最(zui)高人民檢察院近(jin)日發布了以金融犯罪為主題的(de)第四十四批指(zhi)導性案(an)例，涉及私募(mu)基金型非法(fa)集(ji)資、偽造貨幣、POS機套現等犯罪行為。

　　最高檢(jian)(jian)第(di)四檢(jian)(jian)察廳(ting)負責人表示，將健全駐中(zhong)國證(zheng)監會檢(jian)(jian)察室的派駐檢(jian)(jian)察工作機(ji)制，著力(li)(li)解決(jue)引導取證(zheng)、追贓挽損(sun)、行刑雙向銜接等(deng)難(nan)點問題；依法懲治非法集(ji)資、騙取貸款、洗錢(qian)、證(zheng)券(quan)期貨犯(fan)罪(zui)等(deng)，更加關(guan)注以(yi)金融“創新”為名以(yi)及(ji)金融黑灰產相關(guan)犯(fan)罪(zui)動向，加大刑事懲治和(he)追贓挽損(sun)力(li)(li)度，以(yi)高質效履職更好助力(li)(li)防范化解金融風險。

　　私募基金不得變相自融

　　該批指導(dao)性案(an)例共3件，分別是：張(zhang)業(ye)強等人(ren)(ren)非法(fa)集(ji)資(zi)案(an)，郭四記、徐(xu)維倫等人(ren)(ren)偽造貨幣案(an)，孫旭東非法(fa)經營案(an)。其中(zhong)，張(zhang)業(ye)強等人(ren)(ren)非法(fa)集(ji)資(zi)案(an)是一起涉私募(mu)基金的(de)新型犯罪案(an)件，對正(zheng)確區分合法(fa)私募(mu)與非法(fa)集(ji)資(zi)具有指導(dao)意義。

　　最高檢指出(chu)，私(si)募(mu)基金(jin)(jin)是非公開(kai)募(mu)集資金(jin)(jin)的一種方(fang)式，與(yu)公募(mu)活動存(cun)在明顯區別。發行(xing)銷售私(si)募(mu)基金(jin)(jin)必(bi)須(xu)依法依規(gui)進行(xing)，不得突(tu)破“私(si)募(mu)”底線。

　　上述負責人(ren)認為，區分合(he)法(fa)(fa)私募(mu)(mu)與非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)資(zi)的(de)(de)關(guan)鍵要點是(shi)(shi)，私募(mu)(mu)基(ji)金(jin)(jin)不(bu)(bu)(bu)得(de)(de)變相自融、不(bu)(bu)(bu)得(de)(de)向社(she)會公開(kai)宣傳、不(bu)(bu)(bu)得(de)(de)承(cheng)諾資(zi)金(jin)(jin)不(bu)(bu)(bu)受損失(shi)或者(zhe)最低收(shou)益(yi)、不(bu)(bu)(bu)得(de)(de)向合(he)格(ge)投(tou)資(zi)人(ren)之外的(de)(de)單(dan)位和個人(ren)募(mu)(mu)集(ji)(ji)資(zi)金(jin)(jin)，單(dan)只私募(mu)(mu)基(ji)金(jin)(jin)投(tou)資(zi)者(zhe)累計(ji)(ji)人(ren)數不(bu)(bu)(bu)得(de)(de)超過(guo)規(gui)定(ding)人(ren)數，如(ru)《私募(mu)(mu)投(tou)資(zi)基(ji)金(jin)(jin)監督(du)管理暫行辦法(fa)(fa)》明確規(gui)定(ding)基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額持(chi)有(you)(you)人(ren)累計(ji)(ji)不(bu)(bu)(bu)得(de)(de)超過(guo)二百人(ren)。募(mu)(mu)集(ji)(ji)資(zi)金(jin)(jin)過(guo)程中同時有(you)(you)上述禁(jin)止性行為的(de)(de)，既違反了私募(mu)(mu)基(ji)金(jin)(jin)管理有(you)(you)關(guan)法(fa)(fa)律規(gui)定(ding)，又違反了《中華人(ren)民共和國商業銀行法(fa)(fa)》《防范和處置非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)資(zi)條例》等關(guan)于禁(jin)止非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)資(zi)的(de)(de)規(gui)定(ding)，已經不(bu)(bu)(bu)是(shi)(shi)“私募(mu)(mu)”行為，而是(shi)(shi)非(fei)法(fa)(fa)集(ji)(ji)資(zi)，應當依(yi)法(fa)(fa)予以打擊。

　　“投(tou)資私募(mu)基(ji)金(jin)要求(qiu)投(tou)資人(ren)具有更高(gao)的(de)風險(xian)識(shi)(shi)(shi)別和承受(shou)能力。”上述負責(ze)人(ren)指出，從(cong)辦案情(qing)況看，有的(de)投(tou)資人(ren)對(dui)私募(mu)基(ji)金(jin)的(de)性(xing)質(zhi)、風險(xian)及(ji)其與公募(mu)基(ji)金(jin)的(de)區別等還(huan)存在(zai)模糊認識(shi)(shi)(shi)。希(xi)望(wang)廣大投(tou)資者對(dui)私募(mu)基(ji)金(jin)領(ling)域違(wei)法(fa)犯(fan)罪(zui)風險(xian)予(yu)以(yi)高(gao)度關注，提高(gao)識(shi)(shi)(shi)別防(fang)范能力。私募(mu)基(ji)金(jin)從(cong)業人(ren)員更應當守法(fa)誠信經營(ying)，依法(fa)依規(gui)發(fa)行(xing)銷售私募(mu)基(ji)金(jin)，共同(tong)維(wei)護多層次資本市場健康發(fa)展。

　　依法懲治證券期貨犯罪

　　談及下一步助(zhu)力(li)防(fang)范化解(jie)金融風險的舉措，上述負責人指出，檢察機(ji)關(guan)將積極適(shi)應(ying)金融監管(guan)機(ji)構改革要求，完善(shan)金融檢察工作機(ji)制，以高質效(xiao)履(lv)職更好(hao)助(zhu)力(li)防(fang)范化解(jie)金融風險。

　　具(ju)體而(er)言，要(yao)突(tu)出重(zhong)點(dian)，依(yi)法懲治非法集資、騙(pian)取貸款、洗錢(qian)、證(zheng)券期貨犯(fan)罪(zui)(zui)等，更加(jia)(jia)關注以金融(rong)(rong)“創新”為名以及金融(rong)(rong)黑灰(hui)產(chan)相關犯(fan)罪(zui)(zui)動向(xiang)，加(jia)(jia)大刑事(shi)懲治和追贓(zang)挽損(sun)力(li)度。要(yao)完善金融(rong)(rong)檢察(cha)(cha)工作(zuo)機制，加(jia)(jia)強與公(gong)安機關、金融(rong)(rong)監管部(bu)門等有關部(bu)門的溝通協作(zuo)，健全駐(zhu)(zhu)中國(guo)證(zheng)監會檢察(cha)(cha)室派駐(zhu)(zhu)檢察(cha)(cha)工作(zuo)機制，著(zhu)力(li)解(jie)決引導取證(zheng)、追贓(zang)挽損(sun)、行刑雙向(xiang)銜接(jie)等難(nan)點(dian)問(wen)題，強化(hua)防范(fan)化(hua)解(jie)金融(rong)(rong)風險的工作(zuo)合(he)力(li)。要(yao)加(jia)(jia)強金融(rong)(rong)犯(fan)罪(zui)(zui)檢察(cha)(cha)專業化(hua)隊伍建設(she)，培養一批既懂(dong)法律又懂(dong)金融(rong)(rong)的專業化(hua)辦案團隊，提升應(ying)對金融(rong)(rong)犯(fan)罪(zui)(zui)迭代升級(ji)的能力(li)水平。

　　該負責(ze)人(ren)表示，檢(jian)察(cha)機關將圍(wei)繞黨的二十大報告提出(chu)(chu)依法(fa)將各類(lei)金融(rong)活動全部納(na)入監(jian)管的要求，加強對新(xin)類(lei)型金融(rong)犯罪案(an)件社會風險、防范治理等問題的研(yan)判，積極提出(chu)(chu)檢(jian)察(cha)建(jian)議、立(li)法(fa)建(jian)議等。