)(jia)(jia)庭(ting)(ting)資產超(chao)過(guo)1000萬(wan)(wan)元的(de)高凈值家(jia)(jia)(jia)(jia)庭(ting)(ting)達到(dao)了(le)(le)206萬(wan)(wan)戶(hu)。而(er)面對(dui)目前(qian)的(de)不穩定因(yin)素對(dui)經濟的(de)擾動(dong)，全球經濟增(zeng)速有所(suo)放緩，種種因(yin)素促(cu)使(shi)中國家(jia)(jia)(jia)(jia)庭(ting)(ting)對(dui)于優化資產配置、財(cai)富保值增(zeng)值的(de)需求日益(yi)迫切。

　　另一(yi)(yi)方面(mian)，歷經(jing)40多年(nian)的(de)改革開放，創富一(yi)(yi)代(dai)逐(zhu)漸進入“交棒”階(jie)段，預計(ji)未來有(you)18萬(wan)(wan)億(yi)元(yuan)財富將(jiang)在10年(nian)內傳承給(gei)下一(yi)(yi)代(dai)，49萬(wan)(wan)億(yi)元(yuan)財富將(jiang)在20年(nian)內傳承給(gei)下一(yi)(yi)代(dai)，92萬(wan)(wan)億(yi)元(yuan)財富將(jiang)在30年(nian)內傳承給(gei)下一(yi)(yi)代(dai)。有(you)序(xu)傳承成為(wei)剛需(xu)，人口老齡化和出生(sheng)率下降也(ye)催生(sheng)了旺盛(sheng)的(de)“醫養結合(he)”養老需(xu)求。

　　可以看(kan)出，當(dang)下富裕(yu)人(ren)群與(yu)高凈值(zhi)人(ren)群有(you)旺盛的(de)傳(chuan)承需(xu)求，除此(ci)以外還延伸到家庭、企業等領域，涵蓋金(jin)融需(xu)求及醫療健康、高端生活方式、稅(shui)務法律(lv)咨詢等非金(jin)融需(xu)求。富裕(yu)與(yu)高凈值(zhi)人(ren)群對金(jin)融機(ji)構選(xuan)擇標準從單一(yi)的(de)產品配(pei)置能力(li)，向(xiang)綜合需(xu)求的(de)滿足及體驗轉變(bian)，服務要(yao)求更(geng)加多(duo)元。

　　精準布局，

　　打造普益家族辦公室子品牌

　　“在(zai)財富管(guan)理(li)行業中(zhong)有一個雙拐點法則，一是(shi)看我們目(mu)前是(shi)否(fou)處在(zai)正確的周期，二是(shi)看所在(zai)平臺是(shi)否(fou)有能力(li)支(zhi)撐去做正確的事情(qing)，回到普(pu)益(yi)集團，我們認為這一細分(fen)賽(sai)道大(da)有可(ke)為，同時我們也具備在(zai)此賽(sai)道上(shang)乘風破浪的能力(li)。”任勇坦(tan)言。

　　早在兩年(nian)前，普(pu)益集團已著(zhu)力布局保(bao)有傳承賽道(dao)，普(pu)益家(jia)(jia)族(zu)(zu)辦(ban)公室（簡(jian)稱“普(pu)益家(jia)(jia)辦(ban)”）應運而(er)生。針(zhen)對客戶個性化的(de)需(xu)求(qiu)(qiu)，普(pu)益家(jia)(jia)族(zu)(zu)辦(ban)公室提供3大核心服(fu)務(wu)+3大賦能服(fu)務(wu)，即(ji)家(jia)(jia)族(zu)(zu)財富管(guan)理(li)、家(jia)(jia)族(zu)(zu)財富保(bao)護、家(jia)(jia)族(zu)(zu)財富傳承以及(ji)家(jia)(jia)族(zu)(zu)事務(wu)服(fu)務(wu)、家(jia)(jia)族(zu)(zu)生活服(fu)務(wu)、家(jia)(jia)族(zu)(zu)企業經營服(fu)務(wu)，具體服(fu)務(wu)內容包(bao)含(han)家(jia)(jia)族(zu)(zu)信托咨(zi)(zi)(zi)詢服(fu)務(wu)、保(bao)險金信托咨(zi)(zi)(zi)詢服(fu)務(wu)以及(ji)慈善信托咨(zi)(zi)(zi)詢服(fu)務(wu)，全(quan)方位(wei)解(jie)決客戶的(de)稅務(wu)、法(fa)律、保(bao)險規劃、控股結構(gou)、遺囑贈與(yu)、婚姻協議(yi)、基金會(hui)、身(shen)份規劃、高端醫療、高端教育等各種需(xu)求(qiu)(qiu)。

　　據統(tong)計，中國(guo)本土家(jia)(jia)族(zu)辦(ban)公(gong)室方興未艾，大(da)大(da)小小冠以(yi)“家(jia)(jia)辦(ban)”名義(yi)的機構已有近一(yi)萬家(jia)(jia)，國(guo)內標桿性的家(jia)(jia)族(zu)辦(ban)公(gong)室暫未出現，但具有先天優勢的專業(ye)財富管(guan)理機構已隱隱形成(cheng)多強格局。以(yi)普益家(jia)(jia)族(zu)辦(ban)公(gong)室為例(li)，依(yi)托普益集(ji)團(tuan)深耕財富管(guan)理12年沉淀的深厚底蘊和金融科技實(shi)(shi)力，普益家(jia)(jia)辦(ban)自主研(yan)發(fa)的智能家(jia)(jia)辦(ban)業(ye)務系統(tong)（IFO）已經上(shang)線，連接(jie)家(jia)(jia)族(zu)辦(ban)公(gong)室、合作伙伴、客戶三方，目前已實(shi)(shi)現業(ye)務全(quan)流程線上(shang)化管(guan)理，確保服務的高(gao)效(xiao)、安全(quan)和私密。

　　同時，普益家族(zu)辦公室已和業(ye)內(nei)實力領先(xian)的(de)信(xin)托(tuo)公司如中航(hang)信(xin)托(tuo)、北京(jing)信(xin)托(tuo)、浙(zhe)金信(xin)托(tuo)、粵財信(xin)托(tuo)、Vistra（瑞致達）、世界知(zhi)名(ming)會計(ji)師事務所KPMG（畢馬威）、UBS（瑞士銀行(xing)）等建立了戰(zhan)略(lve)合作關系。普益集團專家團隊核心成員均畢業(ye)于國內(nei)外知(zhi)名(ming)高校，專業(ye)領域涵蓋信(xin)托(tuo)、財稅、法律、資產配置等，均持有特許金融分(fen)析師（CFA）、國際信(xin)托(tuo)管(guan)理證(zheng)書（STEP）、認證(zheng)私人(ren)銀行(xing)家（CPB）、注冊會計(ji)師（CPA）等專業(ye)證(zheng)書，曾任職(zhi)于國內(nei)外頂級機構(gou)，擁有豐富的(de)行(xing)業(ye)經驗。

　　專業平臺+精英創業，

　　打造普益TAMP平臺

　　對于(yu)財(cai)(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)機(ji)構而言，家(jia)族(zu)(zu)辦公室是(shi)(shi)新的增長藍(lan)海，對于(yu)財(cai)(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)行(xing)(xing)業(ye)(ye)精英(ying)來(lai)說，家(jia)族(zu)(zu)辦公室是(shi)(shi)財(cai)(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)行(xing)(xing)業(ye)(ye)王冠(guan)上的明珠(zhu)，是(shi)(shi)職業(ye)(ye)生涯(ya)的最高追求(qiu)。《金融(rong)從業(ye)(ye)規(gui)范(fan) 財(cai)(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)》中關于(yu)財(cai)(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)行(xing)(xing)業(ye)(ye)職業(ye)(ye)級(ji)(ji)別的描述，層(ceng)層(ceng)遞進為個(ge)人理(li)(li)財(cai)(cai)師(shi)(shi)、理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)、私人銀行(xing)(xing)家(jia)、家(jia)族(zu)(zu)財(cai)(cai)富(fu)傳承師(shi)(shi)四個(ge)層(ceng)級(ji)(ji)。

　　任勇認(ren)為，對于國內市場，買方思維尚未深入至行業(ye)(ye)(ye)(ye)每(mei)一個末端，現實中更(geng)多的(de)理財(cai)師(shi)承(cheng)擔著產品(pin)銷售的(de)職(zhi)能，很難真(zhen)正在客戶的(de)立場上提供(gong)(gong)服(fu)務。我們非常(chang)理解(jie)一些行業(ye)(ye)(ye)(ye)精(jing)英的(de)困惑，投身這(zhe)個行業(ye)(ye)(ye)(ye)不僅希(xi)望獲(huo)得(de)收入上的(de)提升，還想得(de)到專業(ye)(ye)(ye)(ye)、職(zhi)業(ye)(ye)(ye)(ye)價值的(de)成(cheng)就感。因此我們提出(chu)了“專業(ye)(ye)(ye)(ye)平臺(tai)+精(jing)英創(chuang)業(ye)(ye)(ye)(ye)”模式，為更(geng)多行業(ye)(ye)(ye)(ye)精(jing)英提供(gong)(gong)職(zhi)業(ye)(ye)(ye)(ye)躍(yue)升的(de)平臺(tai)。

　　據了解，作為(wei)初(chu)步規劃，普益集團(tuan)依(yi)托聚焦“創富 守富 傳(chuan)承(cheng)”的TAMP平臺，開展“財(cai)富工(gong)作室1000計(ji)劃”，即到(dao)2023年，吸納1000名精英加入(ru)普益集團(tuan)。“財(cai)富工(gong)作室1000計(ji)劃”面向的人群(qun)包(bao)括目前市場(chang)上的獨立(li)家(jia)族辦公(gong)(gong)室，財(cai)富管(guan)理行業精英，法(fa)律(lv)、稅務、教育(yu)等領(ling)域的專(zhuan)業人士，以(yi)及(ji)有志于投身(shen)家(jia)族辦公(gong)(gong)室賽(sai)道的專(zhuan)業機構。

　　作(zuo)為(wei)一(yi)個專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)賦能平臺(tai)(tai)，普益(yi)(yi)(yi)TAMP平臺(tai)(tai)為(wei)財富(fu)工作(zuo)室(shi)提供(gong)包(bao)含科技平臺(tai)(tai)、全面(mian)的業(ye)(ye)務體系(xi)、合(he)規(gui)與風控、產品(pin)服務、品(pin)牌(pai)保(bao)障(zhang)、認(ren)證與授權等專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)支持。加(jia)入普益(yi)(yi)(yi)TAMP平臺(tai)(tai)的財富(fu)工作(zuo)室(shi)在符合(he)相關條件后，通過集團認(ren)證與品(pin)牌(pai)授權，即可晉(jin)升掛牌(pai)家(jia)族辦(ban)公室(shi)，實現事業(ye)(ye)的下一(yi)程(cheng)輝煌。無論是財富(fu)行(xing)業(ye)(ye)的頂(ding)端從業(ye)(ye)者還是各(ge)個領域(yu)的專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)人士，都(dou)可以在普益(yi)(yi)(yi)TAMP平臺(tai)(tai)找到專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)的一(yi)站(zhan)式支持。此外，2021年，普益(yi)(yi)(yi)集團正式成(cheng)為(wei)國際MDRT大會(hui)(hui)企業(ye)(ye)會(hui)(hui)員，是唯(wei)一(yi)被MDRT總會(hui)(hui)認(ren)可的中(zhong)國財富(fu)管理(li)(li)公司，也是亞洲(zhou)唯(wei)一(yi)一(yi)家(jia)擁有MDRT達標理(li)(li)財師推薦資格的非(fei)保(bao)險行(xing)業(ye)(ye)企業(ye)(ye)。

　　任勇指出，普(pu)益TAMP平(ping)臺打(da)破了(le)以往理財(cai)師單一驅(qu)動(dong)的服(fu)務模(mo)(mo)式，為財(cai)富工(gong)作室提供了(le)專業(ye)分工(gong)、協(xie)同(tong)展業(ye)的3R賦能(neng)后(hou)援(yuan)模(mo)(mo)式，即客戶經理（Account Responsible，簡(jian)稱(cheng)AR）、方案經理（Solution Responsible，簡(jian)稱(cheng)SR）、交付(fu)經理（Fulfill Responsible，簡(jian)稱(cheng)FR）協(xie)同(tong)合作，財(cai)富工(gong)作室作為AR的角色，可(ke)以得(de)到SR、FR的專業(ye)支持，全(quan)面滿足客戶多元化(hua)、專業(ye)化(hua)的金融與非金融需(xu)求。

　　“創(chuang)富 守富 傳承”不僅僅是投資和繼承，還會衍生出更多層面的需(xu)求。普益TAMP平臺具(ju)備專業的財(cai)富管理基(ji)(ji)因(yin)，全面賦能投身“創(chuang)富 守富 傳承”賽道的精英，以家(jia)族(zu)信托、保(bao)險(xian)金信托、基(ji)(ji)金、保(bao)險(xian)等財(cai)富工具(ju)為(wei)抓(zhua)手，結合法律與稅務等非(fei)金融領域服務為(wei)家(jia)族(zu)財(cai)富保(bao)駕護航。

　　回顧(gu)過(guo)往，任勇(yong)表示：“國內大概在(zai)10年(nian)前就(jiu)有一些機(ji)構也(ye)想嘗試TAMP模式(shi)，但成效甚微。而從近幾年(nian)開始，尤其(qi)是資(zi)管(guan)新(xin)規(gui)之后，非標時代宣告(gao)結束，凈值化時代來臨，TAMP模式(shi)迎來發展機(ji)遇(yu)。”

　　在非標(biao)盛行(xing)的時(shi)代，財富管(guan)理行(xing)業(ye)是(shi)賣方市場，產品收益是(shi)王道，理財師的價值沒有得到充分(fen)體現。而在凈(jing)值化(hua)時(shi)代，投資變(bian)得更(geng)透明，行(xing)業(ye)比拼(pin)的則(ze)是(shi)誰能為客戶提(ti)供更(geng)好的顧(gu)問服務(wu)，財富工作室單打(da)獨斗難以展業(ye)，需要更(geng)專業(ye)的賦能體系、技(ji)術平臺(tai)、品牌(pai)運營等支(zhi)持(chi)。

　　據了解，普益(yi)(yi)集(ji)團(tuan)(tuan)(tuan)(tuan)是業內較早實(shi)現(xian)全面凈值化(hua)的第三方(fang)財富(fu)公司，自2019年(nian)9月任勇擔(dan)任普益(yi)(yi)集(ji)團(tuan)(tuan)(tuan)(tuan)首席執行官(guan)（CEO）后，便開(kai)始大力推動普益(yi)(yi)集(ji)團(tuan)(tuan)(tuan)(tuan)產(chan)品(pin)貨架(jia)實(shi)現(xian)凈值化(hua)，在(zai)資管新規正式實(shi)施前(qian)5個月，即(ji)2020年(nian)7月起，普益(yi)(yi)集(ji)團(tuan)(tuan)(tuan)(tuan)在(zai)售貨架(jia)產(chan)品(pin)已全面實(shi)現(xian)凈值化(hua)。

　　設立普益星聯，

　　助力機構投資者穩健發展

　　在資管新規的指引下，凈(jing)值化(hua)、標準化(hua)的理(li)財(cai)工(gong)具逐漸成(cheng)為(wei)財(cai)富(fu)管理(li)的主(zhu)流配(pei)置，其中(zhong)又以(yi)公(gong)募基(ji)金(jin)最受投(tou)(tou)資者(zhe)(zhe)的關注。在財(cai)富(fu)管理(li)大發展的進程中(zhong)，公(gong)募基(ji)金(jin)投(tou)(tou)資者(zhe)(zhe)的機(ji)(ji)構化(hua)趨勢日(ri)益明顯，截至(zhi)2021年底，公(gong)募基(ji)金(jin)總份額已經超(chao)過21萬億(yi)份，其中(zhong)機(ji)(ji)構投(tou)(tou)資者(zhe)(zhe)持有(you)10萬億(yi)份，占(zhan)比超(chao)過47%。但目(mu)前市場上對于(yu)機(ji)(ji)構個性(xing)化(hua)的公(gong)募基(ji)金(jin)投(tou)(tou)資需求(qiu)，大多交易服務平臺還處于(yu)初級階段，其功能與效率難(nan)以(yi)符(fu)合(he)機(ji)(ji)構投(tou)(tou)資者(zhe)(zhe)需求(qiu)。

　　在(zai)此背景(jing)下，普益集(ji)團于2021年組建了專為(wei)機(ji)構(gou)投(tou)資者(zhe)服務的團隊(dui)——普益星聯。依托(tuo)集(ji)團旗下普益基金(jin)(jin)專業的投(tou)研團隊(dui)以(yi)及(ji)高效的科技中心(xin)，為(wei)機(ji)構(gou)投(tou)資者(zhe)提供公/私(si)募基金(jin)(jin)研究支持、配置建議、智能化交易等(deng)綜合(he)解決方案。

　　普益集團旗下普益基金(jin)擁有合規的(de)“基金(jin)銷售業(ye)務資(zi)質”，是中國證券(quan)投(tou)資(zi)基金(jin)業(ye)協(xie)會會員，依法接受(shou)相(xiang)關(guan)部門的(de)監督和管理(li)；同時已獲得(de)經相(xiang)關(guan)部門核準的(de)《金(jin)融機(ji)構代碼編號》。

　　據了(le)解，普益(yi)星聯聯合恒生電子研(yan)發了(le)“普益(yi)機構(gou)通”場外公募(mu)基金(jin)交(jiao)易(yi)平臺，旨在為機構(gou)投資(zi)者(zhe)提供個性化的(de)(de)交(jiao)易(yi)功能、豐富的(de)(de)產品組合及系(xi)統(tong)(tong)的(de)(de)投研(yan)體(ti)系(xi)，實現更(geng)(geng)專業、更(geng)(geng)高效、更(geng)(geng)智能的(de)(de)交(jiao)易(yi)體(ti)驗(yan)。“普益(yi)機構(gou)通”交(jiao)易(yi)系(xi)統(tong)(tong)主要包(bao)括一(yi)鍵開戶、多賬戶管理體(ti)系(xi)、智能選基、智能拆單、交(jiao)易(yi)權限管理、黑/白名單、T+0.5墊資(zi)、基金(jin)投研(yan)等八(ba)大功能。

　　另外，有別于互聯(lian)網三方(fang)平臺線(xian)(xian)上服(fu)(fu)務(wu)的(de)業(ye)務(wu)模(mo)式，普(pu)益集團服(fu)(fu)務(wu)網絡(luo)和(he)駐(zhu)地服(fu)(fu)務(wu)人員覆(fu)蓋全(quan)(quan)國(guo)20個省197個市，全(quan)(quan)國(guo)布局(ju)15家(jia)(jia)財富中心和(he)28家(jia)(jia)分(fen)公司，并(bing)計劃于2022年新增千家(jia)(jia)財富工作室。借助集團龐大的(de)線(xian)(xian)下(xia)服(fu)(fu)務(wu)網絡(luo)，普(pu)益星(xing)聯(lian)可以為分(fen)布在全(quan)(quan)國(guo)的(de)機構客(ke)戶做到(dao)(dao)實時實地的(de)面對面交流，讓客(ke)戶需求(qiu)得(de)到(dao)(dao)更高效的(de)反饋與處理。

　　展(zhan)望(wang)未(wei)來，普益集團（PUYI INC.）作為(wei)(wei)(wei)(wei)卓越的金(jin)融(rong)資產配置平(ping)臺，將(jiang)不忘初(chu)心致(zhi)力(li)于為(wei)(wei)(wei)(wei)家庭(ting)/家族客戶(hu)提(ti)供個性化財富管理服務(wu)、為(wei)(wei)(wei)(wei)理財師(shi)提(ti)供全方位(wei)支(zhi)持服務(wu)、為(wei)(wei)(wei)(wei)機構(gou)客戶(hu)提(ti)供多元化金(jin)融(rong)服務(wu)，順應周(zhou)期，運用(yong)綜合平(ping)臺實力(li)為(wei)(wei)(wei)(wei)客戶(hu)提(ti)供更(geng)專業、更(geng)高效(xiao)、更(geng)溫(wen)暖的服務(wu)。

　　-CIS-