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對基金投顧多一份信任

楊皖玉 中國證券報·中證網

  查理·芒(mang)格(ge)曾坦言,巴菲特是(shi)他唯一會(hui)放(fang)下一切去跟(gen)隨(sui)的(de)人。芒(mang)格(ge)也是(shi)巴菲特最不(bu)想讓其(qi)感到失望(wang)的(de)人。

  在刀(dao)光劍影的(de)投資世界里,他們兩人之(zhi)間的(de)高度(du)信任(ren)幾十年(nian)如一日,成為(wei)(wei)一段廣為(wei)(wei)流傳的(de)投資佳話。

  投(tou)資路上(shang),與益友攜手方能(neng)走過風雨(yu),而(er)彼(bi)此信(xin)任,則(ze)是重要的(de)基石(shi)。

  《禮記·中庸》說(shuo):“莫見乎(hu)隱(yin),莫顯乎(hu)微(wei),故君子慎其獨也(ye)。”這句話的意思是(shi),不(bu)要因(yin)為是(shi)在(zai)別人看不(bu)到的地方而(er)放松要求,也(ye)不(bu)要因(yin)為是(shi)小事而(er)不(bu)在(zai)意,即使獨處時,也(ye)要遵守規(gui)則、謹慎從事。

  投(tou)資(zi)中的信任,如(ru)山重(zhong)、如(ru)海深。為了不(bu)辜負投(tou)資(zi)者的信任,基金投(tou)顧(gu)也需慎獨。

  慎獨(du)需(xu)用(yong)禮(li)(li)來約束,避(bi)免離經叛道,“非禮(li)(li)勿視,非禮(li)(li)勿聽,非禮(li)(li)勿言,非禮(li)(li)勿動”。目前我國法規明確要(yao)求,基金投顧要(yao)對客戶恪盡職(zhi)守,履行誠實信用(yong)、謹慎勤(qin)勉(mian)的義務,維護客戶合(he)法權(quan)益。

  慎(shen)獨,是“慎(shen)心”,以(yi)誠其意,在(zai)物欲誘惑(huo)前,以(yi)“誠心”不為所動。

  慎獨(du),還需“慎始慎終(zhong)”,慎終(zhong)如始,則無敗事。

  基金(jin)(jin)投顧(gu)“為客(ke)戶服(fu)務(wu)、向客(ke)戶收費”,并(bing)不從基金(jin)(jin)管理人(ren)處獲益。因而(er),基金(jin)(jin)投顧(gu)能做到始終從客(ke)戶立場出(chu)發,提供專業(ye)審慎的投資建議,時刻為客(ke)戶的“最大利益”服(fu)務(wu)。

  投資中(zhong)的信(xin)任猶(you)如蓄(xu)水池(chi),需要長久持續(xu)地(di)維(wei)系。巴菲特曾告誡世人:建立起好聲譽需要花20年的時間,而毀(hui)滅它只需5分鐘。

  信任需要(yao)呵護和經(jing)營。投資者將賬戶委托給投顧機構管理,只是建(jian)立(li)信任的第(di)一步(bu)。

  在(zai)接下來的(de)日子(zi)里,投(tou)顧(gu)機(ji)構通過提(ti)供適配的(de)投(tou)資策(ce)略、專(zhuan)業選基和調倉服務(wu),幫助投(tou)資者提(ti)升投(tou)資體驗,不斷強化和投(tou)資者之間的(de)信任關(guan)系。

  在日常(chang)服務的(de)點滴陪伴中(zhong),基(ji)金投(tou)(tou)(tou)顧會(hui)及時向投(tou)(tou)(tou)資者(zhe)提供賬戶動(dong)態、投(tou)(tou)(tou)資經理(li)調(diao)倉和運作思路等信息(xi),讓投(tou)(tou)(tou)資者(zhe)“心中(zhong)有(you)數(shu)”。

  當投(tou)資者(zhe)對基(ji)金投(tou)資或市場情況有疑(yi)慮(lv)時,投(tou)資顧問(wen)會從專(zhuan)業視角進行投(tou)資分析(xi)、情緒安撫,讓投(tou)資者(zhe)“心里不慌”。

  基金投顧不辜負每一份(fen)信(xin)任,與投資者同(tong)心(xin)同(tong)向、共赴(fu)山海(hai)。

  《鬼谷子·捭闔》說(shuo)(shuo):“開而(er)示(shi)之者,同其情也(ye);闔而(er)閉(bi)之者,異其誠也(ye)。”對于投資者來說(shuo)(shuo),對基金投顧多(duo)一(yi)份(fen)信任(ren),也(ye)是為自己打開了一(yi)扇門(men),讓投資之旅更(geng)加(jia)輕(qing)松。

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