基金投顧市場(chang)不(bu)斷吸引重磅(bang)玩家。

　　12月8日，交通(tong)銀(yin)行(xing)推出(chu)基(ji)(ji)(ji)金投顧(gu)(gu)服(fu)務(wu)平臺，聯合(he)3家獲得首(shou)批(pi)基(ji)(ji)(ji)金投顧(gu)(gu)業(ye)務(wu)試點資格的易方達(da)基(ji)(ji)(ji)金、南方基(ji)(ji)(ji)金、中歐財富為個(ge)人(ren)客戶提(ti)供基(ji)(ji)(ji)金投顧(gu)(gu)服(fu)務(wu)。值得一提(ti)的是，交通(tong)銀(yin)行(xing)是業(ye)內首(shou)家面向個(ge)人(ren)客戶推出(chu)基(ji)(ji)(ji)金投顧(gu)(gu)服(fu)務(wu)平臺的全(quan)國性商業(ye)銀(yin)行(xing)。

　　交(jiao)通銀行(xing)投(tou)顧服務(wu)(wu)(wu)平(ping)臺有(you)何特點？與基金(jin)投(tou)顧試點機構進行(xing)合作，模式如何？如何看待(dai)中國(guo)財富管理(li)(li)市(shi)場和基金(jin)投(tou)顧業務(wu)(wu)(wu)前景？帶著這些問(wen)題，中國(guo)證券報記者專(zhuan)(zhuan)訪了交(jiao)通銀行(xing)個(ge)金(jin)業務(wu)(wu)(wu)部副總經理(li)(li)賀波。他表(biao)示，交(jiao)通銀行(xing)推出的基金(jin)投(tou)顧服務(wu)(wu)(wu)平(ping)臺陪伴性(xing)和專(zhuan)(zhuan)業性(xing)并存(cun)，將發揮集團綜合化優勢，服務(wu)(wu)(wu)客戶財富管理(li)(li)。

　　首批推出基(ji)金投顧服務平臺

　　中國(guo)證券報：交(jiao)通(tong)銀行(xing)為何推出(chu)基金投顧服務平臺(tai)？平臺(tai)有(you)何特點？競爭力體現在哪(na)些方面？

　　賀波(bo)：交通銀(yin)行(xing)(xing)作(zuo)為一家(jia)始建于(yu)1908年的(de)(de)國有商(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)，緊(jin)緊(jin)圍繞“建設具有財富管理特色(se)和(he)全球競爭(zheng)力的(de)(de)世(shi)界一流(liu)銀(yin)行(xing)(xing)”的(de)(de)戰略目標，在代銷(xiao)基金(jin)業務(wu)方(fang)面堅持為客戶(hu)創造價值的(de)(de)初(chu)心和(he)使命，我們充分關注(zhu)到“基金(jin)賺錢但投資者不賺錢”的(de)(de)現狀，積極響應基金(jin)投顧(gu)試點工作(zuo)，聯(lian)合(he)3家(jia)首批獲得(de)業務(wu)試點資格的(de)(de)易方(fang)達基金(jin)、南方(fang)基金(jin)、中歐財富為客戶(hu)提供基金(jin)投顧(gu)服(fu)務(wu)。交通銀(yin)行(xing)(xing)是商(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)領域基金(jin)投顧(gu)服(fu)務(wu)平臺(tai)的(de)(de)先(xian)行(xing)(xing)者，為銀(yin)行(xing)(xing)與基金(jin)投顧(gu)持牌機構的(de)(de)合(he)作(zuo)模式做出了示(shi)范(fan)。

　　該平(ping)(ping)(ping)臺全市(shi)(shi)場(chang)選基(ji)(ji)(ji)，經(jing)過(guo)多輪篩選首批精選出風險(xian)從低到高共四大(da)策略功能(neng)、7個(ge)策略組合，覆蓋客(ke)(ke)戶現金(jin)管(guan)理、穩健理財、平(ping)(ping)(ping)衡增長、權益優(you)選等多個(ge)場(chang)景(jing)投(tou)(tou)資需求，發揮交通銀行代銷基(ji)(ji)(ji)金(jin)數量(liang)銀行業最多的優(you)勢，開展全市(shi)(shi)場(chang)基(ji)(ji)(ji)金(jin)優(you)選配置。同時，客(ke)(ke)戶一鍵轉入后(hou)，由(you)專業持牌基(ji)(ji)(ji)金(jin)投(tou)(tou)顧機(ji)構負責全委托自動調倉，幫助客(ke)(ke)戶消除(chu)擇時擇基(ji)(ji)(ji)的煩惱。投(tou)(tou)后(hou)，該平(ping)(ping)(ping)臺聯合基(ji)(ji)(ji)金(jin)投(tou)(tou)顧試點(dian)機(ji)構提供(gong)陪伴服務，讓客(ke)(ke)戶安心持有。

　　中國證券報：為(wei)何選擇易方(fang)達基金等3家機構為(wei)合作(zuo)對象？請介紹一下合作(zuo)模式。

　　賀波：選(xuan)(xuan)(xuan)擇這3家機(ji)(ji)構開展首批合(he)作(zuo)，首先(xian)是(shi)考慮到和(he)(he)交(jiao)通銀行“堅持為(wei)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)創造價值”的發展理念相契合(he)，同(tong)時交(jiao)通銀行就投研能力、團隊情況、服(fu)務水(shui)平、系(xi)統建設能力、業(ye)界(jie)口碑等(deng)進(jin)(jin)行了多輪考察和(he)(he)嚴(yan)選(xuan)(xuan)(xuan)，這3家機(ji)(ji)構優(you)(you)勢(shi)明顯(xian)。交(jiao)通銀行主(zhu)要采(cai)用“嚴(yan)選(xuan)(xuan)(xuan)機(ji)(ji)構、精(jing)選(xuan)(xuan)(xuan)策略”模(mo)式(shi)，下一(yi)步，一(yi)是(shi)全(quan)市場優(you)(you)選(xuan)(xuan)(xuan)投顧機(ji)(ji)構和(he)(he)策略，尋找更多合(he)作(zuo)伙(huo)伴(ban)，豐富(fu)平臺上(shang)能滿足客(ke)(ke)戶(hu)(hu)個性化投資需求的策略組(zu)合(he)，優(you)(you)選(xuan)(xuan)(xuan)長期(qi)業(ye)績表現(xian)穩(wen)定(ding)、優(you)(you)異(yi)的策略組(zu)合(he)，嘗(chang)試策略組(zu)合(he)定(ding)制，將投顧服(fu)務惠及更多客(ke)(ke)戶(hu)(hu)；二是(shi)聯合(he)投顧機(ji)(ji)構做好“顧”的進(jin)(jin)階，利用金(jin)融科技手段擴大“顧”的內涵(han)，推進(jin)(jin)陪伴(ban)式(shi)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)服(fu)務，提(ti)升客(ke)(ke)戶(hu)(hu)綜合(he)投資體驗。

　　中國(guo)證券(quan)報：交通(tong)銀行推出“沃德優選(xuan)基(ji)金”服務品牌，該系列基(ji)金近一年平均收益率和回撤(che)率如何？

　　賀波：截(jie)至11月27日，今年以來由(you)交通銀(yin)行基金(jin)(jin)(jin)(jin)專業團隊(dui)嚴選(xuan)出(chu)的11只(zhi)沃(wo)(wo)德優選(xuan)持營權益(yi)(yi)類基金(jin)(jin)(jin)(jin)平(ping)均(jun)收(shou)(shou)益(yi)(yi)達47.60%，同期(qi)Wind偏(pian)股混合型基金(jin)(jin)(jin)(jin)平(ping)均(jun)收(shou)(shou)益(yi)(yi)為(wei)(wei)43.23%，滬深300指(zhi)數漲幅為(wei)(wei)21.58%，期(qi)間(jian)沃(wo)(wo)德優選(xuan)持營權益(yi)(yi)類基金(jin)(jin)(jin)(jin)平(ping)均(jun)最大回撤(che)率為(wei)(wei)-13.94%，滬深300指(zhi)數最大回撤(che)率為(wei)(wei)-16.08%；4只(zhi)沃(wo)(wo)德優選(xuan)基金(jin)(jin)(jin)(jin)固(gu)收(shou)(shou)類基金(jin)(jin)(jin)(jin)平(ping)均(jun)收(shou)(shou)益(yi)(yi)為(wei)(wei)4.67%,同期(qi)Wind債券(quan)型基金(jin)(jin)(jin)(jin)指(zhi)數平(ping)均(jun)收(shou)(shou)益(yi)(yi)為(wei)(wei)3.13%，期(qi)間(jian)沃(wo)(wo)德優選(xuan)持營固(gu)收(shou)(shou)類基金(jin)(jin)(jin)(jin)平(ping)均(jun)最大回撤(che)率為(wei)(wei)-3.65%。從(cong)業績表現來看，全部(bu)跑贏市場，并在同業中處于較為(wei)(wei)領先地(di)位。

　　財富管理多元化產品線

　　的重要補充

　　中國證券(quan)報：交通銀(yin)行是否(fou)正在申請基金(jin)投顧試點資格？能否(fou)透露(lu)一下進(jin)展(zhan)情(qing)況？

　　賀(he)波：交通銀(yin)行(xing)根據(ju)監管機構有關規定和(he)(he)工作指(zhi)引推進基金(jin)(jin)投(tou)(tou)顧(gu)試點各項工作。目前(qian)，從(cong)基金(jin)(jin)投(tou)(tou)顧(gu)服務(wu)平臺(tai)切入，是充(chong)分考(kao)慮交通銀(yin)行(xing)現有長項和(he)(he)能(neng)力基礎后選擇的模式(shi)。當(dang)下金(jin)(jin)融業(ye)尚(shang)處于分業(ye)經營(ying)狀態，券(quan)商、基金(jin)(jin)、銀(yin)行(xing)各有所長。從(cong)這個角(jiao)度來(lai)看，在基金(jin)(jin)投(tou)(tou)顧(gu)業(ye)務(wu)上，專業(ye)分工的合作模式(shi)或許(xu)比“各打天下”效果(guo)要好。未(wei)來(lai)如(ru)果(guo)條件成熟，我們也會申請牌照。

　　中國(guo)證(zheng)券報：在基金投顧業務上，相比券商(shang)、基金，商(shang)業銀行有何優勢？

　　賀(he)波(bo)：商業(ye)銀行(xing)開展基金(jin)(jin)投(tou)顧(gu)服(fu)務(wu)有(you)眾(zhong)多優勢：一是客戶(hu)(hu)數(shu)量(liang)多，投(tou)資目標(biao)各異，對基金(jin)(jin)投(tou)顧(gu)服(fu)務(wu)需求量(liang)大；二是科技(ji)(ji)實力強(qiang)，可以充分(fen)利用(yong)(yong)金(jin)(jin)融(rong)科技(ji)(ji)手段實現千(qian)人千(qian)面、普惠金(jin)(jin)融(rong)；三是有(you)專業(ye)的財富管(guan)理(li)隊伍，可以為客戶(hu)(hu)提供專業(ye)化的基金(jin)(jin)投(tou)顧(gu)配(pei)置(zhi)建議；四是多元(yuan)化經營(ying)，在未來投(tou)顧(gu)配(pei)置(zhi)產品(pin)放開的情況下，可以綜合(he)利用(yong)(yong)商業(ye)銀行(xing)端(duan)多元(yuan)化的產品(pin)為客戶(hu)(hu)做好綜合(he)財富管(guan)理(li)服(fu)務(wu)。

　　中(zhong)國(guo)證(zheng)券報：基金投顧(gu)如(ru)何助力交通銀行建設具有財富(fu)管理(li)特色和(he)全球(qiu)競爭力的世界一流(liu)銀行？如(ru)何看待中(zhong)國(guo)財富(fu)管理(li)市場和(he)基金投顧(gu)業務前景(jing)？

　　賀波(bo)：首先，當(dang)前我(wo)國(guo)(guo)人(ren)均(jun)國(guo)(guo)內生產總值(zhi)超過1萬美元(yuan)，中等收(shou)入群體超過4億(yi)人(ren)，“十四五”時期(qi)將是我(wo)國(guo)(guo)邁向高收(shou)入國(guo)(guo)家(jia)的關鍵時期(qi)。整個“十四五”期(qi)間居民收(shou)入快(kuai)速增長，以及中國(guo)(guo)高凈值(zhi)、超高凈值(zhi)人(ren)群數量不(bu)斷攀升(sheng)，都增加了對財(cai)富(fu)管(guan)理的需(xu)求，國(guo)(guo)內財(cai)富(fu)管(guan)理市(shi)場潛力巨大。

　　其次，居(ju)民(min)收入快速增長(chang)，以(yi)及中(zhong)國(guo)高凈(jing)值(zhi)、超(chao)高凈(jing)值(zhi)人群數(shu)量不斷攀升，使得(de)整(zheng)個財(cai)(cai)富管理(li)市場面臨從普惠(hui)金(jin)融(rong)到(dao)高端(duan)財(cai)(cai)富管理(li)多元(yuan)化(hua)需求(qiu)的(de)挑戰，交通銀行(xing)以(yi)“建設具有財(cai)(cai)富管理(li)特(te)色和全(quan)球競爭(zheng)力的(de)世界一(yi)流(liu)銀行(xing)”為戰略目標(biao)，通過提供涵蓋存(cun)款、保險、基金(jin)、債券、貴金(jin)屬、外(wai)匯(hui)商(shang)品(pin)、信托等全(quan)產品(pin)線，滿足客戶多元(yuan)化(hua)財(cai)(cai)富管理(li)需求(qiu)。

　　最后，基金(jin)投顧業務作為(wei)一項創新型業務模式，為(wei)客戶(hu)提供“個性化資產(chan)配置策略、全市場優選基金(jin)”服(fu)務模式，極大提高了客戶(hu)基金(jin)投資體驗，是交通銀行財富管理多元化產(chan)品線的重要補充。