公司供圖

　　“有信心！”

　　在接(jie)受中國(guo)證券報記者(zhe)采(cai)訪時(shi)，光大理財董事長任鋒對今年(nian)的銀行理財市(shi)場發展保(bao)持樂觀。

　　2022年(nian)，銀(yin)行理財(cai)市場(chang)規模出現近年(nian)來的首(shou)次下降，而光(guang)大理財(cai)實(shi)(shi)現逆勢(shi)增長，這份“成績單”實(shi)(shi)屬不(bu)易。

　　規模并(bing)非(fei)唯(wei)一目標，為(wei)(wei)實體經(jing)濟發展(zhan)助力、為(wei)(wei)投資(zi)者(zhe)創造(zao)可持(chi)續的(de)(de)價值(zhi)回(hui)報才(cai)是光大(da)理財(cai)的(de)(de)追求。在采訪中，任鋒對公司“打造(zao)一流的(de)(de)資(zi)產管理機構(gou)和領先的(de)(de)資(zi)管科(ke)技平臺”發展(zhan)愿景娓娓道來(lai)。

　　理財市場迎來企穩回升

　　到任光大理財尚不足一年，任鋒謙稱自(zi)己是一名“資管新兵”，對于2022年底罕見(jian)的債市波動(dong)，他感慨頗(po)多。

　　“因(yin)為階段性原(yuan)因(yin)，理財(cai)(cai)(cai)市場(chang)在(zai)(zai)2022年底出(chu)現一(yi)些波動。今年一(yi)季度，在(zai)(zai)債券市場(chang)穩(wen)步回暖，產(chan)品凈值持續修復的(de)背景下，投(tou)(tou)資(zi)者信心重拾，銀行理財(cai)(cai)(cai)市場(chang)迎來企穩(wen)回升。”就光大理財(cai)(cai)(cai)的(de)管理實踐，任鋒表示，通(tong)過對系統性風險(xian)的(de)預判和充分分散的(de)投(tou)(tou)資(zi)組合(he)管理，公司產(chan)品業績表現較穩(wen)定(ding)。

　　數據(ju)顯(xian)示，截(jie)至2022年(nian)(nian)末(mo)(mo)，光大(da)理(li)財管(guan)理(li)規模(mo)11852.41億(yi)元，比2021年(nian)(nian)末(mo)(mo)增(zeng)(zeng)長11.01%，是全行(xing)業2022年(nian)(nian)管(guan)理(li)規模(mo)增(zeng)(zeng)長1000億(yi)元以(yi)上的三家理(li)財公司之一。2022年(nian)(nian)全年(nian)(nian)，光大(da)理(li)財非保本(ben)理(li)財產(chan)品累(lei)計為(wei)投資(zi)者創(chuang)造收益328.70億(yi)元。

　　對2023年的銀行理(li)(li)財(cai)市(shi)(shi)場(chang)，任鋒充滿(man)信心。他介紹，目(mu)前光大理(li)(li)財(cai)總體產(chan)品凈(jing)值(zhi)已恢(hui)復至(zhi)2022年債(zhai)市(shi)(shi)波動前的水平，截至(zhi)4月末，管理(li)(li)規模較年初出(chu)現數百億元增長(chang)，并通(tong)過(guo)年初積極配置信用債(zhai)等產(chan)品的策(ce)略，獲得了較好的資(zi)本利得。

　　當然，理(li)財(cai)市場也有(you)一些需要“防患于未然”的風險(xian)(xian)點，任鋒說，一是(shi)要更加精細地做好(hao)(hao)理(li)財(cai)資(zi)產端和資(zi)金來源端的期限匹配，做好(hao)(hao)久期管理(li)并備足流動性；二是(shi)更好(hao)(hao)地落實好(hao)(hao)“組合+分散(san)”的投資(zi)策略，努(nu)力(li)熨平(ping)產品凈(jing)值(zhi)波(bo)動，進一步(bu)提升(sheng)(sheng)風險(xian)(xian)抵御能(neng)力(li)；三是(shi)提升(sheng)(sheng)投后(hou)管理(li)和預警(jing)能(neng)力(li)，做好(hao)(hao)個案(an)風險(xian)(xian)防控(kong)。

　　完善“七彩陽光”產品體系

　　首(shou)家發行權益類理(li)(li)財(cai)(cai)產(chan)(chan)品的(de)理(li)(li)財(cai)(cai)公司(si)、首(shou)批(pi)(pi)養(yang)老理(li)(li)財(cai)(cai)產(chan)(chan)品試點機構、首(shou)批(pi)(pi)開辦個(ge)人養(yang)老金業務的(de)理(li)(li)財(cai)(cai)公司(si)……作為(wei)國(guo)內第一家股份制(zhi)銀(yin)行旗下的(de)理(li)(li)財(cai)(cai)公司(si)，光大理(li)(li)財(cai)(cai)身上(shang)有(you)著不(bu)少創新標簽。談及公司(si)的(de)產(chan)(chan)品創設策略(lve)，任鋒總結說：“持續地做(zuo)好產(chan)(chan)品風(feng)險(xian)收(shou)益定位，進一步細化產(chan)(chan)品風(feng)險(xian)收(shou)益特(te)征定位，將適當的(de)產(chan)(chan)品以適當的(de)方式和程序提供給適當的(de)人群。”

　　成立之初(chu)，光大(da)理(li)(li)財便旗(qi)幟鮮明地確立了“陽(yang)光紅”權益類理(li)(li)財產(chan)(chan)品系列，并將其置于“七彩陽(yang)光”凈值型產(chan)(chan)品體(ti)系的(de)重要一(yi)環(huan)。截至(zhi)目前，光大(da)理(li)(li)財已陸續(xu)發行了5款權益類主題產(chan)(chan)品，在(zai)理(li)(li)財公(gong)司中數量排(pai)名第(di)一(yi)。

　　“目(mu)前，在銀行(xing)理(li)財(cai)產(chan)品的貨架中，權(quan)(quan)益(yi)(yi)類產(chan)品仍然屬于(yu)‘小眾’，這也與(yu)銀行(xing)理(li)財(cai)的客群特征相(xiang)一致(zhi)。我們認為，還是要(yao)長期堅持做(zuo)難而正(zheng)確的事。”任鋒(feng)把權(quan)(quan)益(yi)(yi)類理(li)財(cai)產(chan)品比作一粒“種(zhong)子”，相(xiang)信隨著時(shi)間的推移和各方呵護，未來一定(ding)會變成“森林(lin)”。公司也將根據市場(chang)時(shi)機(ji)，繼續布局風(feng)格鮮明、主題(ti)鮮明的權(quan)(quan)益(yi)(yi)類理(li)財(cai)產(chan)品，同時(shi)不斷增強權(quan)(quan)益(yi)(yi)投資(zi)(zi)團隊(dui)的投研能(neng)力，加大(da)優(you)秀人才(cai)的引進，提升權(quan)(quan)益(yi)(yi)投資(zi)(zi)競爭力。

　　養老(lao)產品(pin)方面，任鋒(feng)表示(shi)，光大理(li)財(cai)(cai)共存續(xu)10只(zhi)養老(lao)理(li)財(cai)(cai)產品(pin)，總規模超100億元(yuan)，目(mu)前(qian)收益水(shui)平在養老(lao)理(li)財(cai)(cai)產品(pin)中的同業(ye)排名靠前(qian)。未來，光大理(li)財(cai)(cai)還將(jiang)探索充分(fen)利用光大銀行的平臺化優勢，向投資者交付(fu)陪(pei)伴式綜合性(xing)解決方案，個人養老(lao)金理(li)財(cai)(cai)產品(pin)在獲(huo)批(pi)后也(ye)將(jiang)盡(jin)快上市。

　　全面提升公司治理能力

　　在任(ren)鋒看來，理財(cai)公司有兩個重(zhong)(zhong)要任(ren)務：一是(shi)支持實(shi)體經濟發展，服(fu)(fu)務好國家戰(zhan)略(lve)；二是(shi)提高直接融資(zi)比重(zhong)(zhong)，增(zeng)厚投資(zi)者收益(yi)。因此(ci)，理財(cai)公司應努(nu)力(li)為投資(zi)者創(chuang)造可持續的(de)投資(zi)回報，并以專業力(li)量服(fu)(fu)務國家戰(zhan)略(lve)。

　　任鋒(feng)介紹，目前光大理財正朝著“一流的資(zi)產管理機構和領(ling)(ling)先的資(zi)管科技平臺”目標前行(xing)。成立(li)近四年以來(lai)，公司(si)累計為投(tou)資(zi)者創造了(le)逾1100億元的投(tou)資(zi)收益。服務實(shi)體經(jing)濟(ji)方(fang)面(mian)，公司(si)重點支(zhi)持制造業、綠色、專精特新(xin)等(deng)產業發展，2022年支(zhi)持實(shi)體領(ling)(ling)域的投(tou)資(zi)超2800億元。

　　為打造“領先的(de)資(zi)管(guan)科技(ji)平臺(tai)”，“科技(ji)為舟(zhou)”是光大(da)理財長期堅(jian)持的(de)戰略路徑(jing)。任鋒說，成立以來，光大(da)理財持續推進(jin)公司數(shu)字(zi)化(hua)轉型，加(jia)強金融科技(ji)的(de)頂層設計，制(zhi)定了(le)科技(ji)三年發展(zhan)規(gui)劃，建(jian)立了(le)ITBP和(he)數(shu)據BP雙輪(lun)驅動模式，讓科技(ji)貼近業務，推動建(jian)立‘穩敏結合’的(de)數(shu)據體系(xi)，充分(fen)挖掘數(shu)據價值(zhi)。

　　“資管(guan)大(da)數據時代下，科技能(neng)力是(shi)資管(guan)機(ji)構(gou)(gou)的(de)核心(xin)能(neng)力，資管(guan)機(ji)構(gou)(gou)沒有(you)先進的(de)系(xi)(xi)(xi)統(tong)(tong)(tong)(tong)是(shi)行不通(tong)的(de)。學習型組(zu)織的(de)建設也不能(neng)僅依靠人腦(nao)(nao)，而是(shi)需(xu)要人腦(nao)(nao)疊加電(dian)腦(nao)(nao)，需(xu)要數據、算力、算法和(he)模(mo)(mo)型。”任鋒說(shuo)，借(jie)助于自身、光(guang)大(da)銀行、銷(xiao)售渠道和(he)外部機(ji)構(gou)(gou)力量，目(mu)前公司大(da)的(de)系(xi)(xi)(xi)統(tong)(tong)(tong)(tong)框架和(he)一些(xie)關鍵系(xi)(xi)(xi)統(tong)(tong)(tong)(tong)日(ri)漸完善，投資系(xi)(xi)(xi)統(tong)(tong)(tong)(tong)、投研系(xi)(xi)(xi)統(tong)(tong)(tong)(tong)、基(ji)礎交易系(xi)(xi)(xi)統(tong)(tong)(tong)(tong)、銷(xiao)售系(xi)(xi)(xi)統(tong)(tong)(tong)(tong)比較成(cheng)熟，風控模(mo)(mo)型、信(xin)評系(xi)(xi)(xi)統(tong)(tong)(tong)(tong)也在持續建設投產中。

　　除提升(sheng)科技創新能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)外，任(ren)鋒表(biao)示，公(gong)司(si)還將(jiang)提升(sheng)領(ling)導班子引領(ling)能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)、風(feng)險管理能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)、市場競爭力(li)(li)、客戶服務能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)、隊伍戰斗能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)和文化引領(ling)能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)，全面提升(sheng)公(gong)司(si)治理能(neng)(neng)(neng)力(li)(li)。

　　“全(quan)面凈值化(hua)背景下，我們(men)不(bu)能給投資者承(cheng)諾保(bao)本保(bao)收益，但我們(men)必須要把自(zi)身的(de)核心(xin)能力提升上來，努力平衡好產品(pin)的(de)安全(quan)性(xing)與收益性(xing)，做(zuo)好投資者陪伴與服務，保(bao)護投資者利益。”任鋒說。