中證網訊(實習記者 覃澤俊)11月9日,平安證券發布“平安財富贏家”品牌,該品牌是平安證券針對高凈值客戶打造的財富管理服務,通過線上到線下的全方位訂制服務,助力客戶實現財富的持續增長和傳承。“平安財富贏家”發布會上,平安證券總經理助理鄭霞、平安科技首席科學家肖京、社科院全球宏觀經濟研究室主任張斌博士等嘉賓,與200余位平安證券高凈值客戶,就宏觀經濟展望、二級市場走向和人工智能領域前景進行了探討。
近年(nian)來,高(gao)凈(jing)(jing)值(zhi)人群(qun)基數高(gao)速增長,特別2017年(nian),預(yu)計高(gao)凈(jing)(jing)值(zhi)人群(qun)將(jiang)達(da)(da)到(dao)187萬,可投(tou)資(zi)資(zi)產(chan)(chan)規模達(da)(da)到(dao)58萬億。平安(an)(an)財富贏家的發布應時而生,從產(chan)(chan)品、平臺(tai)、服務(wu)全維度提(ti)供高(gao)凈(jing)(jing)值(zhi)客(ke)戶定制化財富管(guan)理(li)(li)(li)服務(wu)。平安(an)(an)證券總經理(li)(li)(li)助理(li)(li)(li)鄭霞表示,平安(an)(an)財富贏家服務(wu)試推出一(yi)年(nian),已累計擁有近8000名高(gao)凈(jing)(jing)值(zhi)客(ke)戶,資(zi)產(chan)(chan)管(guan)理(li)(li)(li)規模超過(guo)4800億。
線上+線下結合,探索財富管理新模式
“平安財富贏家”突破傳統的僅線下單一服務渠道,同時擁有線上和線下結合的全方位服務渠道。
一方面,APP財富贏家專區每周推出最新的資深投顧直播專欄節目、財富贏家投資周刊和專屬投資產品,滿足多層次客戶對投資交易的需求。另一方面,平安證券各地營業部均已建立投資顧問團隊,專注于服務財富客戶。在服務上,創新地推出“1+1”模式,即一個客戶經理+一個投資顧問,投資顧問從資產配置出發,為客戶提供整體解決方案,從而為高凈值個人客戶提供專屬和專業的股基經紀及財富管理服務。
此外,財富贏家系列投資報告會也是平安財富贏家服務的重要特色之一。近一年來,平安證券已累計在全國主要城市舉辦財富贏家投資報告會80余場,近萬名高凈值客戶參與。
鄭霞指出,平安(an)證券(quan)這種線上和線下相結合的(de)(de)服務(wu)模(mo)式,得到了越(yue)來(lai)越(yue)多客戶的(de)(de)認(ren)可和支持,開(kai)戶數逾千(qian)萬(wan),股基交易市占率持續(xu)穩步提(ti)升。
多級產品+科技驅動,滿足多層次財富管理需求
平安財富贏家在產品策略上除了擁有傳統的經紀業務炒股交易和公私募基金、固定收益、現金管理類等大類產品,更充分了解超高凈值客戶,利用公司在投行和投資項目上的資源,從客戶資產長期保值、增值和家族財富傳承目標出發,為客戶提供個性化投融資解決方案。除了產品多樣化的特點外,平安財富贏家還擁有行業領先的公募基金評價體、大量且豐富的投資報告與投研資訊。
平安證券推出的智能資產配置系統,是行業首個針對客戶自助一站式資產配置服務的平臺,綜合運用了人工智能、金融工程、大數據等技術,利用專業的資產配置模型給客戶提供專項的定制化財富管理服務。
據悉,平安證券推出“AI慧炒股”服務,創新性地將專業投顧的價值判斷邏輯與人工智能結合,是集智能資訊、智能選股、智能診股,以及智能投顧等功能于一體的炒股平臺。以智能選股為例,其包含熱門資訊選股、技術指標選股等全面的選股工具,同時還有基于大數據機器學習技術構建,使用歷史大數據進行訓練,并且能通過新數據不斷改進的智能決策工具。
此外,“平安財富(fu)贏家”創新地推出(chu)行(xing)(xing)(xing)業內(nei)首個銀證資產(chan)權益雙享模式,即客戶(hu)(hu)只要同時擁有(you)平安銀行(xing)(xing)(xing)個人(ren)賬戶(hu)(hu)和平安證券(quan)資金賬戶(hu)(hu)即滿(man)足資產(chan)合并計算(suan)條件,再按照合并后對應的資產(chan)層級(ji)給予客戶(hu)(hu)銀行(xing)(xing)(xing)和證券(quan)雙份服務(wu)權益,權益內(nei)容涵蓋(gai)生活、投(tou)資和旅游出(chu)行(xing)(xing)(xing)等。