有富豪客戶主(zhu)動到(dao)海(hai)外(wai)求援,更有洋信托中(zhong)介主(zhu)動上門聯(lian)絡業務(wu)。
三年前,香港人L先生從香港一家專業財經資(zi)訊公司市場推廣人員變身為(wei)投(tou)資(zi)移民公司顧問(wen),那一刻便注定了他(ta)與內(nei)地富豪的(de)緣分。近(jin)兩年來(lai),他(ta)混跡(ji)于(yu)內(nei)地各(ge)個二線城市,出沒于(yu)各(ge)類高檔消(xiao)費場所,表面上迎合著富豪們的(de)各(ge)種要(yao)求,背地里(li)卻又奚落那些暴發戶的(de)土鱉行徑。
“有時一(yi)覺醒來(lai),甚至(zhi)忘(wang)記(ji)自己身處(chu)哪個城市。”L先生告訴(su)記(ji)者。從蹩腳的(de)(de)普(pu)(pu)通(tong)話開始練起,他花(hua)了(le)大半年來(lai)適應內地的(de)(de)各種文(wen)化(hua)。如(ru)今,他已從一(yi)名(ming)普(pu)(pu)通(tong)的(de)(de)投資(zi)移民(min)顧問轉型成(cheng)為一(yi)家(jia)投資(zi)移民(min)顧問公司的(de)(de)老板,相繼在武漢和(he)成(cheng)都設了(le)辦公室,并兼職(zhi)當海外信托機構的(de)(de)中(zhong)介。
值得注意的是,目前洋信托中介在內地展業的方向主要還是商事信托,以滿足內地富豪海外投資理財的需求,但當富豪們提出家庭信托服務時,他們也會介紹海外的信托機構為其服務這屬于民事信托范疇。在服務投資移民客戶的過程中,L先生主要獲得兩部分收入:一是來自于投資移民的顧問費用,一般為16萬~18萬元;二是為香港的券商和基金公司(si)推薦(jian)客戶中介費,一般為交易傭金(jin)的(de)10%~20%。
剛開拓內地(di)市場時,L先生(sheng)經常會為(wei)如何尋找到(dao)潛在客(ke)戶(hu)和取(qu)得(de)客(ke)戶(hu)的信任感到(dao)焦慮。由于(yu)移民(min)業務涉及個人(ren)多(duo)項隱(yin)私(si)資料(liao),當富豪們對投(tou)資移民(min)顧問有百分之百信任后(hou)才會將資料(liao)交給他們處理。而培育一個客(ke)戶(hu)并不容易,一般需要(yao)耗費6~8個月時間,其間還要(yao)滿足客(ke)戶(hu)各種各樣的需求。
自2010年起,香港的投資移民門檻提高,但這并未阻擋內地居民赴港定居熱情,人們開始把投資目標轉向股票、債券、基金和保險。不過由于(yu)普通投(tou)(tou)資者缺少專業投(tou)(tou)資經驗(yan),如何規(gui)劃投(tou)(tou)資且進行保值,這(zhe)催生了新投(tou)(tou)資需求。
招行統計報告顯示,個人可投資資產1000萬元以上的內地高凈值人群投資房地產熱(re)情(qing)降溫,投(tou)(tou)資(zi)(zi)移(yi)民(min)意愿(yuan)強烈。據L先生(sheng)(sheng)介(jie)紹,投(tou)(tou)資(zi)(zi)移(yi)民(min)門檻提高且(qie)剔除房(fang)產投(tou)(tou)資(zi)(zi)后,很多新(xin)移(yi)民(min)選擇股票(piao)投(tou)(tou)資(zi)(zi)但投(tou)(tou)資(zi)(zi)成績(ji)往往較(jiao)差,于是不少(shao)人將資(zi)(zi)金交由(you)海(hai)外信托機(ji)構(gou)打理,從而催生(sheng)(sheng)了(le)洋信托中介(jie)隊伍的壯大(da)。
雖(sui)然現(xian)在生(sheng)意做得(de)順風順水(shui),但L先(xian)生(sheng)擔心隨著香港(gang)特區政府進一步(bu)提(ti)高移民門檻,客戶(hu)數量(liang)有可能會(hui)減少。
不過,這或許又是(shi)新的(de)商機,畢竟提高移民門檻的(de)另一(yi)面是(shi)委托(tuo)投資資金規模將提升,也就(jiu)是(shi)說,給洋信托(tuo)中介(jie)帶來的(de)業務蛋糕將會變大。
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商事類信托:主要發揮的功能(neng)是銜接融資(zi)方(fang)的融資(zi)需求和(he)高凈值客戶(hu)的理財投資(zi)需求,更多(duo)扮演理財工(gong)具的角色。
民事類(lei)信托:一般是出于委托人的(de)(de)財(cai)產處置目的(de)(de)而設立,強(qiang)調的(de)(de)是信托的(de)(de)所有權分離以及受托人的(de)(de)強(qiang)制性義務,扮演的(de)(de)角色是財(cai)富的(de)(de)傳承和管理,這與(yu)國內普通信托產品存在本質(zhi)區別(bie)。
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