5月15日，中國(guo)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)業協會發布《2022年(nian)度證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)公(gong)(gong)司(si)投資者(zhe)服務與保護報(bao)告》，總(zong)結梳理了去年(nian)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)公(gong)(gong)司(si)投保方面的亮點工作和典型案例。同日，中證(zheng)(zheng)協組(zu)織(zhi)開展了2023年(nian)中國(guo)證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)業防范(fan)非法證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)宣傳健康(kang)(kang)跑公(gong)(gong)益活(huo)動（下稱“防非健康(kang)(kang)跑”）。

　　目前(qian)，我(wo)國證券(quan)公司均已建立了較為完(wan)善的(de)(de)投(tou)保制度體系(xi)(xi)，投(tou)保相(xiang)關的(de)(de)人(ren)員配置和經費(fei)投(tou)入持續增長。2022年，證券(quan)行(xing)業(ye)開(kai)展了一系(xi)(xi)列主題鮮明、富(fu)有(you)特色的(de)(de)注(zhu)冊(ce)制主題投(tou)教(jiao)活(huo)動。2023年是全面(mian)注(zhu)冊(ce)制落地(di)之年，如何構建與(yu)之相(xiang)適應的(de)(de)投(tou)資者保護新(xin)機制，成為證券(quan)行(xing)業(ye)的(de)(de)全新(xin)使命。

　　監管“引航”

　　行業不斷提升投資者保護質效

　　2022年(nian)，證券行業(ye)力求工作實效，加強(qiang)投(tou)資者風險提示，為全面注冊制改(gai)革(ge)創造了良好(hao)的市(shi)場環(huan)境。據統(tong)計，2022年(nian)證券公(gong)司共開展各類投(tou)教活動16.6萬(wan)場，累計覆蓋約8.56億人次。

　　“近年來(lai)，非(fei)法推薦股(gu)票(piao)、非(fei)法發行(xing)股(gu)票(piao)、股(gu)市黑嘴、場外配資(zi)、假冒仿(fang)冒證券經(jing)營機(ji)構及從業(ye)人員等(deng)非(fei)法活動屢有發生，嚴重損害了投資(zi)者的利益(yi)。”證監會市場二部(bu)(bu)一級巡視(shi)員劉云峰在防非(fei)健康跑啟動儀式上介紹，證監會會同地方人民政(zheng)府、公安司法機(ji)關、國務院相關部(bu)(bu)委，緊密(mi)依靠(kao)證券行(xing)業(ye)力量，堅決(jue)查處大要案，著力加強宣傳教育，持續清(qing)理涉非(fei)信息。

　　據了(le)解，證監會已連續(xu)3年組織(zhi)開展(zhan)全國防非宣傳(chuan)月活(huo)動(dong)，累計覆蓋10余億(yi)人次。劉云峰表示，下一步，證監會將繼續(xu)保持(chi)打非高壓態勢，堅持(chi)打防結(jie)合(he)，堅決遏制非法證券活(huo)動(dong)蔓延擴散。

　　中證協有關負責人介(jie)紹，中證協持續引(yin)領行業開展(zhan)投(tou)資(zi)者教育工作，注重加強調(diao)查(cha)研(yan)究，創新方式方法(fa)，發揮示范(fan)作用，力(li)求“講(jiang)得(de)清楚、群眾(zhong)愛(ai)聽、聽得(de)進去”。在指導行業做好投(tou)訴糾紛(fen)處理工作的(de)過程中，中證協督促行業運用調(diao)解(jie)、仲裁、訴訟(song)等方式，為投(tou)資(zi)者提供(gong)公平、及時、高效、有溫度的(de)服務。

　　據統計，2022年(nian)，證(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司(si)共開展各類宣講宣傳(chuan)活動9000余(yu)次(ci)，短視頻和直播平(ping)臺宣傳(chuan)3萬(wan)余(yu)次(ci)，累計發送防非短信約700萬(wan)條，制作并(bing)發放防非宣傳(chuan)相關實(shi)物(wu)3萬(wan)余(yu)個(ge)，防非宣傳(chuan)實(shi)效進(jin)一步提升。中證(zheng)協還(huan)介紹，證(zheng)券(quan)行業2022年(nian)結合實(shi)際情(qing)況(kuang)開展了一系列打(da)非工作實(shi)踐，72家證(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司(si)發現(xian)并(bing)舉報假冒公(gong)(gong)司(si)網站4592個(ge)。

　　此外，2022年，各證券(quan)公(gong)(gong)司把握金融服務(wu)的人民性，持續完善投(tou)保工作(zuo)機(ji)制(zhi)，建立健全投(tou)保制(zhi)度體(ti)系(xi)，進一步暢(chang)通客戶(hu)投(tou)訴(su)渠道(dao)。據(ju)不完全統計，2022年證券(quan)公(gong)(gong)司合計收到客戶(hu)投(tou)訴(su)15201件(jian)，受理12322件(jian)，辦結9643件(jian)；中證協共受理投(tou)資者(zhe)糾紛調解591件(jian)，辦結524件(jian)，達(da)成(cheng)和解397件(jian)，和解金額(e)769.66萬(wan)元。

　　協力創新

　　證券公司實踐投保投教新方向

　　我國(guo)證券(quan)市(shi)場投資(zi)(zi)(zi)者數量已突(tu)破2億大關(guan)，保護好投資(zi)(zi)(zi)者尤(you)其是中小投資(zi)(zi)(zi)者的(de)(de)合法權益，證券(quan)公(gong)司要承擔起“守門人”的(de)(de)作用，建(jian)立健(jian)全投保制度與(yu)糾紛化(hua)解機(ji)制，持續(xu)加強宣傳，提高投資(zi)(zi)(zi)者的(de)(de)風險防范意識。

　　據悉，中信建投證券2022年合計(ji)(ji)開展“防非(fei)(fei)達人挑戰賽”等打非(fei)(fei)活動(dong)459場，活動(dong)覆蓋2407.5萬人次。為豐富(fu)宣(xuan)傳(chuan)(chuan)內容，公司全年設計(ji)(ji)開發了600余種打非(fei)(fei)活動(dong)宣(xuan)傳(chuan)(chuan)材料，綜合運用了活動(dong)主題海(hai)報、宣(xuan)傳(chuan)(chuan)口號、宣(xuan)傳(chuan)(chuan)折頁、宣(xuan)傳(chuan)(chuan)視(shi)頻(pin)、長圖、漫(man)畫等形式(shi)。

　　2022年，中金(jin)公司發布多項舉措，形成(cheng)了較(jiao)為(wei)全面的投保制度體系。公司每季度召開投資(zi)者(zhe)權(quan)益(yi)保護(hu)委(wei)員(yuan)會(hui)工(gong)作(zuo)會(hui)議，聽取各業務(wu)部門投保工(gong)作(zuo)的開展情況，并傳(chuan)達最新監管要求。據統(tong)計，2022年中金(jin)公司共投入投資(zi)者(zhe)保護(hu)經費437.94萬元(yuan)。

　　通(tong)過數(shu)字(zi)化(hua)手段，銀河證(zheng)券構(gou)建了機(ji)器(qi)學習(xi)(xi)可疑監(jian)測預(yu)警(jing)模型(xing)(xing)和刻畫反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)知識(shi)圖譜，推動反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)工作智能化(hua)。公司設計(ji)了六大類(lei)、100余個(ge)指向洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)和相(xiang)關犯罪(zui)活動的(de)機(ji)器(qi)學習(xi)(xi)特征(zheng)變量，并借助(zhu)大數(shu)據(ju)平(ping)臺(tai)，構(gou)建以(yi)公司人工核(he)實(shi)上報的(de)可疑交(jiao)易(yi)(yi)案例(li)為(wei)樣本(ben)的(de)有監(jian)督模型(xing)(xing)，和以(yi)證(zheng)券行業常見犯罪(zui)類(lei)型(xing)(xing)及交(jiao)易(yi)(yi)特點為(wei)基(ji)礎的(de)內幕交(jiao)易(yi)(yi)、操(cao)縱市場、洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)交(jiao)易(yi)(yi)等無監(jian)督模型(xing)(xing)。

　　創新投資(zi)者(zhe)(zhe)保護模式的(de)同時，證券(quan)(quan)行業還不斷加強(qiang)投資(zi)者(zhe)(zhe)適當性(xing)管(guan)理(li)。2022年(nian)，安信證券(quan)(quan)通過搭建適當性(xing)異(yi)常(chang)監控(kong)及傭(yong)金(jin)異(yi)常(chang)監控(kong)，共(gong)預警2.1萬筆(bi)數據并開展核查處置工(gong)作，極大提(ti)升了適當性(xing)管(guan)理(li)、傭(yong)金(jin)管(guan)理(li)“早(zao)發現、早(zao)處置”的(de)風險管(guan)控(kong)水(shui)平。西部證券(quan)(quan)在向70歲以上投資(zi)者(zhe)(zhe)提(ti)供相關業務(wu)服(fu)務(wu)前，會(hui)根據投資(zi)者(zhe)(zhe)的(de)不同需求和特點，詳(xiang)細(xi)講解和揭示提(ti)供該服(fu)務(wu)的(de)各項(xiang)風險。

　　此外，隨著投資(zi)(zi)品(pin)種和資(zi)(zi)訊(xun)信息日(ri)益豐(feng)富多元，如何利用科技賦能(neng)投教工作成(cheng)為證券公司關注(zhu)的焦(jiao)點之一。

　　廣發證券創(chuang)新推出“財經(jing)(jing)盲詞(ci)”脫口(kou)秀直(zhi)播，為投(tou)資(zi)者在線介紹常(chang)見(jian)的財經(jing)(jing)“專有名詞(ci)”。招商證券投(tou)教(jiao)基地人工(gong)智能機(ji)器人“牛(niu)牛(niu)”帶領投(tou)資(zi)者親身體驗VR互動游戲，體驗股市投(tou)資(zi)中的機(ji)遇與風(feng)險(xian)。興業證券立(li)足現場(chang)，持續開展證券期貨糾紛多元化解(jie)投(tou)教(jiao)主題活動，向投(tou)資(zi)者普及投(tou)教(jiao)知識，公司2022年舉辦了5場(chang)線上宣傳(chuan)。

　　根據(ju)《2022年度證(zheng)券(quan)公(gong)司投(tou)資(zi)者服務與(yu)保(bao)護(hu)報(bao)告》，我國證(zheng)券(quan)公(gong)司均已建立較為完善(shan)的(de)投(tou)保(bao)制度體系，投(tou)保(bao)相(xiang)關(guan)的(de)人員配置和經(jing)費(fei)投(tou)入(ru)持續增長。

　　全新使命

　　引導行業構建投資者保護新機制

　　2022年(nian)，借(jie)助圖文、動漫(man)、視(shi)頻、音頻等多種形式，中(zhong)證(zheng)協(xie)指導證(zheng)券(quan)公(gong)司開展(zhan)了一系列主題(ti)(ti)鮮明、富有特色的注(zhu)冊制(zhi)投(tou)(tou)教(jiao)活(huo)動，引導投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)客觀認識市場(chang)、理性(xing)參與投(tou)(tou)資(zi)(zi)。據(ju)悉，今年(nian)中(zhong)證(zheng)協(xie)還將繼續圍繞普及全面注(zhu)冊制(zhi)知(zhi)識、展(zhan)示資(zi)(zi)本市場(chang)發展(zhan)成果兩大主題(ti)(ti)主線，持(chi)續開展(zhan)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)教(jiao)育工(gong)作。

　　中證協《與投資(zi)者(zhe)同行(xing)》公(gong)益平臺(tai)活動將(jiang)于(yu)今年啟動，注(zhu)冊制知識普及視(shi)頻一并發布(bu)。視(shi)頻將(jiang)圍繞注(zhu)冊制改革的六(liu)方面成效，介(jie)紹(shao)注(zhu)冊制對服務國家科技創新、改善資(zi)本市(shi)場生態結(jie)構、提升投資(zi)者(zhe)保護等方面帶來的積極(ji)變(bian)化。

　　同時(shi)，中證(zheng)(zheng)協將制作并發布“資本市(shi)場歷(li)史上(shang)的(de)今天”投(tou)(tou)教微信(xin)小程序，讓投(tou)(tou)資者了解(jie)資本市(shi)場演變歷(li)程的(de)同時(shi)，進一步學習金融投(tou)(tou)資知識。此外(wai)，中證(zheng)(zheng)協將繼續推動投(tou)(tou)資者教育納(na)入國民教育體系，引導證(zheng)(zheng)券行業走入民族(zu)院(yuan)校，助力(li)少數民族(zu)高素(su)質人才培(pei)養。

　　中(zhong)證(zheng)協有關負責人表示，2023年(nian)，中(zhong)證(zheng)協將繼續發揮自(zi)律、服(fu)務、傳導職能，發揮好監管和(he)行(xing)(xing)(xing)業(ye)之間的橋梁和(he)紐帶(dai)作用，引導證(zheng)券行(xing)(xing)(xing)業(ye)深入踐行(xing)(xing)(xing)金融(rong)為民(min)理念，踐行(xing)(xing)(xing)金融(rong)工作政治性(xing)(xing)、人民(min)性(xing)(xing)，不斷豐(feng)富投(tou)資(zi)者保(bao)護(hu)創新實踐，構建與(yu)新時代相適(shi)應的投(tou)資(zi)者保(bao)護(hu)新機(ji)制。