信托(tuo)公(gong)司(si)(si)差異(yi)化監管(guan)進一步強化。證券時(shi)報(bao)記者獲悉，監管(guan)部門(men)日前向信托(tuo)公(gong)司(si)(si)通知了(le)最(zui)新(xin)的監管(guan)評(ping)級(ji)(ji)結(jie)果，這是(shi)2023年11月《信托(tuo)公(gong)司(si)(si)監管(guan)評(ping)級(ji)(ji)與分(fen)級(ji)(ji)分(fen)類(lei)監管(guan)暫行(xing)辦法》（簡稱《辦法》）下發(fa)之后的首個評(ping)級(ji)(ji)結(jie)果。

　　此(ci)次監管(guan)評級(ji)(ji)設(she)置公司治理(li)、資本要求(qiu)、風險管(guan)理(li)、行(xing)為管(guan)理(li)和業務轉型五大評級(ji)(ji)模塊，分(fen)別賦予(yu)權(quan)重20%、20%、20%、30%和10%。其中，將信托公司的(de)監管(guan)評級(ji)(ji)結果分(fen)為1級(ji)(ji)至(zhi)6級(ji)(ji)，數值(zhi)越(yue)大反映(ying)機(ji)構風險越(yue)大，需要越(yue)高(gao)程度的(de)監管(guan)關注(zhu)。

　　最新評級有結果

　　為優(you)化信(xin)托公司(si)(si)監(jian)管(guan)(guan)評(ping)級體系，加強信(xin)托公司(si)(si)差異(yi)化監(jian)管(guan)(guan)，國家金融監(jian)督(du)管(guan)(guan)理總局(ju)于2023年11月印發《辦法》。升級之后的信(xin)托公司(si)(si)監(jian)管(guan)(guan)評(ping)級規則更為完備(bei)，充分反映當(dang)前信(xin)托公司(si)(si)經營(ying)特點、風險特征和監(jian)管(guan)(guan)重點。

　　根據《辦法(fa)》，信托公司(si)的監管評(ping)級周期(qi)為(wei)一年(nian)，評(ping)價期(qi)間為(wei)上一年(nian)1月1日至12月31日。證(zheng)券時報記者了解到(dao)，監管部門近(jin)日開始(shi)向信托公司(si)通知2023年(nian)的監管評(ping)級結果。

　　在此次監(jian)(jian)管(guan)(guan)評(ping)級(ji)中，信托公司的(de)監(jian)(jian)管(guan)(guan)評(ping)級(ji)結(jie)果(guo)(guo)分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)為(wei)1級(ji)～6級(ji)。其中，監(jian)(jian)管(guan)(guan)評(ping)級(ji)最(zui)終得分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)在90分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)（含(han)）以上為(wei)1級(ji)，80分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)（含(han)）～90分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)為(wei)2級(ji)，70分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)（含(han)）～80分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)為(wei)3級(ji)，60分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)（含(han)）～70分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)為(wei)4級(ji)，40分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)（含(han)）～60分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)為(wei)5級(ji)，40分(fen)(fen)(fen)(fen)(fen)以下(xia)為(wei)6級(ji)。監(jian)(jian)管(guan)(guan)評(ping)級(ji)結(jie)果(guo)(guo)3級(ji)（含(han)）以上為(wei)良好。

　　高風險機構評級結果直接定為6級

　　據(ju)了解(jie)，監(jian)管(guan)(guan)評級(ji)結(jie)果為(wei)1級(ji)的(de)，表(biao)明信托公司(si)經(jing)營管(guan)(guan)理(li)各方面較為(wei)健(jian)全(quan)，出(chu)現的(de)問題(ti)較為(wei)輕(qing)微，且能(neng)夠通過改善(shan)日常(chang)經(jing)營管(guan)(guan)理(li)來(lai)解(jie)決，具(ju)有(you)較強的(de)風險抵(di)御能(neng)力。

　　如(ru)果監管評級(ji)結果為2級(ji)，表示信托公司經(jing)營(ying)管理各方面基(ji)本健全，風險抵御能力良好，存在(zai)一些需要(yao)在(zai)日常經(jing)營(ying)管理中予以糾(jiu)正的(de)(de)問(wen)題，應該(gai)引起(qi)公司和監管機構(gou)的(de)(de)關(guan)注。

　　監管評級結果為3級，表示信托(tuo)公司經(jing)(jing)營管理存在一些明顯問題，雖基本能夠抵御經(jing)(jing)營環(huan)境(jing)變化帶來(lai)的風(feng)險挑戰，但存在的問題若未能及(ji)時糾(jiu)正，則可能導致經(jing)(jing)營困難(nan)及(ji)風(feng)險狀況劣化，應給予重點關(guan)注并采取必要的監管措施。

　　監管(guan)評級(ji)(ji)結(jie)果為4級(ji)(ji)，表示信托公司經(jing)營(ying)管(guan)理存在較多或(huo)較為嚴重的問(wen)題，且未得到有效(xiao)處理或(huo)解決，很(hen)可能影響其持續經(jing)營(ying)能力，需要監管(guan)部(bu)門高度(du)關注，立即(ji)采(cai)取(qu)糾正措施(shi)。

　　若監(jian)管評級結果為5級，表示信托公司經營(ying)(ying)管理存在非常嚴重的問題(ti)，風險(xian)較高，很可能陷入(ru)經營(ying)(ying)困(kun)境(jing)，需(xu)要(yao)加(jia)強盯防式(shi)監(jian)管或貼身監(jian)管。監(jian)管部門可根據(ju)需(xu)要(yao)，依(yi)法對信托公司劃撥資(zi)金、處置資(zi)產(chan)、調配人員(yuan)、使用印章(zhang)、訂立(li)以及履(lv)行合同等(deng)經營(ying)(ying)管理活動進(jin)行管控。同時，督(du)促(cu)公司及股(gu)東(dong)立(li)即采(cai)取自救(jiu)措(cuo)施(shi)，通過市場化重組、破(po)產(chan)重整等(deng)措(cuo)施(shi)進(jin)行風險(xian)處置，以避免經營(ying)(ying)失敗(bai)。

　　而監(jian)管(guan)評級(ji)(ji)結果為(wei)6級(ji)(ji)，則表明信托公司(si)經(jing)營(ying)管(guan)理(li)混亂，風(feng)險很高，已經(jing)超(chao)出(chu)機構(gou)自(zi)身及(ji)其(qi)股東的(de)自(zi)救能力(li)范圍，可能或已經(jing)發(fa)生(sheng)信用危機，個別機構(gou)已喪(sang)失持(chi)續經(jing)營(ying)能力(li)，必要(yao)時需進行提(ti)級(ji)(ji)監(jian)管(guan)或行政接管(guan)，以避(bi)免對(dui)金融穩定(ding)(ding)產(chan)生(sheng)不(bu)利影響。被金融監(jian)管(guan)總(zong)局認(ren)定(ding)(ding)為(wei)高風(feng)險機構(gou)的(de)信托公司(si)，無需參與初評，評級(ji)(ji)結果直接定(ding)(ding)為(wei)6級(ji)(ji)。

　　評級結果不對外公布

　　信托公司(si)(si)的(de)監管(guan)評(ping)級結果(guo)(guo)是綜合衡量信托公司(si)(si)經營狀況、管(guan)理能力和(he)風險水平(ping)的(de)重要依據(ju)。但其結果(guo)(guo)原(yuan)則上(shang)僅供(gong)監管(guan)機構內部使用，不對外公布。

　　《辦法》提(ti)出，必要時，監(jian)管機(ji)構可以采取適當方式(shi)向有關政府(fu)或金融管理(li)部門通報，但應要求其(qi)不得向第三方披露。信托公司應對監(jian)管評級結果(guo)和系統性影響(xiang)評估(gu)結果(guo)嚴格(ge)保密，不得用于廣告、宣傳、營銷等商業目的。

　　實(shi)際上，升級之前的監管評級體系也(ye)一直遵循保(bao)密原則。

　　根據2017年原(yuan)銀保(bao)監會下(xia)發的《信托公司監管(guan)(guan)評(ping)級辦法》，信托公司被分為創新(xin)類(lei)（A+、A-），發展類(lei)（B+、B-）和成長類(lei)（C+、C-）三大(da)類(lei)六個級別。具體來看，監管(guan)(guan)評(ping)級最終(zhong)得分在90分（含）以上為A+，85分（含）至(zhi)(zhi)90分為A-；80分（含）至(zhi)(zhi)85分為B+，70分（含）至(zhi)(zhi)80分為B-；60分（含）至(zhi)(zhi)70分為C+，60分以下(xia)為C-。

　　另據記者(zhe)了解，2023年向信托公司定向披露的(de)2022年度監管評級結果表明，A類公司僅(jin)有兩家。

　　業(ye)界觀察人士(shi)稱，監(jian)(jian)(jian)管(guan)部門可(ke)以根據行(xing)業(ye)發展情況和風險(xian)監(jian)(jian)(jian)管(guan)要(yao)求對分級(ji)分類監(jian)(jian)(jian)管(guan)條(tiao)件進行(xing)適當調整。強化監(jian)(jian)(jian)管(guan)評級(ji)結果運用(yong)，引導信托(tuo)公司立足受托(tuo)人定位，進一步加(jia)強風險(xian)管(guan)理和行(xing)為管(guan)理，是十分必要(yao)的。