全國人大代表 金鵬輝

　　中(zhong)國證券報記者日前(qian)獲(huo)悉，在今(jin)年兩(liang)會(hui)期間，全國人(ren)大代表、中(zhong)國人(ren)民銀行上海(hai)總(zong)部(bu)副主任兼上海(hai)分行行長金鵬輝擬提交關(guan)于制定資產管理業務(wu)暫行條例的(de)建議。

　　金鵬輝(hui)表(biao)示，建議全(quan)面(mian)總結《關于規(gui)范金融(rong)機構資產管理業務(wu)的指(zhi)導意見》實施以來的實踐經驗，在行政(zheng)法規(gui)層面(mian)制定資產管理業務(wu)暫行條例。

　　進一步明確資管業務監管框架

　　《意見(jian)》實(shi)施以來，在統一監(jian)管標準、防范化解金(jin)融風險等(deng)方面(mian)發揮重要作用，資(zi)產管理行業無序發展亂象得到整治，存量金(jin)融風險明顯收斂。

　　目前，資產(chan)管理(li)行(xing)業監管缺乏基(ji)礎性法律制度(du)。據(ju)金鵬輝介紹，《意見》屬于監管政策類規(gui)范性文(wen)件，承擔了資產(chan)管理(li)行(xing)業行(xing)政規(gui)范體系的“基(ji)本(ben)法”功能(neng)。

　　此外，功能監(jian)管原(yuan)則落實不夠(gou)充分，業(ye)(ye)務規則未(wei)能完(wan)全統(tong)一。《意見》明確了對(dui)資產(chan)管理業(ye)(ye)務實施機構監(jian)管與功能監(jian)管相結合(he)的(de)原(yuan)則。按照(zhao)現行“誰(shui)審批、誰(shui)負責”的(de)機構監(jian)管模(mo)式，各(ge)監(jian)管部(bu)門針對(dui)同類(lei)型業(ye)(ye)務制定不同配套(tao)細則，仍存在標準差異。

　　對于上(shang)述問(wen)題，金鵬輝建議全面總(zong)結《意見》實施以來的(de)實踐經(jing)驗，吸收金融(rong)司法領域成熟的(de)裁判規則，在行(xing)政(zheng)法規層(ceng)面制定(ding)資產管(guan)理業(ye)務(wu)暫行(xing)條例，進一(yi)步明確資產管(guan)理業(ye)務(wu)的(de)基本原則和監管(guan)框架(jia)，推(tui)動我國資產管(guan)理行(xing)業(ye)發展再上(shang)新臺階。

　　加強行業風險監測預警

　　在金(jin)鵬輝(hui)看(kan)來(lai)，資產管理業(ye)務暫行(xing)條例可包括(kuo)三大方面內容。

　　一(yi)是構(gou)(gou)建(jian)行業(ye)監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)框架(jia)。金鵬輝認為(wei)，鑒(jian)于資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)理業(ye)務(wu)(wu)(wu)本質上屬于直接融(rong)資(zi)(zi)(zi)業(ye)務(wu)(wu)(wu)，證(zheng)券法也(ye)已明確(que)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)理產(chan)(chan)品適用(yong)證(zheng)券法律原則，建(jian)議將(jiang)對金融(rong)機(ji)(ji)構(gou)(gou)從事資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)理業(ye)務(wu)(wu)(wu)的監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)集中至證(zheng)監(jian)(jian)(jian)會，由證(zheng)監(jian)(jian)(jian)會制(zhi)(zhi)定資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)理業(ye)務(wu)(wu)(wu)的統(tong)一(yi)監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)規則，消除各類資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)理機(ji)(ji)構(gou)(gou)之間的差(cha)異性展業(ye)條件。將(jiang)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)理行業(ye)納入人民銀行宏觀審(shen)慎監(jian)(jian)(jian)管(guan)(guan)(guan)框架(jia)，完善資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)理行業(ye)數據監(jian)(jian)(jian)控和信息披露制(zhi)(zhi)度，加強行業(ye)風險(xian)監(jian)(jian)(jian)測預警。以(yi)制(zhi)(zhi)定國務(wu)(wu)(wu)院條例為(wei)契機(ji)(ji)，完善稅制(zhi)(zhi)，統(tong)一(yi)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)(guan)理產(chan)(chan)品稅收政策，實現公平競爭(zheng)。

　　二是明(ming)確行業(ye)監(jian)(jian)管規則。金(jin)(jin)鵬輝建議保留《意見》中(zhong)關于“禁止剛兌”“去通道”“投資(zi)(zi)者(zhe)適當性”等行之有效的規定，明(ming)確資(zi)(zi)產管理行業(ye)主要監(jian)(jian)管原(yuan)則、行為(wei)紅線及法律(lv)責任，為(wei)金(jin)(jin)融(rong)監(jian)(jian)管、金(jin)(jin)融(rong)司法提供(gong)有力(li)法律(lv)法規支持。

　　三是擴大規制業(ye)(ye)務范(fan)圍。“建議資(zi)(zi)產管理業(ye)(ye)務暫行條例將財富管理顧問、私募股權投(tou)資(zi)(zi)基金納入規制范(fan)疇，對(dui)業(ye)(ye)務準入等核心(xin)事項和主要原則予(yu)以(yi)規定。”金鵬(peng)輝說。