8月(yue)1日，第(di)三屆“金(jin)牛(niu)財(cai)富(fu)管(guan)理論壇”暨2014年(nian)(nian)度(du)(du)“金(jin)牛(niu)理財(cai)產(chan)品”頒(ban)獎典禮隆重舉行。民生銀(yin)(yin)(yin)行、廣發銀(yin)(yin)(yin)行、中(zhong)國銀(yin)(yin)(yin)行、渤(bo)海銀(yin)(yin)(yin)行、寧波銀(yin)(yin)(yin)行五家(jia)銀(yin)(yin)(yin)行獲得(de)“年(nian)(nian)度(du)(du)金(jin)牛(niu)理財(cai)銀(yin)(yin)(yin)行獎”，中(zhong)信(xin)證券(quan)(quan)、光證資管(guan)、興證資管(guan)、申萬宏源證券(quan)(quan)四家(jia)券(quan)(quan)商(shang)獲得(de)“三年(nian)(nian)期(qi)金(jin)牛(niu)券(quan)(quan)商(shang)集合(he)資產(chan)管(guan)理人獎”。

　　金牛助力財(cai)富(fu)管理業健康發展(zhan)

　　在過去幾年中(zhong)(zhong)，國內理財(cai)市(shi)場發(fa)展(zhan)迅(xun)速，2014年銀行理財(cai)市(shi)場繼(ji)續擴張，理財(cai)規(gui)模平穩增長(chang)，為(wei)投資(zi)(zi)者帶來豐厚回報。銀行理財(cai)規(gui)模在各類資(zi)(zi)產(chan)(chan)管(guan)(guan)理業務中(zhong)(zhong)已經位居首(shou)位；券商資(zi)(zi)管(guan)(guan)產(chan)(chan)品在由審批制轉為(wei)備(bei)案(an)制后，開始步入發(fa)展(zhan)快速期，產(chan)(chan)品數(shu)量及管(guan)(guan)理規(gui)模呈現爆(bao)發(fa)性增長(chang)。

　　在本(ben)次“金牛(niu)理(li)(li)(li)財(cai)產(chan)品(pin)”評(ping)選(xuan)中(zhong)，銀行理(li)(li)(li)財(cai)產(chan)品(pin)的(de)定量(liang)評(ping)價指(zhi)標主(zhu)要(yao)包括(kuo)銀行理(li)(li)(li)財(cai)產(chan)品(pin)收(shou)益(yi)、發行能力、產(chan)品(pin)透明度、產(chan)品(pin)服務等(deng)；券商(shang)(shang)資(zi)管評(ping)選(xuan)的(de)定量(liang)指(zhi)標主(zhu)要(yao)包括(kuo)風(feng)險調(diao)整后收(shou)益(yi)、波動率、下行風(feng)險等(deng)。在定量(liang)評(ping)價的(de)基(ji)礎上，由各界專家組(zu)成的(de)評(ping)審組(zu)進行定性分析，選(xuan)出了(le)優秀的(de)理(li)(li)(li)財(cai)產(chan)品(pin)與銀行、券商(shang)(shang)資(zi)產(chan)管理(li)(li)(li)人。

　　中(zhong)(zhong)(zhong)國社科(ke)院金(jin)融研究所(suo)黨委書記何德旭在論壇上表示，“金(jin)牛理財(cai)產品”對銀行(xing)理財(cai)、券商資(zi)管(guan)中(zhong)(zhong)(zhong)的好產品、好服務進行(xing)集(ji)中(zhong)(zhong)(zhong)評(ping)選(xuan)和(he)展示，對于提高投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)信心，引導投(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)的理性投(tou)(tou)(tou)資(zi)行(xing)為，特別是(shi)促(cu)進財(cai)富管(guan)理行(xing)業持(chi)續健康發展，具(ju)有十分(fen)重要(yao)的意義。

　　打(da)造理財行業(ye)升級版

　　在“金(jin)牛財(cai)富管理(li)(li)論(lun)壇”上，各(ge)界專(zhuan)家(jia)對于理(li)(li)財(cai)市場未來發展充滿(man)期望(wang)與信(xin)心。連續(xu)第三(san)屆參加(jia)“金(jin)牛財(cai)富管理(li)(li)論(lun)壇”的(de)中國銀行業(ye)協會專(zhuan)職(zhi)副會長楊再(zai)平表示，應(ying)當從八方面打造銀行業(ye)理(li)(li)財(cai)2.0版。他表示，應(ying)該實現間接融資(zi)(zi)與直接融資(zi)(zi)的(de)組合、金(jin)融資(zi)(zi)產與實體資(zi)(zi)產的(de)配置、國內與國際的(de)統(tong)一，更加(jia)注(zhu)重個(ge)性(xing)化。

　　中國(guo)人民銀行金融研究所所長姚余棟表示(shi)，未來理財(cai)產品(pin)發展的一個重要特點是從(cong)單品(pin)銷售(shou)(shou)向平臺型理財(cai)超市(shi)的轉變。當前產品(pin)銷售(shou)(shou)的主流(liu)是分業的銀證(zheng)保產品(pin)的各自銷售(shou)(shou)，而未來平臺效益會越來越突(tu)出。相應的，理財(cai)產品(pin)上的服務也會從(cong)單品(pin)服務向一籃(lan)子財(cai)富管理方案轉變。

　　專家(jia)指(zhi)出，財(cai)(cai)富(fu)管理(li)行業也存在(zai)(zai)諸多問題。何德旭(xu)表(biao)示，目前對(dui)財(cai)(cai)富(fu)管理(li)行業的(de)頂層設(she)計十分薄弱。雖(sui)然多數金(jin)融(rong)機構(gou)對(dui)財(cai)(cai)富(fu)管理(li)行業抱有極高熱情(qing)，都在(zai)(zai)開展相關業務，但(dan)總體(ti)還是(shi)處于分散(san)、自(zi)(zi)(zi)發的(de)狀態，缺少(shao)整體(ti)戰略規(gui)(gui)劃(hua)，需要(yao)重點(dian)研(yan)究(jiu)。他希望，正(zheng)在(zai)(zai)制定的(de)國家(jia)“十三五”金(jin)融(rong)業的(de)改(gai)革和發展規(gui)(gui)劃(hua)，能在(zai)(zai)財(cai)(cai)富(fu)管理(li)領域有所突破和創(chuang)新(xin)(xin)。要(yao)解決該(gai)問題，需要(yao)各個方面(mian)共(gong)同(tong)努力。希望金(jin)融(rong)監管部(bu)門能加快改(gai)革步伐，推(tui)出更多支持、鼓勵行業發展的(de)政(zheng)策；財(cai)(cai)富(fu)管理(li)機構(gou)也須(xu)不(bu)斷提(ti)高自(zi)(zi)(zi)我創(chuang)新(xin)(xin)、自(zi)(zi)(zi)我規(gui)(gui)范、自(zi)(zi)(zi)我發展的(de)能力。

　　浙(zhe)商銀行資(zi)(zi)產管(guan)理部總經(jing)理朱永利(li)表示，資(zi)(zi)管(guan)業務能有(you)效推動銀行收(shou)入結構(gou)、客戶(hu)結構(gou)、資(zi)(zi)產結構(gou)轉(zhuan)變和戰略轉(zhuan)型，無論是(shi)外部需求，監管(guan)引導和銀行自身發展(zhan)需要，銀行理財和資(zi)(zi)管(guan)業務未來的重要性會(hui)提高，發展(zhan)會(hui)更加(jia)高速和健康。

　　普惠金融風險(xian)機遇(yu)并存

　　針(zhen)對網貸行業(ye)迅速成長(chang)(chang)，本(ben)(ben)次論(lun)壇也就此進行了(le)專題討論(lun)。中(zhong)國社科(ke)院金(jin)融(rong)法律與(yu)金(jin)融(rong)監管研(yan)究基地秘書(shu)長(chang)(chang)尹振濤(tao)表示，互(hu)聯網金(jin)融(rong)業(ye)務很多跟(gen)普惠金(jin)融(rong)概念相近(jin)，普惠金(jin)融(rong)在(zai)服(fu)務實體經(jing)濟(ji)，服(fu)務中(zhong)小企業(ye)和大眾創(chuang)業(ye)上都做了(le)大量工作，同時(shi)創(chuang)造出新(xin)的產品，能讓(rang)更多人獲得低成本(ben)(ben)、便(bian)捷的金(jin)融(rong)服(fu)務。

　　業內人(ren)士也對(dui)普惠金融(rong)(rong)的前景(jing)進行(xing)了充分討論(lun)。玖富(fu)首席(xi)戰(zhan)略官林(lin)彥軍表示，希望能創(chuang)(chuang)造(zao)(zao)新的產品和(he)工具，把(ba)所有(you)的人(ren)利益都(dou)滿足，建立不同(tong)的場(chang)景(jing)，幫(bang)助客戶創(chuang)(chuang)造(zao)(zao)價值。正在(zai)推動(dong)的移動(dong)金融(rong)(rong)+，使金融(rong)(rong)可以嵌入到每個產品中去，創(chuang)(chuang)造(zao)(zao)出原來沒(mei)有(you)的需求。

　　金信網(wang)(wang)首席運營官(guan)安丹(dan)方(fang)表示(shi)，近期推出的監管意見鼓勵互聯(lian)網(wang)(wang)金融企(qi)業和傳統行業對(dui)接。目(mu)前，網(wang)(wang)貸企(qi)業已經(jing)在(zai)規(gui)劃探討(tao)和尋求合作伙伴，包括進(jin)入互聯(lian)網(wang)(wang)證券、互聯(lian)網(wang)(wang)信托等(deng)，這些(xie)業態在(zai)架構和運營策略(lve)上與網(wang)(wang)貸有(you)較多類(lei)似(si)之處，網(wang)(wang)貸企(qi)業如果能和傳統金融相(xiang)結合，在(zai)這些(xie)方(fang)面會有(you)較強競爭(zheng)力(li)。

　　本活動由(you)中國(guo)(guo)證(zheng)券報(bao)·金(jin)(jin)牛理財(cai)(cai)網(wang)(wang)主(zhu)辦(ban)，中國(guo)(guo)社(she)會科學(xue)院(yuan)金(jin)(jin)融法(fa)律與(yu)金(jin)(jin)融監管(guan)研究基地提(ti)供(gong)學(xue)術支持，新(xin)華(hua)網(wang)(wang)、新(xin)華(hua)社(she)金(jin)(jin)融信息(xi)交易所和(he)《參考消息(xi)》報(bao)社(she)協辦(ban)。自2012年開(kai)始，中國(guo)(guo)證(zheng)券報(bao)·金(jin)(jin)牛理財(cai)(cai)網(wang)(wang)建立了(le)針對銀行(xing)理財(cai)(cai)與(yu)券商集合(he)資(zi)管(guan)產(chan)品的(de)評獎(jiang)(jiang)體(ti)系，并成功(gong)舉辦(ban)了(le)兩屆“金(jin)(jin)牛財(cai)(cai)富論壇”暨“金(jin)(jin)牛理財(cai)(cai)產(chan)品”評選(xuan)活動，已經(jing)成為(wei)業內著名的(de)銀行(xing)理財(cai)(cai)和(he)券商資(zi)管(guan)評獎(jiang)(jiang)品牌(pai)。在未來時機(ji)成熟后，計劃還將互聯網(wang)(wang)理財(cai)(cai)等(deng)新(xin)興理財(cai)(cai)方式(shi)納入評選(xuan)。