龍場悟道時，王陽明曾(ceng)頓悟“圣(sheng)人之道，吾(wu)性自足，不(bu)假外求”。投資之路漫漫，我們(men)需要(yao)堅定內心，不(bu)能(neng)輕易被市場波動帶來的情緒所左右。

　　心理學家榮格也曾(ceng)說過(guo)，向外張(zhang)望的(de)人(ren)(ren)在做夢，向內(nei)審視(shi)的(de)人(ren)(ren)才清(qing)醒。但榮格也說，人(ren)(ren)類對自(zi)己的(de)了(le)解，宛(wan)如暗夜(ye)行路，要了(le)解自(zi)己，就需要他人(ren)(ren)的(de)力量。

　　在管(guan)理(li)個人(ren)財富時，相比于一味(wei)地聚焦(jiao)市(shi)場、向外張望，向內對自我的(de)審(shen)視更能(neng)令人(ren)保持清醒(xing)。在這個過程中，基(ji)金(jin)投顧(gu)提供的(de)“管(guan)家式服務”或可成為我們投資(zi)路上的(de)指南針。 

　　追溯歷史，一個家(jia)族、一個王朝的(de)(de)延續往往離(li)不開管家(jia)式角色的(de)(de)輔助。古(gu)代卿大夫家(jia)中的(de)(de)管家(jia)，也稱“家(jia)宰”，負責主宰家(jia)中事務。

　　在現代金(jin)(jin)融市場(chang)中，基(ji)金(jin)(jin)投顧也扮演著為客(ke)(ke)戶(hu)打理財(cai)富的(de)(de)(de)(de)“管家(jia)”角色。除了(le)照看(kan)客(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)(de)委托資產外，基(ji)金(jin)(jin)投顧提供(gong)的(de)(de)(de)(de)服務還包括充分考慮客(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)(de)認(ren)知水(shui)平(ping)，用詳盡且易于理解的(de)(de)(de)(de)語言，細(xi)致解答客(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)(de)問題，為其提供(gong)投資所需的(de)(de)(de)(de)知識，并在市場(chang)波動時安撫客(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)(de)情緒，從客(ke)(ke)戶(hu)利益出發，提出合理建議等(deng)。

　　具體來說，在(zai)得到客戶(hu)(hu)許可的(de)(de)前提下(xia)(xia)，“管家(jia)”會勾(gou)畫(hua)(hua)客戶(hu)(hu)畫(hua)(hua)像，以更(geng)細的(de)(de)顆粒度，提升對客戶(hu)(hu)的(de)(de)了解(jie)，從而更(geng)好地為客戶(hu)(hu)構建(jian)符合投(tou)資(zi)需求的(de)(de)組合。而客戶(hu)(hu)也可以通過線上、線下(xia)(xia)的(de)(de)形式與投(tou)資(zi)顧問(wen)一(yi)對一(yi)解(jie)惑(huo)，充(chong)分了解(jie)和體驗“管家(jia)”服務。

　　同時，基(ji)金投(tou)顧(gu)還會建立雙(shuang)向(xiang)信(xin)息(xi)(xi)溝(gou)通的(de)服務(wu)模式。“管(guan)家式職能”的(de)雙(shuang)向(xiang)信(xin)息(xi)(xi)溝(gou)通，不僅囊括(kuo)(kuo)顧(gu)問(wen)對客戶賬戶運作情況的(de)信(xin)息(xi)(xi)披(pi)露，更(geng)包括(kuo)(kuo)客戶向(xiang)顧(gu)問(wen)提(ti)出(chu)的(de)需求、反饋，形成雙(shuang)方互動、動態磨合的(de)交流模式。

　　除了盡職盡責進行(xing)客(ke)戶(hu)(hu)賬(zhang)戶(hu)(hu)的(de)日常運作、保證資產(chan)配(pei)置符合(he)客(ke)戶(hu)(hu)的(de)投(tou)資需求，“管(guan)家”還可以(yi)持續(xu)跟蹤客(ke)戶(hu)(hu)的(de)盈利率(lv)、復(fu)購(gou)率(lv)、平均持有(you)時長及金額、申(shen)贖頻(pin)率(lv)等眾(zhong)多指(zhi)標，幫助(zhu)客(ke)戶(hu)(hu)“向(xiang)內審視”，優化客(ke)戶(hu)(hu)的(de)投(tou)資行(xing)為。

　　在信息充分溝通的基(ji)礎上，基(ji)金(jin)(jin)投(tou)顧在行使(shi)“管家式職能”時，也(ye)會幫助客戶提(ti)升(sheng)對金(jin)(jin)融(rong)市場專(zhuan)業知識(shi)及自身(shen)需求的了解(jie)，讓長期(qi)投(tou)資和理(li)性投(tou)資理(li)念落到(dao)實處。 

　　如春風(feng)化(hua)雨、潤物無聲(sheng)，在日(ri)積月累(lei)深(shen)入(ru)了(le)解(jie)客(ke)(ke)戶的基礎上，投(tou)(tou)顧“管家(jia)們”致力于(yu)為客(ke)(ke)戶撥開投(tou)(tou)資(zi)的迷霧，幫助客(ke)(ke)戶更加輕松地踏上投(tou)(tou)資(zi)之路。