十三屆全國人(ren)大一次會(hui)議新聞中心(xin)3月9日(ri)上午10時在梅(mei)地亞中心(xin)多功能廳(ting)舉行(xing)記者會(hui),邀請中國人(ren)民銀行(xing)行(xing)長周小川,副行(xing)長易綱,副行(xing)長、國家外匯(hui)管理局局長潘功勝就“金融改革與發展(zhan)”相關問題回答(da)中外記者提(ti)問。
十(shi)三屆(jie)全國(guo)人大一次會議(yi)新聞(wen)中(zhong)心3月9日在(zai)梅地(di)亞中(zhong)心多功(gong)能廳舉行(xing)記(ji)者會,邀請中(zhong)國(guo)人民銀(yin)行(xing)行(xing)長(chang)周小川,副行(xing)長(chang)易綱,副行(xing)長(chang)、國(guo)家外(wai)匯管(guan)理局局長(chang)潘功(gong)勝就“金融改革與發展”相關問題回答(da)中(zhong)外(wai)記(ji)者提問。圖為記(ji)者會現(xian)場。新華(hua)網(wang)/中(zhong)國(guo)政府網(wang) 陳(chen)杰 攝
中新社記者:請問周行長(chang),當前《金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)公司監管(guan)辦法(fa)(fa)》的制定進展情況如(ru)何(he)?《金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)公司監管(guan)辦法(fa)(fa)》主要會聚焦(jiao)在哪(na)些(xie)方面?它與單獨對證券(quan)、銀行等金(jin)融(rong)公司的監管(guan)有哪(na)些(xie)不(bu)同?謝(xie)謝(xie)。
周小川:金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公司,潘(pan)行長也(ye)有(you)(you)(you)研究,我(wo)先簡單(dan)說兩句。一(yi)(yi)是(shi)(shi)社會上(shang)現在出現了(le)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)的(de)(de)(de)(de)(de)行為,有(you)(you)(you)的(de)(de)(de)(de)(de)叫金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公司,有(you)(you)(you)的(de)(de)(de)(de)(de)沒有(you)(you)(you)叫金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公司,但(dan)實(shi)質上(shang)有(you)(you)(you)一(yi)(yi)些(xie)(xie)集團里形成了(le)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)的(de)(de)(de)(de)(de)做法(fa),可能(neng)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)了(le)多家金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)構,可能(neng)還在不(bu)同(tong)(tong)的(de)(de)(de)(de)(de)行業(ye),比如說有(you)(you)(you)證(zheng)券、有(you)(you)(you)保險(xian)、有(you)(you)(you)銀行的(de)(de)(de)(de)(de)、有(you)(you)(you)信(xin)托(tuo)的(de)(de)(de)(de)(de)等等,這(zhe)樣的(de)(de)(de)(de)(de)一(yi)(yi)些(xie)(xie)行為,同(tong)(tong)時也(ye)醞釀(niang)了(le)一(yi)(yi)定(ding)的(de)(de)(de)(de)(de)風(feng)險(xian),這(zhe)些(xie)(xie)東西應該納入(ru)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公司的(de)(de)(de)(de)(de)管理(li)。對金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公司,我(wo)們試圖制(zhi)(zhi)定(ding)一(yi)(yi)些(xie)(xie)基本(ben)(ben)(ben)的(de)(de)(de)(de)(de)規則,但(dan)目(mu)前也(ye)還在初步探(tan)索(suo)之中。首先一(yi)(yi)條,我(wo)們知道金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)業(ye)是(shi)(shi)要依靠有(you)(you)(you)足夠(gou)的(de)(de)(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)(ben),資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)(ben)是(shi)(shi)能(neng)夠(gou)吸收風(feng)險(xian)的(de)(de)(de)(de)(de)基礎和能(neng)力,因為金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)是(shi)(shi)高風(feng)險(xian)行業(ye),你必(bi)須有(you)(you)(you)一(yi)(yi)定(ding)的(de)(de)(de)(de)(de)本(ben)(ben)(ben)錢來支撐它的(de)(de)(de)(de)(de)穩健經營。目(mu)前出現的(de)(de)(de)(de)(de)一(yi)(yi)些(xie)(xie)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)的(de)(de)(de)(de)(de)行為,使得(de)有(you)(you)(you)一(yi)(yi)些(xie)(xie)他們所控(kong)(kong)(kong)(kong)制(zhi)(zhi)的(de)(de)(de)(de)(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)機(ji)構的(de)(de)(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)(ben)并不(bu)真實(shi)完(wan)整,社會上(shang)存在著有(you)(you)(you)一(yi)(yi)些(xie)(xie)虛假注資(zi)(zi)(zi)、循環注資(zi)(zi)(zi)的(de)(de)(de)(de)(de)問題。因此,強調資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)(ben)的(de)(de)(de)(de)(de)真實(shi)性(xing)、資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)(ben)的(de)(de)(de)(de)(de)質量、資(zi)(zi)(zi)本(ben)(ben)(ben)的(de)(de)(de)(de)(de)充足,這(zhe)是(shi)(shi)加強金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)控(kong)(kong)(kong)(kong)股(gu)(gu)公司管理(li)的(de)(de)(de)(de)(de)一(yi)(yi)個內容。
二是你既然(ran)搞(gao)金融控股的(de)話(hua),你的(de)股權(quan)結(jie)構(gou)(gou),集團(tuan)的(de)股權(quan)結(jie)構(gou)(gou)和受益所有(you)人(ren)的(de)結(jie)構(gou)(gou),實際控制人(ren)的(de)狀態(tai)應該保持足夠的(de)透明度。如果不透明的(de)話(hua),就容易在中間(jian)出現(xian)一些(xie)風險,出現(xian)一些(xie)違規的(de)操(cao)作。因此,大家對金融控股的(de)股權(quan)結(jie)構(gou)(gou)和受益所有(you)人(ren)結(jie)構(gou)(gou)都很關注,也(ye)能從中能分(fen)析到很多問(wen)題。
再有(you),也(ye)就只有(you)在所(suo)有(you)權(quan)結(jie)構比較清(qing)晰的(de)(de)情況(kuang)下,金(jin)(jin)(jin)融(rong)控股(gu)集團內部的(de)(de)金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構要(yao)加強(qiang)(qiang)對它們的(de)(de)所(suo)謂關(guan)聯(lian)交易的(de)(de)管(guan)理。一個(ge)是(shi),控股(gu)集團內部的(de)(de)金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構之間可能有(you)關(guan)聯(lian)交易,也(ye)可能和(he)他(ta)們所(suo)控股(gu)的(de)(de)其他(ta)非金(jin)(jin)(jin)融(rong)類(lei)的(de)(de)企(qi)業(ye),也(ye)就是(shi)實(shi)體經濟的(de)(de)企(qi)業(ye)以及海外的(de)(de)企(qi)業(ye)之間,都可能存在關(guan)聯(lian)交易。所(suo)以,對關(guan)聯(lian)交易的(de)(de)管(guan)理會有(you)所(suo)加強(qiang)(qiang)。
總(zong)之,要保持一種穩健經營、透明(ming)度。我認為,這可能是當前對金融控股(gu)公司(si)進行管理和起草一些基本規范文件的(de)起步(bu)點(dian)。當然,以后可能還會參照國(guo)際經驗(yan),結合中國(guo)的(de)具(ju)體情況,有更深的(de)考慮。
潘功勝:剛(gang)才周(zhou)行長已經(jing)講(jiang)得非常全面(mian),金(jin)融(rong)(rong)控(kong)股(gu)公司(si)(si)實質上這(zhe)些年(nian)來是發展比(bi)較快的(de)(de)(de)(de),也(ye)出現了很多的(de)(de)(de)(de)風險(xian)(xian),周(zhou)行長剛(gang)才在講(jiang)話當中(zhong)(zhong)所談(tan)到(dao)的(de)(de)(de)(de),比(bi)如(ru)(ru)說(shuo)交叉性的(de)(de)(de)(de)金(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian),比(bi)如(ru)(ru)說(shuo)在金(jin)融(rong)(rong)控(kong)股(gu)公司(si)(si)的(de)(de)(de)(de)框架下,風險(xian)(xian)的(de)(de)(de)(de)隱蔽性比(bi)較強,比(bi)如(ru)(ru)說(shuo)控(kong)股(gu)公司(si)(si)干預下面(mian)的(de)(de)(de)(de)金(jin)融(rong)(rong)機構的(de)(de)(de)(de)經(jing)營等等。在中(zhong)(zhong)國這(zhe)個分業監(jian)管(guan)的(de)(de)(de)(de)模(mo)式下,金(jin)融(rong)(rong)控(kong)股(gu)公司(si)(si)的(de)(de)(de)(de)監(jian)管(guan)在規則上存在空白(bai),監(jian)管(guan)的(de)(de)(de)(de)主體(ti)也(ye)不明確,這(zhe)就是為(wei)什么(me)我們(men)中(zhong)(zhong)央國務(wu)院要求,人民銀行要牽頭抓緊制定關(guan)于金(jin)融(rong)(rong)控(kong)股(gu)公司(si)(si)的(de)(de)(de)(de)監(jian)管(guan)規則。
關于(yu)金(jin)融(rong)(rong)控股(gu)(gu)(gu)(gu)公(gong)司監管(guan)規(gui)則(ze)的(de)(de)(de)重點,剛才(cai)周行長在講話當中(zhong)都講到,比如(ru)(ru)說要(yao)落(luo)實(shi)行為監管(guan),要(yao)實(shi)質重于(yu)形式。比如(ru)(ru)強(qiang)化(hua)(hua)整(zheng)體的(de)(de)(de)資本監管(guan),建立并表的(de)(de)(de)監管(guan)機制(zhi),防(fang)(fang)止虛假出資、循(xun)環(huan)出資等(deng)(deng)等(deng)(deng)短期行為。要(yao)嚴格股(gu)(gu)(gu)(gu)權管(guan)理,這個股(gu)(gu)(gu)(gu)權的(de)(de)(de)架構和(he)組織的(de)(de)(de)架構要(yao)清晰,股(gu)(gu)(gu)(gu)東和(he)受(shou)益人(ren)應該是比較透明的(de)(de)(de),要(yao)強(qiang)化(hua)(hua)關聯交易的(de)(de)(de)管(guan)理,要(yao)在金(jin)融(rong)(rong)機構和(he)控股(gu)(gu)(gu)(gu)公(gong)司之間(jian),和(he)其(qi)他的(de)(de)(de)產業之間(jian)建立防(fang)(fang)火墻制(zhi)度(du)等(deng)(deng)等(deng)(deng),現在,人(ren)民銀行正(zheng)在會同相關部門,制(zhi)定關于(yu)金(jin)融(rong)(rong)控股(gu)(gu)(gu)(gu)公(gong)司的(de)(de)(de)監管(guan)規(gui)則(ze)。謝(xie)謝(xie)。
中(zhong)(zhong)(zhong)證網(wang)(wang)聲明:凡本網(wang)(wang)注(zhu)明“來(lai)源:中(zhong)(zhong)(zhong)國證券(quan)報(bao)·中(zhong)(zhong)(zhong)證網(wang)(wang)”的所有作(zuo)(zuo)品,版權均屬于中(zhong)(zhong)(zhong)國證券(quan)報(bao)、中(zhong)(zhong)(zhong)證網(wang)(wang)。中(zhong)(zhong)(zhong)國證券(quan)報(bao)·中(zhong)(zhong)(zhong)證網(wang)(wang)與作(zuo)(zuo)品作(zuo)(zuo)者(zhe)聯合聲明,任何(he)組織未經中(zhong)(zhong)(zhong)國證券(quan)報(bao)、中(zhong)(zhong)(zhong)證網(wang)(wang)以及(ji)作(zuo)(zuo)者(zhe)書(shu)面授權不得轉(zhuan)載(zai)、摘編或利(li)用其(qi)(qi)它方式使用上述作(zuo)(zuo)品。凡本網(wang)(wang)注(zhu)明來(lai)源非中(zhong)(zhong)(zhong)國證券(quan)報(bao)·中(zhong)(zhong)(zhong)證網(wang)(wang)的作(zuo)(zuo)品,均轉(zhuan)載(zai)自其(qi)(qi)它媒體,轉(zhuan)載(zai)目的在于更(geng)好服(fu)務讀者(zhe)、傳(chuan)遞信息之需(xu),并不代表本網(wang)(wang)贊同其(qi)(qi)觀點,本網(wang)(wang)亦不對(dui)其(qi)(qi)真(zhen)實性負(fu)責(ze),持異議者(zhe)應與原出處(chu)單(dan)位主(zhu)張權利(li)。
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