中國人民銀(yin)行12月14日就《金(jin)融(rong)基礎(chu)設施(shi)監督管(guan)理辦(ban)法（征求(qiu)意(yi)見(jian)稿）》公開征求(qiu)意(yi)見(jian)。《辦(ban)法》旨在明確金(jin)融(rong)基礎(chu)設施(shi)監督管(guan)理總體制(zhi)度框架，健全(quan)金(jin)融(rong)基礎(chu)設施(shi)準入管(guan)理，推動(dong)構建國內國際“雙循環”的新(xin)發展格局，促進(jin)金(jin)融(rong)更好(hao)服(fu)務實體經(jing)濟。

　　《辦法》分為六(liu)章，共四十六(liu)條，明確了(le)六(liu)類金融基礎設(she)(she)施準入與監督(du)管(guan)理(li)的細化安(an)排，包(bao)括總則、設(she)(she)立和(he)準入、運營要(yao)求、監督(du)管(guan)理(li)、法律責任、附(fu)則。

　　《辦法》明確，金(jin)融基(ji)礎(chu)設(she)(she)施(shi)(shi)是(shi)指金(jin)融資產登(deng)記存管系(xi)統、清算(suan)結(jie)算(suan)系(xi)統（含開展集中(zhong)清算(suan)業(ye)(ye)務(wu)的(de)中(zhong)央對手方）、交易設(she)(she)施(shi)(shi)、交易報告庫，重要支付系(xi)統、基(ji)礎(chu)征信系(xi)統。金(jin)融基(ji)礎(chu)設(she)(she)施(shi)(shi)運(yun)營機構是(shi)指根據法律法規、國務(wu)院相關決定及(ji)本辦法規定，經批準(zhun)負責建設(she)(she)、運(yun)營和維護金(jin)融基(ji)礎(chu)設(she)(she)施(shi)(shi)的(de)企業(ye)(ye)法人(ren)或(huo)事業(ye)(ye)單位法人(ren)。

　　同時，《辦(ban)法》完(wan)善(shan)了(le)金融(rong)(rong)基礎(chu)設(she)(she)(she)施(shi)準入(ru)安(an)排。《辦(ban)法》對在境內設(she)(she)(she)立金融(rong)(rong)基礎(chu)設(she)(she)(she)施(shi)的(de)條件，包括股東及(ji)“董監(jian)高”資質、資本要(yao)求、系統建設(she)(she)(she)等(deng)作出(chu)規定。同時，《辦(ban)法》明確了(le)國務(wu)院金融(rong)(rong)管理(li)部門對各類金融(rong)(rong)基礎(chu)設(she)(she)(she)施(shi)實施(shi)準入(ru)管理(li)的(de)職責(ze)分工。

　　在強(qiang)化金(jin)融(rong)基(ji)礎設施運(yun)(yun)營要(yao)求(qiu)及風險(xian)管理(li)方面(mian)(mian)，《辦法》明確(que)了金(jin)融(rong)基(ji)礎設施運(yun)(yun)營機構(gou)在關鍵業務崗位管理(li)、技術規(gui)范、系統故障應急處(chu)理(li)機制和災(zai)難(nan)備份機制等方面(mian)(mian)的(de)運(yun)(yun)營準則。同時，對金(jin)融(rong)基(ji)礎設施及其運(yun)(yun)營機構(gou)面(mian)(mian)臨的(de)法律、信用、流動性、業務及運(yun)(yun)營風險(xian)等提出具體(ti)管理(li)規(gui)定，要(yao)求(qiu)金(jin)融(rong)基(ji)礎設施運(yun)(yun)營機構(gou)監(jian)測所在市(shi)(shi)場整體(ti)運(yun)(yun)行風險(xian)，維護市(shi)(shi)場秩序，強(qiang)化風險(xian)管理(li)。

　　在(zai)監(jian)管(guan)(guan)方面(mian)，按(an)照(zhao)“誰(shui)(shui)審批、誰(shui)(shui)監(jian)管(guan)(guan)、誰(shui)(shui)負責(ze)(ze)(ze)”的原則(ze)，《辦法(fa)》規(gui)定(ding)了國(guo)務院金(jin)(jin)融(rong)管(guan)(guan)理(li)部(bu)門對金(jin)(jin)融(rong)基礎設施的監(jian)督管(guan)(guan)理(li)要求，包括備(bei)案事項(xiang)、報告(gao)事項(xiang)、處置及退(tui)出事項(xiang)，提(ti)出了系(xi)(xi)統(tong)重要性金(jin)(jin)融(rong)基礎設施認定(ding)標準。其中，屬(shu)于系(xi)(xi)統(tong)重要性金(jin)(jin)融(rong)基礎設施的，由(you)國(guo)務院金(jin)(jin)融(rong)管(guan)(guan)理(li)部(bu)門按(an)職責(ze)(ze)(ze)分工負責(ze)(ze)(ze)監(jian)管(guan)(guan)。國(guo)務院金(jin)(jin)融(rong)監(jian)管(guan)(guan)部(bu)門現有的機構監(jian)管(guan)(guan)職責(ze)(ze)(ze)不變。

　　此外，《辦法(fa)(fa)》對(dui)金融基礎(chu)設施相關主體法(fa)(fa)律責任作出規定(ding)。《辦法(fa)(fa)》在現行法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規框(kuang)架(jia)下(xia)，規定(ding)了對(dui)金融基礎(chu)設施的相關罰則，對(dui)未持牌(pai)經營、“董監(jian)高”人員不符(fu)合任職條(tiao)件、行政(zheng)許可(ke)申(shen)請存在虛假申(shen)報等情況的機(ji)構及相關人員，采取不同層級的行政(zheng)處(chu)罰方式(shi)；同時，《辦法(fa)(fa)》還明確(que)了對(dui)金融基礎(chu)設施監(jian)管者自身的責任追(zhui)究機(ji)制。

　　專家介紹，經過(guo)多年(nian)建(jian)設(she)，我國逐(zhu)步(bu)形(xing)成了為(wei)貨幣、證券(quan)、基(ji)金、期貨、外匯等金融(rong)市場交(jiao)易活動提供支持的基(ji)礎設(she)施(shi)體系，功能(neng)比較齊全、運(yun)行整體穩健(jian)。明確金融(rong)基(ji)礎設(she)施(shi)監督管(guan)理總體制度框架，將助(zhu)力建(jian)設(she)具(ju)有(you)國際競爭力的現代(dai)化金融(rong)體系，有(you)效發(fa)揮金融(rong)市場定(ding)價與資源配置(zhi)功能(neng)。