中(zhong)證網訊(xun)（記者 歐(ou)陽劍環）銀保監會(hui)網站(zhan)22日消(xiao)息(xi)，為推動在境外(wai)設有經營性(xing)機構(gou)的中(zhong)資商業(ye)銀行(xing)進一步優(you)化集團合規(gui)管理體(ti)系(xi)，健全(quan)(quan)跨(kua)境合規(gui)管理機制，提(ti)高跨(kua)境合規(gui)管理有效性(xing)，實現(xian)境外(wai)機構(gou)安全(quan)(quan)穩健運行(xing)，銀保監會(hui)近(jin)日發布《關于加(jia)強中(zhong)資商業(ye)銀行(xing)境外(wai)機構(gou)合規(gui)管理長效機制建設的指導意見》。

　　銀(yin)保監會表示，近年來(lai)，中(zhong)資(zi)商業(ye)銀(yin)行(xing)積極服務中(zhong)資(zi)企業(ye)“走(zou)出(chu)去”，加快打(da)造(zao)“一帶一路”金融(rong)服務網(wang)絡，跨境(jing)綜合(he)金融(rong)服務能力(li)不斷提(ti)升(sheng)。隨著國際化的深入推進，中(zhong)資(zi)商業(ye)銀(yin)行(xing)境(jing)外機構經(jing)營(ying)地(di)域逐漸擴大(da)，產品、服務和合(he)作(zuo)模式方面不斷創新，對(dui)機構合(he)規管理提(ti)出(chu)了(le)更高要求。

　　《指導意見》明確，中資(zi)商業(ye)銀行(xing)境外(wai)(wai)機構合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)管(guan)理(li)的(de)工作(zuo)目標，是要牢固樹立合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)創造(zao)價(jia)值、合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)保障(zhang)發展的(de)理(li)念，引入同業(ye)最佳實踐，推動(dong)內部合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)管(guan)理(li)制度(du)(du)、流程、執行(xing)的(de)全方位、深(shen)層次優化變(bian)革，打造(zao)集團統(tong)一、全面有(you)效的(de)合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)管(guan)理(li)體(ti)系。《指導意見》要求，中資(zi)商業(ye)銀行(xing)境外(wai)(wai)機構合(he)(he)規(gui)(gui)(gui)管(guan)理(li)應當堅持制度(du)(du)約束與(yu)(yu)文化培育(yu)相(xiang)結合(he)(he)，適當性與(yu)(yu)實操性相(xiang)結合(he)(he)，內生(sheng)驅動(dong)與(yu)(yu)外(wai)(wai)部監督相(xiang)統(tong)一，總部引領和(he)境外(wai)(wai)機構踐行(xing)相(xiang)統(tong)一的(de)基本(ben)原則。

　　《指(zhi)導(dao)意見》共7個部分、25條(tiao)，主要內容(rong)包括：一(yi)是(shi)(shi)總體要求(qiu)(qiu)，明確(que)了境(jing)(jing)外(wai)機(ji)(ji)(ji)構(gou)合(he)(he)規(gui)管理(li)(li)長(chang)效機(ji)(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)建(jian)(jian)設(she)的(de)(de)(de)目(mu)標和(he)基本原則。二是(shi)(shi)健全(quan)合(he)(he)規(gui)責(ze)(ze)任(ren)機(ji)(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)。要求(qiu)(qiu)從公司治理(li)(li)和(he)內部控制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)著手，明確(que)各層(ceng)級機(ji)(ji)(ji)構(gou)、各條(tiao)線部門及(ji)其主要負責(ze)(ze)人(ren)的(de)(de)(de)合(he)(he)規(gui)管理(li)(li)責(ze)(ze)任(ren)，落實(shi)(shi)(shi)問(wen)題整改(gai)(gai)責(ze)(ze)任(ren)，嚴格違(wei)規(gui)問(wen)責(ze)(ze)。三是(shi)(shi)優化(hua)合(he)(he)規(gui)管控機(ji)(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)。要求(qiu)(qiu)動態重檢(jian)和(he)優化(hua)境(jing)(jing)外(wai)發展戰略，前瞻審慎地(di)評估和(he)應對各類風險(xian)(xian)(xian)，健全(quan)重點(dian)領(ling)域制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)度流(liu)程，實(shi)(shi)(shi)施差異化(hua)的(de)(de)(de)機(ji)(ji)(ji)構(gou)管理(li)(li)模式，強(qiang)化(hua)業務(wu)及(ji)產(chan)品合(he)(he)規(gui)審查(cha)(cha)和(he)風險(xian)(xian)(xian)監測(ce)。四是(shi)(shi)改(gai)(gai)進合(he)(he)規(gui)履職(zhi)機(ji)(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)。強(qiang)調壓實(shi)(shi)(shi)一(yi)道(dao)防(fang)線直接責(ze)(ze)任(ren)，提升(sheng)二三道(dao)防(fang)線獨立性(xing)(xing)(xing)、權(quan)威性(xing)(xing)(xing)，優化(hua)合(he)(he)規(gui)報告路線，建(jian)(jian)立監管檢(jian)查(cha)(cha)發現問(wen)題整改(gai)(gai)、確(que)認、驗證的(de)(de)(de)管理(li)(li)閉環(huan)。五(wu)是(shi)(shi)強(qiang)化(hua)合(he)(he)規(gui)保障(zhang)機(ji)(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)。要求(qiu)(qiu)實(shi)(shi)(shi)施主動、前瞻的(de)(de)(de)合(he)(he)規(gui)資源配(pei)置(zhi)計劃，改(gai)(gai)進境(jing)(jing)外(wai)機(ji)(ji)(ji)構(gou)負責(ze)(ze)人(ren)、合(he)(he)規(gui)官及(ji)重要崗位人(ren)員管理(li)(li)，完善激勵約束機(ji)(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)，加強(qiang)合(he)(he)規(gui)文化(hua)培育(yu)、人(ren)才(cai)培養和(he)全(quan)員合(he)(he)規(gui)能力(li)建(jian)(jian)設(she)，強(qiang)化(hua)信息科技(ji)系統支持，嚴格外(wai)部服務(wu)機(ji)(ji)(ji)構(gou)管理(li)(li)。六(liu)是(shi)(shi)加強(qiang)監管溝通(tong)機(ji)(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)。要求(qiu)(qiu)加強(qiang)日常監管溝通(tong)，及(ji)時有效回應監管關(guan)切(qie)，認真履行整改(gai)(gai)承諾。七是(shi)(shi)完善跨(kua)境(jing)(jing)監管機(ji)(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)。銀行保險(xian)(xian)(xian)監督管理(li)(li)機(ji)(ji)(ji)構(gou)將完善監管信息報送機(ji)(ji)(ji)制(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)，加強(qiang)對重點(dian)機(ji)(ji)(ji)構(gou)和(he)業務(wu)領(ling)域跨(kua)境(jing)(jing)監管，深化(hua)跨(kua)境(jing)(jing)監管合(he)(he)作(zuo)，增進監管互信，提高(gao)跨(kua)境(jing)(jing)監管有效性(xing)(xing)(xing)。《指(zhi)導(dao)意見》要求(qiu)(qiu)境(jing)(jing)外(wai)設(she)有經(jing)營性(xing)(xing)(xing)機(ji)(ji)(ji)構(gou)的(de)(de)(de)政策(ce)性(xing)(xing)(xing)銀行和(he)境(jing)(jing)外(wai)設(she)有保險(xian)(xian)(xian)類分支機(ji)(ji)(ji)構(gou)的(de)(de)(de)中資保險(xian)(xian)(xian)機(ji)(ji)(ji)構(gou)參(can)照(zhao)執(zhi)行。

　　銀保監會稱，將進一步督促中資(zi)商業銀行完善合規管理體系(xi)，有效維護(hu)境外金(jin)融資(zi)產安全，更好服務建設開(kai)放型世(shi)界經濟，不斷提升我國銀行業核心競(jing)爭力(li)。