中證網(wang)(wang)訊（記(ji)者 歐陽劍環）銀(yin)保監會(hui)網(wang)(wang)站11月24日發布(bu)《關于(yu)持(chi)續(xu)深入做(zuo)好(hao)銀(yin)行(xing)機構“內(nei)控(kong)合(he)規(gui)管(guan)理建設(she)年”有關工(gong)作的(de)通知》。《通知》指出，各銀(yin)行(xing)機構要聚(ju)焦風險漏洞，加快補齊內(nei)控(kong)合(he)規(gui)管(guan)理短板。

　　《通知》提(ti)出，當前(qian)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)面(mian)臨的(de)經濟金(jin)融(rong)環境復(fu)雜嚴(yan)峻，一些長期(qi)積累的(de)矛(mao)盾和(he)問(wen)題(ti)集中暴(bao)露。有的(de)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)落實國(guo)家宏觀政(zheng)策不力，有的(de)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)授信(xin)管(guan)理(li)領域問(wen)題(ti)屢查屢犯，有的(de)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)監管(guan)套利手(shou)段花樣翻新(xin)。特(te)別(bie)是近期(qi)發生的(de)存單質(zhi)押(ya)票據業(ye)務、個人(ren)信(xin)息安全等風(feng)險事件，社會影響惡(e)劣，損害了(le)(le)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)業(ye)的(de)整體聲(sheng)譽，暴(bao)露了(le)(le)相(xiang)關(guan)銀行(xing)(xing)(xing)(xing)風(feng)險合規意識淡薄、業(ye)務潛在(zai)風(feng)險評估(gu)不足、核心管(guan)理(li)制(zhi)度與控制(zhi)措(cuo)施缺失、內(nei)部(bu)員工道(dao)德風(feng)險突出等問(wen)題(ti)。亟需汲取教(jiao)訓、舉一反三，加快彌補管(guan)理(li)缺陷和(he)漏洞，從(cong)根本上扭(niu)轉重效(xiao)益輕(qing)合規、內(nei)控要求為業(ye)務發展(zhan)讓路的(de)局面(mian)。

　　為(wei)督促銀(yin)行機構(gou)筑牢(lao)內控(kong)合(he)(he)規“防(fang)火(huo)墻”，切實(shi)(shi)(shi)維(wei)護金(jin)(jin)融(rong)(rong)消費者合(he)(he)法權益，夯實(shi)(shi)(shi)銀(yin)行業高質量發展根基，《通知》要(yao)求，一(yi)是堅(jian)守主責(ze)主業，堅(jian)定貫(guan)徹(che)落實(shi)(shi)(shi)中(zhong)央重(zhong)大決(jue)策(ce)部署(shu)。各(ge)銀(yin)行機構(gou)要(yao)進一(yi)步提高站位，堅(jian)決(jue)把(ba)思想和(he)(he)行動統一(yi)到黨的(de)十九屆六(liu)中(zhong)全(quan)會精神(shen)上來，堅(jian)決(jue)擯棄偏離(li)主業、脫(tuo)實(shi)(shi)(shi)向虛、盲目擴(kuo)張等(deng)錯誤觀念和(he)(he)粗放(fang)經營模式，堅(jian)持正確發展方(fang)向，積(ji)極履行社(she)會責(ze)任(ren)。要(yao)努力(li)探索(suo)促進科技創新的(de)金(jin)(jin)融(rong)(rong)服務，加大對先(xian)進制造業和(he)(he)自主可控(kong)產業鏈、供應鏈的(de)支持力(li)度，圍繞實(shi)(shi)(shi)現“雙碳(tan)”目標創新綠色(se)金(jin)(jin)融(rong)(rong)產品和(he)(he)服務。要(yao)大力(li)發展普(pu)惠金(jin)(jin)融(rong)(rong)，不(bu)斷改善(shan)小微企業和(he)(he)民(min)營企業金(jin)(jin)融(rong)(rong)服務，把(ba)更多金(jin)(jin)融(rong)(rong)資源配置到鄉村(cun)振興的(de)重(zhong)點領域和(he)(he)薄弱(ruo)環節，確保(bao)服務實(shi)(shi)(shi)體經濟各(ge)項政策(ce)要(yao)求落到實(shi)(shi)(shi)處。

　　二是聚(ju)(ju)焦(jiao)風(feng)險(xian)漏洞，加快補(bu)齊內(nei)控(kong)合(he)規管理(li)短板。各銀行機(ji)構要(yao)(yao)把常(chang)態化(hua)(hua)的(de)強(qiang)內(nei)控(kong)、促(cu)合(he)規與階段性的(de)補(bu)短板、除(chu)頑疾(ji)相結(jie)合(he)，聚(ju)(ju)焦(jiao)問(wen)題多發(fa)環節和(he)(he)人民群眾反映(ying)強(qiang)烈(lie)的(de)領域，明確重要(yao)(yao)業務(wu)的(de)風(feng)險(xian)控(kong)制(zhi)點和(he)(he)管控(kong)措(cuo)施，增強(qiang)系統關鍵節點的(de)剛性控(kong)制(zhi)，強(qiang)化(hua)(hua)制(zhi)度(du)執行和(he)(he)監(jian)督(du)評價，加強(qiang)聲譽風(feng)險(xian)管理(li)。要(yao)(yao)圍繞近期風(feng)險(xian)事件(jian)，深入排查(cha)(cha)內(nei)控(kong)缺陷，加大日常(chang)檢查(cha)(cha)巡查(cha)(cha)力(li)度(du)，強(qiang)化(hua)(hua)對分(fen)支(zhi)機(ji)構和(he)(he)各經營(ying)單位(wei)的(de)管理(li)約(yue)束(shu)，對屢查(cha)(cha)屢犯、整改進度(du)緩慢的(de)要(yao)(yao)督(du)促(cu)處理(li)，從根源上整治虛構貿(mao)易背景、授(shou)信(xin)審(shen)查(cha)(cha)不嚴等頑瘴痼疾(ji)，切實提升風(feng)險(xian)管控(kong)水平，彰顯(xian)內(nei)控(kong)合(he)規管理(li)建設成(cheng)效。

　　三是狠抓(zhua)人(ren)員管(guan)理(li)(li)，強化常態化異常行(xing)為(wei)監(jian)(jian)測(ce)排(pai)查。各銀行(xing)機構要(yao)(yao)進一步加強崗(gang)(gang)位(wei)(wei)有效(xiao)制衡，規(gui)范不相容崗(gang)(gang)位(wei)(wei)管(guan)理(li)(li)，嚴(yan)格(ge)落實重要(yao)(yao)崗(gang)(gang)位(wei)(wei)輪換、強制休假(jia)及任職回避等監(jian)(jian)管(guan)要(yao)(yao)求(qiu)，將(jiang)相關(guan)執(zhi)行(xing)情況(kuang)納入績效(xiao)考評中。要(yao)(yao)強化員工(gong)勞(lao)動合同管(guan)理(li)(li)，嚴(yan)厲打擊參與民(min)間(jian)借貸、非法(fa)集資(zi)、充當資(zi)金掮(qian)客(ke)、經商辦企業等行(xing)為(wei)。要(yao)(yao)提(ti)升(sheng)操作風(feng)(feng)險的(de)監(jian)(jian)測(ce)預警能力，抓(zhua)早抓(zhua)小、防(fang)微(wei)杜漸。針(zhen)對重要(yao)(yao)崗(gang)(gang)位(wei)(wei)關(guan)鍵人(ren)員，要(yao)(yao)豐(feng)富監(jian)(jian)測(ce)手段建(jian)立更為(wei)嚴(yan)格(ge)的(de)異常行(xing)為(wei)排(pai)查機制，對有章(zhang)不循、違規(gui)操作的(de)要(yao)(yao)嚴(yan)肅處理(li)(li)，提(ti)升(sheng)從業人(ren)員風(feng)(feng)險意識(shi)和規(gui)矩意識(shi)。

　　四是嚴(yan)肅(su)內(nei)部(bu)(bu)問(wen)責(ze)(ze)(ze)(ze)(ze)，切實(shi)(shi)增(zeng)強(qiang)懲戒震懾(she)效果。各(ge)銀行(xing)(xing)機構(gou)要(yao)切實(shi)(shi)扭轉當前(qian)內(nei)部(bu)(bu)問(wen)責(ze)(ze)(ze)(ze)(ze)“寬松(song)軟”的(de)(de)(de)狀況，建立健全(quan)從總行(xing)(xing)到(dao)分(fen)(fen)支(zhi)行(xing)(xing)的(de)(de)(de)責(ze)(ze)(ze)(ze)(ze)任(ren)(ren)認(ren)定與追究(jiu)機制，不(bu)得以誡勉(mian)談話、扣減(jian)積(ji)分(fen)(fen)、經(jing)濟處(chu)(chu)理等方式替代紀律處(chu)(chu)分(fen)(fen)，要(yao)下大力氣解決“問(wen)下不(bu)問(wen)上”“問(wen)前(qian)不(bu)問(wen)后(hou)”等問(wen)題。對(dui)(dui)屢(lv)查屢(lv)犯問(wen)題的(de)(de)(de)整(zheng)改問(wen)責(ze)(ze)(ze)(ze)(ze)，要(yao)堅持更(geng)嚴(yan)標準和更(geng)高(gao)要(yao)求。對(dui)(dui)監管(guan)部(bu)(bu)門責(ze)(ze)(ze)(ze)(ze)令(ling)內(nei)部(bu)(bu)問(wen)責(ze)(ze)(ze)(ze)(ze)的(de)(de)(de)，要(yao)在(zai)規定時間內(nei)對(dui)(dui)直接負責(ze)(ze)(ze)(ze)(ze)的(de)(de)(de)董事、高(gao)級管(guan)理人(ren)(ren)員(yuan)和其他直接責(ze)(ze)(ze)(ze)(ze)任(ren)(ren)人(ren)(ren)員(yuan)給(gei)予紀律處(chu)(chu)分(fen)(fen)。對(dui)(dui)重(zhong)大信用(yong)風險事件、重(zhong)大違法違規或重(zhong)大案件中存在(zai)的(de)(de)(de)失職瀆(du)職行(xing)(xing)為，要(yao)嚴(yan)肅(su)追究(jiu)總行(xing)(xing)相關人(ren)(ren)員(yuan)的(de)(de)(de)領導責(ze)(ze)(ze)(ze)(ze)任(ren)(ren)和管(guan)理責(ze)(ze)(ze)(ze)(ze)任(ren)(ren)。

　　五是注重管(guan)常管(guan)長(chang)(chang)，完善內(nei)控(kong)合規長(chang)(chang)效機制(zhi)。各銀行(xing)機構必(bi)須(xu)深刻(ke)認識(shi)穩健合規是商(shang)業銀行(xing)經(jing)營的(de)底線要求，要持續開(kai)展(zhan)自(zi)查自(zi)糾和(he)屢(lv)查屢(lv)犯問(wen)題(ti)整治，對突出(chu)問(wen)題(ti)必(bi)須(xu)心中有數、持續跟(gen)蹤整改。要以今年的(de)建設年活動為契(qi)機，以“當下改”促“長(chang)(chang)久立”，突出(chu)績效考核中內(nei)控(kong)合規因素的(de)比(bi)重和(he)正向激勵，開(kai)展(zhan)常態化的(de)內(nei)控(kong)檢查排查和(he)內(nei)部控(kong)制(zhi)評(ping)價，做到防患于(yu)未然。

　　六(liu)是注(zhu)重(zhong)統籌施策(ce)，推進內(nei)(nei)控(kong)合規管(guan)(guan)理(li)常抓不(bu)懈。各(ge)級監(jian)管(guan)(guan)部門要把(ba)推動內(nei)(nei)控(kong)合規管(guan)(guan)理(li)建(jian)設作為深化(hua)(hua)銀(yin)行治理(li)改革、提升風(feng)險防控(kong)能力(li)(li)的重(zhong)要抓手。督促(cu)(cu)銀(yin)行機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)落實(shi)內(nei)(nei)控(kong)合規主體責(ze)任，對(dui)(dui)機(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)自查問題畸少、避重(zhong)就輕的，應加強(qiang)監(jian)管(guan)(guan)檢查、督促(cu)(cu)查擺問題；對(dui)(dui)反映(ying)問題較多(duo)的，應有針對(dui)(dui)性地(di)指導彌(mi)補缺陷、消(xiao)除風(feng)險隱患，確保金(jin)(jin)融領域不(bu)發(fa)生影響經濟社會穩定的風(feng)險事件。要加強(qiang)與(yu)紀(ji)檢監(jian)察部門的貫(guan)通協作，一(yi)體推進合規文化(hua)(hua)與(yu)清(qing)廉金(jin)(jin)融文化(hua)(hua)建(jian)設，構(gou)(gou)(gou)筑“不(bu)敢違規、不(bu)能違規、不(bu)想(xiang)違規”的長效機(ji)(ji)制，為構(gou)(gou)(gou)建(jian)新發(fa)展格局提供(gong)有力(li)(li)金(jin)(jin)融支持。