中證網訊 （記者 李先(xian)飛）據銀(yin)監會網站21日(ri)消息(xi)，為(wei)進一步規范銀(yin)行(xing)業(ye)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)從業(ye)人(ren)員行(xing)為(wei)，加強(qiang)銀(yin)行(xing)業(ye)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)從業(ye)人(ren)員行(xing)為(wei)管(guan)理(li)，近日(ri)，《銀(yin)行(xing)業(ye)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)從業(ye)人(ren)員行(xing)為(wei)管(guan)理(li)指引》（以下(xia)簡稱(cheng)《指引》）發布。前(qian)期征求(qiu)意(yi)見期間共收到22份意(yi)見，大部分均已吸收采納。

　　《指引(yin)》包括(kuo)總則(ze)、從(cong)業人(ren)員行(xing)為(wei)管(guan)理(li)的治(zhi)理(li)架構、從(cong)業人(ren)員行(xing)為(wei)管(guan)理(li)的制(zhi)度建(jian)設、從(cong)業人(ren)員行(xing)為(wei)管(guan)理(li)的監管(guan)和附則(ze)五章，28條。

　　一是(shi)明(ming)確從業(ye)(ye)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)行(xing)為(wei)管理的(de)(de)治(zhi)理架構(gou)(gou)(gou)。《指引(yin)》明(ming)確了從業(ye)(ye)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)行(xing)為(wei)管理的(de)(de)組織架構(gou)(gou)(gou)，董事會(hui)、監事會(hui)和高管層的(de)(de)職(zhi)責，要求銀(yin)行(xing)業(ye)(ye)金融(rong)機構(gou)(gou)(gou)明(ming)確從業(ye)(ye)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)行(xing)為(wei)管理的(de)(de)牽頭部門，并(bing)指定專(zhuan)人(ren)(ren)(ren)負責從業(ye)(ye)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)行(xing)為(wei)管理工作(zuo)。同時，《指引(yin)》要求銀(yin)行(xing)業(ye)(ye)金融(rong)機構(gou)(gou)(gou)建(jian)立(li)從業(ye)(ye)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)管理信息系(xi)統，持續(xu)收集從業(ye)(ye)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)行(xing)為(wei)的(de)(de)相關信息。

　　二是規范從(cong)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)人員(yuan)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)管(guan)理(li)的(de)制(zhi)度(du)建設(she)。《指引》要求(qiu)(qiu)，銀行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)的(de)從(cong)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)人員(yuan)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)管(guan)理(li)應堅持風險為(wei)(wei)(wei)本(ben)，制(zhi)定全行(xing)(xing)遵守的(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)守則和針對各業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務條線的(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)細則，要求(qiu)(qiu)從(cong)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)人員(yuan)遵守法(fa)律法(fa)規、恪守工作紀律，并針對全體(ti)員(yuan)工開展(zhan)教(jiao)育培訓。《指引》要求(qiu)(qiu)，銀行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)應開展(zhan)從(cong)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)人員(yuan)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)的(de)定期評估、建立長期監(jian)測和不(bu)定期排(pai)查機(ji)制(zhi)，發現問題(ti)及時處理(li)，在(zai)招聘中評估其(qi)與業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)務相關的(de)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)，并將(jiang)從(cong)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)人員(yuan)行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)的(de)評估結果作為(wei)(wei)(wei)薪酬發放和職(zhi)位晉升(sheng)的(de)重要依據。同時，《指引》要求(qiu)(qiu)銀行(xing)(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)建立不(bu)當行(xing)(xing)為(wei)(wei)(wei)的(de)舉報(bao)制(zhi)度(du)，加大約束和監(jian)督。

　　三是加強從業(ye)(ye)人(ren)員(yuan)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)為管(guan)(guan)理(li)的(de)(de)監(jian)(jian)管(guan)(guan)。《指引》要求(qiu)，銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)金(jin)融機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)應將從業(ye)(ye)人(ren)員(yuan)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)為守則(ze)及評估報(bao)告報(bao)送銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)監(jian)(jian)督管(guan)(guan)理(li)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)，銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)監(jian)(jian)督管(guan)(guan)理(li)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)應加強銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)金(jin)融機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)從業(ye)(ye)人(ren)員(yuan)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)為管(guan)(guan)理(li)的(de)(de)評估、監(jian)(jian)管(guan)(guan)和信息(xi)收集(ji)。對于不能滿足(zu)從業(ye)(ye)人(ren)員(yuan)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)為管(guan)(guan)理(li)相(xiang)關要求(qiu)的(de)(de)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)金(jin)融機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)，銀(yin)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)監(jian)(jian)督管(guan)(guan)理(li)機(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)可以要求(qiu)其制定(ding)整改(gai)方案，責令限期改(gai)正(zheng)，并視情況采取相(xiang)應的(de)(de)監(jian)(jian)管(guan)(guan)措施。

　　《指(zhi)引》的發布和(he)實施有利于規范(fan)銀行(xing)(xing)業(ye)(ye)金(jin)融機構從業(ye)(ye)人(ren)員行(xing)(xing)為管理、維護銀行(xing)(xing)業(ye)(ye)聲譽、保護金(jin)融消(xiao)費者合法權益、促(cu)進銀行(xing)(xing)業(ye)(ye)安全穩健運行(xing)(xing)。