近日，國(guo)家外匯(hui)管理局通(tong)報10起外匯(hui)違規(gui)案(an)(an)例(li)，涉(she)(she)及2020年至2021年外匯(hui)局處(chu)罰(fa)的2家企(qi)業和(he)8名個(ge)人(ren)，涉(she)(she)案(an)(an)金額(e)(e)最(zui)(zui)高(gao)(gao)達774.3萬美元(yuan)(yuan)，案(an)(an)件罰(fa)款金額(e)(e)最(zui)(zui)高(gao)(gao)達648.9萬元(yuan)(yuan)人(ren)民幣。這(zhe)也是今年以來，外匯(hui)局通(tong)報的第二批有關地(di)下(xia)錢莊非(fei)法買賣外匯(hui)的案(an)(an)例(li)。

　　在這些案(an)例中(zhong)，涉(she)案(an)主體(ti)多(duo)采用境(jing)內(nei)外資金(jin)“對敲”的(de)方式，通過地下(xia)錢(qian)莊完成資金(jin)非法(fa)(fa)匯兌和轉移(yi)，違規資金(jin)運作手法(fa)(fa)多(duo)樣化、隱蔽(bi)化。近(jin)年來，外匯局(ju)對地下(xia)錢(qian)莊等非法(fa)(fa)跨(kua)境(jing)金(jin)融活動(dong)一直(zhi)保持著(zhu)高壓態(tai)勢，在依(yi)法(fa)(fa)嚴厲查(cha)處(chu)違法(fa)(fa)違規行(xing)為的(de)同時，協同相關部(bu)門將涉(she)案(an)主體(ti)處(chu)罰(fa)信息納入人民銀(yin)行(xing)征信系(xi)統，并(bing)在日常監管中(zhong)重點關注。

　　地下(xia)錢(qian)(qian)莊(zhuang)(zhuang)是一(yi)種非法(fa)金融組織，助(zhu)長貪腐、走(zou)私、販(fan)毒(du)、賭博、騙稅(shui)、詐(zha)騙等多類犯罪，往往成為犯罪分子(zi)跨境轉(zhuan)移贓款、隱瞞違法(fa)所得、逃避監(jian)管和(he)法(fa)律制(zhi)裁的(de)洗錢(qian)(qian)工具和(he)資金通道，嚴重破壞金融市場秩序(xu)，危(wei)害金融安全與穩定。所謂“對敲”，即外(wai)匯兌(dui)換者(zhe)，如(ru)一(yi)家國內企業(ye)意(yi)欲將1萬美(mei)(mei)元轉(zhuan)至美(mei)(mei)國境內賬(zhang)戶，為了逃避監(jian)管，不走(zou)正(zheng)規合法(fa)渠(qu)道，而是把(ba)對應的(de)人民幣(bi)轉(zhuan)給地下(xia)錢(qian)(qian)莊(zhuang)(zhuang)境內賬(zhang)號，后者(zhe)在美(mei)(mei)國的(de)賬(zhang)號就將1萬美(mei)(mei)元轉(zhuan)入兌(dui)換者(zhe)美(mei)(mei)國賬(zhang)號。事實上，地下(xia)錢(qian)(qian)莊(zhuang)(zhuang)慣(guan)用的(de)套路就是“對敲”。

　　外(wai)匯(hui)局有關部門負責人(ren)表示，近年來(lai)，外(wai)匯(hui)局堅決貫徹(che)落(luo)實黨中央、國(guo)務院(yuan)有關決策部署，配合公安機(ji)關等部門持(chi)續打(da)擊地下錢(qian)莊等非法跨境金(jin)融活動，嚴(yan)厲(li)查處地下錢(qian)莊交易對(dui)(dui)手案件，壓縮地下錢(qian)莊生存(cun)空間，切實維護國(guo)家經(jing)濟(ji)金(jin)融安全。對(dui)(dui)于未(wei)來(lai)的監管方(fang)向，上述(shu)負責人(ren)表示：“將(jiang)配合公安機(ji)關嚴(yan)打(da)地下錢(qian)莊等違法犯(fan)罪(zui)活動，加大對(dui)(dui)交易對(dui)(dui)手查處力度(du)，強(qiang)化資金(jin)渠道(dao)監管。”

　　具體來看(kan)，一是配合公(gong)安機關嚴(yan)打地(di)下(xia)(xia)錢(qian)莊等違法(fa)(fa)(fa)(fa)犯(fan)罪活動。繼續保持(chi)對(dui)地(di)下(xia)(xia)錢(qian)莊及(ji)騙稅(shui)、走私、跨(kua)境(jing)(jing)賭博(bo)等上下(xia)(xia)游犯(fan)罪的(de)高壓打擊態勢(shi)，堅決(jue)遏制地(di)下(xia)(xia)錢(qian)莊等非法(fa)(fa)(fa)(fa)金(jin)融活動。二是加大對(dui)交(jiao)易(yi)對(dui)手查處力(li)度。深挖(wa)細篩參與地(di)下(xia)(xia)錢(qian)莊交(jiao)易(yi)資金(jin)的(de)來源和去向，依法(fa)(fa)(fa)(fa)嚴(yan)懲地(di)下(xia)(xia)錢(qian)莊交(jiao)易(yi)對(dui)手，有力(li)震懾違法(fa)(fa)(fa)(fa)違規行為。三是強化資金(jin)渠(qu)道(dao)監(jian)管。加強對(dui)地(di)下(xia)(xia)錢(qian)莊案件的(de)延伸檢查，嚴(yan)肅懲處為非法(fa)(fa)(fa)(fa)跨(kua)境(jing)(jing)資金(jin)提供支付結算的(de)機構(gou)，堅決(jue)封(feng)堵非法(fa)(fa)(fa)(fa)資金(jin)跨(kua)境(jing)(jing)渠(qu)道(dao)。

　　此(ci)外，為(wei)進一(yi)步加大警示教育力度，一(yi)直(zhi)以來(lai)，外匯局持續通報地下錢莊(zhuang)非法買賣外匯案(an)例(li)，釋放嚴(yan)監管嚴(yan)打擊的政(zheng)策導向，提(ti)示地下錢莊(zhuang)的非法性和嚴(yan)重(zhong)危害性，提(ti)醒廣(guang)大群眾遠(yuan)離(li)錢莊(zhuang)、合法用匯。（記者 姚 進）