■ “誠實守信 做受尊敬的上市公司”投資者保護專項行動專欄

　　中國銀河證券股份有限公司黨委(wei)書記(ji)、董事(shi)長陳共炎日前接(jie)受中國證券報記(ji)者(zhe)采訪時表(biao)示(shi)，要學習貫徹新證券法，扎實做好投(tou)資者(zhe)權(quan)益(yi)保(bao)護工作。

　　陳(chen)共炎指出，2020年(nian)是資(zi)本(ben)市(shi)(shi)(shi)(shi)場深化(hua)(hua)改(gai)革(ge)全面(mian)推進之年(nian)。3月1日新(xin)證券法施行(xing)(xing)標(biao)志著我國資(zi)本(ben)市(shi)(shi)(shi)(shi)場發展進入新(xin)階段(duan)。作為資(zi)本(ben)市(shi)(shi)(shi)(shi)場頂層(ceng)設計(ji)、根本(ben)大(da)法，新(xin)證券法在改(gai)革(ge)證券發行(xing)(xing)制度、強化(hua)(hua)信息披(pi)露要(yao)求、加大(da)投資(zi)者保(bao)(bao)護力度、健(jian)全多層(ceng)次(ci)資(zi)本(ben)市(shi)(shi)(shi)(shi)場體系等(deng)方面(mian)進行(xing)(xing)了(le)(le)修訂，進一(yi)(yi)步完善了(le)(le)證券市(shi)(shi)(shi)(shi)場的(de)(de)基(ji)礎制度，體現(xian)(xian)了(le)(le)市(shi)(shi)(shi)(shi)場化(hua)(hua)、法治化(hua)(hua)、國際(ji)化(hua)(hua)方向，為打造一(yi)(yi)個規范、透明、開放、有(you)(you)(you)活力、有(you)(you)(you)韌(ren)性(xing)的(de)(de)資(zi)本(ben)市(shi)(shi)(shi)(shi)場，提(ti)供了(le)(le)有(you)(you)(you)力法制保(bao)(bao)障(zhang)，對深化(hua)(hua)金融供給(gei)側結構性(xing)改(gai)革(ge)，健(jian)全具有(you)(you)(you)高度適應性(xing)、競爭力、普惠性(xing)的(de)(de)現(xian)(xian)代金融體系，維護國家經(jing)濟金融安全具有(you)(you)(you)重要(yao)意義。

　　新(xin)(xin)證券法(fa)為(wei)資(zi)本(ben)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)(chang)長期改(gai)革(ge)發展(zhan)指明(ming)了方向和道路(lu)，新(xin)(xin)設(she)“投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)保(bao)護(hu)”專(zhuan)章(zhang)，為(wei)提(ti)(ti)高(gao)投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)保(bao)護(hu)水平、完善投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)保(bao)護(hu)制度提(ti)(ti)供有(you)力(li)保(bao)障，也對市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)(chang)參與各方扎實(shi)(shi)做好投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)權益保(bao)護(hu)工作提(ti)(ti)出更高(gao)要求。證券經營機構作為(wei)資(zi)本(ben)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)(chang)重(zhong)要中介機構，需把握好這一歷史(shi)機遇，積(ji)極(ji)穩妥推(tui)進資(zi)本(ben)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)(chang)各項改(gai)革(ge)，承擔起“看門人”法(fa)律(lv)責(ze)(ze)任，敬畏法(fa)律(lv)、尊重(zhong)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)(chang)、保(bao)護(hu)投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)，勤勉盡責(ze)(ze)，以服(fu)務質(zhi)量取得競爭優勢，為(wei)凈化資(zi)本(ben)市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)(chang)環境，有(you)效(xiao)防(fang)控市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)(chang)風險，提(ti)(ti)高(gao)上市(shi)(shi)公司質(zhi)量，切實(shi)(shi)維護(hu)投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)合法(fa)權益，促進證券市(shi)(shi)場(chang)(chang)(chang)(chang)服(fu)務實(shi)(shi)體經濟(ji)，發揮應有(you)的積(ji)極(ji)作用。

　　陳共炎表示，銀河證(zheng)券作(zuo)為牌照齊(qi)全、網(wang)點分布廣、投資(zi)者數量(liang)多(duo)的(de)(de)綜合(he)性金(jin)融服務(wu)提供商，將堅(jian)持貫徹(che)落實(shi)新證(zheng)券法與(yu)公司(si)轉型發(fa)展相結合(he)，依法合(he)規經營，筑牢發(fa)展基礎。將秉(bing)承“創新、合(he)規、服務(wu)、協同”的(de)(de)核心價值觀(guan)，切實(shi)做好投資(zi)者權(quan)益保護工作(zuo)。

　　一(yi)是(shi)(shi)貫徹落實新證(zheng)(zheng)券法，建(jian)(jian)設負責(ze)任(ren)的(de)(de)(de)(de)企(qi)(qi)業(ye)文(wen)化(hua)(hua)。加強企(qi)(qi)業(ye)文(wen)化(hua)(hua)建(jian)(jian)設，與(yu)新證(zheng)(zheng)券法強化(hua)(hua)中(zhong)介機(ji)(ji)構責(ze)任(ren)的(de)(de)(de)(de)要求一(yi)致，是(shi)(shi)證(zheng)(zheng)券公(gong)司現代化(hua)(hua)發展的(de)(de)(de)(de)內生動力。銀河證(zheng)(zheng)券以“創新、合規(gui)(gui)、服務、協同”為核(he)心(xin)(xin)價值觀(guan)，多措并舉打造“五大體(ti)系(xi)(xi)(xi)”（與(yu)亞洲(zhou)資(zi)本市場(chang)上領(ling)先的(de)(de)(de)(de)投(tou)資(zi)銀行(xing)相適(shi)應的(de)(de)(de)(de)一(yi)流投(tou)行(xing)生態體(ti)系(xi)(xi)(xi)、與(yu)一(yi)流投(tou)行(xing)相適(shi)應的(de)(de)(de)(de)聲(sheng)譽(yu)管理(li)體(ti)系(xi)(xi)(xi)、讓認(ren)同和踐行(xing)企(qi)(qi)業(ye)文(wen)化(hua)(hua)的(de)(de)(de)(de)優秀人才脫穎而出的(de)(de)(de)(de)榮譽(yu)體(ti)系(xi)(xi)(xi)、強化(hua)(hua)員工行(xing)為轉化(hua)(hua)的(de)(de)(de)(de)激(ji)勵約束體(ti)系(xi)(xi)(xi)、自覺擔(dan)當使命負起責(ze)任(ren)的(de)(de)(de)(de)責(ze)任(ren)體(ti)系(xi)(xi)(xi)），將投(tou)保融入(ru)企(qi)(qi)業(ye)社(she)會責(ze)任(ren)，堅(jian)持“不碰紅線、不踩灰色地帶、不打擦邊(bian)球，違規(gui)(gui)責(ze)任(ren)必究”，有效增強證(zheng)(zheng)券機(ji)(ji)構責(ze)任(ren)擔(dan)當意識，提(ti)升證(zheng)(zheng)券公(gong)司員工專業(ye)服務精神，通過企(qi)(qi)業(ye)文(wen)化(hua)(hua)建(jian)(jian)設，打造公(gong)司軟(ruan)實力和核(he)心(xin)(xin)競爭力。

　　二是加快智(zhi)能銀河(he)建設，推進財(cai)富(fu)管(guan)理業(ye)務(wu)轉(zhuan)型。為提高(gao)投(tou)資者(zhe)服(fu)務(wu)水平與實效(xiao)，銀河(he)證券發(fa)(fa)展“以客(ke)戶為中(zhong)心”的(de)財(cai)富(fu)管(guan)理業(ye)務(wu)體系(xi)，通過優(you)化(hua)組織結構和制(zhi)度流程，依托五大中(zhong)臺構建智(zhi)能應用(yong)基(ji)礎(chu)架(jia)構，打(da)造“隨時、隨地、隨人、隨需(xu)”的(de)智(zhi)能化(hua)服(fu)務(wu)體驗。精準客(ke)戶畫(hua)像，對中(zhong)小投(tou)資者(zhe)通過互聯網提供(gong)智(zhi)能化(hua)服(fu)務(wu)(AI)，對機構及高(gao)凈值客(ke)戶提供(gong)點對點的(de)專業(ye)化(hua)、策(ce)(ce)略化(hua)服(fu)務(wu)，實現從自發(fa)(fa)的(de)散(san)戶型交易向(xiang)(xiang)專業(ye)策(ce)(ce)略交易轉(zhuan)變(bian)(bian)，從分散(san)的(de)理財(cai)服(fu)務(wu)向(xiang)(xiang)同一客(ke)戶精準畫(hua)像綜合服(fu)務(wu)轉(zhuan)變(bian)(bian)，以智(zhi)能化(hua)服(fu)務(wu)為投(tou)資者(zhe)資產增值保(bao)(bao)駕護航。在客(ke)戶資產增值過程中(zhong)，實現客(ke)戶與公(gong)司(si)共(gong)同成長，這既是適應行業(ye)發(fa)(fa)展需(xu)要(yao)，也是證券公(gong)司(si)踐行投(tou)資者(zhe)保(bao)(bao)護所追求的(de)目標之(zhi)一。

　　三(san)是發揮好“守門(men)人”作(zuo)用(yong)，切(qie)實(shi)保(bao)(bao)護投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)合(he)法(fa)權(quan)益。嚴(yan)格落實(shi)新證(zheng)券法(fa)適當(dang)(dang)性管理規定(ding)，守好投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)進入(ru)資(zi)(zi)本市場的(de)(de)第一道防線(xian)，通過建立客(ke)戶(hu)中(zhong)心和(he)產(chan)(chan)(chan)品(pin)中(zhong)心，精準(zhun)進行客(ke)戶(hu)畫像，嚴(yan)格做(zuo)好客(ke)戶(hu)分類(lei)、產(chan)(chan)(chan)品(pin)（服務(wu)）分級，在向(xiang)投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)提供產(chan)(chan)(chan)品(pin)（或服務(wu)）時，按照規定(ding)了解(jie)投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)基(ji)本情(qing)況、金融(rong)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)狀況及(ji)投資(zi)(zi)知識等(deng)相關信息(xi)，說明產(chan)(chan)(chan)品(pin)、服務(wu)的(de)(de)重要內容(rong)，充分揭示風險(xian)，堅(jian)持將(jiang)適當(dang)(dang)的(de)(de)產(chan)(chan)(chan)品(pin)（服務(wu)）匹配給適當(dang)(dang)的(de)(de)客(ke)戶(hu)；通過線(xian)上線(xian)下(xia)服務(wu)渠道，及(ji)時了解(jie)客(ke)戶(hu)訴求，承擔投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)糾紛調(diao)解(jie)首要責(ze)任；對關系投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)切(qie)身利(li)益的(de)(de)退市風險(xian)、“先行賠付”專項(xiang)補償等(deng)做(zuo)好提示服務(wu)，切(qie)實(shi)保(bao)(bao)護投資(zi)(zi)者(zhe)(zhe)的(de)(de)知情(qing)權(quan)、參與權(quan)、收益權(quan)和(he)求償權(quan)。

　　四是創新(xin)投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)模式，倡導(dao)(dao)理(li)(li)性投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)理(li)(li)念。深耕金融科(ke)技，打造(zao)“線上(shang)銀(yin)河”國家級投(tou)(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)基(ji)地，運用“+互聯(lian)網(wang)”思(si)維，打造(zao)全新(xin)視覺設計，以趣味化投(tou)(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)活動、高品質投(tou)(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)產品，寓教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)于樂，引(yin)導(dao)(dao)投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)識別風險、理(li)(li)性投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)，自投(tou)(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)基(ji)地上(shang)線運行截至2020年(nian)3月底，吸引(yin)訪客(ke)(ke)數3434萬、原創投(tou)(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)產品點(dian)擊(ji)量超2.6億人(ren)次(ci)。同(tong)時，銀(yin)河證券投(tou)(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)基(ji)地逐步推(tui)進(jin)差異化投(tou)(tou)(tou)(tou)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)，面向高校學生及青(qing)少(shao)年(nian)兒童分別開(kai)展“投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)進(jin)百校活動”及“青(qing)少(shao)年(nian)財商教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)活動”，受眾師生超4.2萬人(ren)次(ci)，積極推(tui)進(jin)投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)納入國民教(jiao)(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)體系工作(zuo)。同(tong)時，大(da)力推(tui)進(jin)專業機構交易，順應國際資(zi)(zi)(zi)本市場發(fa)展的基(ji)本趨勢，引(yin)導(dao)(dao)客(ke)(ke)戶向機構化方向發(fa)展，倡導(dao)(dao)理(li)(li)性投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)、價值投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)、長期投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)。

　　陳(chen)共(gong)炎指出，投(tou)(tou)保(bao)工(gong)作是(shi)資(zi)(zi)本市場(chang)健(jian)康穩定(ding)發(fa)(fa)展(zhan)的重要基(ji)礎(chu)性工(gong)作，銀河證(zheng)券將認真(zhen)落實貫徹新(xin)證(zheng)券法(fa)，堅定(ding)不(bu)移實施新(xin)發(fa)(fa)展(zhan)戰略，著力深化業務改革發(fa)(fa)展(zhan)，持續推進體(ti)制(zhi)機(ji)制(zhi)創新(xin)，堅持以(yi)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)保(bao)護為(wei)基(ji)礎(chu)、以(yi)金(jin)融科技為(wei)驅(qu)動、以(yi)風險防控為(wei)首(shou)則，聚焦專(zhuan)(zhuan)業能力建設(she)，開展(zhan)“智(zhi)能銀河 投(tou)(tou)教(jiao)在線”投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)教(jiao)育(yu)專(zhuan)(zhuan)項活(huo)動，全面提升投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)保(bao)護水平和(he)工(gong)作實效，為(wei)資(zi)(zi)本市場(chang)理性、健(jian)康、和(he)諧發(fa)(fa)展(zhan)貢(gong)獻力量。