8月1日，在第三屆“金(jin)牛財(cai)富(fu)管(guan)理(li)論壇”暨2014年(nian)度(du)“金(jin)牛理(li)財(cai)產品”頒獎(jiang)典禮(li)上，中國社科(ke)院(yuan)金(jin)融研究所黨委書記何德旭表示，財(cai)富(fu)管(guan)理(li)行業已(yi)經(jing)呈現出廣闊的發(fa)展前景(jing)，在經(jing)濟(ji)新(xin)常態下，財(cai)富(fu)管(guan)理(li)行業必(bi)須有一些新(xin)的發(fa)展思(si)維(wei)(wei)，包括高度(du)注重資金(jin)周(zhou)轉(zhuan)和效(xiao)率(lv)，提高行業競爭能力、綜(zong)合實力以及(ji)風險管(guan)控能力，同時堅持法治化(hua)思(si)維(wei)(wei)、互聯(lian)網思(si)維(wei)(wei)、創新(xin)性思(si)維(wei)(wei)和安全(quan)性思(si)維(wei)(wei)。

　　他(ta)表示，隨著社會不同經(jing)濟(ji)主體的財(cai)(cai)富(fu)水平得到(dao)巨大(da)的提升(sheng)，高凈值人(ren)群以及類(lei)似企業這(zhe)樣(yang)的法人(ren)機構的財(cai)(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)需求被不斷挖掘，近年來，無論是(shi)財(cai)(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)的需求，還是(shi)財(cai)(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)的機構、產品等都得到(dao)了迅猛發展，行(xing)業幾乎涵蓋(gai)金融的各個領域，特別是(shi)互(hu)聯網金融的發展進(jin)一步擴大(da)了行(xing)業邊(bian)界，所以財(cai)(cai)富(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)行(xing)業正(zheng)進(jin)入一個大(da)發展、大(da)興旺、大(da)繁榮(rong)的時代，也是(shi)一個泛資管(guan)(guan)的時代。

　　何德(de)旭(xu)稱，從未(wei)來趨勢(shi)看，財(cai)富(fu)(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)行業(ye)呈現(xian)出廣闊的(de)(de)(de)發展前(qian)景，所管(guan)(guan)理(li)(li)的(de)(de)(de)資(zi)產(chan)規(gui)模(mo)(mo)迅速增(zeng)長。去(qu)年(nian)底，銀行理(li)(li)財(cai)類(lei)產(chan)品(pin)余(yu)額(e)大(da)約(yue)15萬(wan)億(yi)元(yuan)(yuan)，信托資(zi)產(chan)規(gui)模(mo)(mo)近15萬(wan)億(yi)元(yuan)(yuan)，保險資(zi)產(chan)余(yu)額(e)近10萬(wan)億(yi)元(yuan)(yuan)，證券行業(ye)、期(qi)貨、基金公司等(deng)證券類(lei)行業(ye)管(guan)(guan)理(li)(li)資(zi)產(chan)大(da)概20萬(wan)億(yi)元(yuan)(yuan)，總(zong)數約(yue)60萬(wan)億(yi)元(yuan)(yuan)。但國際(ji)上(shang)財(cai)富(fu)(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)的(de)(de)(de)資(zi)產(chan)特別(bie)是理(li)(li)財(cai)市場規(gui)模(mo)(mo)一(yi)般(ban)相當于GDP的(de)(de)(de)2至3倍，而中國財(cai)富(fu)(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)目(mu)前(qian)的(de)(de)(de)60萬(wan)億(yi)大(da)概相當于近幾年(nian)的(de)(de)(de)年(nian)均GDP規(gui)模(mo)(mo)，因此未(wei)來還有很大(da)增(zeng)長空間。

　　他認為，在規模大發(fa)展(zhan)的同(tong)時，財富管理行業還(huan)存在部分待改(gai)進的問題，例如(ru)理論研(yan)究不夠、頂(ding)層(ceng)設計薄(bo)弱等，行業還(huan)處于分散、自發(fa)的狀態。未來(lai)財富管理行業若要穩健、可(ke)持(chi)續(xu)發(fa)展(zhan)，還(huan)需具備經濟新常(chang)態下的新思維(wei)。

　　首先，國(guo)內(nei)的(de)經(jing)(jing)濟(ji)增長速度、經(jing)(jing)濟(ji)發展(zhan)方式(shi)、經(jing)(jing)濟(ji)結(jie)構和經(jing)(jing)濟(ji)發展(zhan)動力(li)(li)較之以往有(you)了巨大不同，在新常態(tai)背景下，財(cai)富管理(li)行業(ye)必(bi)須高度注(zhu)重(zhong)資(zi)金周(zhou)轉和效率，提(ti)高資(zi)金的(de)流(liu)動性，注(zhu)重(zhong)提(ti)高行業(ye)的(de)競爭能(neng)力(li)(li)、綜合實力(li)(li)和風險(xian)管控能(neng)力(li)(li)。

　　第(di)二，堅持法(fa)治化(hua)思維(wei)。完善和有效實施各(ge)項金融法(fa)律(lv)法(fa)規，應(ying)成(cheng)為推動行(xing)(xing)業(ye)健康發展的(de)(de)基本(ben)途徑(jing)和基本(ben)方法(fa)。因此，必(bi)須進一步規范財(cai)富(fu)管理行(xing)(xing)業(ye)各(ge)類(lei)(lei)機構的(de)(de)行(xing)(xing)為，必(bi)須按照基金、信托、保險等(deng)各(ge)類(lei)(lei)不同(tong)的(de)(de)財(cai)產關系、法(fa)律(lv)關系制(zhi)定財(cai)富(fu)管理行(xing)(xing)業(ye)規則，厘清市場(chang)主體的(de)(de)風(feng)險控(kong)制(zhi)和市場(chang)外部性的(de)(de)控(kong)制(zhi)才能提升財(cai)富(fu)管理機構的(de)(de)活力。

　　第三(san)，堅持互(hu)(hu)聯網思維。互(hu)(hu)聯網金(jin)融(rong)作為一(yi)種理念，開放、平(ping)(ping)等、透明的(de)精(jing)神已經融(rong)入到(dao)生活(huo)的(de)各個(ge)方面(mian)。互(hu)(hu)聯網金(jin)融(rong)的(de)迅猛發展，對提高金(jin)融(rong)體系的(de)普惠性、包容性水平(ping)(ping)，提高財(cai)富管理效率，降低財(cai)富管理的(de)成(cheng)本具有積(ji)極意義。

　　第四(si)，堅持創新性(xing)思維。創新是行業(ye)持續(xu)發展(zhan)永(yong)久(jiu)的動力。財富管理(li)從業(ye)人(ren)員需要從簡單(dan)的銷售理(li)財產(chan)品(pin)向致力于為客戶做長期的理(li)財規劃、注重構建均衡投資(zi)組合轉變。在經營理(li)念上要以(yi)產(chan)品(pin)為導向，以(yi)銷售為中心，向以(yi)客戶、服務為中心進行轉變。

　　最后，堅持安全(quan)性思維(wei)，這(zhe)是財(cai)富(fu)管理(li)的核心。要在財(cai)富(fu)管理(li)的安全(quan)性、收益(yi)性和流(liu)動性方面進(jin)行(xing)綜合的平衡和考量。