中(zhong)證(zheng)網訊（記者 彭揚(yang)）中(zhong)國人民銀行12月14日(ri)就《金(jin)融(rong)(rong)基礎設(she)施監督管理(li)(li)辦(ban)(ban)法(fa)(fa)（征(zheng)求(qiu)(qiu)意(yi)見稿）》（以下簡稱《辦(ban)(ban)法(fa)(fa)》）公開征(zheng)求(qiu)(qiu)意(yi)見，意(yi)見反饋截止(zhi)時間為2023年1月14日(ri)。《辦(ban)(ban)法(fa)(fa)》起草說明指出，《辦(ban)(ban)法(fa)(fa)》旨在明確金(jin)融(rong)(rong)基礎設(she)施監督管理(li)(li)總(zong)體制度框(kuang)架，健全(quan)金(jin)融(rong)(rong)基礎設(she)施準入(ru)管理(li)(li)，推動(dong)構建國內國際“雙循環(huan)”的(de)新發展格(ge)局，促進(jin)金(jin)融(rong)(rong)更好服(fu)務實體經濟。 

　　《辦法(fa)》分(fen)為六章，共四十六條，明確了六類金融基礎設施準入(ru)與監督管(guan)理(li)(li)的(de)細化安排，包括總則、設立和(he)準入(ru)、運營要求、監督管(guan)理(li)(li)、法(fa)律責(ze)任、附(fu)則。

　　具體而言，一是(shi)明確金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)基(ji)(ji)(ji)礎(chu)(chu)設(she)(she)施(shi)定(ding)義與統(tong)籌監(jian)管(guan)總體安(an)排。《辦法》明確了納入我國(guo)(guo)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)基(ji)(ji)(ji)礎(chu)(chu)設(she)(she)施(shi)統(tong)籌監(jian)管(guan)的(de)是(shi)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)產登記(ji)托(tuo)管(guan)系統(tong)、清(qing)算(suan)結算(suan)系統(tong)、交易(yi)設(she)(she)施(shi)、交易(yi)報告庫、重(zhong)要支付系統(tong)、基(ji)(ji)(ji)礎(chu)(chu)征(zheng)信系統(tong)等六類設(she)(she)施(shi)及(ji)其運(yun)營機構，適(shi)用范圍為經國(guo)(guo)務院(yuan)或國(guo)(guo)務院(yuan)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)管(guan)理部門批(pi)準設(she)(she)立的(de)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)基(ji)(ji)(ji)礎(chu)(chu)設(she)(she)施(shi)。同時，《辦法》從完善黨建(jian)、加(jia)強國(guo)(guo)有金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)資(zi)本管(guan)理、與國(guo)(guo)際規則標準銜接等方面對加(jia)強金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)基(ji)(ji)(ji)礎(chu)(chu)設(she)(she)施(shi)統(tong)籌監(jian)管(guan)作出總體安(an)排。

　　二是完善金(jin)融(rong)(rong)基礎設(she)施(shi)準入安排。《辦法》對在境內設(she)立金(jin)融(rong)(rong)基礎設(she)施(shi)的條件(jian)，包括股東及“董監高”資質、資本(ben)要(yao)求、系統建設(she)等作出規定。同時，《辦法》明確了國務院金(jin)融(rong)(rong)管理部(bu)門對各類金(jin)融(rong)(rong)基礎設(she)施(shi)實施(shi)準入管理的職責分(fen)工。

　　三是強(qiang)化(hua)金融基(ji)礎(chu)(chu)(chu)設施(shi)(shi)運營(ying)要求及風(feng)險(xian)管理。《辦法》明(ming)確了金融基(ji)礎(chu)(chu)(chu)設施(shi)(shi)運營(ying)機(ji)(ji)構在關鍵業務崗位管理、技術規范、系統故障應急處理機(ji)(ji)制和災難(nan)備(bei)份機(ji)(ji)制等方面(mian)的運營(ying)準則。同時，對金融基(ji)礎(chu)(chu)(chu)設施(shi)(shi)及其運營(ying)機(ji)(ji)構面(mian)臨的法律、信用(yong)、流動性、業務及運營(ying)風(feng)險(xian)等提出具體(ti)管理規定，要求金融基(ji)礎(chu)(chu)(chu)設施(shi)(shi)運營(ying)機(ji)(ji)構監測所在市場整體(ti)運行風(feng)險(xian)，維(wei)護市場秩(zhi)序，強(qiang)化(hua)風(feng)險(xian)管理。

　　四是明確金(jin)(jin)融基(ji)礎(chu)設(she)施(shi)監(jian)督(du)管(guan)(guan)理規則(ze)。按照“誰(shui)審批、誰(shui)監(jian)管(guan)(guan)、誰(shui)負(fu)責(ze)”的原則(ze)，《辦法(fa)》規定了國(guo)(guo)務院金(jin)(jin)融管(guan)(guan)理部(bu)(bu)門(men)對金(jin)(jin)融基(ji)礎(chu)設(she)施(shi)的監(jian)督(du)管(guan)(guan)理要(yao)求，包括備案事項(xiang)(xiang)、報告事項(xiang)(xiang)、處置及退(tui)出(chu)事項(xiang)(xiang)，提出(chu)了系統(tong)(tong)重(zhong)要(yao)性(xing)金(jin)(jin)融基(ji)礎(chu)設(she)施(shi)認定標準。其中，屬于(yu)系統(tong)(tong)重(zhong)要(yao)性(xing)金(jin)(jin)融基(ji)礎(chu)設(she)施(shi)的，由(you)國(guo)(guo)務院金(jin)(jin)融管(guan)(guan)理部(bu)(bu)門(men)按職責(ze)分工負(fu)責(ze)監(jian)管(guan)(guan)。國(guo)(guo)務院金(jin)(jin)融監(jian)管(guan)(guan)部(bu)(bu)門(men)現(xian)有的機(ji)構監(jian)管(guan)(guan)職責(ze)不(bu)變(bian)。

　　五(wu)是對(dui)金(jin)融基礎設(she)施(shi)相(xiang)關(guan)主體法(fa)律(lv)(lv)責任(ren)作出(chu)規定。《辦(ban)法(fa)》在(zai)現行法(fa)律(lv)(lv)法(fa)規框架下，規定了(le)對(dui)金(jin)融基礎設(she)施(shi)的相(xiang)關(guan)罰(fa)則，對(dui)未持牌經(jing)營(ying)、“董監高”人員不符(fu)合任(ren)職條(tiao)件、行政許(xu)可(ke)申請存(cun)在(zai)虛(xu)假申報等情況的機構及相(xiang)關(guan)人員，采取不同層級的行政處罰(fa)方(fang)式；同時(shi)，《辦(ban)法(fa)》還明(ming)確了(le)對(dui)金(jin)融基礎設(she)施(shi)監管(guan)者自身的責任(ren)追究機制。