現代保(bao)險源(yuan)于海上(shang)貿易的(de)(de)(de)興起,一(yi)部(bu)海上(shang)保(bao)險發(fa)展(zhan)(zhan)的(de)(de)(de)歷(li)史(shi)(shi)就是(shi)大航(hang)海時代商品和(he)資本全球流(liu)動的(de)(de)(de)歷(li)史(shi)(shi)。保(bao)險業(ye)(ye)的(de)(de)(de)發(fa)展(zhan)(zhan)和(he)保(bao)險技術的(de)(de)(de)進步,為(wei)近百年全球化進程(cheng)提供了有力(li)支持(chi)。共(gong)建“一(yi)帶(dai)一(yi)路”旨在促(cu)進經濟(ji)(ji)要素有序自(zi)由流(liu)動、資源(yuan)高效(xiao)配置和(he)市場(chang)深度融(rong)合(he),打造(zao)開放、包容(rong)、均衡、普惠的(de)(de)(de)區域(yu)經濟(ji)(ji)合(he)作架構,其中(zhong)必然(ran)伴隨著產品、資源(yuan)、資本和(he)勞動力(li)的(de)(de)(de)大規模跨境流(liu)動。從保(bao)險業(ye)(ye)的(de)(de)(de)歷(li)史(shi)(shi)和(he)屬性(xing)看(kan),保(bao)險業(ye)(ye)與建設“一(yi)帶(dai)一(yi)路”是(shi)天然(ran)契(qi)合(he)的(de)(de)(de)。保(bao)險業(ye)(ye)將充分發(fa)揮資金支持(chi)、風險管理、信(xin)用(yong)管理和(he)監管制度等優勢(shi),助力(li)“一(yi)帶(dai)一(yi)路”建設深入推進。這是(shi)歷(li)史(shi)(shi)賦(fu)予保(bao)險業(ye)(ye)的(de)(de)(de)重大責任和(he)光榮使命。
深刻認識保險業服務“一帶一路”建設的重要意義
一是服務“一帶一路”建設是保險業講政治、顧大局,堅持“保險業姓保”的必然要求。建設“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)(lu)”,是(shi)以習近(jin)平(ping)同志為(wei)核心(xin)的(de)黨(dang)中央主動應對全球(qiu)形(xing)勢深(shen)(shen)刻變化(hua)、統籌(chou)國(guo)(guo)內國(guo)(guo)際(ji)兩個大局作(zuo)出的(de)重大戰略決(jue)策,對于(yu)開創我(wo)國(guo)(guo)對外開放新(xin)格局、推動產(chan)業(ye)轉型升級(ji)、推進沿線(xian)國(guo)(guo)家合(he)作(zuo)發展、實(shi)現中華民族(zu)偉大復(fu)興等都具有十分重要(yao)的(de)作(zuo)用(yong)。保(bao)險業(ye)要(yao)深(shen)(shen)刻認識和(he)把握“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)(lu)”倡議(yi)(yi)的(de)歷史(shi)意義和(he)現實(shi)意義,把服務“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)(lu)”建設作(zuo)為(wei)一(yi)(yi)(yi)項重要(yao)政治任(ren)務抓(zhua)實(shi)抓(zhua)好。“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)(lu)”倡議(yi)(yi)涉(she)及的(de)時空領域(yu)寬(kuan)廣、內外因素(su)復(fu)雜,保(bao)險業(ye)必須堅持總體(ti)國(guo)(guo)家安全觀,充(chong)分發揮保(bao)險保(bao)障的(de)核心(xin)功(gong)能,為(wei)實(shi)施“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)(lu)”倡議(yi)(yi)保(bao)駕護(hu)航(hang)(hang),為(wei)構(gou)造沿線(xian)國(guo)(guo)家區域(yu)合(he)作(zuo)新(xin)格局保(bao)駕護(hu)航(hang)(hang),為(wei)有效維護(hu)我(wo)國(guo)(guo)海(hai)外利益(yi)、滿足(zu)日益(yi)增長的(de)國(guo)(guo)家安全需求保(bao)駕護(hu)航(hang)(hang)。
二是服務“一帶一路”建設是保險業適應中國對外開放新形勢、更好地服務實體經濟的必然要求。隨(sui)著全(quan)球(qiu)化進(jin)(jin)程(cheng)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)不(bu)斷(duan)推(tui)進(jin)(jin),中(zhong)國(guo)(guo)經濟(ji)(ji)與世界經濟(ji)(ji)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)融(rong)合(he)程(cheng)度(du)日(ri)益加(jia)深(shen)。作為當前全(quan)球(qiu)化進(jin)(jin)程(cheng)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)重(zhong)要(yao)(yao)領(ling)(ling)導者之(zhi)一(yi)(yi)(yi),中(zhong)國(guo)(guo)經濟(ji)(ji)“走出(chu)去(qu)”步伐不(bu)斷(duan)加(jia)快,海外商業(ye)存在(zai)(zai)(zai)(zai)越來越多(duo),全(quan)球(qiu)配置(zhi)資(zi)(zi)源的(de)(de)(de)(de)(de)(de)能(neng)力越來越強,對(dui)(dui)保險(xian)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)需求也在(zai)(zai)(zai)(zai)不(bu)斷(duan)擴大(da)(da)(da)。在(zai)(zai)(zai)(zai)國(guo)(guo)際貿易方(fang)面(mian),2016年(nian)(nian)(nian)中(zhong)國(guo)(guo)實(shi)現(xian)(xian)進(jin)(jin)出(chu)口(kou)(kou)總(zong)值24.33萬(wan)億元(yuan),經濟(ji)(ji)對(dui)(dui)外依存度(du)為32.7%;其(qi)(qi)中(zhong),與“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)”沿(yan)(yan)線國(guo)(guo)家(jia)(jia)(jia)(jia)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)進(jin)(jin)出(chu)口(kou)(kou)總(zong)值為6.3萬(wan)億元(yuan)。2016年(nian)(nian)(nian)中(zhong)國(guo)(guo)進(jin)(jin)口(kou)(kou)原(yuan)油(you)3.8億噸(dun)、天(tian)然(ran)氣5404萬(wan)噸(dun)、鐵礦石10.2億噸(dun)、谷物2199萬(wan)噸(dun)、大(da)(da)(da)豆(dou)8391萬(wan)噸(dun),石油(you)和(he)天(tian)然(ran)氣的(de)(de)(de)(de)(de)(de)對(dui)(dui)外依存度(du)分別(bie)上升至65.4%和(he)34.5%;其(qi)(qi)中(zhong),“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)”沿(yan)(yan)線國(guo)(guo)家(jia)(jia)(jia)(jia)正是我國(guo)(guo)進(jin)(jin)口(kou)(kou)資(zi)(zi)源的(de)(de)(de)(de)(de)(de)主要(yao)(yao)提供者。在(zai)(zai)(zai)(zai)對(dui)(dui)外投(tou)資(zi)(zi)方(fang)面(mian),2016年(nian)(nian)(nian)中(zhong)國(guo)(guo)境內投(tou)資(zi)(zi)者共對(dui)(dui)全(quan)球(qiu)164個(ge)國(guo)(guo)家(jia)(jia)(jia)(jia)和(he)地(di)區的(de)(de)(de)(de)(de)(de)7961家(jia)(jia)(jia)(jia)境外企(qi)業(ye)進(jin)(jin)行了非金融(rong)類(lei)直(zhi)接投(tou)資(zi)(zi),累(lei)計(ji)實(shi)現(xian)(xian)投(tou)資(zi)(zi)1701.1億美元(yuan),同(tong)比增(zeng)長44.1%,位居全(quan)球(qiu)第(di)二;其(qi)(qi)中(zhong),截至2016年(nian)(nian)(nian)底(di),在(zai)(zai)(zai)(zai)“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)”沿(yan)(yan)線國(guo)(guo)家(jia)(jia)(jia)(jia)建立初具規模(mo)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)合(he)作區56家(jia)(jia)(jia)(jia),累(lei)計(ji)投(tou)資(zi)(zi)185.5億美元(yuan),同(tong)比增(zeng)長38.6%。2016年(nian)(nian)(nian)中(zhong)國(guo)(guo)對(dui)(dui)外承(cheng)包工程(cheng)新簽(qian)合(he)同(tong)額2440.1億美元(yuan),其(qi)(qi)中(zhong)“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)”沿(yan)(yan)線國(guo)(guo)家(jia)(jia)(jia)(jia)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)新簽(qian)合(he)同(tong)額1260.3億美元(yuan),占比高達(da)51.6%。“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)”倡(chang)議不(bu)僅為中(zhong)國(guo)(guo)商品和(he)資(zi)(zi)本國(guo)(guo)際流動(dong)創造了新機(ji)遇,也為中(zhong)國(guo)(guo)實(shi)體(ti)經濟(ji)(ji)發展(zhan)提供了新動(dong)能(neng)。保險(xian)業(ye)要(yao)(yao)更好地(di)服(fu)務(wu)(wu)實(shi)體(ti)經濟(ji)(ji),服(fu)務(wu)(wu)“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)”建設是一(yi)(yi)(yi)個(ge)重(zhong)要(yao)(yao)支點。可以(yi)預(yu)見,隨(sui)著“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)”建設的(de)(de)(de)(de)(de)(de)深(shen)入推(tui)進(jin)(jin),國(guo)(guo)內經濟(ji)(ji)中(zhong)與“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)”相關(guan)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)比重(zhong)將(jiang)日(ri)益增(zeng)大(da)(da)(da),做(zuo)好對(dui)(dui)相關(guan)領(ling)(ling)域的(de)(de)(de)(de)(de)(de)金融(rong)保險(xian)服(fu)務(wu)(wu)將(jiang)成為保險(xian)服(fu)務(wu)(wu)實(shi)體(ti)經濟(ji)(ji)一(yi)(yi)(yi)個(ge)日(ri)益重(zhong)要(yao)(yao)的(de)(de)(de)(de)(de)(de)課題。
三是服務“一帶一路”建設是保險業抓住歷史機遇、拓展發展空間的必然要求。“一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)帶一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)”倡(chang)議的(de)實(shi)施(shi),不僅(jin)對保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)業(ye)(ye)(ye)自(zi)身提出(chu)了(le)(le)新(xin)的(de)更高(gao)要(yao)(yao)求(qiu)(qiu)(qiu),更為中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)業(ye)(ye)(ye)進一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)步發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)提供(gong)了(le)(le)寶貴的(de)歷(li)史機遇(yu)(yu)。一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)方面(mian),通過服務(wu)(wu)“一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)帶一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)”建(jian)設(she)激發(fa)內部(bu)(bu)潛力(li),可以(yi)不斷提高(gao)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)產品(pin)和服務(wu)(wu)與國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)際市(shi)場需(xu)求(qiu)(qiu)(qiu)的(de)擬合度(du)。當前(qian),我(wo)(wo)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)業(ye)(ye)(ye)難以(yi)提供(gong)與國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)際貿(mao)易(yi)需(xu)求(qiu)(qiu)(qiu)相匹(pi)配的(de)優質(zhi)(zhi)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)產品(pin)和服務(wu)(wu),保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)服務(wu)(wu)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)際貿(mao)易(yi)不僅(jin)體(ti)量(liang)小,而(er)(er)且長(chang)期(qi)處于逆(ni)差狀(zhuang)態。以(yi)2016年(nian)前(qian)三季(ji)度(du)為例,我(wo)(wo)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)服務(wu)(wu)出(chu)口(kou)額29億(yi)(yi)美元(yuan)(yuan),僅(jin)占我(wo)(wo)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)總(zong)保(bao)(bao)(bao)費收入不到1%,逆(ni)差為61億(yi)(yi)美元(yuan)(yuan)。同時,面(mian)對錯綜(zong)復雜的(de)海外(wai)(wai)風(feng)險(xian)(xian),我(wo)(wo)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)機構提供(gong)跨境(jing)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)服務(wu)(wu)的(de)能(neng)力(li)仍有(you)待提高(gao)。當前(qian),我(wo)(wo)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)能(neng)提供(gong)海外(wai)(wai)投資保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)的(de)只有(you)中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)信(xin)保(bao)(bao)(bao)一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)家(jia)(jia)機構,能(neng)提供(gong)海外(wai)(wai)工程保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)的(de)中(zhong)(zhong)資保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)機構也屈指可數(shu)(shu)。因此,大(da)力(li)推進保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)業(ye)(ye)(ye)服務(wu)(wu)“一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)帶一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)”建(jian)設(she),有(you)助(zhu)于行業(ye)(ye)(ye)加快自(zi)身能(neng)力(li)建(jian)設(she),圍(wei)繞(rao)“一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)帶一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)”倡(chang)議實(shi)施(shi)產生的(de)風(feng)險(xian)(xian)保(bao)(bao)(bao)障(zhang)需(xu)求(qiu)(qiu)(qiu),找準保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)業(ye)(ye)(ye)提供(gong)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理(li)和保(bao)(bao)(bao)障(zhang)的(de)切入點(dian),加大(da)產品(pin)服務(wu)(wu)創(chuang)新(xin),全(quan)(quan)(quan)面(mian)提升(sheng)(sheng)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)業(ye)(ye)(ye)的(de)自(zi)身素質(zhi)(zhi)和服務(wu)(wu)水(shui)平(ping)。另(ling)一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)方面(mian),充分運用沿(yan)(yan)線(xian)市(shi)場和資源助(zhu)力(li)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)強國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)建(jian)設(she),可以(yi)拓(tuo)展(zhan)(zhan)(zhan)行業(ye)(ye)(ye)外(wai)(wai)部(bu)(bu)發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)空間(jian)。當前(qian)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)業(ye)(ye)(ye)存(cun)在(zai)的(de)一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)個(ge)重要(yao)(yao)問(wen)題是行業(ye)(ye)(ye)大(da)而(er)(er)不強,特別(bie)是國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)際競爭力(li)水(shui)平(ping)有(you)待提升(sheng)(sheng)。截至2016年(nian)底,我(wo)(wo)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)共有(you)12家(jia)(jia)中(zhong)(zhong)資保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)公司在(zai)境(jing)外(wai)(wai)設(she)立了(le)(le)38家(jia)(jia)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)類營(ying)業(ye)(ye)(ye)機構,海外(wai)(wai)機構數(shu)(shu)量(liang)的(de)不足限(xian)制了(le)(le)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)海外(wai)(wai)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)開展(zhan)(zhan)(zhan)。“一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)帶一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)”是世界上跨度(du)最(zui)長(chang)的(de)經(jing)濟大(da)走(zou)廊,沿(yan)(yan)線(xian)64個(ge)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia),2016年(nian)GDP之和12萬億(yi)(yi)美元(yuan)(yuan),占全(quan)(quan)(quan)球GDP16%,人口(kou)總(zong)數(shu)(shu)32.1億(yi)(yi)人,占全(quan)(quan)(quan)球人口(kou)43.4%,對外(wai)(wai)貿(mao)易(yi)總(zong)額7.2萬億(yi)(yi)美元(yuan)(yuan),占全(quan)(quan)(quan)球貿(mao)易(yi)總(zong)額的(de)21.7%,沿(yan)(yan)線(xian)絕大(da)多數(shu)(shu)是新(xin)興經(jing)濟體(ti)和發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia),發(fa)展(zhan)(zhan)(zhan)潛力(li)巨(ju)大(da)。“一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)帶一(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)”倡(chang)議的(de)實(shi)施(shi)在(zai)為中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)(guo)經(jing)濟“走(zou)出(chu)去”帶來無限(xian)機遇(yu)(yu)的(de)同時,也將產生大(da)量(liang)的(de)風(feng)險(xian)(xian)保(bao)(bao)(bao)障(zhang)需(xu)求(qiu)(qiu)(qiu),有(you)助(zhu)于加快保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)業(ye)(ye)(ye)“走(zou)出(chu)去”的(de)步伐,開創(chuang)新(xin)的(de)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)增長(chang)點(dian)。
準確把握保險業助力“一帶一路”建設的重點內容
隨著保險業大(da)力(li)推進供給(gei)側結構性改革,行業整(zheng)體實力(li)和(he)服(fu)(fu)務(wu)能力(li)大(da)幅提升,將在支持國家相關建設(she)和(he)對外開放方面發揮更加(jia)積極(ji)的作用,成為(wei)服(fu)(fu)務(wu)“一帶一路”的重要力(li)量。
發揮保險資金長期穩定優勢,積極參與長周期、大規模的“一帶一路”基礎設施項目。保(bao)險(xian)(xian)資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)是支(zhi)持實體經(jing)濟發(fa)展的(de)重(zhong)要力量,具有長(chang)期性(xing)、穩(wen)定(ding)性(xing)的(de)特(te)點(dian)(dian)(dian),與(yu)“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)(lu)(lu)(lu)”基(ji)礎設(she)施(shi)建設(she)項目(mu)資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)需求大、建設(she)周期長(chang)、收益(yi)穩(wen)定(ding)的(de)特(te)點(dian)(dian)(dian)非常匹配。保(bao)險(xian)(xian)資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)服務“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)(lu)(lu)(lu)”,可(ke)以(yi)通過債權、股(gu)權、股(gu)債結合(he)、股(gu)權投(tou)資(zi)(zi)(zi)計(ji)劃、資(zi)(zi)(zi)產(chan)支(zhi)持計(ji)劃和私(si)募基(ji)金(jin)(jin)(jin)等(deng)(deng)方式,以(yi)及通過投(tou)資(zi)(zi)(zi)亞洲基(ji)礎設(she)施(shi)投(tou)資(zi)(zi)(zi)銀行、絲路(lu)(lu)(lu)(lu)(lu)基(ji)金(jin)(jin)(jin)和其(qi)他金(jin)(jin)(jin)融機構推(tui)出(chu)的(de)金(jin)(jin)(jin)融產(chan)品等(deng)(deng)途徑,直(zhi)接或間接投(tou)資(zi)(zi)(zi)“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)(lu)(lu)(lu)”重(zhong)大投(tou)資(zi)(zi)(zi)項目(mu),促進共同發(fa)展、共同繁榮。一(yi)(yi)(yi)方面(mian),支(zhi)持境(jing)(jing)內“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)(lu)(lu)(lu)”重(zhong)點(dian)(dian)(dian)區域的(de)道(dao)路(lu)(lu)(lu)(lu)(lu)、港(gang)口(kou)、油氣管道(dao)、通信(xin)等(deng)(deng)重(zhong)點(dian)(dian)(dian)項目(mu)和沿線省(sheng)份(fen)的(de)園區建設(she),如連(lian)霍國道(dao)主線、糯扎渡水(shui)電站、貴陽軌道(dao)交(jiao)通和西(xi)安(an)保(bao)稅區基(ji)礎設(she)施(shi)等(deng)(deng)重(zhong)點(dian)(dian)(dian)項目(mu)。另一(yi)(yi)(yi)方面(mian),積極(ji)穩(wen)妥參與(yu)境(jing)(jing)外(wai)(wai)交(jiao)通、能(neng)源管道(dao)等(deng)(deng)基(ji)礎設(she)施(shi)建設(she),探索(suo)投(tou)資(zi)(zi)(zi)境(jing)(jing)外(wai)(wai)油氣產(chan)業園和中(zhong)(zhong)外(wai)(wai)產(chan)業合(he)作基(ji)地。截至(zhi)2016年底(di),保(bao)險(xian)(xian)資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)運用余額達13.4萬億(yi)(yi)元,已累計(ji)為重(zhong)大基(ji)礎設(she)施(shi)等(deng)(deng)提供資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)1.65萬億(yi)(yi)元,成立總規模3000億(yi)(yi)元的(de)保(bao)險(xian)(xian)投(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)金(jin)(jin)(jin),主要投(tou)向包括“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)(lu)(lu)(lu)(lu)”在內的(de)國家戰(zhan)略項目(mu)。在中(zhong)(zhong)蒙俄經(jing)濟走廊(lang)、中(zhong)(zhong)巴經(jing)濟走廊(lang)能(neng)源合(he)作及中(zhong)(zhong)哈產(chan)能(neng)和投(tou)資(zi)(zi)(zi)合(he)作等(deng)(deng)重(zhong)大項目(mu)中(zhong)(zhong),保(bao)險(xian)(xian)資(zi)(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)都可(ke)以(yi)積極(ji)參與(yu)、主動發(fa)揮作用。
發揮全面風險管理優勢,為不斷增長的海外權益和人員安全提供全方位風險保障。風險管理是保險業的重要屬性,是保險區別于其他金融行業的重要特點。保險業圍繞“一帶一路”倡議要求,加快發展海外投資保險和其他保險業務,發揮保險的損失補償和風險管理作用,積極應對國內“一帶一路”核心區、節點城市建設中的特殊風險保障需求和我國海外人員和財產、海外投資面臨的各種風險,可以為“一帶一路”建設提供全方位的保險保障。一是積極發展各類責任保險、貨物運輸保險、企業財產保險、工程保險、營業中斷保險、失地農民養老保險、務工人員意外傷害保險以及支持創新創業的小額信貸保證保險等個性化的保險產品服務,化解核心區和節點城市建設中出現的各類風險,減輕政府和企業壓力,優化社會治理,保障民生。二是大力發展海外投資保險等業務,為我國在境外的油氣資源、礦產資源和電力資源開發建設等海外項目提供風險保障,提升能源安全程度。2016年,海外投資保險共承保“一帶一路”項目263個,涉及國家29個,承保金額307.3億美元。三是開發境外工作人員人身保險,創新團體意外傷害保險、緊急醫療運送和運返、境外緊急救援、意外或疾病醫療、恐怖襲擊、戰爭、暴動或武裝叛亂等附加險種,為境外人員提供更加全面的保障。四是提供風(feng)險(xian)(xian)(xian)咨(zi)詢。加強“一(yi)(yi)(yi)帶一(yi)(yi)(yi)路(lu)”沿(yan)線(xian)國(guo)(guo)家和(he)地區(qu)的(de)政策及形勢研(yan)判,切實做(zuo)好風(feng)險(xian)(xian)(xian)管控。保險(xian)(xian)(xian)業每(mei)年提供的(de)《國(guo)(guo)家風(feng)險(xian)(xian)(xian)分析(xi)報告(gao)》,從政治風(feng)險(xian)(xian)(xian)、經(jing)濟風(feng)險(xian)(xian)(xian)、商業環(huan)境風(feng)險(xian)(xian)(xian)和(he)法律風(feng)險(xian)(xian)(xian)四個維度(du),對(dui)國(guo)(guo)家風(feng)險(xian)(xian)(xian)進行分析(xi)和(he)揭示(shi),為我國(guo)(guo)企(qi)業“走出去(qu)”提供風(feng)險(xian)(xian)(xian)咨(zi)詢和(he)支持。特別是發布《“一(yi)(yi)(yi)帶一(yi)(yi)(yi)路(lu)”沿(yan)線(xian)國(guo)(guo)家風(feng)險(xian)(xian)(xian)分析(xi)報告(gao)》,為企(qi)業參與“一(yi)(yi)(yi)帶一(yi)(yi)(yi)路(lu)”建設提供更(geng)有針對(dui)性(xing)的(de)風(feng)險(xian)(xian)(xian)咨(zi)詢服務。
發揮信用和海上風險管理優勢,支持與沿線國家的貨物運輸、能源進口等經貿往來。大(da)力(li)發(fa)(fa)展(zhan)信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)和(he)(he)海上保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian),創新保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)產品(pin)和(he)(he)服(fu)務(wu),為我國實施貿(mao)易(yi)多元(yuan)化(hua)戰(zhan)略、建設(she)貿(mao)易(yi)強(qiang)國、整合(he)區域經濟提供強(qiang)有(you)力(li)的保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)保(bao)(bao)(bao)障(zhang)。一(yi)方面,針對出(chu)(chu)(chu)口(kou)(kou)企業(ye)(ye)的風險(xian)(xian)(xian)特(te)點,豐富出(chu)(chu)(chu)口(kou)(kou)信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)產品(pin)體系。創新開發(fa)(fa)綜(zong)合(he)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)、中(zhong)小企業(ye)(ye)綜(zong)合(he)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)、信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)證保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)、特(te)定買家保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)、農(nong)產品(pin)出(chu)(chu)(chu)口(kou)(kou)特(te)別保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)、特(te)別合(he)同保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)、買方違約保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)、出(chu)(chu)(chu)口(kou)(kou)票據險(xian)(xian)(xian)等(deng)(deng)(deng)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)產品(pin),出(chu)(chu)(chu)口(kou)(kou)企業(ye)(ye)可根據規模大(da)小、付款形式、貿(mao)易(yi)形式等(deng)(deng)(deng)不同進行(xing)選擇,增強(qiang)交通(tong)(tong)運輸(shu)、電力(li)、電信(xin)(xin)、建筑(zhu)等(deng)(deng)(deng)對外工程承(cheng)包重點行(xing)業(ye)(ye)的競爭能力(li),支(zhi)(zhi)持(chi)優勢產業(ye)(ye)產能輸(shu)出(chu)(chu)(chu),推動高(gao)鐵(tie)、核電等(deng)(deng)(deng)高(gao)端行(xing)業(ye)(ye)向外發(fa)(fa)展(zhan)。另一(yi)方面,針對進口(kou)(kou)企業(ye)(ye)的保(bao)(bao)(bao)障(zhang)需求,提供專業(ye)(ye)的產品(pin)和(he)(he)服(fu)務(wu)。加快發(fa)(fa)展(zhan)“進口(kou)(kou)預付款信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)”和(he)(he)“國內貿(mao)易(yi)信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)(進口(kou)(kou)保(bao)(bao)(bao)理)”等(deng)(deng)(deng)業(ye)(ye)務(wu),對先(xian)進技術設(she)備(bei)、關鍵零(ling)部件和(he)(he)能源原材料的進口(kou)(kou)提供風險(xian)(xian)(xian)保(bao)(bao)(bao)障(zhang)。2016年(nian),出(chu)(chu)(chu)口(kou)(kou)信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)保(bao)(bao)(bao)費收入24.4億(yi)美元(yuan),實現承(cheng)保(bao)(bao)(bao)金額4389.6億(yi)美元(yuan),服(fu)務(wu)客戶(hu)數量達到9萬家次。同時,通(tong)(tong)過大(da)力(li)發(fa)(fa)展(zhan)中(zhong)長(chang)期出(chu)(chu)(chu)口(kou)(kou)信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian),服(fu)務(wu)大(da)型(xing)(xing)成套(tao)設(she)備(bei)出(chu)(chu)(chu)口(kou)(kou)。2016年(nian),中(zhong)長(chang)期出(chu)(chu)(chu)口(kou)(kou)信(xin)(xin)用(yong)(yong)(yong)保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)(xian)共承(cheng)保(bao)(bao)(bao)“一(yi)帶(dai)一(yi)路”項目(mu)40個,支(zhi)(zhi)持(chi)大(da)型(xing)(xing)成套(tao)設(she)備(bei)出(chu)(chu)(chu)口(kou)(kou)123項,涉(she)及(ji)國家17個。
發揮監管制度優勢,降低企業“走出去”面臨的制度成本。習(xi)近平總書記強調(diao),要著力打造融通中(zhong)外的(de)新(xin)(xin)概(gai)念(nian)、新(xin)(xin)范疇、新(xin)(xin)表述,講好中(zhong)國(guo)(guo)故事,傳播好中(zhong)國(guo)(guo)聲(sheng)音。監(jian)(jian)(jian)管(guan)規則(ze)的(de)完善、統一(yi)和輸出,有利于保(bao)(bao)(bao)(bao)(bao)險要素在(zai)“一(yi)帶一(yi)路(lu)”沿(yan)線區域更(geng)好地(di)流(liu)動,方便保(bao)(bao)(bao)(bao)(bao)險企業(ye)(ye)(ye)“走出去”,更(geng)好地(di)融入當地(di)市場(chang)。近年來,保(bao)(bao)(bao)(bao)(bao)監(jian)(jian)(jian)會立足我(wo)國(guo)(guo)保(bao)(bao)(bao)(bao)(bao)險業(ye)(ye)(ye)發展實際,借(jie)鑒國(guo)(guo)際經驗,建立了以風(feng)險為(wei)(wei)導向(xiang)的(de)償(chang)付(fu)(fu)能力監(jian)(jian)(jian)管(guan)框架(下(xia)稱“償(chang)二(er)代(dai)”),基(ji)本建成了以“償(chang)付(fu)(fu)能力監(jian)(jian)(jian)管(guan)、公(gong)司治(zhi)理(li)(li)監(jian)(jian)(jian)管(guan)、市場(chang)行為(wei)(wei)監(jian)(jian)(jian)管(guan)”為(wei)(wei)三支柱的(de)現(xian)代(dai)保(bao)(bao)(bao)(bao)(bao)險監(jian)(jian)(jian)管(guan)體系(xi)。國(guo)(guo)際保(bao)(bao)(bao)(bao)(bao)險監(jian)(jian)(jian)督官(guan)協會正(zheng)在(zai)研(yan)究制(zhi)定的(de)全球保(bao)(bao)(bao)(bao)(bao)險資本標準采納“償(chang)二(er)代(dai)”的(de)成果(guo),對中(zhong)國(guo)(guo)單(dan)獨分(fen)組,設定專門的(de)風(feng)險因子。保(bao)(bao)(bao)(bao)(bao)監(jian)(jian)(jian)會還舉辦(ban)了“亞洲償(chang)付(fu)(fu)能力監(jian)(jian)(jian)管(guan)與合作研(yan)修班”,宣講“償(chang)二(er)代(dai)”的(de)理(li)(li)念(nian)、框架和技術。亞非(fei)保(bao)(bao)(bao)(bao)(bao)險與再保(bao)(bao)(bao)(bao)(bao)險聯合體(FAIR)接受“償(chang)二(er)代(dai)”監(jian)(jian)(jian)管(guan),定期向(xiang)保(bao)(bao)(bao)(bao)(bao)監(jian)(jian)(jian)會報(bao)送償(chang)付(fu)(fu)能力報(bao)告。完善的(de)監(jian)(jian)(jian)管(guan)體系(xi)和先進的(de)監(jian)(jian)(jian)管(guan)規則(ze),在(zai)相關國(guo)(guo)家具有較高的(de)推(tui)廣價值,在(zai)助力“一(yi)帶一(yi)路(lu)”建設中(zhong),監(jian)(jian)(jian)管(guan)“走出去”可以為(wei)(wei)行業(ye)(ye)(ye)繁榮作出更(geng)大貢獻。
切實遵循保險業護航“一帶一路”發展的重要原則
保險(xian)(xian)業(ye)護航“一(yi)(yi)帶一(yi)(yi)路”發(fa)展,涉及(ji)區(qu)域(yu)廣(guang)、服務領域(yu)多,面臨的(de)情況較(jiao)為復雜(za)。因此,必須遵循下(xia)述原則,在(zai)(zai)提供(gong)風險(xian)(xian)管理服務、不斷(duan)拓寬發(fa)展空間的(de)同(tong)時做好(hao)內部(bu)風險(xian)(xian)管控,加大監管規(gui)則輸出力(li)度(du),努(nu)力(li)在(zai)(zai)護航“一(yi)(yi)帶一(yi)(yi)路”發(fa)展過(guo)程中實(shi)現社會效益(yi)和行業(ye)效益(yi)的(de)雙贏,在(zai)(zai)助力(li)國家(jia)戰略的(de)前提下(xia)提升行業(ye)和監管在(zai)(zai)國際上的(de)影響力(li)。
一是遵循市場規律,使市場在保險資源配置中起決定性作用。利用保(bao)(bao)險(xian)(xian)資(zi)(zi)金和(he)(he)保(bao)(bao)險(xian)(xian)保(bao)(bao)障的市(shi)(shi)場(chang)(chang)屬(shu)性,遵循市(shi)(shi)場(chang)(chang)規律(lv)和(he)(he)國(guo)際通(tong)行規則,為(wei)沿線區域和(he)(he)企業(ye)“走出去(qu)”提供(gong)風險(xian)(xian)保(bao)(bao)障和(he)(he)資(zi)(zi)金融通(tong)服(fu)務,減少相(xiang)關(guan)國(guo)家(jia)對(dui)政(zheng)府(fu)直接出資(zi)(zi)和(he)(he)提供(gong)補貼行為(wei)的顧慮和(he)(he)排斥(chi)。要堅持(chi)按市(shi)(shi)場(chang)(chang)規律(lv)辦(ban)事,推動保(bao)(bao)險(xian)(xian)資(zi)(zi)源配置依據市(shi)(shi)場(chang)(chang)規則、市(shi)(shi)場(chang)(chang)價格、市(shi)(shi)場(chang)(chang)競爭實現效率最(zui)優化和(he)(he)服(fu)務效果最(zui)大化,最(zui)大限(xian)度地激發保(bao)(bao)險(xian)(xian)市(shi)(shi)場(chang)(chang)主體創新活力(li)和(he)(he)服(fu)務意(yi)愿,培育我國(guo)保(bao)(bao)險(xian)(xian)業(ye)核(he)心競爭力(li),提高保(bao)(bao)險(xian)(xian)業(ye)服(fu)務“一帶一路”建設(she)的可持(chi)續性。
二是堅持統籌兼顧,不斷拓展保險業服務空間。第(di)一(yi)(yi)(yi),風險保(bao)(bao)(bao)障與投融(rong)資并(bing)重(zhong)(zhong)。既重(zhong)(zhong)視(shi)發(fa)揮保(bao)(bao)(bao)險風險保(bao)(bao)(bao)障功能(neng),為(wei)“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)”建設(she)(she)(she)提供全面(mian)的(de)(de)保(bao)(bao)(bao)險服務(wu),又重(zhong)(zhong)視(shi)發(fa)揮保(bao)(bao)(bao)險資金的(de)(de)長期性、穩(wen)定性優勢,為(wei)重(zhong)(zhong)點項目(mu)建設(she)(she)(she)提供資金支持(chi)。第(di)二,陸(lu)地(di)走(zou)廊與海(hai)(hai)洋通(tong)(tong)道(dao)(dao)并(bing)重(zhong)(zhong)。既要圍(wei)繞(rao)(rao)陸(lu)上(shang)大(da)通(tong)(tong)道(dao)(dao),支持(chi)重(zhong)(zhong)點經貿產業園區(qu)建設(she)(she)(she),打造國(guo)(guo)(guo)際(ji)經濟(ji)合作(zuo)走(zou)廊;也要服務(wu)于(yu)保(bao)(bao)(bao)障海(hai)(hai)上(shang)港口(kou)城市建設(she)(she)(she)以及海(hai)(hai)上(shang)貨(huo)物安全,促進(jin)通(tong)(tong)暢(chang)安全高效的(de)(de)海(hai)(hai)上(shang)通(tong)(tong)道(dao)(dao)建設(she)(she)(she)。第(di)三,國(guo)(guo)(guo)際(ji)區(qu)域與國(guo)(guo)(guo)內市場(chang)(chang)(chang)并(bing)重(zhong)(zhong)。統籌國(guo)(guo)(guo)際(ji)國(guo)(guo)(guo)內兩(liang)個市場(chang)(chang)(chang),堅持(chi)國(guo)(guo)(guo)際(ji)視(shi)野,推(tui)動(dong)保(bao)(bao)(bao)險業“走(zou)出(chu)去(qu)”,積(ji)極開拓“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)”沿線市場(chang)(chang)(chang),同時,要立足國(guo)(guo)(guo)內,圍(wei)繞(rao)(rao)“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)(dai)一(yi)(yi)(yi)路(lu)”沿線省份需(xu)求,擴(kuo)大(da)保(bao)(bao)(bao)險覆蓋面(mian),提高保(bao)(bao)(bao)險參與度。
三是加強區域保險監管合作,大力提升我國保險監管的國際影響力。國(guo)(guo)(guo)(guo)際(ji)(ji)規(gui)(gui)則說到底,是國(guo)(guo)(guo)(guo)際(ji)(ji)利(li)益調整(zheng)的(de)手段,金融監(jian)(jian)管(guan)(guan)規(gui)(gui)則更是國(guo)(guo)(guo)(guo)際(ji)(ji)金融競(jing)爭(zheng)的(de)制(zhi)高點,直接影(ying)響國(guo)(guo)(guo)(guo)際(ji)(ji)競(jing)爭(zheng)的(de)趨勢、格局(ju)和(he)(he)結果(guo)。當前我(wo)國(guo)(guo)(guo)(guo)正處于(yu)從保險(xian)大國(guo)(guo)(guo)(guo)向保險(xian)強國(guo)(guo)(guo)(guo)轉變的(de)關鍵時期,如(ru)果(guo)離開(kai)國(guo)(guo)(guo)(guo)際(ji)(ji)規(gui)(gui)則制(zhi)定權的(de)支(zhi)撐,保險(xian)強國(guo)(guo)(guo)(guo)是不可(ke)能(neng)實現的(de)。要加強溝通和(he)(he)交流(liu),探索建(jian)立“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路”保險(xian)監(jian)(jian)管(guan)(guan)合作機制(zhi)。積極(ji)推動(dong)“償二(er)(er)代(dai)”監(jian)(jian)管(guan)(guan)規(gui)(gui)則輸出,通過開(kai)展監(jian)(jian)管(guan)(guan)技(ji)術援(yuan)助擴大對(dui)“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路”沿(yan)線國(guo)(guo)(guo)(guo)家監(jian)(jian)管(guan)(guan)人員(yuan)的(de)培訓和(he)(he)技(ji)術交流(liu),在國(guo)(guo)(guo)(guo)際(ji)(ji)規(gui)(gui)則制(zhi)定中注(zhu)入中國(guo)(guo)(guo)(guo)元素,提升“償二(er)(er)代(dai)”的(de)國(guo)(guo)(guo)(guo)際(ji)(ji)影(ying)響力(li)。積極(ji)開(kai)展其(qi)他監(jian)(jian)管(guan)(guan)制(zhi)度與我(wo)國(guo)(guo)(guo)(guo)“償二(er)(er)代(dai)”的(de)等效評(ping)估互認,強化多邊對(dui)話機制(zhi),推動(dong)簽訂區域(yu)金融保險(xian)監(jian)(jian)管(guan)(guan)合作協議,對(dui)接“一(yi)(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)(yi)路”沿(yan)線國(guo)(guo)(guo)(guo)家監(jian)(jian)管(guan)(guan)體制(zhi)機制(zhi),為我(wo)國(guo)(guo)(guo)(guo)保險(xian)企業“走出去”提供制(zhi)度便利(li)。
四是做好風險管控,努力維護金融安全。保(bao)險(xian)(xian)在服(fu)務(wu)“一(yi)帶(dai)(dai)一(yi)路(lu)”建設過程中,承擔著(zhu)風(feng)(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)管控和(he)風(feng)(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)吸收的(de)重要(yao)職責。由于不(bu)少“一(yi)帶(dai)(dai)一(yi)路(lu)”沿(yan)線(xian)國家(jia)處于熱點地區,不(bu)穩定(ding)因素較(jiao)多,保(bao)險(xian)(xian)業(ye)面臨著(zhu)大量(liang)非常規風(feng)(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian),對現有(you)的(de)風(feng)(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)識別(bie)、預(yu)警和(he)處置能(neng)力(li)提出了更高(gao)要(yao)求。在做(zuo)好風(feng)(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)管理(li)服(fu)務(wu)的(de)同時,保(bao)險(xian)(xian)業(ye)要(yao)時刻(ke)繃(beng)緊風(feng)(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)防控這(zhe)根弦,嚴格把好風(feng)(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)控制關,確保(bao)相關業(ye)務(wu)風(feng)(feng)(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)總(zong)體可控。
中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)網聲(sheng)明(ming)(ming):凡本網注明(ming)(ming)“來(lai)源:中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)報(bao)(bao)·中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)網”的(de)所有作(zuo)(zuo)品(pin)(pin),版(ban)權(quan)均屬于中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)報(bao)(bao)、中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)網。中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)報(bao)(bao)·中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)網與作(zuo)(zuo)品(pin)(pin)作(zuo)(zuo)者聯合聲(sheng)明(ming)(ming),任何組織未經中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)報(bao)(bao)、中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)網以(yi)及(ji)作(zuo)(zuo)者書(shu)面授(shou)權(quan)不(bu)得轉載、摘編或利用(yong)其(qi)(qi)它方式使用(yong)上述作(zuo)(zuo)品(pin)(pin)。凡本網注明(ming)(ming)來(lai)源非中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)國(guo)證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)報(bao)(bao)·中(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)網的(de)作(zuo)(zuo)品(pin)(pin),均轉載自(zi)其(qi)(qi)它媒體,轉載目的(de)在于更好服務讀者、傳(chuan)遞(di)信(xin)息之需,并不(bu)代表本網贊(zan)同(tong)其(qi)(qi)觀點,本網亦不(bu)對其(qi)(qi)真(zhen)實性(xing)負責,持異(yi)議者應(ying)與原出處單位主張權(quan)利。
特別鏈接:政府部門交易機構證券期貨四所兩司新聞發布平臺友情鏈接版權聲明
關于報社關于本站廣告發布免責條款
中國證券報社版權所有,未經書面授權不得復制或建立鏡像 經營許可證編號:京B2-20180749 京公網安備0-1
Copyright 2001-2018 China Securities Journal. All Rights Reserved
中國證券(quan)報社版權(quan)所(suo)有,未(wei)經書面(mian)授權(quan)不得復制或建立鏡(jing)像
經(jing)營(ying)許可證編號:京B2-20180749 京公網安備0-1
Copyright 2001-2018 China Securities Journal. All Rights Reserved