□ AI大模型的應用，是券商展現金融科技能力，實現數字化轉型“加速跑”的一大縮影

　　□ 2023年，14家券商信息技術投入規模接近或超過10億元，投入合計198.06億元；超30家券商投入同比增長，占比超七成。此外，頭部券商信息技術類人員在員工中占據不小的比例

　　數字化轉型(xing)(xing)是券商財富(fu)管(guan)理轉型(xing)(xing)的關鍵(jian)一(yi)招(zhao)。2024年，券商AI大模型(xing)(xing)應用多(duo)點開花，金融科技創新日新月異(yi)。

　　在業(ye)內人(ren)士看來，從“瞄準”AI領域，到(dao)AI大(da)模型(xing)應用“落地”，券(quan)商財富管理業(ye)務“以客戶為中(zhong)心”的定(ding)位愈發(fa)清晰。在政策和自(zi)身數字化轉型(xing)推動(dong)下，券(quan)商金融科技創新將持續(xu)加(jia)速。

　　積極擁抱AI大模型

　　證券行業步入數(shu)字(zi)化轉型“深水區”，在(zai)AI領域進行前(qian)瞻性布局成為(wei)行業共識。

　　去年5月，東吳證券(quan)啟動AI戰略(lve)，探索證券(quan)大(da)模(mo)型的(de)應用場景。今年4月，東吳證券(quan)打造的(de)“秀財”大(da)模(mo)型完成(cheng)算法備案，成(cheng)為行(xing)業(ye)首例。“秀財”大(da)模(mo)型在(zai)投研(yan)、投行(xing)、投顧、經紀、固收、風控、審(shen)計等(deng)多個領域都落地了(le)AI賦(fu)能(neng)試(shi)點(dian)應用，具備個股(gu)漲跌分(fen)析(xi)、個股(gu)診(zhen)斷、盤后(hou)總(zong)結(jie)、輿情分(fen)析(xi)、投顧助手(shou)、企(qi)微客服助手(shou)、投研(yan)日報(bao)/周報(bao)生(sheng)(sheng)成(cheng)、盡調報(bao)告生(sheng)(sheng)成(cheng)、債券(quan)募集(ji)說明書審(shen)核、合同關鍵信息抽取、合規問答(da)、數字人培(pei)訓等(deng)功能(neng)。

　　中信證(zheng)券在2024世界人(ren)(ren)工(gong)智能大(da)(da)會(hui)上發(fa)布了“人(ren)(ren)工(gong)智能+”平臺CAP（CITICS AI PLUS），通過人(ren)(ren)工(gong)智能、大(da)(da)模型技(ji)術(shu)在證(zheng)券行業的實(shi)際應(ying)用(yong)，以(yi)應(ying)用(yong)帶技(ji)術(shu)，加快實(shi)現技(ji)術(shu)的迭(die)代升(sheng)級，賦能證(zheng)券各項業務發(fa)展。

　　2024年1月(yue)，東方財富自主研發(fa)的“妙想(xiang)”金融(rong)大模(mo)型進入(ru)內測(ce)階段。3月(yue)，東方財富在投(tou)資(zi)者互(hu)動(dong)平臺表示，公司持續完善“妙想(xiang)”金融(rong)大模(mo)型，正(zheng)有序融(rong)入(ru)公司的產品生態。

　　除上述券(quan)(quan)(quan)(quan)商外(wai)，國泰君安證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、國金證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、銀(yin)河證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、海通證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、國聯證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、國信證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、廣發(fa)證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、申(shen)萬(wan)宏源、五礦證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、山西(xi)證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、財達證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、招(zhao)商證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、長(chang)江證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、國元證(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)等十(shi)余家券(quan)(quan)(quan)(quan)商均在(zai)AI大模型領域進行探索。

　　從“瞄準”AI領域到AI大模型應用(yong)“落地”，反映了券商(shang)對(dui)于財(cai)富(fu)管理業(ye)務轉型定位的(de)清晰(xi)認知。

　　長江證券表示，在財富管理(li)領域(yu)，AI大(da)模型核心(xin)應(ying)用于產(chan)品(pin)(pin)匹(pi)配和(he)業(ye)務(wu)咨詢(xun)(xun)：在產(chan)品(pin)(pin)匹(pi)配方面(mian)，AI大(da)模型通過分析客(ke)(ke)(ke)戶數(shu)據、歸納產(chan)品(pin)(pin)特(te)性，提升(sheng)了產(chan)品(pin)(pin)與(yu)客(ke)(ke)(ke)戶的(de)適配度(du)，幫(bang)助客(ke)(ke)(ke)戶精準匹(pi)配到(dao)最適合(he)的(de)產(chan)品(pin)(pin)；在業(ye)務(wu)咨詢(xun)(xun)方面(mian)，AI大(da)模型的(de)應(ying)用大(da)大(da)提升(sheng)了對問(wen)題(ti)的(de)理(li)解能力，提升(sheng)了答(da)案的(de)精準性。

　　國元(yuan)證(zheng)券(quan)相關負責人(ren)稱(cheng)，AI大(da)模型在(zai)證(zheng)券(quan)行業的(de)應用重點：首先是(shi)顯著(zhu)提高市場研究的(de)寬度和(he)深度；其次是(shi)提供更為(wei)復(fu)雜、精(jing)巧和(he)高效的(de)投資決策與風(feng)險(xian)識(shi)別能力(li)；最后(hou)是(shi)改變人(ren)機(ji)交互的(de)用戶體驗，助力(li)合(he)規與業務運營工作自動化開展。

　　持續推進金融科技創新

　　AI大(da)模型的(de)(de)應用，是(shi)券商展現(xian)金融(rong)科(ke)技能(neng)力(li)，實現(xian)數(shu)字化(hua)轉型“加速跑(pao)”的(de)(de)一大(da)縮(suo)影。

　　2023年(nian)(nian)，14家券(quan)商(shang)(shang)信息技術投(tou)(tou)入規模接近或超過10億元，投(tou)(tou)入合計198.06億元；超30家券(quan)商(shang)(shang)投(tou)(tou)入同比(bi)增長，占(zhan)(zhan)比(bi)超七成(cheng)。此外，頭部券(quan)商(shang)(shang)信息技術類人(ren)員在員工中占(zhan)(zhan)據不(bu)小(xiao)的比(bi)例，如華泰證券(quan)2023年(nian)(nian)研發人(ren)員占(zhan)(zhan)總人(ren)數的比(bi)例接近20%。

　　支持證券行(xing)(xing)業(ye)發(fa)展金(jin)融科技(ji)的政策持續加碼(ma)。今年6月，中國證券業(ye)協會(hui)(hui)證券科技(ji)專業(ye)委員(yuan)會(hui)(hui)主任委員(yuan)（擴大）會(hui)(hui)議提(ti)出，推(tui)動(dong)行(xing)(xing)業(ye)數(shu)字(zi)化轉型(xing)(xing)和科技(ji)創新發(fa)展，推(tui)動(dong)建立行(xing)(xing)業(ye)數(shu)字(zi)化能力(li)成(cheng)熟度評估體系，開展大模型(xing)(xing)在(zai)證券行(xing)(xing)業(ye)的共研共建等創新應用研究。

　　2023年(nian)6月，中證(zheng)協下發《證(zheng)券公司網絡和(he)信息(xi)安全三年(nian)提升(sheng)計劃》，鼓勵(li)券業(ye)(ye)(ye)加大(da)對(dui)IT的(de)投(tou)入(ru)，并對(dui)有(you)條件的(de)券商(shang)提出(chu)在(zai)未(wei)來3個年(nian)度的(de)信息(xi)科技投(tou)入(ru)金額不少于(yu)年(nian)度平均利潤的(de)10%或平均營收的(de)7%；鼓勵(li)有(you)條件的(de)券商(shang)結(jie)合自身實際情況逐步提升(sheng)信息(xi)科技專業(ye)(ye)(ye)人(ren)員(yuan)比例(li)至(zhi)(zhi)企(qi)業(ye)(ye)(ye)員(yuan)工總數的(de)7%，其(qi)中信息(xi)安全專業(ye)(ye)(ye)人(ren)員(yuan)比例(li)至(zhi)(zhi)信息(xi)科技專業(ye)(ye)(ye)人(ren)員(yuan)總數的(de)3%且不少于(yu)2人(ren)。

　　數(shu)字(zi)化(hua)轉(zhuan)型方(fang)面(mian)，券商也在(zai)穩扎穩打：一方(fang)面(mian)，加(jia)速“招(zhao)兵買馬(ma)”；另一方(fang)面(mian)，將(jiang)金(jin)融科技創新納入(ru)公(gong)司的(de)“頂層設計”，例如(ru)，中(zhong)(zhong)信建投證(zheng)券在(zai)關(guan)于開展2024年度“提質增效重回報”專項行動的(de)公(gong)告中(zhong)(zhong)表示，公(gong)司時刻牢(lao)記(ji)“以客戶為中(zhong)(zhong)心(xin)”，要主動落實數(shu)字(zi)中(zhong)(zhong)國戰略部署，積極參與行業金(jin)融科技創新試(shi)點，推動數(shu)字(zi)化(hua)轉(zhuan)型建設，豐富數(shu)字(zi)金(jin)融業務(wu)(wu)模式，提升金(jin)融服務(wu)(wu)質效。

　　“2024年將是(shi)金融垂直(zhi)領(ling)域(yu)(yu)AI大(da)模(mo)型(xing)百花齊放的一年。”東吳證券(quan)非(fei)銀首(shou)席分析(xi)師胡翔認為，金融AI大(da)模(mo)型(xing)不斷(duan)推(tui)出(chu)和完善，有望催生金融領(ling)域(yu)(yu)新(xin)的業(ye)務(wu)場(chang)景和應用，推(tui)動(dong)行業(ye)不斷(duan)向前發展(zhan)。