營(ying)(ying)業部是(shi)券(quan)商服務(wu)(wu)投資(zi)者的(de)首要(yao)“窗口”，也是(shi)重要(yao)的(de)獲客及營(ying)(ying)銷(xiao)渠道(dao)。近年(nian)來，隨著行業數(shu)字化(hua)轉型步伐的(de)提速(su)，結合政策推動及最(zui)新戰略部署，在聚(ju)焦主(zhu)責主(zhu)業的(de)背景下，各(ge)家券(quan)商加大(da)財富管理業務(wu)(wu)轉型力(li)度(du)，紛(fen)紛(fen)對旗下分支機構做出新規(gui)劃，裁(cai)撤、合并、升級動作(zuo)頻頻。5月(yue)31日晚間(jian)，又有兩家券(quan)商同時宣布(bu)將裁(cai)撤旗下營(ying)(ying)業部。

　　多家券(quan)商裁撤營業部

　　近期(qi)，多家券(quan)(quan)(quan)(quan)商發布公告(gao)稱將裁撤旗下(xia)營業部(bu)。5月(yue)31日(ri)晚間，財通證券(quan)(quan)(quan)(quan)發布公告(gao)稱，決(jue)(jue)定撤銷(xiao)上(shang)饒龍潭路(lu)證券(quan)(quan)(quan)(quan)營業部(bu)，該(gai)營業部(bu)的原(yuan)有服務(wu)將由江西分公司(si)承接(jie)。同(tong)日(ri)，光大證券(quan)(quan)(quan)(quan)也(ye)發布公告(gao)稱，決(jue)(jue)定撤銷(xiao)廣州天河北(bei)路(lu)、廣州琶洲、茂名西粵南(nan)路(lu)證券(quan)(quan)(quan)(quan)營業部(bu)。4月(yue)23日(ri)，紅塔證券(quan)(quan)(quan)(quan)也(ye)發布公告(gao)稱，決(jue)(jue)定撤銷(xiao)上(shang)海(hai)靜安區南(nan)京(jing)西路(lu)證券(quan)(quan)(quan)(quan)營業部(bu)、大連會(hui)展路(lu)證券(quan)(quan)(quan)(quan)營業部(bu)。

　　對(dui)于(yu)券商(shang)密集(ji)裁撤營(ying)業(ye)(ye)部，全聯并購公會信用(yong)管理委員會專家安(an)光勇在(zai)(zai)接受《證券日報》記(ji)者采訪(fang)時(shi)表示：“此類舉措主要是(shi)(shi)出于(yu)降(jiang)本(ben)(ben)增效的考慮，當前，在(zai)(zai)行業(ye)(ye)科技賦能(neng)(neng)的趨勢下，各家券商(shang)推出的移動(dong)端平臺功(gong)能(neng)(neng)不(bu)斷完善，能(neng)(neng)夠在(zai)(zai)很(hen)大(da)程度上替代線下營(ying)業(ye)(ye)部的服務功(gong)能(neng)(neng)。同時(shi)，券商(shang)獲(huo)客(ke)渠道逐(zhu)漸轉(zhuan)向(xiang)互聯網平臺，線下獲(huo)客(ke)的難(nan)度和成(cheng)本(ben)(ben)均有(you)所提(ti)高，而(er)維持一個線下網點的運(yun)營(ying)則需要一定人力物(wu)力成(cheng)本(ben)(ben)，綜(zong)合考慮多方因素，對(dui)營(ying)業(ye)(ye)部數量(liang)進行精簡(jian)、布局進行優(you)化是(shi)(shi)適宜的選擇(ze)。”

　　值得關注的是(shi)，券(quan)商(shang)對營業(ye)部進(jin)行精簡(jian)優化，也是(shi)響(xiang)應政策號召(zhao)聚焦主(zhu)責主(zhu)業(ye)、加速數(shu)字化轉型以提(ti)升財(cai)富(fu)管理(li)能力的體現。新“國九條”明確(que)提(ti)出，“推動行業(ye)機構加強投行能力和(he)財(cai)富(fu)管理(li)能力建設”。

　　《證(zheng)(zheng)(zheng)券日(ri)報》記者從券商(shang)處獲(huo)悉(xi)，近(jin)日(ri)，中國證(zheng)(zheng)(zheng)券業(ye)(ye)協會向(xiang)券商(shang)下發了(le)《證(zheng)(zheng)(zheng)券公司數字(zi)化能力(li)(li)(li)成(cheng)熟度(du)指引（征求意見(jian)稿）》，并提到，證(zheng)(zheng)(zheng)券行業(ye)(ye)屬于輕資產、高智力(li)(li)(li)型行業(ye)(ye)，在新發展階段，數字(zi)化轉型為行業(ye)(ye)注入新活(huo)力(li)(li)(li)，改變證(zheng)(zheng)(zheng)券服(fu)務能力(li)(li)(li)的(de)生(sheng)成(cheng)方式、拓(tuo)展證(zheng)(zheng)(zheng)券服(fu)務能力(li)(li)(li)的(de)廣度(du)和深度(du)，有力(li)(li)(li)提升證(zheng)(zheng)(zheng)券風控(kong)體系(xi)的(de)有效性(xing)(xing)和系(xi)統性(xing)(xing)以及增強(qiang)證(zheng)(zheng)(zheng)券服(fu)務體系(xi)的(de)適(shi)應(ying)性(xing)(xing)和普惠(hui)性(xing)(xing)，成(cheng)為證(zheng)(zheng)(zheng)券公司圍繞主責主業(ye)(ye)做(zuo)(zuo)專、做(zuo)(zuo)優、做(zuo)(zuo)精(jing)、做(zuo)(zuo)強(qiang)的(de)關鍵環(huan)節。

　　當前(qian)，券商正依托數字化(hua)轉(zhuan)型為分支(zhi)機構(gou)注入(ru)新的活力，例如，中信建投表示(shi)，截至2023年末，公(gong)司旗(qi)下300多家營(ying)業部全(quan)面上(shang)線運行一柜通(tong)系(xi)統，功能覆蓋99%賬戶業務，提升了(le)辦事效率。

　　此外，券(quan)商營業(ye)部(bu)的(de)展業(ye)情(qing)況也(ye)是考(kao)量券(quan)商經(jing)營實力的(de)指標之一。記(ji)者從券(quan)商處獲(huo)悉，中(zhong)(zhong)國(guo)證券(quan)業(ye)協會近日還(huan)向券(quan)商下發了《證券(quan)公司2023年度(du)經(jing)營業(ye)績(ji)排名指標統計表》和《證券(quan)公司2023年營業(ye)網點(dian)統計表》，在經(jing)營業(ye)績(ji)的(de)排名指標中(zhong)(zhong)，其中(zhong)(zhong)重要的(de)一項正是“營業(ye)部(bu)平均代(dai)理買(mai)賣證券(quan)業(ye)務(wu)收入”。從這(zhe)個角(jiao)度(du)來看，部(bu)分(fen)(fen)中(zhong)(zhong)小券(quan)商加快裁撤部(bu)分(fen)(fen)經(jing)營不善、業(ye)績(ji)不佳(jia)的(de)分(fen)(fen)支機構，或將有利于在相關指標排名方(fang)面呈現出更好的(de)表現。

　　加強合規建設

　　當前，券商分(fen)支機構數(shu)量眾多(duo)(duo)，同花順數(shu)據顯示(shi)，截至6月2日，全行業分(fen)支機構合(he)計超12000家。而(er)營(ying)(ying)業部、分(fen)公司則(ze)是券商組織管理架構中的重要一(yi)環，面對如此龐雜繁多(duo)(duo)的分(fen)支機構，除(chu)了進行布局(ju)優(you)化外，加(jia)強經營(ying)(ying)合(he)規(gui)性、提升服(fu)務質(zhi)效也成為券商的重要目標。

　　一(yi)直以來，券商(shang)分(fen)支(zhi)機(ji)構都是監管(guan)處罰的(de)“重災(zai)區”之一(yi)，各類(lei)違規(gui)(gui)問題屢見不鮮。近期，多家(jia)券商(shang)分(fen)支(zhi)機(ji)構收到(dao)了監管(guan)部門開(kai)出的(de)“罰單”，在行業奮(fen)進高(gao)質量發展以及加強財富(fu)管(guan)理(li)能力(li)建設的(de)趨勢(shi)下，也反映出加強分(fen)支(zhi)機(ji)構管(guan)理(li)、持(chi)續推進合規(gui)(gui)建設的(de)緊迫性(xing)和(he)必要性(xing)。

　　例如，某(mou)券(quan)商分公(gong)司因(yin)公(gong)司全員合規管理(li)不到位、公(gong)司員工為客戶服務(wu)過程(cheng)中(zhong)存在向投資(zi)者主(zhu)動推介(jie)風(feng)險(xian)等(deng)級高于其風(feng)險(xian)承受能力的(de)產(chan)品(pin)、使(shi)用(yong)片面(mian)強調集中(zhong)營銷時間限制的(de)措辭、推介(jie)私(si)募基金產(chan)品(pin)過程(cheng)中(zhong)使(shi)用(yong)可能誤導投資(zi)人進(jin)行風(feng)險(xian)判斷的(de)措辭等(deng)問(wen)題(ti)被監(jian)管出具警示函。

　　還有某上市券商(shang)旗(qi)下營業部(bu)因存在多項違(wei)(wei)規(gui)(gui)行(xing)為被監管出具警(jing)示函，包括未能及(ji)時發現和(he)嚴格規(gui)(gui)范員工(gong)違(wei)(wei)規(gui)(gui)執業行(xing)為、投(tou)顧(gu)(gu)業務合(he)規(gui)(gui)管理不(bu)到位、對員工(gong)投(tou)資行(xing)為管理不(bu)到位。另外，近日一家券商(shang)營業部(bu)投(tou)顧(gu)(gu)人員因在任職期間存在借他人名義持有、買賣股(gu)票的(de)行(xing)為，以及(ji)私下接受(shou)客戶委(wei)托買賣證(zheng)券的(de)行(xing)為，被監管部(bu)門給(gei)予(yu)警(jing)告，沒收違(wei)(wei)法(fa)所(suo)得18866元，并處以罰款合(he)計15.66萬元。

　　可(ke)以預見，對(dui)于分支機構這一業(ye)務開展(zhan)的(de)(de)(de)重要載體，券商需進一步加強(qiang)人才隊伍建設，強(qiang)化(hua)執(zhi)業(ye)行為管(guan)理，保證(zheng)(zheng)業(ye)務發(fa)展(zhan)穩健(jian)有(you)序。對(dui)此，多家券商正(zheng)積極行動，例如，廣(guang)發(fa)證(zheng)(zheng)券在各營業(ye)部(bu)均(jun)設置了(le)(le)專職及兼職合(he)規管(guan)理人員，確保實現(xian)合(he)規管(guan)理的(de)(de)(de)全覆蓋。海(hai)通證(zheng)(zheng)券的(de)(de)(de)營業(ye)部(bu)定期(qi)對(dui)經(jing)紀(ji)人招攬(lan)和(he)服務的(de)(de)(de)客戶進行回(hui)訪，了(le)(le)解經(jing)紀(ji)人的(de)(de)(de)執(zhi)業(ye)合(he)規情況，并持續加強(qiang)對(dui)經(jing)紀(ji)人的(de)(de)(de)合(he)規展(zhan)業(ye)培(pei)訓和(he)規范執(zhi)業(ye)管(guan)理。