中(zhong)證網訊（記者 張韻(yun)）7月12日，由中國證券報(bao)主辦的“回歸本源，向新(xin)而(er)生——2024基金業(ye)投(tou)教(jiao)創新(xin)論(lun)壇(tan)暨(ji)第二屆基金投(tou)顧(gu)金牛獎頒(ban)獎典禮”在(zai)上(shang)海舉行。信達(da)澳亞基金總經理朱永強在(zai)圓桌論(lun)壇(tan)“做優做強 31萬億(yi)新(xin)起點”上(shang)表示(shi)，在(zai)當前公募基金面(mian)臨一系(xi)列挑戰之際，促進投(tou)顧(gu)工作職業(ye)化(hua)和獨立化(hua)或許是一個有效的破局之路。 

　　“賣基(ji)金的(de)人(ren)(ren)站在銷售(shou)的(de)角度來做投(tou)(tou)顧(gu)和(he)(he)投(tou)(tou)教，買基(ji)金的(de)人(ren)(ren)當然是很難相信的(de)。”朱永(yong)強說(shuo)，在過(guo)往研究(jiu)中發現，投(tou)(tou)資者行為(wei)對基(ji)民(min)(min)賺錢(qian)與否有(you)著(zhu)較(jiao)大影響(xiang)。要想解決基(ji)金賺錢(qian)、基(ji)民(min)(min)不賺錢(qian)問題，就必須把(ba)投(tou)(tou)顧(gu)業(ye)(ye)務發展(zhan)起來，而且應該(gai)把(ba)投(tou)(tou)顧(gu)作為(wei)自由和(he)(he)獨立的(de)職(zhi)業(ye)(ye)。只(zhi)有(you)獨立化和(he)(he)自由化，擺脫基(ji)金銷售(shou)導向，把(ba)投(tou)(tou)顧(gu)發展(zhan)成(cheng)為(wei)一門可以傳(chuan)承的(de)職(zhi)業(ye)(ye)，投(tou)(tou)顧(gu)從業(ye)(ye)人(ren)(ren)員才(cai)可能真正把(ba)客(ke)戶視為(wei)衣食(shi)父(fu)母和(he)(he)代際財(cai)富，幫助(zhu)客(ke)戶提升專業(ye)(ye)投(tou)(tou)資能力。

　　投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)作為輔(fu)助投(tou)(tou)顧(gu)業務的(de)重(zhong)要方(fang)式，在(zai)朱(zhu)永強(qiang)看來，它是(shi)金(jin)(jin)融機(ji)構永恒的(de)課題。這應該站在(zai)投(tou)(tou)資(zi)生態和第一性角度來看待，畢竟客戶投(tou)(tou)資(zi)基金(jin)(jin)的(de)初心就是(shi)希望能夠更加省心，或(huo)者(zhe)(zhe)通過投(tou)(tou)資(zi)滿足養老愿(yuan)景。投(tou)(tou)教(jiao)(jiao)工作的(de)本(ben)質應該是(shi)解放投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)，而不是(shi)推(tui)動投(tou)(tou)資(zi)者(zhe)(zhe)額外花費大量時間精力做出各種投(tou)(tou)資(zi)決策。

　　他認為，投(tou)教(jiao)工(gong)作(zuo)需要做的(de)首要事情應(ying)該是(shi)幫助投(tou)資者(zhe)提(ti)高判(pan)斷力(li)和認知能力(li)，能夠(gou)逐漸識(shi)別(bie)出哪些人(ren)是(shi)能夠(gou)真(zhen)正幫助自己投(tou)資理財的(de)專業人(ren)士(shi)，然(ran)后交給這(zhe)些值(zhi)得信賴的(de)人(ren)進(jin)行資產管理。而財商(shang)的(de)教(jiao)育可以(yi)參考(kao)海外做法，設立專門投(tou)教(jiao)欄(lan)目，將相關投(tou)教(jiao)工(gong)作(zuo)常規化。

　　基金(jin)公司層面(mian)，除(chu)了進一步提升投(tou)研(yan)能(neng)力，把阿爾法(fa)和貝塔收益(yi)做得更(geng)好(hao)的同時，也可以積極與(yu)相(xiang)關方溝通交流，爭取(qu)站在(zai)絕對收益(yi)角(jiao)度多布局一些靈活配(pei)置(zhi)型產品、多資(zi)產配(pei)置(zhi)產品和全(quan)球(qiu)資(zi)產配(pei)置(zhi)產品，提升給投(tou)資(zi)者帶來絕對回報(bao)的能(neng)力。