《關(guan)于加強金融機構風(feng)險管控的提案》收(shou)悉,經認真研(yan)究(jiu),現就有關(guan)問題答復如下:
一、關于進一步(bu)完善公章電子管理(li)系統的建(jian)議
2017年(nian)以來,我(wo)會(hui)認真貫徹落實中央(yang)經濟工(gong)作(zuo)會(hui)議提出的“要把防(fang)控金融風(feng)(feng)險(xian)放(fang)在更加重(zhong)要的位置,下決心處置一批風(feng)(feng)險(xian)點,著(zhu)力防(fang)控資產(chan)泡沫,提高和改進監管能力,確保(bao)不(bu)發(fa)生(sheng)系統性金融風(feng)(feng)險(xian)”部(bu)署要求,切實做好金融風(feng)(feng)險(xian)防(fang)范工(gong)作(zuo)。國(guo)(guo)海(hai)證券債券代持(chi)事件(jian)發(fa)生(sheng)之后,在國(guo)(guo)務院統一部(bu)署下,我(wo)會(hui)會(hui)同人民銀行、有關地方人民政府及時(shi)采取措施(shi),有效化解風(feng)(feng)險(xian)。
針對(dui)檢查(cha)中發現國(guo)海證(zheng)券(quan)內(nei)部控(kong)制和(he)印章(zhang)管(guan)理方面(mian)(mian)存(cun)在(zai)的(de)(de)(de)問題(ti),我會研究制定了加(jia)強(qiang)(qiang)證(zheng)券(quan)基(ji)金經(jing)營機(ji)構(gou)債(zhai)券(quan)交易監(jian)管(guan)的(de)(de)(de)相關(guan)措施,要求(qiu)證(zheng)券(quan)基(ji)金經(jing)營機(ji)構(gou)加(jia)強(qiang)(qiang)各類(lei)債(zhai)券(quan)交易的(de)(de)(de)統一管(guan)理,強(qiang)(qiang)化關(guan)鍵(jian)環(huan)節管(guan)控(kong);在(zai)印章(zhang)管(guan)理方面(mian)(mian),明確要求(qiu)證(zheng)券(quan)基(ji)金經(jing)營機(ji)構(gou)在(zai)簽訂債(zhai)券(quan)交易協議時,應當使用(yong)公(gong)司公(gong)章(zhang)或者經(jing)公(gong)司書面(mian)(mian)明確授權的(de)(de)(de)業(ye)務專(zhuan)用(yong)章(zhang),并(bing)以(yi)書面(mian)(mian)或電子形式集中存(cun)檔(dang)。
同時,我(wo)會于(yu)2017年(nian)6月發布《證券(quan)公司(si)和證券(quan)投(tou)資基(ji)金管(guan)理(li)公司(si)合規(gui)管(guan)理(li)辦法》,構(gou)建證券(quan)基(ji)金經(jing)營機(ji)構(gou)完(wan)善的(de)合規(gui)管(guan)理(li)制(zhi)度(du)和系(xi)統(tong),實現(xian)合規(gui)管(guan)理(li)全覆蓋,嚴(yan)格(ge)落實董事會、監事會、高管(guan)人員(yuan)、合規(gui)負責人的(de)合規(gui)管(guan)理(li)職責,通(tong)過合規(gui)體(ti)系(xi)的(de)逐步完(wan)善優化(hua),促使行業真正形成卓有成效的(de)自我(wo)約束機(ji)制(zhi)。
二、關于(yu)進(jin)一步落實(shi)責任追究(jiu)制度(du)的建議
國海證券債(zhai)券代(dai)持事件發生之后,我會在化(hua)解風(feng)險(xian)和全(quan)面核查(cha)的(de)(de)基(ji)礎上(shang),嚴肅追究(jiu)國海證券及有(you)關(guan)人員的(de)(de)責任,依法從嚴處理:一(yi)(yi)(yi)是(shi)對公司(si)暫(zan)(zan)停資(zi)產(chan)管理產(chan)品(pin)備案一(yi)(yi)(yi)年(nian)(nian)、暫(zan)(zan)停新開(kai)證券賬戶(hu)一(yi)(yi)(yi)年(nian)(nian)及暫(zan)(zan)不受理債(zhai)券承(cheng)銷(xiao)業務有(you)關(guan)文件一(yi)(yi)(yi)年(nian)(nian);二是(shi)責令公司(si)在一(yi)(yi)(yi)年(nian)(nian)內(nei)限期改正,建立覆(fu)蓋債(zhai)券承(cheng)銷(xiao)、自營及資(zi)管業務的(de)(de)風(feng)險(xian)管理體系,完善(shan)公司(si)內(nei)部(bu)合規及內(nei)控制度,并增加內(nei)部(bu)合規檢查(cha)次數;三是(shi)對張楊等違規人員及負(fu)有(you)管理責任的(de)(de)有(you)關(guan)高(gao)(gao)管人員,采取認定為(wei)不適當人選、撤銷(xiao)高(gao)(gao)管資(zi)格、譴(qian)責、監管談(tan)話、移送稽(ji)查(cha)、注(zhu)銷(xiao)執(zhi)業證書(shu)等措(cuo)施。
下(xia)一(yi)步,我(wo)會將繼續(xu)加(jia)強證(zheng)券基金(jin)經營(ying)機(ji)構監管,加(jia)大檢(jian)查和處罰(fa)力度,促進證(zheng)券基金(jin)經營(ying)機(ji)構持(chi)續(xu)健康發(fa)展。對經營(ying)管理混亂、合(he)規(gui)風控失效、違(wei)法違(wei)規(gui)頻(pin)發(fa)的經營(ying)機(ji)構,我(wo)會將依法采取暫停(ting)甚至(zhi)撤(che)銷(xiao)業(ye)務(wu)資格等措施;對不履職(zhi)、不盡責的高級管理人(ren)員,依法采取認定(ding)為不適(shi)當人(ren)選、撤(che)銷(xiao)高管資格等措施;對未勤勉盡責的合(he)規(gui)負責人(ren),依法追究其監督、檢(jian)查責任(ren);對違(wei)法違(wei)規(gui)的“害群之(zhi)馬”,堅決清理出從業(ye)人(ren)員隊伍。
三、關于加大投資(zi)者正當(dang)利益保護力度的建議
一是(shi)強化(hua)制度約束,督促證券期(qi)貨(huo)經(jing)營(ying)機構加強適(shi)當(dang)(dang)性管(guan)理。為(wei)加強投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)保護(hu)工作,我會制定了《證券期(qi)貨(huo)投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)適(shi)當(dang)(dang)性管(guan)理辦法》并自2017年7月1日起正式實施,進一步健(jian)全適(shi)當(dang)(dang)性制度要求,強化(hua)經(jing)營(ying)機構責任義(yi)務(wu)(wu),切實維護(hu)投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)合法權益。在(zai)銷售金融(rong)產品(pin)方面,明確規(gui)定普(pu)通(tong)(tong)投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)在(zai)信息告知、風(feng)險(xian)警(jing)示、適(shi)當(dang)(dang)性匹配(pei)等(deng)方面享有特別(bie)保護(hu)。證券期(qi)貨(huo)經(jing)營(ying)機構向(xiang)普(pu)通(tong)(tong)投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)銷售高風(feng)險(xian)產品(pin)或者(zhe)提供相關服務(wu)(wu),應當(dang)(dang)履行特別(bie)的(de)注意義(yi)務(wu)(wu),不得向(xiang)普(pu)通(tong)(tong)投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)主動推(tui)介(jie)不符(fu)合其(qi)投(tou)資(zi)(zi)目(mu)標(biao)或者(zhe)風(feng)險(xian)等(deng)級高于(yu)其(qi)風(feng)險(xian)承受能力(li)的(de)產品(pin)或服務(wu)(wu)。
二是強(qiang)化正向激勵,引(yin)導證(zheng)券(quan)公司做(zuo)好投資者合(he)(he)法權(quan)(quan)益(yi)(yi)保(bao)護(hu)工作(zuo)。為進一步提(ti)升(sheng)分類監管(guan)制度(du)的針對性和有效性,督(du)促行業優化合(he)(he)規風控水(shui)平,實(shi)現長期穩定健康發(fa)展,我會于2017年7月發(fa)布實(shi)施《證(zheng)券(quan)公司分類監管(guan)規定》,進一步優化客(ke)(ke)(ke)戶權(quan)(quan)益(yi)(yi)保(bao)護(hu)的評價指標,引(yin)導證(zheng)券(quan)公司加強(qiang)客(ke)(ke)(ke)戶資產安全性管(guan)理,提(ti)升(sheng)客(ke)(ke)(ke)戶服(fu)務(wu)及客(ke)(ke)(ke)戶管(guan)理水(shui)平,切實(shi)做(zuo)好客(ke)(ke)(ke)戶合(he)(he)法權(quan)(quan)益(yi)(yi)保(bao)護(hu)工作(zuo)。
中(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)網(wang)(wang)聲明(ming):凡(fan)本網(wang)(wang)注(zhu)明(ming)“來源:中(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)報·中(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)網(wang)(wang)”的(de)所有作(zuo)品(pin),版權均屬(shu)于中(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)報、中(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)網(wang)(wang)。中(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)報·中(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)網(wang)(wang)與作(zuo)品(pin)作(zuo)者(zhe)聯(lian)合聲明(ming),任(ren)何組(zu)織未經(jing)中(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)報、中(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)網(wang)(wang)以及作(zuo)者(zhe)書面授權不得轉載(zai)、摘編或利用其它(ta)方式使用上述作(zuo)品(pin)。凡(fan)本網(wang)(wang)注(zhu)明(ming)來源非中(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)報·中(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)(zheng)網(wang)(wang)的(de)作(zuo)品(pin),均轉載(zai)自其它(ta)媒體,轉載(zai)目的(de)在(zai)于更好服務讀者(zhe)、傳遞信息之需(xu),并不代(dai)表本網(wang)(wang)贊同其觀(guan)點,本網(wang)(wang)亦(yi)不對其真實性負責,持異議(yi)者(zhe)應與原出處(chu)單(dan)位(wei)主張權利。
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