中證網訊（記者 李嵐君）11月17日，中歐財富發布基金投顧行業首份白皮書報告——《試點一周年：公募基金投顧白皮書》。

　　2019年10月24日，證監會印發《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》，中歐基金子公司中歐財富作為首批獲準試點的五家機構之一，著手開展基金投顧試點工作。

　　根據中歐財富統計，截至10月31日，在中歐財富平臺“中歐錢滾滾”上購買過投顧產品的用戶中，男性用戶占比為52.64%，女性用戶占比為47.36%。從年齡層段來看，占全部基金投顧用戶占比最高的三個年齡層段及占比情況分別為：90后（31.98%）、80后（31.42%）、00后（15.91%）。

　　中歐財富認為，80后、90后已成為推動社會經濟發展的中堅力量，在成家立業的人生階段中有明確增長的理財需求。同時，00后群體理財意識覺醒，對于依托互聯網開展的基金投顧這一新型的理財形式有較高的接受度。

　　從平臺基金投顧用戶購買投顧產品前的投資行為來看，中歐財富統計發現，在購買基金投顧前從未有過基金投資經驗或僅投資過貨基的用戶占比最高達到45.49%，同時購買過債券基金和權益類基金的用戶占比為28.21%，僅投資過權益類基金的用戶占比為25.87%，僅持有過債券基金的用戶占比僅為0.43%。

　　中歐財富認為，作為一種管理型基金投顧，投顧策略團隊會代客戶完成包括組合構建、成分基金申購/贖回以及根據市場環境變化對組合持續優化管理，這種一站式解決資產管理的投資方式，對缺乏投資經驗、但有理財需求的用戶具有顯著吸引力。

　　在中歐財富客戶的賬戶結構上，對比投資者基金投顧資產占用戶全部賬戶資產的比例，中歐財富發現基金投顧資產占總賬戶資產50%以上的用戶比例最高，達到31.57%；其次分別為投顧資產占總賬戶資產比例在0%到10%之間的用戶，占比24.18%；以及投顧資產占總賬戶資產在10%到30%之間的用戶，占比22.81%。

　　中歐財富認為，對于已購買基金投顧的用戶而言，相比購買單一基金，有相當一部分投資者愿意通過專人理財的方式管理自己的大部分資產，也在一定程度上反映，投資者對基金投顧這一理財方式的認可和信任度。