跨境理財通業務的一舉(ju)一動(dong)，備受市場關注。

　　近日，監管部門公布(bu)了4月的跨(kua)境理(li)財通(tong)展業(ye)數(shu)據(ju)。數(shu)據(ju)顯(xian)示，4月新增個人(ren)投資者1.3萬人(ren)，為該業(ye)務開(kai)通(tong)以(yi)來的歷(li)史(shi)次高(gao)值(zhi)，歷(li)史(shi)最高(gao)值(zhi)為3月的2.4萬人(ren)。值(zhi)得一提的是，4月已(yi)取消了具體的持倉(cang)產品信息公布(bu)。

　　“投(tou)資者的(de)持續涌入，與(yu)政策(ce)的(de)調整有(you)關。今年(nian)2月底，跨境理財通政策(ce)進行了優化(hua)，降(jiang)低了參與(yu)門檻，提(ti)高了投(tou)資額度。”某券商分析師對證券時報(bao)記者表示。

　　目前，券商(shang)也在積極備戰跨(kua)境(jing)(jing)理(li)(li)財通，有(you)消息(xi)(xi)稱券商(shang)的跨(kua)境(jing)(jing)理(li)(li)財通業(ye)務很快會獲批展(zhan)(zhan)業(ye)，但該消息(xi)(xi)未獲證實。不(bu)過，有(you)頭部券商(shang)已(yi)公開回應了展(zhan)(zhan)業(ye)計劃，將(jiang)從網點(dian)、產品、科技等方面進行(xing)布(bu)局。

　　投資者持續涌入

　　近日(ri)，中(zhong)國人(ren)民銀行(xing)廣東省(sheng)分行(xing)發布(bu)了跨(kua)境理(li)(li)財通(tong)4月數據(ju)。統計(ji)顯示，4月粵(yue)港澳(ao)大灣(wan)區(qu)參與跨(kua)境理(li)(li)財通(tong)的個(ge)人(ren)投資(zi)者新增(zeng)1.3萬人(ren)，境內銀行(xing)通(tong)過資(zi)金閉環(huan)匯(hui)劃管道辦(ban)理(li)(li)資(zi)金跨(kua)境匯(hui)劃金額223.35億(yi)(yi)元。其中(zhong)，港澳(ao)地(di)區(qu)新增(zeng)785人(ren)參與北向通(tong)，跨(kua)境匯(hui)劃金額0.14億(yi)(yi)元；內地(di)新增(zeng)1.2萬人(ren)參與南向通(tong)，跨(kua)境匯(hui)劃金額223.21億(yi)(yi)元。

　　與(yu)3月(yue)(yue)(yue)數據相比，4月(yue)(yue)(yue)的新(xin)增人(ren)數略有下降。3月(yue)(yue)(yue)，個人(ren)投(tou)資者(zhe)新(xin)增24288人(ren)，創跨境理財通開通以來的最(zui)高，而(er)2月(yue)(yue)(yue)新(xin)增投(tou)資者(zhe)僅有2391人(ren)。近(jin)一年來，跨境理財通開通月(yue)(yue)(yue)平均新(xin)增人(ren)數在2500左右。

　　為何3月(yue)(yue)、4月(yue)(yue)的數據(ju)會出現(xian)暴增？在業(ye)內人(ren)(ren)士(shi)看來，這(zhe)可能與政策的調整有(you)關(guan)。2月(yue)(yue)26日，跨(kua)(kua)境理(li)財通(tong)2.0版正式(shi)實(shi)施(shi)。相(xiang)比過去的1.0版，新(xin)版跨(kua)(kua)境理(li)財通(tong)不僅降低了(le)投(tou)資(zi)者(zhe)準入(ru)條件、提高了(le)個人(ren)(ren)投(tou)資(zi)者(zhe)額(e)度，同時還拓(tuo)寬了(le)業(ye)務(wu)試點范圍，更(geng)好滿足了(le)大(da)灣區居民多樣(yang)化的投(tou)資(zi)需求。

　　據悉，跨境理財(cai)通(tong)2.0版(ban)南向通(tong)業務的(de)(de)內地(di)投資者，參與門檻從連續繳納社保或個人(ren)所(suo)得稅(shui)“滿(man)(man)5年(nian)(nian)(nian)”降(jiang)低(di)為“滿(man)(man)2年(nian)(nian)(nian)”。同時(shi)，增加(jia)“近3年(nian)(nian)(nian)本人(ren)年(nian)(nian)(nian)均收入不(bu)低(di)于(yu)40萬(wan)元(yuan)”作為家庭金(jin)融資產(chan)準(zhun)入的(de)(de)備選條件之一。此外，還適(shi)當提高了投資者個人(ren)額度(du)，將(jiang)單(dan)個投資者的(de)(de)投資額度(du)從100萬(wan)元(yuan)人(ren)民幣提高到300萬(wan)元(yuan)人(ren)民幣。

　　持倉(cang)情況(kuang)取消公布

　　數(shu)據顯(xian)示，截(jie)至(zhi)2024年4月末，粵港(gang)(gang)澳(ao)大灣區參與跨(kua)境理財通個人(ren)投(tou)資(zi)者(zhe)為11.09萬(wan)人(ren)，包括港(gang)(gang)澳(ao)投(tou)資(zi)者(zhe)4.82萬(wan)人(ren)、內地投(tou)資(zi)者(zhe)6.27萬(wan)人(ren)，涉及相關資(zi)金跨(kua)境匯劃金額達507.24億(yi)元(yuan)。

　　4月，廣(guang)東轄(xia)區（含廣(guang)州、東莞、佛山、珠(zhu)海(hai)、江門、中(zhong)(zhong)山、惠(hui)州、肇慶，下同）與港(gang)澳間(jian)往來“跨(kua)(kua)境(jing)理(li)財通(tong)”業務(wu)匯劃(hua)金額(e)126.08億(yi)元(yuan)，占(zhan)跨(kua)(kua)境(jing)匯劃(hua)總(zong)額(e)的56.48%。深(shen)圳與港(gang)澳間(jian)往來“跨(kua)(kua)境(jing)理(li)財通(tong)”業務(wu)匯劃(hua)金額(e)97.27億(yi)元(yuan)，占(zhan)跨(kua)(kua)境(jing)匯劃(hua)總(zong)額(e)的43.52%。截至2024年4月末，大灣(wan)區內地九(jiu)市(shi)中(zhong)(zhong)，深(shen)圳、廣(guang)州、珠(zhu)海(hai)、佛山四市(shi)的“跨(kua)(kua)境(jing)理(li)財通(tong)”業務(wu)匯劃(hua)金額(e)占(zhan)比(bi)為85.64%。

　　與3月(yue)(yue)所公(gong)布(bu)信息(xi)不同(tong)的是，4月(yue)(yue)沒有公(gong)布(bu)投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)持倉(cang)產(chan)(chan)品的情況。3月(yue)(yue)公(gong)布(bu)的持倉(cang)顯(xian)示，截至2024年3月(yue)(yue)末，南向通項下(xia)，內地個人投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)持有港(gang)澳投(tou)(tou)資(zi)產(chan)(chan)品市值余額為(wei)162.40億(yi)元，包含投(tou)(tou)資(zi)基金(jin)2.24億(yi)元、債券0.25億(yi)元、存款(kuan)159.91億(yi)元。

　　頭部券商透露(lu)展業(ye)計劃

　　2024年4月，大灣(wan)區內地九市已報(bao)備的(de)(de)(de)32家(jia)試點銀行中，有(you)(you)20家(jia)銀行為個人投資(zi)者辦(ban)理了跨境理財(cai)(cai)通(tong)資(zi)金匯劃業(ye)務。跨境理財(cai)(cai)通(tong)2.0版(ban)擴(kuo)大了參與(yu)機(ji)構(gou)的(de)(de)(de)范(fan)圍(wei)，不(bu)僅(jin)有(you)(you)銀行，券商(shang)(shang)也被納入(ru)其中。目前，多家(jia)券商(shang)(shang)正在(zai)積極申請這(zhe)一業(ye)務資(zi)格，有(you)(you)的(de)(de)(de)券商(shang)(shang)則已公開透露了展業(ye)計劃。

　　近日，國信(xin)證券公布《投資(zi)者關系活動記錄表(biao)》，其中回應了公司如何(he)布局跨境理財通業(ye)務的問(wen)題(ti)。

　　國(guo)信證券表示，作為(wei)扎根粵(yue)港澳大(da)灣(wan)區的全國(guo)性大(da)型證券公司，公司密切關注大(da)灣(wan)區改革創(chuang)新動向，積極申(shen)請跨境(jing)(jing)理(li)財通試點資格(ge)，做好(hao)相關準備。財富管理(li)是(shi)公司的傳統(tong)優勢業務(wu)，在(zai)客戶基礎、服務(wu)經驗等方面具有優勢，公司將搶抓跨境(jing)(jing)理(li)財通試點機(ji)遇，加快布局(ju)，推動財富管理(li)業務(wu)提質增效。

　　一是持(chi)續優化(hua)服(fu)(fu)務(wu)水平(ping)。截至2023年底，國信證(zheng)券在大灣(wan)區內(nei)地(di)(di)九(jiu)(jiu)市共設置56家(jia)營(ying)業網(wang)點，占公司(si)營(ying)業網(wang)點總(zong)數的(de)近(jin)1/4，實現大灣(wan)區內(nei)地(di)(di)九(jiu)(jiu)市全覆蓋。網(wang)點廣(guang)泛分布(bu)，意味(wei)著公司(si)能(neng)夠更(geng)好地(di)(di)服(fu)(fu)務(wu)不同地(di)(di)區客戶的(de)跨(kua)境理財需求，為客戶提供更(geng)加便捷和(he)全面的(de)服(fu)(fu)務(wu)。公司(si)在大灣(wan)區內(nei)地(di)(di)九(jiu)(jiu)市共有投(tou)資顧(gu)(gu)問1200余名，占公司(si)投(tou)資顧(gu)(gu)問總(zong)數的(de)近(jin)1/3，在資產(chan)配置及(ji)服(fu)(fu)務(wu)領域具有豐富的(de)經驗。未來(lai)，公司(si)將整合現有的(de)經紀(ji)業務(wu)資源，利(li)用在財富管理和(he)機構(gou)業務(wu)方面的(de)專業優勢，創新服(fu)(fu)務(wu)模式以(yi)適(shi)應跨(kua)境理財通的(de)新要求。

　　二(er)是持(chi)(chi)續(xu)豐富(fu)產(chan)品貨架。國(guo)信證券(quan)將(jiang)持(chi)(chi)續(xu)擴(kuo)大(da)普惠(hui)金融(rong)優質(zhi)產(chan)品供給，通(tong)過財富(fu)管理業務(wu)專業買方(fang)投顧團隊，搭建海外市(shi)(shi)場研(yan)究體(ti)系(xi)，持(chi)(chi)續(xu)提(ti)(ti)升跨(kua)境產(chan)品的(de)研(yan)究服(fu)務(wu)能力，挖掘(jue)各類客(ke)戶服(fu)務(wu)需求，為(wei)南(nan)向(xiang)通(tong)和北向(xiang)通(tong)客(ke)戶提(ti)(ti)供專業化(hua)、差異化(hua)、個性化(hua)的(de)投資選擇，并持(chi)(chi)續(xu)做好客(ke)戶陪伴。國(guo)信香港(gang)(gang)將(jiang)根據大(da)灣區(qu)居民資產(chan)多元化(hua)配置需求，引入香港(gang)(gang)優質(zhi)產(chan)品，持(chi)(chi)續(xu)改進(jin)客(ke)戶體(ti)驗，同時也將(jiang)在香港(gang)(gang)市(shi)(shi)場深耕細作，為(wei)北向(xiang)通(tong)客(ke)戶跨(kua)境投資內(nei)地產(chan)品提(ti)(ti)供便利。

　　三是持續(xu)做好(hao)數字金(jin)融大文章。國信(xin)證券(quan)將通(tong)過加大金(jin)融科技(ji)的投(tou)入，升級技(ji)術平(ping)臺，以(yi)支(zhi)持跨境理(li)(li)(li)(li)財(cai)通(tong)業務的高效運作。通(tong)過提升交(jiao)易系(xi)統的穩定性和交(jiao)易效率，加強線上服(fu)務和精細化運營，縱(zong)深(shen)打(da)造數字生態，推進平(ping)臺迭(die)代升級，提升客戶體驗。另(ling)外，國信(xin)證券(quan)將擴(kuo)大跨境理(li)(li)(li)(li)財(cai)通(tong)業務相關的資(zi)訊工具類(lei)產品供給，通(tong)過投(tou)資(zi)者教育(yu)和市(shi)場推廣(guang)活動，提高客戶對跨境理(li)(li)(li)(li)財(cai)通(tong)業務的認識和理(li)(li)(li)(li)解，引導客戶進行理(li)(li)(li)(li)性投(tou)資(zi)，形成長期投(tou)資(zi)理(li)(li)(li)(li)念。