■積極引(yin)導中(zhong)(zhong)資(zi)行(xing)在“一(yi)帶(dai)一(yi)路”沿線國家優化機(ji)構布局(ju),截至2016年末(mo),共(gong)有9家中(zhong)(zhong)資(zi)銀行(xing)在26個“一(yi)帶(dai)一(yi)路”沿線國家設立了62家一(yi)級機(ji)構
■鼓勵中(zhong)資行主動對接“一(yi)帶一(yi)路”倡議實施和(he)重大工程項目建(jian)設,尤其(qi)是基礎設施互(hu)(hu)聯互(hu)(hu)通(tong)、經貿合(he)作、產(chan)業投(tou)資、能源(yuan)資源(yuan)合(he)作、生態環境保護、海(hai)上合(he)作等領域的重點合(he)作項目
資(zi)(zi)金(jin)融通是“一(yi)(yi)帶一(yi)(yi)路(lu)”建(jian)設(she)的重要支撐,中資(zi)(zi)銀(yin)(yin)行毫(hao)無疑問將是資(zi)(zi)金(jin)融通的主(zhu)力(li)軍。在“一(yi)(yi)帶一(yi)(yi)路(lu)”高峰論壇即將召開之(zhi)際(ji),中國銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會國際(ji)部負(fu)責人接受(shou)上證報(bao)記者獨家專(zhuan)訪,披露了銀(yin)(yin)監(jian)(jian)會推(tui)動(dong)銀(yin)(yin)行業服務(wu)“一(yi)(yi)帶一(yi)(yi)路(lu)”建(jian)設(she)有關情況。
該負(fu)責人表(biao)示,“一帶一路(lu)”倡議(yi)發布以來(lai)(lai),銀監(jian)會(hui)加強了頂層部署設計及對銀行(xing)業(ye)金融機構的(de)引導,中(zhong)資(zi)行(xing)所支持的(de)“一帶一路(lu)”沿線項(xiang)目增長迅速,覆蓋鐵路(lu)、通信、水電、信息電網、油氣等領(ling)域。同時(shi)他(ta)提(ti)到,中(zhong)資(zi)行(xing)可能面臨合規和反(fan)洗(xi)錢風險加大、盈(ying)利能力存(cun)隱憂以及國別風險上升等風險,未來(lai)(lai)銀監(jian)會(hui)將引導中(zhong)資(zi)行(xing)做好統籌(chou)規劃(hua),進一步擴大跨境監(jian)管合作(zuo)。
加強頂層部署
引導銀行優化布局支持“一帶一路”
上(shang)證(zheng)報記(ji)者(zhe):“一帶一路”倡議發布以來,銀(yin)監會從政(zheng)策層面對銀(yin)行做了哪(na)些引(yin)導工作?
國際部負責人:倡議(yi)發(fa)布以來(lai),銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會加強了(le)頂層部署設計,今年(nian)1月銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會發(fa)布了(le)《關于規范銀(yin)(yin)(yin)行業服(fu)務(wu)企(qi)業走出去 加強風(feng)險防(fang)控的指導意見(jian)》,要求銀(yin)(yin)(yin)行業金融(rong)(rong)機構(gou)加強信(xin)用風(feng)險、國別風(feng)險、合規風(feng)險、環境和(he)社(she)會風(feng)險管(guan)理,對(dui)其境外經營行為(wei)提出了(le)明(ming)確(que)的標(biao)準。此外,銀(yin)(yin)(yin)監(jian)會配合人民銀(yin)(yin)(yin)行會簽了(le)《金融(rong)(rong)業支持“一帶一路”建設總體(ti)規劃》,積極引導銀(yin)(yin)(yin)行業金融(rong)(rong)機構(gou)主(zhu)動了(le)解(jie)重(zhong)點領域重(zhong)大(da)境外項目(mu)建設資金需求。
同(tong)時,銀(yin)監會積極(ji)引導中資行在(zai)“一(yi)帶一(yi)路”沿(yan)線國(guo)家(jia)(jia)優化機構(gou)布局(ju)(ju),截至2016年末(mo),共(gong)有(you)9家(jia)(jia)中資銀(yin)行在(zai)26個“一(yi)帶一(yi)路”沿(yan)線國(guo)家(jia)(jia)設立了(le)62家(jia)(jia)一(yi)級機構(gou)。中資行均提出了(le)進一(yi)步(bu)增加“一(yi)帶一(yi)路”沿(yan)線國(guo)家(jia)(jia)機構(gou)設點、完(wan)善(shan)相關金融服務(wu)的設想,擬(ni)綜合(he)利用(yong)新設機構(gou)、戰略并(bing)購、投(tou)資入股(gu)、提升現有(you)機構(gou)服務(wu)能力(li)和(he)輻射范圍(wei)等多種方式(shi),擴(kuo)大和(he)完(wan)善(shan)布局(ju)(ju)。
我們也鼓勵(li)“一帶一路”沿線國家(jia)外資銀行(xing)來(lai)華設立分支(zhi)機構。截至(zhi)2016年末,共有(you)20個“一帶一路”國家(jia)的54家(jia)銀行(xing)在華設立了營業性機構和代表處。
隨著(zhu)我國(guo)(guo)經(jing)濟與(yu)全球(qiu)經(jing)濟日益融合,特別是“一(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)路”倡議的(de)實施(shi)和(he)(he)國(guo)(guo)際產能合作的(de)不(bu)斷推(tui)進(jin),中資(zi)企業加(jia)快了(le)(le)(le)境外發(fa)展步伐,在境外上市、發(fa)債、投資(zi)并購和(he)(he)境內外資(zi)源(yuan)整(zheng)合等(deng)方(fang)面(mian)的(de)需求日益增加(jia),外資(zi)行(xing)(xing)在全球(qiu)網(wang)絡(luo)、服務品種、對當地市場的(de)了(le)(le)(le)解和(he)(he)經(jing)驗積(ji)累等(deng)方(fang)面(mian)具有一(yi)(yi)定比(bi)較優勢,為推(tui)動外資(zi)行(xing)(xing)積(ji)極參與(yu)“一(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)路”建設,銀監(jian)會今年3月17日發(fa)布了(le)(le)(le)關于外資(zi)行(xing)(xing)開展部(bu)分業務有關事項的(de)通知(zhi),明確(que)在華外資(zi)行(xing)(xing)可與(yu)母行(xing)(xing)集團(tuan)開展內部(bu)業務協作。
上證(zheng)報記者:為支(zhi)持中資行服務“一(yi)帶一(yi)路”建設,銀監會一(yi)直在加強與“一(yi)帶一(yi)路”沿線(xian)國(guo)家監管(guan)合作,目前進(jin)展如何?
國際部負責人:為中資行(xing)海外發展(zhan)爭取更(geng)加寬松的(de)監管環境(jing),銀(yin)監會(hui)不斷通(tong)過(guo)多種形式開(kai)展(zhan)跨境(jing)監管合(he)作(zuo),截至(zhi)2016年末,銀(yin)監會(hui)已與(yu)67個國家和地區(qu)的(de)監管當局簽署了雙邊監管合(he)作(zuo)諒解備忘(wang)錄(MOU),其中29個來自“一(yi)帶一(yi)路”沿線(xian)國家。
沿線(xian)境外監(jian)管當局(ju)(ju)對“一(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)路”倡(chang)議持積極態度,并與(yu)(yu)銀(yin)(yin)監(jian)會開(kai)展了(le)(le)多種(zhong)形式的合(he)作。比(bi)如(ru)銀(yin)(yin)監(jian)會分別與(yu)(yu)俄(e)羅(luo)斯、哈薩克斯坦(tan)、新加坡等國的監(jian)管當局(ju)(ju)建立(li)了(le)(le)金(jin)融合(he)作分委會,并參與(yu)(yu)了(le)(le)中國和印(yin)度雙(shuang)方(fang)開(kai)展的中印(yin)財金(jin)對話,2016年3月(yue),銀(yin)(yin)監(jian)會與(yu)(yu)捷克央行在布拉格聯合(he)舉辦了(le)(le)中捷“一(yi)(yi)帶(dai)一(yi)(yi)路”金(jin)融合(he)作論(lun)壇。
中資行跨境融資服務成效顯著
關注五大風險
上(shang)證報記者:在銀(yin)監會的引(yin)導(dao)下,目前中資(zi)銀(yin)行(xing)在“一帶一路”沿(yan)線國家投入(ru)情況如何?主要(yao)覆蓋(gai)了哪些領域?
國際(ji)部負(fu)責人(ren):銀(yin)監會鼓勵中(zhong)資(zi)行(xing)主動對接“一(yi)帶一(yi)路”倡議(yi)實施(shi)(shi)和(he)重(zhong)大工程項(xiang)(xiang)目建設,尤(you)其是(shi)基(ji)礎設施(shi)(shi)互(hu)聯互(hu)通(tong)、經貿合(he)作(zuo)、產(chan)業投(tou)資(zi)、能源(yuan)(yuan)資(zi)源(yuan)(yuan)合(he)作(zuo)、生態環境保護、海上合(he)作(zuo)等(deng)領域(yu)(yu)的重(zhong)點合(he)作(zuo)項(xiang)(xiang)目。倡議(yi)發布(bu)以來(lai),中(zhong)資(zi)銀(yin)行(xing)所支(zhi)持的“一(yi)帶一(yi)路”沿(yan)線項(xiang)(xiang)目數量增長迅速,覆蓋(gai)鐵(tie)路、公路、機場、通(tong)信(xin)、水(shui)電、核電、水(shui)利(li)、信(xin)息(xi)電網(wang)、油氣等(deng)重(zhong)點領域(yu)(yu)。
目(mu)前中資(zi)行(xing)(xing)在跨境(jing)融資(zi)服務領域(yu)已(yi)取得(de)了一(yi)(yi)(yi)定成效(xiao),國(guo)開(kai)行(xing)(xing)和進出口銀行(xing)(xing)充分利(li)用多(duo)(duo)邊(bian)金融合(he)作機制,為開(kai)展(zhan)對外區域(yu)經濟金融合(he)作搭建(jian)(jian)起重要平臺;2015年至2016年,中行(xing)(xing)完成對“一(yi)(yi)(yi)帶一(yi)(yi)(yi)路(lu)”沿(yan)線(xian)國(guo)家(jia)各類授信(xin)約(yue)600億(yi)(yi)美(mei)元(yuan),跟(gen)進境(jing)外重大(da)項目(mu)約(yue)420個(ge)(ge),總投(tou)資(zi)金額(e)超過4087億(yi)(yi)美(mei)元(yuan);工行(xing)(xing)共儲備(bei)412個(ge)(ge)項目(mu),總投(tou)資(zi)金額(e)3372億(yi)(yi)美(mei)元(yuan);建(jian)(jian)行(xing)(xing)累計儲備(bei)了180多(duo)(duo)個(ge)(ge)“走出去(qu)”重大(da)項目(mu),融資(zi)需求約(yue)900億(yi)(yi)美(mei)元(yuan);交行(xing)(xing)已(yi)向境(jing)內逾千個(ge)(ge)“一(yi)(yi)(yi)帶一(yi)(yi)(yi)路(lu)”項目(mu)累計投(tou)放貸款近(jin)3000億(yi)(yi)元(yuan)人民幣。
一些(xie)股份制銀行也在積極參與其中(zhong)。至2016年末(mo),中(zhong)信銀行儲備“一帶一路”項(xiang)目超過300個(ge),民(min)生(sheng)銀行儲備項(xiang)目17個(ge),光大銀行儲備項(xiang)目10個(ge),相(xiang)關(guan)項(xiang)目主要集中(zhong)在基礎(chu)設施建設、能(neng)源、交通、礦產、農業等領(ling)域。
上證報記(ji)者:不(bu)少“一(yi)帶(dai)一(yi)路”沿(yan)線國家和地(di)區的經濟基礎較薄弱(ruo),且(qie)地(di)緣政(zheng)治(zhi)關系錯綜復雜,在加大支(zhi)持力度的同時,中(zhong)資(zi)銀行將面臨哪些(xie)風險與挑戰?
國際部負責人(ren):風險主(zhu)要(yao)體現在以(yi)下幾方面(mian):一(yi)是(shi)全(quan)球監(jian)管(guan)(guan)趨嚴(yan),合規(gui)和(he)反洗(xi)(xi)錢風險加大。近(jin)年來(lai),巴(ba)塞(sai)爾框架下的(de)(de)國際監(jian)管(guan)(guan)規(gui)則和(he)各國監(jian)管(guan)(guan)措施日益(yi)龐雜(za),對銀行(xing)(xing)業“走(zou)出去”形成了(le)較(jiao)強(qiang)約束,同(tong)時(shi),反洗(xi)(xi)錢監(jian)管(guan)(guan)呈高(gao)壓態勢。以(yi)美(mei)國為(wei)主(zhu)的(de)(de)西(xi)方監(jian)管(guan)(guan)機構(gou)已對多家(jia)大型主(zhu)流跨國銀行(xing)(xing)開出巨額罰單(dan),受罰銀行(xing)(xing)的(de)(de)聲(sheng)譽損失更是(shi)難以(yi)估量,跨國銀行(xing)(xing)的(de)(de)境外經營稍有不慎(shen)就可能觸及監(jian)管(guan)(guan)紅線。
二是金(jin)融市場波動加(jia)劇,盈利能(neng)力(li)存在隱憂。2016年全球經濟(ji)復蘇乏力(li),各國經濟(ji)走(zou)勢分化明顯,貨(huo)幣政(zheng)策亦(yi)出(chu)現分化,效應疊加(jia),加(jia)劇了全球金(jin)融市場波動,部分“一帶(dai)一路”沿線國家貨(huo)幣出(chu)現較大幅度貶(bian)值,中資銀行(xing)面臨較高的利率(lv)、匯率(lv)風險。
三是跨(kua)(kua)境(jing)資本(ben)流(liu)動(dong)加劇,系統(tong)性風(feng)險隱患增多(duo)。2016年我國(guo)跨(kua)(kua)境(jing)資金流(liu)動(dong)總(zong)體態(tai)勢波動(dong)較大(da),銀(yin)行結售匯和代客涉外收付款均呈現逆差。
一(yi)方(fang)面(mian)(mian),隨(sui)著美(mei)聯儲(chu)加息的靴子落(luo)地,新(xin)興市場普遍面(mian)(mian)臨資金撤出壓力,金融風(feng)險(xian)的跨市場傳染(ran)性增加,系統(tong)性風(feng)險(xian)隱患(huan)不斷增多。另一(yi)方(fang)面(mian)(mian),國內改革轉型(xing)任務仍然艱巨匯率波(bo)動風(feng)險(xian)依然存(cun)在(zai)。
四是地(di)緣(yuan)政(zheng)治(zhi)(zhi)風險(xian)事件頻發(fa),國(guo)別風險(xian)上升。近年來,全球(qiu)(qiu)政(zheng)治(zhi)(zhi)經濟金融聯動(dong)日益密切,國(guo)別風險(xian)呈現大(da)幅上升趨勢(shi)。地(di)緣(yuan)政(zheng)治(zhi)(zhi)風險(xian)事件頻發(fa),全球(qiu)(qiu)進入區(qu)域沖突(tu)加劇期(qi)。同時,全球(qiu)(qiu)貿易(yi)保護(hu)與摩擦程度有增無減,“反全球(qiu)(qiu)化”趨勢(shi)逐漸抬頭(tou),均為(wei)中(zhong)資機構的海(hai)外經營增添了(le)不(bu)確定(ding)因(yin)素。
五是傳統的銀行業(ye)(ye)(ye)風(feng)險(xian)不(bu)容忽(hu)視。在信(xin)用風(feng)險(xian)方(fang)面(mian)(mian)(mian),市場(chang)化背景下企業(ye)(ye)(ye)融資(zi)形式和(he)渠(qu)道更趨多(duo)元化,客戶(hu)信(xin)用風(feng)險(xian)跨區域(yu)、跨條線(xian)傳導速度加(jia)快(kuai),境外(wai)機構信(xin)貸(dai)資(zi)產(chan)質量面(mian)(mian)(mian)臨考(kao)驗。在市場(chang)風(feng)險(xian)方(fang)面(mian)(mian)(mian),匯率、利(li)率、大宗商(shang)品(pin)價(jia)格持(chi)續(xu)波動,既增(zeng)加(jia)了資(zi)產(chan)負(fu)債定價(jia)和(he)風(feng)險(xian)管(guan)理難度,也給(gei)并購整合(he)、境外(wai)交(jiao)易、資(zi)產(chan)管(guan)理、私人銀行等業(ye)(ye)(ye)務穩定發展帶(dai)來困難。
中資行應做好統籌規劃
監管機構將擴大跨境監管合作
上(shang)證報記者:未來銀監(jian)會(hui)推(tui)進“一帶(dai)一路”建設的(de)重點主要在哪些方面?
國(guo)際部負責(ze)人(ren):中資(zi)銀(yin)行(xing)支(zhi)持“一(yi)帶一(yi)路”建(jian)設(she)是(shi)系統性工程。對銀(yin)行(xing)方面,銀(yin)監會重(zhong)點要引導中資(zi)銀(yin)行(xing)做(zuo)好統籌(chou)規劃,引導政策(ce)性銀(yin)行(xing)和商業性銀(yin)行(xing)充分發揮自身職能(neng),形成(cheng)合力(li),優化(hua)在“一(yi)帶一(yi)路”沿線(xian)國(guo)家(jia)的機構布局,鼓(gu)勵中外銀(yin)行(xing)業加強合作,我們也歡迎符合條件的沿線(xian)國(guo)家(jia)銀(yin)行(xing)業金融機構來華設(she)立(li)分支(zhi)機構。
同(tong)時,銀(yin)監(jian)會要推動中資(zi)(zi)行提(ti)升(sheng)金(jin)融服務(wu)水(shui)平,探索專業(ye)化經營模式,積極(ji)吸引(yin)各方(fang)資(zi)(zi)源(yuan),引(yin)導境內(nei)(nei)外(wai)(wai)(wai)資(zi)(zi)金(jin)積極(ji)參與“一帶一路”項目建設,協助中資(zi)(zi)行提(ti)升(sheng)業(ye)務(wu)創新能力(li),構(gou)建多(duo)層次的金(jin)融服務(wu)體系,中資(zi)(zi)行應探索利用境內(nei)(nei)外(wai)(wai)(wai)資(zi)(zi)本(ben)市場拓寬融資(zi)(zi)渠道,開辟長期低成本(ben)資(zi)(zi)金(jin)來源(yuan)。同(tong)時,應深(shen)化內(nei)(nei)外(wai)(wai)(wai)部(bu)聯動,強化與多(duo)邊(bian)金(jin)融開發(fa)機(ji)構(gou)、政(zheng)策(ce)性(xing)銀(yin)行、當(dang)地(di)政(zheng)府(fu)以及金(jin)融機(ji)構(gou)、相關企業(ye)等多(duo)方(fang)主(zhu)體的合作。此(ci)外(wai)(wai)(wai),要創新管(guan)理(li)模式,建立(li)高效(xiao)統(tong)籌的決策(ce)機(ji)制,推動境內(nei)(nei)外(wai)(wai)(wai)、行業(ye)內(nei)(nei)外(wai)(wai)(wai)的資(zi)(zi)源(yuan)協調(diao)聯動。
銀監會(hui)還(huan)要引導(dao)中資行(xing)(xing)做好風(feng)險防(fang)范和應對,中資行(xing)(xing)應堅持從商業性原則出發進行(xing)(xing)項目篩(shai)選,完善海外項目風(feng)險管(guan)(guan)理(li),充(chong)分運用風(feng)險緩釋工具,持續加強國(guo)別風(feng)險管(guan)(guan)理(li),積極跟(gen)蹤有關地(di)區監管(guan)(guan)政策變(bian)化,著(zhu)力(li)加強與當地(di)監管(guan)(guan)機構的(de)溝(gou)通和協調(diao),確保業務(wu)依法合規進行(xing)(xing)。同時,應加強應急(ji)處置機制,制定(ding)突(tu)發事件應急(ji)預案,提高應對國(guo)別風(feng)險突(tu)發事件能力(li)。
監管(guan)(guan)方面,銀(yin)監會將(jiang)繼(ji)續推(tui)動(dong)與沿(yan)線尚(shang)未(wei)正式建(jian)立(li)監管(guan)(guan)合作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)機(ji)制(zhi)的國家簽署雙(shuang)邊監管(guan)(guan)合作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)諒解(jie)備忘錄,加強(qiang)日常跨境(jing)監管(guan)(guan)溝(gou)通協調,積極探索(suo)構建(jian)區域性金融監管(guan)(guan)合作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)體系,探討打造(zao)中(zhong)外銀(yin)行業監管(guan)(guan)合作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo)交(jiao)流(liu)平臺。同時還(huan)要不斷(duan)完善(shan)(shan)多渠(qu)道溝(gou)通機(ji)制(zhi),一方面繼(ji)續加強(qiang)同相關主管(guan)(guan)部(bu)委(wei)之(zhi)(zhi)間的信(xin)息(xi)共享與合作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo),建(jian)立(li)完善(shan)(shan)的跨部(bu)門信(xin)息(xi)共享機(ji)制(zhi),另一方面,應繼(ji)續推(tui)動(dong)銀(yin)行之(zhi)(zhi)間、銀(yin)企之(zhi)(zhi)間的交(jiao)流(liu)與合作(zuo)(zuo)(zuo)(zuo),形成合力,探索(suo)深(shen)化銀(yin)行業對外開(kai)放新模式。
中(zhong)(zhong)證(zheng)網(wang)聲(sheng)明(ming)(ming):凡本(ben)網(wang)注明(ming)(ming)“來源(yuan):中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)證(zheng)券報·中(zhong)(zhong)證(zheng)網(wang)”的所(suo)有作品,版(ban)權均(jun)屬(shu)于中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)證(zheng)券報、中(zhong)(zhong)證(zheng)網(wang)。中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)證(zheng)券報·中(zhong)(zhong)證(zheng)網(wang)與(yu)(yu)作品作者聯合聲(sheng)明(ming)(ming),任何(he)組織未(wei)經中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)證(zheng)券報、中(zhong)(zhong)證(zheng)網(wang)以及(ji)作者書面授權不(bu)得轉(zhuan)載、摘編或(huo)利用其(qi)它方式使用上(shang)述作品。凡本(ben)網(wang)注明(ming)(ming)來源(yuan)非(fei)中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)證(zheng)券報·中(zhong)(zhong)證(zheng)網(wang)的作品,均(jun)轉(zhuan)載自其(qi)它媒體(ti),轉(zhuan)載目的在于更好服務讀者、傳遞信(xin)息之(zhi)需,并不(bu)代表本(ben)網(wang)贊同其(qi)觀點,本(ben)網(wang)亦(yi)不(bu)對其(qi)真實性負(fu)責,持異(yi)議者應(ying)與(yu)(yu)原出處(chu)單位(wei)主張權利。
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