12月1日,互(hu)聯網(wang)(wang)金融風(feng)(feng)險(xian)專項整(zheng)治(zhi)(zhi)、P2P網(wang)(wang)貸風(feng)(feng)險(xian)專項整(zheng)治(zhi)(zhi)工(gong)(gong)作領導小組辦(ban)公室正式(shi)下(xia)發(fa)《關(guan)于規范整(zheng)頓(dun)“現金貸”業務的(de)通知(zhi)》(下(xia)稱《通知(zhi)》),明確統籌監管(guan),開展對網(wang)(wang)絡小額貸款清理(li)整(zheng)頓(dun)工(gong)(gong)作。
《通知》稱,小(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)款(kuan)(kuan)公司(si)監(jian)管(guan)部門暫停新(xin)批(pi)設網絡(互聯(lian)網)小(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)款(kuan)(kuan)公司(si);暫停新(xin)增批(pi)小(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)款(kuan)(kuan)公司(si)跨省(區、市)開(kai)(kai)展小(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)款(kuan)(kuan)業務。已(yi)經批(pi)準籌建(jian)的(de),暫停批(pi)準開(kai)(kai)業。小(xiao)(xiao)額(e)貸(dai)款(kuan)(kuan)公司(si)的(de)批(pi)設部門應符(fu)合國務院有關文件規定。對于不符(fu)合相關規定的(de)已(yi)批(pi)設機(ji)構(gou),要重新(xin)核查業務資質。
《通知》并稱,暫停發放(fang)無特定場景(jing)依(yi)托、無指定用途的網絡小額貸(dai)款,逐步壓縮存量業務(wu),限(xian)期完成整改。未依(yi)法(fa)取得經營放(fang)貸(dai)業務(wu)資質,任何組織和個人不得經營放(fang)貸(dai)業務(wu)。
近期,具有無(wu)場景依(yi)托、無(wu)指定用途(tu)、無(wu)客戶群體限定、無(wu)抵押等(deng)(deng)特(te)征的(de)“現金貸”業務快(kuai)速(su)發(fa)(fa)展,在(zai)(zai)滿足(zu)部分群體正常(chang)消費信(xin)貸需求(qiu)方(fang)面發(fa)(fa)揮(hui)了一(yi)定作用,但過度借貸、重復授信(xin)、不當催收、畸(ji)高利(li)率、侵犯個人隱(yin)私等(deng)(deng)問題十分突(tu)出,存在(zai)(zai)著較大(da)的(de)金融風險(xian)和社會風險(xian)隱(yin)患(huan)。
下附通知全文:
關(guan)于規(gui)范整頓“現金貸(dai)”業務的通(tong)知
各省(sheng)(自治(zhi)區、直轄市(shi))互聯(lian)網金融風險專項(xiang)整治(zhi)工作(zuo)領導小(xiao)組辦公室(shi)、網絡(luo)借(jie)貸風險專項(xiang)整治(zhi)聯(lian)合工作(zuo)辦公室(shi):
近期,具(ju)有無場景依托、無指定(ding)用(yong)途(tu)、無客戶群(qun)體限(xian)定(ding)、無抵押等特征的“現金(jin)貸”業務快速發(fa)展,在(zai)滿足(zu)部分群(qun)體正常消費信(xin)貸需(xu)求(qiu)方面發(fa)揮了一定(ding)作用(yong),但過(guo)度借貸、重復授信(xin)、不當催收(shou)、畸高利率、侵犯個(ge)人隱(yin)(yin)私等問題十分突(tu)出,存在(zai)著較大(da)的金(jin)融風險和(he)社會風險隱(yin)(yin)患。
為貫徹落(luo)實全國(guo)(guo)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)工(gong)作(zuo)(zuo)會議精神,依據《中華人民共和(he)(he)國(guo)(guo)銀行業(ye)監督(du)管(guan)(guan)理法(fa)(fa)(fa)(fa)》《中華人民共和(he)(he)國(guo)(guo)商業(ye)銀行法(fa)(fa)(fa)(fa)》《非法(fa)(fa)(fa)(fa)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機構和(he)(he)非法(fa)(fa)(fa)(fa)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)業(ye)務(wu)活動取締辦法(fa)(fa)(fa)(fa)》《關(guan)于小(xiao)額(e)貸(dai)(dai)款公司(si)試點(dian)的指導意見》《互(hu)聯網(wang)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)專項(xiang)整(zheng)(zheng)治(zhi)工(gong)作(zuo)(zuo)實施(shi)方(fang)案》《P2P網(wang)絡借(jie)貸(dai)(dai)風(feng)險(xian)專項(xiang)整(zheng)(zheng)治(zhi)工(gong)作(zuo)(zuo)實施(shi)方(fang)案》《通過互(hu)聯網(wang)開展(zhan)資產(chan)管(guan)(guan)理及(ji)跨界從事金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)業(ye)務(wu)風(feng)險(xian)專項(xiang)整(zheng)(zheng)治(zhi)工(gong)作(zuo)(zuo)實施(shi)方(fang)案》《網(wang)絡借(jie)貸(dai)(dai)信息中介(jie)機構業(ye)務(wu)活動管(guan)(guan)理暫(zan)行辦法(fa)(fa)(fa)(fa)》等有關(guan)法(fa)(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)(fa)規和(he)(he)政策(ce)文(wen)件(jian),現就規范整(zheng)(zheng)頓“現金(jin)(jin)(jin)(jin)貸(dai)(dai)”業(ye)務(wu)有關(guan)事宜通知如下(xia)。
一(yi)、提(ti)高認(ren)識(shi),準確把(ba)握“現(xian)金貸(dai)”業務(wu)開展原(yuan)則(ze)
(一)設立金融機構、從事金融活動,必(bi)須(xu)依法接受準入管理(li)。未依法取(qu)得經(jing)營放貸業務(wu)資質,任何組織和個人不得經(jing)營放貸業務(wu)。
(二)各(ge)類機構以利率(lv)和(he)各(ge)種費用形式對借款(kuan)(kuan)人收取的(de)綜合資金(jin)成本應(ying)符合最高人民法院關于民間(jian)借貸(dai)利率(lv)的(de)規定(ding),禁止發放或(huo)撮合違反(fan)法律有關利率(lv)規定(ding)的(de)貸(dai)款(kuan)(kuan)。各(ge)類機構向借款(kuan)(kuan)人收取的(de)綜合資金(jin)成本應(ying)統一折算(suan)為年化(hua)形式,各(ge)項貸(dai)款(kuan)(kuan)條件(jian)以及逾期處(chu)理等信息應(ying)在事前(qian)全面、公開披露,向借款(kuan)(kuan)人提示(shi)相關風險。
(三)各類(lei)機構(gou)應當遵守(shou)“了解你的(de)(de)客戶”原則,充(chong)分(fen)保護(hu)金(jin)融(rong)消費(fei)者(zhe)權(quan)益,不得以任何(he)方式誘致(zhi)借款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)人(ren)(ren)過度舉債(zhai),陷入債(zhai)務陷阱。應全面持續評估借款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)人(ren)(ren)的(de)(de)信用(yong)情(qing)況(kuang)、償付(fu)能力、貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)用(yong)途等(deng),審(shen)慎確定借款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)人(ren)(ren)適(shi)當性(xing)、綜合資金(jin)成本、貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)金(jin)額(e)上(shang)限(xian)、貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)期限(xian)、貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)展期限(xian)制、“冷(leng)靜期”要求、貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)用(yong)途限(xian)定、還款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)方式等(deng)。不得向無收入來源的(de)(de)借款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)人(ren)(ren)發(fa)放貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan),單筆貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)的(de)(de)本息(xi)費(fei)債(zhai)務總負擔應明確設定金(jin)額(e)上(shang)限(xian),貸(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)展期次(ci)(ci)數(shu)一般不超過2次(ci)(ci)。
(四)各類機構應堅持審慎經營原則,全面考慮信用記(ji)錄缺失(shi)、多頭借款(kuan)、欺詐等因(yin)素(su)對貸(dai)款(kuan)質量可能造成的影響,加強(qiang)風險內控,謹慎使用“數據(ju)驅動”的風控模型,不得以各種方式隱匿不良資產。
(五)各類機(ji)(ji)構(gou)或(huo)委托第(di)三(san)方機(ji)(ji)構(gou)均不(bu)得通(tong)過(guo)暴力、恐嚇、侮辱、誹(fei)謗、騷擾等方式催收貸(dai)款。
(六)各類(lei)機構應當加強(qiang)客戶(hu)信息安全保護,不得以“大(da)數(shu)據”為名竊取(qu)、濫用客戶(hu)隱(yin)私(si)信息,不得非法買賣或泄露(lu)客戶(hu)信息。
二、統籌(chou)監管,開(kai)展對(dui)網絡小額貸款清(qing)理整頓(dun)工(gong)作
(一)小額貸款公(gong)司(si)監(jian)管部門暫停新(xin)批(pi)設(she)網絡(互聯網)小額貸款公(gong)司(si);暫停新(xin)增批(pi)小額貸款公(gong)司(si)跨省(區、市)開(kai)展小額貸款業(ye)務。已(yi)經批(pi)準籌建(jian)的,暫停批(pi)準開(kai)業(ye)。
小額貸款公司的(de)批設(she)部(bu)門應符合國務(wu)院有關文件規(gui)定。對于不符合相關規(gui)定的(de)已批設(she)機構,要重新核查業務(wu)資質。
(二)嚴格規范(fan)網絡小額(e)(e)貸(dai)款業(ye)務管理(li)。暫(zan)停發(fa)放(fang)無特定(ding)場景依托(tuo)、無指(zhi)定(ding)用途的網絡小額(e)(e)貸(dai)款,逐步壓縮存量業(ye)務,限期完成整改。應(ying)采(cai)取有效措施防(fang)范(fan)借款人“以(yi)貸(dai)養貸(dai)”、“多頭借貸(dai)”等(deng)(deng)行(xing)為。禁止發(fa)放(fang)“校(xiao)園貸(dai)”和“首付(fu)貸(dai)”。禁止發(fa)放(fang)貸(dai)款用于(yu)股票、期貨等(deng)(deng)投機(ji)經營。地方金(jin)融監(jian)管部門應(ying)建立持續有效的監(jian)管安排,中(zhong)央(yang)金(jin)融監(jian)管部門將(jiang)加強督導。
(三)加強小(xiao)額貸(dai)款(kuan)公(gong)(gong)司(si)(si)資金(jin)(jin)(jin)來源審慎管理。禁(jin)止以(yi)任何方(fang)式(shi)非法集資或(huo)吸收公(gong)(gong)眾存款(kuan)。禁(jin)止通過互聯(lian)網平(ping)臺或(huo)地(di)方(fang)各(ge)類交易場所銷售、轉讓(rang)及(ji)變相(xiang)(xiang)轉讓(rang)本(ben)公(gong)(gong)司(si)(si)的信(xin)貸(dai)資產(chan)(chan)。禁(jin)止通過網絡借貸(dai)信(xin)息中介機(ji)構融(rong)入(ru)資金(jin)(jin)(jin)。以(yi)信(xin)貸(dai)資產(chan)(chan)轉讓(rang)、資產(chan)(chan)證券化等名義融(rong)入(ru)的資金(jin)(jin)(jin)應與表內融(rong)資合(he)(he)并(bing)(bing)計算(suan),合(he)(he)并(bing)(bing)后的融(rong)資總(zong)額與資本(ben)凈(jing)額的比(bi)例(li)暫按當(dang)地(di)現行比(bi)例(li)規(gui)定執(zhi)行,各(ge)地(di)不得進(jin)一步(bu)放寬(kuan)或(huo)變相(xiang)(xiang)放寬(kuan)小(xiao)額貸(dai)款(kuan)公(gong)(gong)司(si)(si)融(rong)入(ru)資金(jin)(jin)(jin)的比(bi)例(li)規(gui)定。
對于超比(bi)例規定的小(xiao)額貸款公司,應制(zhi)定壓(ya)縮規模計劃,限期內達到相關比(bi)例要求,由小(xiao)額貸款公司監管(guan)部門(men)監督執行。
網絡小(xiao)(xiao)額(e)貸款清理(li)整(zheng)頓工作由各省(sheng)(區、市)小(xiao)(xiao)額(e)貸款公司(si)監管部門具(ju)體負責。中央金融監管部門將制定并下發網絡小(xiao)(xiao)額(e)貸款風(feng)險專項整(zheng)治(zhi)的實施方案(an),進(jin)一步細(xi)化有關工作要求。
三、加大力(li)度,進(jin)一步規范銀(yin)行業金融機構參與“現金貸”業務
(一)銀行(xing)業金融機(ji)構(gou)(包括銀行(xing)、信(xin)托公司、消費金融公司等)應嚴格按(an)照《個人貸(dai)款管理暫(zan)行(xing)辦法》等有(you)關監管和風險管理要求,規(gui)范貸(dai)款發放(fang)活動。
(二)銀(yin)行業(ye)金融機(ji)構不得以任何(he)形式(shi)為無(wu)放(fang)(fang)(fang)貸(dai)(dai)業(ye)務資質的機(ji)構提供資金發放(fang)(fang)(fang)貸(dai)(dai)款,不得與無(wu)放(fang)(fang)(fang)貸(dai)(dai)業(ye)務資質的機(ji)構共同(tong)出(chu)資發放(fang)(fang)(fang)貸(dai)(dai)款。
(三(san))銀行業金融機構與(yu)第三(san)方(fang)(fang)(fang)機構合作開展貸款業務的,不得(de)將授(shou)信審查、風險(xian)控制等核心業務外包。“助貸”業務應(ying)當回歸(gui)本源,銀行業金融機構不得(de)接(jie)受無擔(dan)保資質的第三(san)方(fang)(fang)(fang)機構提(ti)供增信服務以(yi)及(ji)兜底承諾等變相(xiang)增信服務,應(ying)要求并保證第三(san)方(fang)(fang)(fang)合作機構不得(de)向借(jie)款人(ren)收取息費。
(四(si))銀行業金融機構(gou)及其發行、管(guan)理的資(zi)(zi)產管(guan)理產品不得直接(jie)投資(zi)(zi)或變相(xiang)投資(zi)(zi)以“現(xian)金貸(dai)”、“校園(yuan)貸(dai)”、“首付貸(dai)”等為基礎資(zi)(zi)產發售的(類)證券化產品或其他(ta)產品。
銀(yin)行業金(jin)融機構參與(yu)“現金(jin)貸”業務的規范整(zheng)頓(dun)工作,由銀(yin)監會各地(di)派出機構負責開展(zhan),各地(di)整(zheng)治辦配合。
四、持(chi)續推進,完善(shan)P2P網絡借貸信息中介(jie)機構業務管理
(一)不得(de)撮合(he)或變相撮合(he)不符合(he)法律有關利率規(gui)定(ding)的借貸業務;禁止(zhi)從(cong)借貸本金中(zhong)先行扣除(chu)利息(xi)(xi)、手續費(fei)、管理(li)費(fei)、保(bao)證(zheng)金以及設定(ding)高額逾期利息(xi)(xi)、滯(zhi)納金、罰息(xi)(xi)等。
(二)不得將客戶(hu)的信息(xi)采(cai)集(ji)、甄別篩選、資(zi)信評估、開戶(hu)等核心工作(zuo)外包(bao)。
(三)不(bu)得撮合銀(yin)行(xing)業金(jin)融機構資金(jin)參與P2P網(wang)絡借貸。
(四(si))不(bu)得(de)為在校學生、無(wu)還(huan)款(kuan)(kuan)來源或不(bu)具備還(huan)款(kuan)(kuan)能力(li)的借(jie)款(kuan)(kuan)人提供(gong)(gong)借(jie)貸(dai)撮合業務(wu)。不(bu)得(de)提供(gong)(gong)“首付貸(dai)”、房(fang)(fang)地產(chan)場外配資等購房(fang)(fang)融(rong)資借(jie)貸(dai)撮合服務(wu)。不(bu)得(de)提供(gong)(gong)無(wu)指定用(yong)途(tu)的借(jie)貸(dai)撮合業務(wu)。
各地網絡(luo)借(jie)貸(dai)(dai)風(feng)險專(zhuan)項整(zheng)治(zhi)聯合工作辦公室(shi)應當結合《關于開(kai)展“現金貸(dai)(dai)”業務(wu)活動清(qing)(qing)理(li)整(zheng)頓工作的通知》(網貸(dai)(dai)整(zheng)治(zhi)辦函(han)〔2017〕19號)要求,對(dui)網絡(luo)借(jie)貸(dai)(dai)信息(xi)中(zhong)介(jie)機構開(kai)展“現金貸(dai)(dai)”業務(wu)進行清(qing)(qing)理(li)整(zheng)頓。
五、分(fen)類處置,加大對各類違法違規機構處置力(li)度
(一)各(ge)類機(ji)(ji)構違(wei)反前述規定開展業務(wu)(wu)的(de)(de),由各(ge)監管部(bu)門(men)(men)按照情節(jie)輕重,采(cai)取暫停業務(wu)(wu)、責令(ling)改正、通報(bao)批評、不予備案、取消業務(wu)(wu)資質等(deng)措施(shi)督促其整改,情節(jie)嚴重的(de)(de)堅決(jue)取締;同時(shi),視情由省級(ji)人民政(zheng)府相關(guan)職能部(bu)門(men)(men)及金融(rong)監管部(bu)門(men)(men)依法(fa)實施(shi)行政(zheng)處罰。對協助各(ge)類機(ji)(ji)構違(wei)法(fa)違(wei)規開展業務(wu)(wu)的(de)(de)網(wang)站、平(ping)臺等(deng),有關(guan)部(bu)門(men)(men)應叫停并依法(fa)追究責任。
(二)對(dui)于未(wei)經(jing)批準經(jing)營(ying)放(fang)貸業務的(de)(de)組織或(huo)個(ge)人,在銀監(jian)會指導(dao)下,各地依(yi)(yi)法(fa)(fa)予以(yi)嚴厲打擊(ji)和(he)取(qu)締;對(dui)于借機(ji)(ji)(ji)(ji)逃廢債、不支持配合清(qing)理(li)整(zheng)(zheng)頓工作的(de)(de),加大處(chu)(chu)罰、打擊(ji)力度;涉嫌非(fei)法(fa)(fa)經(jing)營(ying)的(de)(de),移(yi)送(song)相關(guan)部門(men)進(jin)行(xing)查(cha)處(chu)(chu);金(jin)融(rong)機(ji)(ji)(ji)(ji)構和(he)非(fei)銀行(xing)支付機(ji)(ji)(ji)(ji)構停止提(ti)供(gong)金(jin)融(rong)服(fu)務,通(tong)信(xin)管理(li)部門(men)依(yi)(yi)法(fa)(fa)處(chu)(chu)置互聯網(wang)金(jin)融(rong)網(wang)站(zhan)和(he)移(yi)動應用程序。涉嫌非(fei)法(fa)(fa)集資、非(fei)法(fa)(fa)證(zheng)券(quan)(quan)等違(wei)法(fa)(fa)違(wei)規(gui)活動的(de)(de),分別按照處(chu)(chu)置非(fei)法(fa)(fa)集資、打擊(ji)非(fei)法(fa)(fa)證(zheng)券(quan)(quan)活動、清(qing)理(li)整(zheng)(zheng)頓各類交(jiao)易場所等工作機(ji)(ji)(ji)(ji)制予以(yi)查(cha)處(chu)(chu)。
(三)對(dui)涉嫌惡意欺詐和(he)暴力催收(shou)等嚴重違法違規的機構,及時將(jiang)線索移(yi)交公安機關,切實防范風險,確保(bao)社(she)會大局穩定。
六、抓好落實,注重長效,確保規范整頓工作效果
(一)各(ge)地應加強組織(zhi)領導和統籌協調,由(you)地方(fang)金融監管部門(men)牽頭,明(ming)確(que)各(ge)類機構的整治主責(ze)任(ren)部門(men),摸清(qing)風險底數(shu),制(zhi)定整頓(dun)計劃,壓實轄內從(cong)業機構主體(ti)責(ze)任(ren),全(quan)面深(shen)入開展清(qing)理(li)整頓(dun),抓緊建(jian)立屬地責(ze)任(ren)與跨區域協同相結合的工作機制(zhi)。同時,做好應急預案,守住風險底線。
(二)各(ge)地(di)(di)應(ying)引導(dao)轄內相關機構充(chong)分利用國家金(jin)融信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息(xi)(xi)基礎(chu)數據庫和中國互(hu)聯(lian)網金(jin)融協會信(xin)(xin)用信(xin)(xin)息(xi)(xi)共享(xiang)平臺,防范借(jie)款(kuan)人多頭借(jie)貸(dai)、過度(du)借(jie)貸(dai)。各(ge)地(di)(di)應(ying)當引導(dao)借(jie)款(kuan)人依法(fa)履行債務清償責任,建(jian)立失(shi)(shi)信(xin)(xin)信(xin)(xin)息(xi)(xi)公開、聯(lian)合懲戒等制度(du),使得失(shi)(shi)信(xin)(xin)者一處失(shi)(shi)信(xin)(xin)、處處受(shou)限。
(三)各(ge)地(di)應開展風險警(jing)示教(jiao)育,提(ti)高民眾識別不公平、欺(qi)詐(zha)性貸款活動(dong)和違法違規金融活動(dong)的能力,增(zeng)強風險防范意識。
(四)各地應建立舉(ju)報和(he)重獎重罰(fa)制(zhi)度,充分利用中國互聯網(wang)金融協會舉(ju)報平臺(tai)等(deng)渠道,對提(ti)供違法(fa)違規活動線索的舉(ju)報人給予獎勵,充分發(fa)揮社會監督(du)作用,對違法(fa)違規行為進行重罰(fa),形成有效震(zhen)懾。
(五)各地應(ying)嚴(yan)格按照本通知要求開展規范整(zheng)頓。對(dui)監管責(ze)任(ren)缺位和落實不(bu)力(li)的,將嚴(yan)肅問(wen)責(ze)。
(六)各地應將整治(zhi)(zhi)計(ji)劃和月度工作進展(月后5個工作日內)報送(song)(song)P2P網貸風(feng)險(xian)(xian)專項整治(zhi)(zhi)工作小組辦(ban)公(gong)室(shi)(銀監會),并抄送(song)(song)互聯(lian)網金融風(feng)險(xian)(xian)專項整治(zhi)(zhi)領導小組辦(ban)公(gong)室(shi)(人(ren)民銀行(xing))。
互(hu)聯網金融風險專項(xiang)整治(zhi) P2P網貸風險專項(xiang)整治(zhi)
工作領導小組辦公室 工作領導小組辦公室
(人(ren)民銀行金(jin)融市場(chang)司代章) (銀監會普惠金(jin)融部代章)
中(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)網(wang)(wang)(wang)(wang)聲明:凡(fan)本網(wang)(wang)(wang)(wang)注明“來(lai)源(yuan):中(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)報·中(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)網(wang)(wang)(wang)(wang)”的所有作(zuo)(zuo)(zuo)品(pin)(pin),版權(quan)均屬于中(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)報、中(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)網(wang)(wang)(wang)(wang)。中(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)報·中(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)網(wang)(wang)(wang)(wang)與作(zuo)(zuo)(zuo)品(pin)(pin)作(zuo)(zuo)(zuo)者(zhe)聯合聲明,任何(he)組織(zhi)未經中(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)報、中(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)網(wang)(wang)(wang)(wang)以及作(zuo)(zuo)(zuo)者(zhe)書面授(shou)權(quan)不(bu)(bu)得轉載、摘(zhai)編或利(li)用其(qi)它方式使(shi)用上述作(zuo)(zuo)(zuo)品(pin)(pin)。凡(fan)本網(wang)(wang)(wang)(wang)注明來(lai)源(yuan)非(fei)中(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)報·中(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)網(wang)(wang)(wang)(wang)的作(zuo)(zuo)(zuo)品(pin)(pin),均轉載自其(qi)它媒體,轉載目的在(zai)于更好服務(wu)讀者(zhe)、傳(chuan)遞(di)信息之(zhi)需,并不(bu)(bu)代(dai)表(biao)本網(wang)(wang)(wang)(wang)贊同其(qi)觀(guan)點,本網(wang)(wang)(wang)(wang)亦(yi)不(bu)(bu)對其(qi)真實性負(fu)責(ze),持異議者(zhe)應(ying)與原(yuan)出處單位主張權(quan)利(li)。
特別鏈接:政府部門交易機構證券期貨四所兩司新聞發布平臺友情鏈接版權聲明
關于報社關于本站廣告發布免責條款
中國證券報社版權所有,未經書面授權不得復制或建立鏡像 經營許可證編號:京B2-20180749 京公網安備0-1
Copyright 2001-2018 China Securities Journal. All Rights Reserved
中國證券報社版權(quan)所(suo)有(you),未(wei)經書面(mian)授(shou)權(quan)不得復制或(huo)建立鏡像
經(jing)營許可證編號:京B2-20180749 京公網安備0-1
Copyright 2001-2018 China Securities Journal. All Rights Reserved