中(zhong)證網訊（記者 趙(zhao)中(zhong)昊(hao)）中(zhong)國證券報記者從國海(hai)證券獲悉，在探索(suo)財富管(guan)理轉型的過程中(zhong)，國海(hai)證券持續打(da)造(zao)高質量的財富管(guan)理服(fu)務(wu)，基于深刻客戶洞察，打(da)造(zao)了(le)證券行業首份針對女(nv)性投資者的財富管(guan)理解決方案。

　　堅持客戶至上 持續推動財富管理轉型

　　近年(nian)來，國民(min)經濟與居(ju)民(min)可支(zhi)配收入(ru)快速(su)增長(chang)，家庭財(cai)富(fu)(fu)結構從儲(chu)蓄(xu)向非儲(chu)蓄(xu)，從實(shi)物資(zi)產向金融資(zi)產，從單(dan)一配置向多元配置轉型。財(cai)富(fu)(fu)管理行業向專業化(hua)、綜合化(hua)、定制化(hua)、數(shu)字化(hua)演進(jin)的趨勢(shi)日益清晰(xi)。

　　證(zheng)(zheng)券(quan)行業也都在探索如何圍繞客戶的(de)(de)需求(qiu)，打造全(quan)流(liu)程的(de)(de)財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)能力，增強(qiang)客戶財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)的(de)(de)“獲得(de)感”。國(guo)海證(zheng)(zheng)券(quan)黨委(wei)書記、董事長何春梅(mei)在國(guo)海證(zheng)(zheng)券(quan)2022女性(xing)財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)論(lun)壇上透露了(le)國(guo)海證(zheng)(zheng)券(quan)的(de)(de)財(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)轉型(xing)的(de)(de)戰略(lve)要義(yi)。

　　一是堅持(chi)客(ke)戶至上(shang)(shang)。國(guo)海(hai)(hai)證(zheng)券深知，“以客(ke)戶為中心(xin)(xin)”的理(li)念必須深入(ru)(ru)骨(gu)髓、見之于(yu)行動才有未來。在(zai)(zai)業(ye)內率先(xian)引(yin)入(ru)(ru)客(ke)戶凈推薦值體(ti)系至今已有7年，組建NPS服務(wu)體(ti)驗(yan)小組，了解客(ke)戶需求，解決客(ke)戶痛點，站在(zai)(zai)客(ke)戶視角持(chi)續(xu)優化(hua)服務(wu)流程(cheng)、完善資產配置(zhi)體(ti)系、提升客(ke)戶體(ti)驗(yan)，真正把(ba)客(ke)戶放在(zai)(zai)心(xin)(xin)上(shang)(shang)。今年還專門對品牌標識進(jin)行了升級(ji)煥新，確定(ding)了“專業(ye)專注、全心(xin)(xin)全力”的新理(li)念，就是要堅定(ding)表明國(guo)海(hai)(hai)人不(bu)忘初心(xin)(xin)，以專業(ye)的精神，專注于(yu)客(ke)戶需求，全心(xin)(xin)投入(ru)(ru)、全力以赴，成就客(ke)戶美好生活(huo)。

　　二是堅持專業專注。國(guo)海證券搭建了(le)180余人的研究隊伍，覆(fu)蓋(gai)33個(ge)行(xing)業，在政策、制造、海外(wai)、消費(fei)、科技(ji)、金(jin)(jin)融(rong)工程等領域(yu)逐步形成良好口碑，通過系統化研究和體系化投研產(chan)出賦能財(cai)富管理業務，堅持大財(cai)富大資管聯(lian)動(dong)，打造多元化特(te)色化績優金(jin)(jin)融(rong)產(chan)品體系，以專業的投資顧(gu)問隊伍為(wei)紐帶，為(wei)客戶提(ti)供“投+顧(gu)”的一站式(shi)解決方(fang)案(an)，用專業為(wei)客戶創(chuang)造價值。

　　三(san)是堅持做長(chang)期正(zheng)確的(de)事。國(guo)海證券堅持把發展質量放在第一位，基于客(ke)戶(hu)需(xu)求設計產(chan)品和(he)服務，甄選(xuan)國(guo)海產(chan)品池，優化收費(fei)模式，加大金(jin)融科(ke)技投(tou)入，提升財(cai)富管理的(de)數字化、智能化水平，深化“以(yi)客(ke)戶(hu)為(wei)中心”的(de)文化理念，建立(li)與(yu)買(mai)方投(tou)顧相匹配的(de)組織架(jia)構、人才培(pei)養、考核激勵(li)等管理機制，以(yi)投(tou)研、產(chan)品、服務的(de)持續(xu)精進，實(shi)現對客(ke)戶(hu)的(de)長(chang)期陪伴。

　　聚焦投研能力和數字化轉型

　　國(guo)海(hai)證券副(fu)總裁蔣(jiang)健在(zai)接受記者采訪時也提到，財(cai)(cai)富(fu)管理(li)轉(zhuan)型最好的(de)路徑一定是在(zai)持(chi)續探索中自己“長(chang)”出(chu)來的(de)模式。國(guo)海(hai)證券財(cai)(cai)富(fu)管理(li)轉(zhuan)型的(de)目標(biao)就(jiu)是打造(zao)普惠的(de)財(cai)(cai)富(fu)管理(li)服(fu)務體(ti)系。以為(wei)客戶(hu)創(chuang)造(zao)價值為(wei)引領，把專業(ye)與(yu)(yu)科技作為(wei)驅(qu)動引擎(qing)，緊抓業(ye)務與(yu)(yu)技術的(de)融合、線上與(yu)(yu)線下的(de)互補，員工與(yu)(yu)客戶(hu)的(de)共創(chuang)，推(tui)動財(cai)(cai)富(fu)管理(li)業(ye)務創(chuang)新發展。

　　一方面是持續(xu)加大(da)對金融科技的(de)(de)戰(zhan)略(lve)性投入，增強線上(shang)獲客(ke)(ke)(ke)、運營(ying)、全天候(hou)服(fu)務(wu)的(de)(de)能力(li)，推進(jin)線上(shang)線下一體(ti)化(hua)(hua)發展。對外，持續(xu)對國海證券APP進(jin)行優(you)化(hua)(hua)升級，將(jiang)其(qi)打造成為集客(ke)(ke)(ke)戶引流(liu)、客(ke)(ke)(ke)群運營(ying)、互(hu)動共(gong)創、資產配置(zhi)于一體(ti)的(de)(de)綜合(he)平臺。對內(nei)，不斷推進(jin)科技與業務(wu)運營(ying)、管(guan)理的(de)(de)融合(he)力(li)度，打造新零(ling)售財富管(guan)理操作系統，通過建設數(shu)字(zi)化(hua)(hua)的(de)(de)客(ke)(ke)(ke)戶平臺和業務(wu)中臺，打造數(shu)字(zi)客(ke)(ke)(ke)戶、數(shu)字(zi)員工和數(shu)字(zi)組(zu)織，實現零(ling)售財富業務(wu)智能化(hua)(hua)、場景化(hua)(hua)、平臺化(hua)(hua)、生態化(hua)(hua)發展。

　　另(ling)一方(fang)面(mian)，基于為客戶創造價值的(de)(de)理念(nian)和(he)成(cheng)就客戶美好生活的(de)(de)使命(ming)，從買(mai)方(fang)視角出(chu)發，通過豐(feng)富(fu)產品譜(pu)系，強化產品創設、評價與篩選，搭(da)建涵蓋多品種、多策略(lve)、多組合和(he)多工具在內的(de)(de)資產配置體(ti)系，覆蓋客戶財富(fu)管理全生命(ming)周期。大(da)力打造投(tou)顧體(ti)系和(he)高質量投(tou)顧產品，通過外(wai)引內培相結合的(de)(de)方(fang)式打造專業(ye)、優質的(de)(de)投(tou)資顧問(wen)團(tuan)隊，同(tong)時推動分支機構投(tou)顧能力的(de)(de)全員化，為客戶提供“1+1+N”的(de)(de)個性化專業(ye)服(fu)務。

　　推出女性財富管理服務

　　根據BCG的測算，到2023年(nian)(nian)，除日(ri)本以外的亞(ya)洲地區女(nv)性(xing)財富規模將以每年(nian)(nian)10.4%的速度增長至19.31萬億美元。按勞動(dong)人(ren)口(kou)占比推算，2025年(nian)(nian)我國女(nv)性(xing)財富規模有(you)望達到15.16萬億美元，折(zhe)合(he)人(ren)民(min)幣有(you)望超(chao)過(guo)100萬億元，年(nian)(nian)復合(he)增速9.92%，超(chao)過(guo)亞(ya)洲地區增長水平，女(nv)性(xing)財富管理市場已然成(cheng)為細分領域的藍(lan)海。

　　為了(le)深度聚焦(jiao)精準客群，切實將(jiang)財(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)管理(li)轉型落到實處，國海證券專(zhuan)(zhuan)(zhuan)門根據新時(shi)代女(nv)性(xing)對專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)財(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)管理(li)機構的訴求進行設計，開(kai)發(fa)了(le)“她財(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)”女(nv)性(xing)財(cai)(cai)富(fu)(fu)(fu)管理(li)服務。通過理(li)財(cai)(cai)知(zhi)識傳遞(di)、投資理(li)財(cai)(cai)工具、目標場(chang)景(jing)理(li)財(cai)(cai)、專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)投顧服務、風險/收益再平(ping)衡產品組合等一整套解決方案，專(zhuan)(zhuan)(zhuan)業(ye)專(zhuan)(zhuan)(zhuan)注(zhu)、全(quan)心全(quan)力，助力女(nv)性(xing)成就更好的自己。

　　在“她時代”女性財(cai)富(fu)管(guan)理專(zhuan)屬頻道，國海證券為投資(zi)者提供(gong)全過(guo)程(cheng)、專(zhuan)業化(hua)、陪(pei)伴式財(cai)富(fu)管(guan)理服務，陪(pei)伴客戶完(wan)成“認知(zhi)理財(cai)-實踐理財(cai)-實現目標-管(guan)理風險”的(de)財(cai)富(fu)旅程(cheng)，具(ju)體從(cong)以下四個(ge)方面展開：

　　一(yi)是(shi)從買方立(li)場(chang)出(chu)發，深刻洞察(cha)女性需求(qiu)(qiu)(qiu)。站在(zai)女性的(de)視角，深入理解(jie)(jie)她(ta)們在(zai)理財收(shou)益、認知、情感(gan)等方面(mian)的(de)需求(qiu)(qiu)(qiu)，針(zhen)對(dui)性的(de)提供產品和服務，確保解(jie)(jie)決方案更(geng)貼近(jin)女性需要(yao)。為(wei)此，國海(hai)證券(quan)建立(li)了(le)多(duo)維度需求(qiu)(qiu)(qiu)收(shou)集(ji)閉環機制，始終保持對(dui)女性理財需求(qiu)(qiu)(qiu)的(de)深刻洞察(cha)。

　　二是(shi)以“收益(yi)波(bo)動兼顧”理(li)念為核心的專業資產配置方(fang)案。充分發揮國海證券專業投(tou)(tou)研優勢，匯聚公司研究(jiu)所、資產管理(li)、零售(shou)財富等多方(fang)研究(jiu)力(li)量，形成定(ding)期研討機制，每月(yue)根據宏(hong)觀和市(shi)場(chang)環(huan)境變化，制定(ding)大類資產配置策略。通過嚴格把控風險，合理(li)的資產配置平滑(hua)波(bo)動，提(ti)高投(tou)(tou)資性價比(bi)，更(geng)好地滿足(zu)投(tou)(tou)資者(zhe)對收益(yi)穩健性的需求(qiu)。

　　三是智能(neng)(neng)、便(bian)捷、好(hao)用(yong)的(de)理財(cai)輔(fu)助工(gong)具。通(tong)過金融科(ke)技手段，持續迭代建設富有競爭(zheng)力的(de)資產(chan)配置平臺，通(tong)過“智能(neng)(neng)化+自動(dong)化+端到(dao)端數智化服務”為女性(xing)提(ti)供智能(neng)(neng)、便(bian)捷、好(hao)用(yong)的(de)理財(cai)輔(fu)助工(gong)具。將金融科(ke)技運用(yong)在投(tou)前、投(tou)中和投(tou)后的(de)各個(ge)環節。

　　四是(shi)全過程(cheng)有溫度的(de)(de)(de)陪(pei)(pei)伴(ban)服務(wu)(wu)。基于廣(guang)泛的(de)(de)(de)線(xian)上(shang)線(xian)下渠道，以及專業(ye)資深的(de)(de)(de)投(tou)資顧問(wen)隊伍，為(wei)女(nv)性提供(gong)覆(fu)蓋理(li)財全旅程(cheng)的(de)(de)(de)溫馨陪(pei)(pei)伴(ban)服務(wu)(wu)。國(guo)海證券(quan)還傾力打造了(le)系列財商課程(cheng),推(tui)出了(le)陪(pei)(pei)伴(ban)式的(de)(de)(de)投(tou)顧服務(wu)(wu)，通過線(xian)上(shang)服務(wu)(wu)代表以及私享投(tou)顧“一對(dui)一”服務(wu)(wu)，讓女(nv)性投(tou)資者在得到專業(ye)建(jian)議的(de)(de)(de)同時(shi)，能充分改善理(li)財的(de)(de)(de)“盈利體驗”。