中(zhong)證(zheng)(zheng)網訊（王(wang)珞）9月(yue)1日，財(cai)(cai)通(tong)證(zheng)(zheng)券與中(zhong)原(yuan)信(xin)(xin)(xin)托正式落地首單投(tou)顧(gu)(gu)型家庭服務(wu)信(xin)(xin)(xin)托，該項目由財(cai)(cai)通(tong)證(zheng)(zheng)券基金投(tou)顧(gu)(gu)作為投(tou)資顧(gu)(gu)問，中(zhong)原(yuan)信(xin)(xin)(xin)托提供受托人服務(wu)。至此，財(cai)(cai)通(tong)證(zheng)(zheng)券投(tou)顧(gu)(gu)型家族信(xin)(xin)(xin)托、家庭服務(wu)信(xin)(xin)(xin)托、財(cai)(cai)富管理(li)信(xin)(xin)(xin)托均已完成落地，這(zhe)也意味著財(cai)(cai)通(tong)證(zheng)(zheng)券“投(tou)顧(gu)(gu)+信(xin)(xin)(xin)托”模式基本形(xing)成業(ye)務(wu)閉環。

打造家(jia)庭服務(wu)信托新模式

隨(sui)著國(guo)內(nei)家(jia)庭(ting)財富(fu)的(de)(de)(de)積(ji)累，資產(chan)保值、增(zeng)值的(de)(de)(de)需求(qiu)日益增(zeng)加。今年6月(yue)1日，信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)業(ye)務分類新(xin)規正式實施，將信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)業(ye)務劃(hua)分為(wei)資產(chan)服(fu)務信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)、資產(chan)管理(li)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)、公(gong)益慈善信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)三(san)大類。其中，家(jia)庭(ting)服(fu)務信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)作為(wei)資產(chan)服(fu)務信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)的(de)(de)(de)一(yi)類業(ye)務品種(zhong)，將服(fu)務的(de)(de)(de)門檻降至100萬元，有(you)望成為(wei)更多家(jia)庭(ting)財富(fu)管理(li)的(de)(de)(de)優選(xuan)方案(an)。相較于門檻高達1000萬元的(de)(de)(de)家(jia)族(zu)信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)，家(jia)庭(ting)服(fu)務信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)面(mian)對的(de)(de)(de)客戶(hu)群(qun)體(ti)更廣泛，比如收入穩定、有(you)一(yi)定積(ji)蓄的(de)(de)(de)中產(chan)家(jia)庭(ting)，家(jia)庭(ting)服(fu)務信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)可以很好解決財富(fu)管理(li)、風(feng)險隔離、傳承(cheng)分配等方面(mian)的(de)(de)(de)需求(qiu)，同時也代表信(xin)(xin)托(tuo)(tuo)服(fu)務更加普惠化的(de)(de)(de)發展前景(jing)。

本次(ci)業務(wu)落(luo)地(di)(di)(di)，也是財(cai)通(tong)(tong)證券(quan)基金投(tou)顧繼7月20日落(luo)地(di)(di)(di)首單財(cai)富管(guan)理(li)服(fu)務(wu)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)以來(lai)，對資產配(pei)置業務(wu)布(bu)局的(de)進(jin)一步補充和完善。自今(jin)年(nian)3月24日中(zhong)國銀保(bao)監會印發《關于規(gui)范信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)公(gong)司信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)業務(wu)分(fen)類(lei)有(you)關事項的(de)通(tong)(tong)知（銀保(bao)監規(gui)【2023】1號(hao)）》以來(lai)，財(cai)通(tong)(tong)證券(quan)已完成了在(zai)資產服(fu)務(wu)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)的(de)全(quan)面布(bu)局，家族信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)、家庭(ting)服(fu)務(wu)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)、財(cai)富管(guan)理(li)服(fu)務(wu)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)等(deng)具(ju)體業務(wu)的(de)落(luo)地(di)(di)(di)，意味著財(cai)通(tong)(tong)證券(quan)“投(tou)顧+信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)”模(mo)式基本形成業務(wu)閉環。

財富管理回歸投資本源

券(quan)商投顧(gu)機構在同業(ye)服務(wu)平臺(tai)協(xie)同和資產管(guan)理專業(ye)水平上具備(bei)雙重優勢。財(cai)富管(guan)理業(ye)務(wu)發展的初心是助力客戶資產保(bao)值、增(zeng)值，最終仍將回歸(gui)于投資本(ben)源，財(cai)通證(zheng)券(quan)基(ji)金投顧(gu)業(ye)務(wu)的亮點在于業(ye)績。

財通證券基(ji)(ji)金(jin)投顧依托于(yu)“回(hui)撤(che)至上+多(duo)資(zi)(zi)產配(pei)置(zhi)”的(de)(de)財富管理(li)文化，搭建了主觀(guan)+量化相結合(he)的(de)(de)原則(ze)體系。基(ji)(ji)金(jin)投顧要(yao)實現(xian)(xian)(xian)客戶“回(hui)撤(che)可控，彈性(xing)可觀(guan)”的(de)(de)投資(zi)(zi)目(mu)標，一定要(yao)立(li)足于(yu)各(ge)種底層工具(ju)的(de)(de)長期(qi)基(ji)(ji)本(ben)功研究，建立(li)基(ji)(ji)于(yu)長期(qi)投資(zi)(zi)經驗和規律的(de)(de)原則(ze)體系。資(zi)(zi)產配(pei)置(zhi)并不是簡(jian)單的(de)(de)篩選基(ji)(ji)金(jin)，而是要(yao)將宏觀(guan)風控、中觀(guan)風口(kou)進(jin)攻、牛基(ji)(ji)選擇三(san)者融合(he)為(wei)一體，才能成為(wei)資(zi)(zi)產配(pei)置(zhi)的(de)(de)最佳載體，實現(xian)(xian)(xian)全天(tian)(tian)候的(de)(de)超(chao)額(e)收益(yi)。截至2023年(nian)9月(yue)4日，天(tian)(tian)天(tian)(tian)基(ji)(ji)金(jin)平臺(tai)代銷的(de)(de)權益(yi)代表(biao)策略財通優選增強年(nian)內實現(xian)(xian)(xian)絕對收益(yi)12%，被天(tian)(tian)天(tian)(tian)基(ji)(ji)金(jin)納入(ru)三(san)筆錢重(zhong)點推廣。同時，在天(tian)(tian)天(tian)(tian)基(ji)(ji)金(jin)2023年(nian)投顧半年(nian)度(du)賬單中，財星選價(jia)值策略近1年(nian)超(chao)額(e)收益(yi)位居(ju)首位。（數據(ju)來源：天(tian)(tian)天(tian)(tian)基(ji)(ji)金(jin)）

“專業投顧+信托服(fu)務”的財富管理模式，能夠不(bu)斷滿足客(ke)戶(hu)資產配置和特定(ding)功能的需求，形(xing)成買方投顧生態閉環。

買方視角深化服務內(nei)涵

基(ji)金投(tou)(tou)顧(gu)(gu)牌照允許代客(ke)戶(hu)(hu)做(zuo)資(zi)產(chan)配(pei)(pei)置并收取管理(li)費，標志著財(cai)富管理(li)由以(yi)(yi)(yi)銷售(shou)為中(zhong)心的(de)賣方代銷模(mo)式全(quan)面轉向以(yi)(yi)(yi)客(ke)戶(hu)(hu)為中(zhong)心的(de)買方投(tou)(tou)顧(gu)(gu)模(mo)式，對財(cai)富管理(li)業(ye)務(wu)影(ying)響(xiang)深(shen)遠。財(cai)通證(zheng)券(quan)基(ji)金投(tou)(tou)顧(gu)(gu)自(zi)展(zhan)(zhan)業(ye)以(yi)(yi)(yi)來，始(shi)終堅持“四(si)大方向、八大舉(ju)措”理(li)念(nian)，拓展(zhan)(zhan)投(tou)(tou)顧(gu)(gu)服(fu)務(wu)領域，將資(zi)產(chan)配(pei)(pei)置與買方投(tou)(tou)顧(gu)(gu)理(li)念(nian)積(ji)極落實到具體業(ye)務(wu)中(zhong)。今年(nian)以(yi)(yi)(yi)來，財(cai)通證(zheng)券(quan)以(yi)(yi)(yi)專業(ye)的(de)投(tou)(tou)資(zi)顧(gu)(gu)問角色參與到多種資(zi)產(chan)服(fu)務(wu)信托(tuo)中(zhong)，充分結(jie)合(he)券(quan)商(shang)的(de)專業(ye)優(you)(you)勢和(he)信托(tuo)賬戶(hu)(hu)的(de)功能優(you)(you)勢，滿足高(gao)凈值客(ke)戶(hu)(hu)對財(cai)產(chan)保護與傳(chuan)承的(de)需求，以(yi)(yi)(yi)及客(ke)戶(hu)(hu)多元化資(zi)產(chan)配(pei)(pei)置的(de)需求。作為行業(ye)內率(lv)先落地(di)家族(zu)信托(tuo)、財(cai)富管理(li)服(fu)務(wu)信托(tuo)的(de)投(tou)(tou)顧(gu)(gu)機構之一，創新性的(de)“投(tou)(tou)顧(gu)(gu)+信托(tuo)”合(he)作模(mo)式，對公司乃至行業(ye)的(de)創新發展(zhan)(zhan)有(you)著重要意義。

財富管(guan)(guan)(guan)理的(de)發展，是(shi)凈值化時(shi)代的(de)大藍海。基金投(tou)顧作為投(tou)和(he)顧融(rong)(rong)合最佳的(de)財富管(guan)(guan)(guan)理模式，未(wei)來將持(chi)續探(tan)索老百(bai)姓(xing)理財的(de)買(mai)方之路，回歸(gui)財富管(guan)(guan)(guan)理的(de)初心，真正以客戶(hu)利益(yi)至(zhi)上，通過(guo)專業的(de)投(tou)研(yan)能力和(he)深度陪(pei)伴引導客戶(hu)進(jin)行(xing)科學配置(zhi)和(he)理性投(tou)資，滿足老百(bai)姓(xing)日(ri)益(yi)增長的(de)財富管(guan)(guan)(guan)理需求，充分(fen)履行(xing)金融(rong)(rong)機構(gou)在(zai)服務大局和(he)共(gong)同富裕建設中(zhong)的(de)責(ze)任和(he)擔當。