處置非法集資條例有望加快發布
伴隨非法集(ji)資案(an)件(jian)的高(gao)發(fa)多發(fa)和花樣翻新(xin),包括銀保監、公安部、住建部、教育部、最高(gao)法等11家部門對非法集(ji)資保持“高(gao)壓”態勢(shi)。
處置(zhi)非(fei)法(fa)集(ji)資部級(ji)聯席會議辦(ban)公室相關負責人23日透露,當(dang)前非(fei)法(fa)集(ji)資案(an)件雖保持“雙降(jiang)”,但案(an)件總量仍在高位運行。自2017年以來(lai),截(jie)至今年3月份,涉及(ji)案(an)件6089起,金(jin)額超(chao)2000億(yi)元。與此同時,將推動《處置(zhi)非(fei)法(fa)集(ji)資條(tiao)例》盡(jin)快出(chu)臺。
案(an)件總量仍在(zai)高位(wei)運行
據(ju)聯(lian)席會議辦公室統計,2017年全國新(xin)發(fa)涉嫌(xian)非法集(ji)資(zi)案(an)(an)件(jian)5052起(qi),涉案(an)(an)金額1795.5億元,同比分別(bie)下降2.8%、28.5%,2018年1-3月,新(xin)發(fa)非法集(ji)資(zi)案(an)(an)件(jian)1037起(qi),涉案(an)(an)金額269億元,同比分別(bie)下降16.5%和(he)42.3%,繼續保持“雙降”態勢。
但(dan)需要指出的(de)(de)是,總體形勢依(yi)然嚴峻。主要表(biao)現在,案(an)(an)(an)件總量仍在高位運行,參與集(ji)資人數持(chi)(chi)續上升(sheng),跨省(sheng)案(an)(an)(an)件持(chi)(chi)續多(duo)發(fa),涉(she)及多(duo)個省(sheng)份乃至全國的(de)(de)重特大案(an)(an)(an)件仍時有發(fa)生。“2017年全國公安(an)(an)機關共立案(an)(an)(an)偵辦非法集(ji)資案(an)(an)(an)件8600起,其(qi)中涉(she)案(an)(an)(an)金(jin)額(e)超(chao)億元的(de)(de)案(an)(an)(an)件達(da)50起,且動(dong)輒數十億、上百億元,造成的(de)(de)經(jing)濟損失(shi)巨大。”公安(an)(an)部(bu)經(jing)偵局副局長王志廣表(biao)示(shi)。
當前,全(quan)國非(fei)法集(ji)資新發(fa)案(an)(an)件(jian)幾乎遍布所有行業(ye),呈現“遍地開花”的特點(dian)(dian),投(tou)融(rong)資類(lei)中(zhong)介機(ji)(ji)構(gou)(gou)、互聯網金融(rong)平臺、房地產、農業(ye)等(deng)重點(dian)(dian)行業(ye)案(an)(an)件(jian)持(chi)續(xu)高發(fa)。大量民間投(tou)融(rong)資機(ji)(ji)構(gou)(gou)、互聯網平臺等(deng)非(fei)持(chi)牌機(ji)(ji)構(gou)(gou)違法違規從事(shi)集(ji)資融(rong)資活動,發(fa)案(an)(an)數(shu)占總量的30%以(yi)上。
而在(zai)發案地區方面(mian),案件集中(zhong)于(yu)東部(bu)沿海地區和中(zhong)西(xi)部(bu)人口大省,但中(zhong)小(xiao)城市、城鄉結合地區、農(nong)(nong)(nong)村(cun)地區案件也在(zai)逐漸增(zeng)多(duo),潛在(zai)風(feng)(feng)險不容忽視(shi)。“一(yi)些(xie)不法分子借農(nong)(nong)(nong)民合作(zuo)(zuo)社名義,打(da)著(zhu)合作(zuo)(zuo)金融旗號,突(tu)破‘社員制’‘封閉(bi)性(xing)’原則,超(chao)范圍(wei)對(dui)外吸收資金,用于(yu)轉(zhuan)貸賺取利差(cha)或(huo)將(jiang)資金用于(yu)其(qi)他方面(mian)牟利。”農(nong)(nong)(nong)業(ye)農(nong)(nong)(nong)村(cun)部(bu)經管(guan)總站(zhan)副站(zhan)長趙鐵橋(qiao)透露。在(zai)他看來,涉農(nong)(nong)(nong)合作(zuo)(zuo)組織(zhi)非法集資情(qing)況(kuang)的出現,原因是多(duo)方面(mian)的。其(qi)中(zhong)主要與農(nong)(nong)(nong)村(cun)金融供給不足,傳統的銀行儲(chu)蓄已(yi)不能(neng)有效滿足農(nong)(nong)(nong)民投資理財(cai)的需(xu)要,以及農(nong)(nong)(nong)民風(feng)(feng)險意識和辨別能(neng)力較弱有關。
網絡化新手法不斷(duan)出現
近年來(lai),非法集資犯罪往(wang)往(wang)依托“互(hu)聯網+”投資模(mo)式(shi),設立電商平臺(tai),以“微商”、“多層分銷”、“手機(ji)APP”等方式(shi)吸收資金或發展下線。利(li)用互(hu)聯網,瀏覽(lan)微信、網絡、公眾號的群體都可(ke)能(neng)是潛在(zai)客戶(hu),滲透無處不(bu)在(zai)。
有(you)業內人(ren)士坦(tan)言,目前,網絡平臺非法集(ji)資組織(zhi)(zhi)結構(gou)愈加嚴密、專(zhuan)(zhuan)業化程(cheng)度(du)更(geng)高(gao),假借迎(ying)合國家政策,打著(zhu)“經濟新業態”、“金融創新”等幌子,以具體項目、債權標的(de)、擔保(bao)物為依(yi)托,業務(wu)流(liu)程(cheng)、合同(tong)文本專(zhuan)(zhuan)業規范,噱頭(tou)更(geng)新穎,迷惑(huo)性(xing)更(geng)強,投(tou)(tou)資者(zhe)辨別的(de)難度(du)加大。一些不(bu)(bu)法組織(zhi)(zhi)或個人(ren)不(bu)(bu)惜投(tou)(tou)入重金,通過各(ge)類媒體進行包裝宣(xuan)傳(chuan),邀請名人(ren)、學者(zhe)和官員“站臺”造勢,業已(yi)形(xing)成更(geng)加隱蔽(bi)的(de)新“龐氏騙(pian)局”。
在利用網絡犯罪(zui)的(de)同時(shi),傳統的(de)犯罪(zui)模(mo)式(shi)也得到(dao)(dao)發展,呈(cheng)現線下線上并存的(de)模(mo)式(shi)。例如借用P2P模(mo)式(shi)的(de)各(ge)類(lei)金融信息服務(wu)公(gong)司和資(zi)產(chan)管理公(gong)司,將(jiang)互(hu)聯(lian)網金融的(de)新概念與新手法復制(zhi)到(dao)(dao)線下,以高額回報(bao)為(wei)誘餌,通(tong)過發放宣(xuan)傳單、打電話(hua)、口(kou)口(kou)相(xiang)傳等方式(shi)線上線下推廣并用,大肆非法吸收(shou)公(gong)眾存款。
2016年4月以來,央(yang)行牽頭開展了互聯網金融(rong)風險(xian)專(zhuan)項(xiang)整(zheng)治工(gong)(gong)作(zuo)。隨著專(zhuan)項(xiang)整(zheng)治工(gong)(gong)作(zuo)的深入推進,互聯網金融(rong)主要領域的風險(xian)得到有效識別和管控,但新(xin)型業務不斷冒頭。
“一些(xie)不法(fa)分子以代幣(bi)發行融(rong)資(zi)(ICO)、各類(lei)虛擬貨(huo)幣(bi)等‘互聯網(wang)金(jin)融(rong)創新’為幌子進(jin)行非(fei)法(fa)集資(zi),噱頭(tou)更(geng)為新穎、隱蔽(bi)性(xing)更(geng)強。一些(xie)不法(fa)組織和(he)個人假借迎(ying)合國家(jia)政(zheng)策(ce),未取得相關(guan)牌照從事互聯網(wang)金(jin)融(rong)業(ye)務(wu),以具體項(xiang)目(mu)和(he)線(xian)上投資(zi)標的等為依托,包裝專(zhuan)業(ye)規范的合同文本和(he)業(ye)務(wu)流(liu)程,手法(fa)極具迷惑性(xing),增加了投資(zi)者辨別(bie)難度。”央行條法(fa)司副司長龔雁(yan)表(biao)示。
強(qiang)化預(yu)警健全法律(lv)制度(du)
有(you)關(guan)部門表(biao)示(shi),將始終堅持從(cong)嚴懲處的方針(zhen),依法嚴厲打(da)擊非法集(ji)資(zi)犯罪,確保(bao)刑罰效果(guo)。
談(tan)及2018年的(de)重點工(gong)作(zuo),處(chu)(chu)置(zhi)非(fei)法(fa)集(ji)資部際聯席會議辦公室(shi)主(zhu)任(ren)楊玉(yu)柱指出,要切實(shi)強化責(ze)(ze)(ze)任(ren)落實(shi),推動(dong)省級人(ren)民政府切實(shi)擔負起防范(fan)和(he)處(chu)(chu)置(zhi)非(fei)法(fa)集(ji)資第一責(ze)(ze)(ze)任(ren)人(ren)責(ze)(ze)(ze)任(ren),全面推進(jin)工(gong)作(zuo);要加(jia)強制度建(jian)設(she)。推動(dong)《處(chu)(chu)置(zhi)非(fei)法(fa)集(ji)資條例(li)》盡快(kuai)出臺。深入研究(jiu)新問題,總結規律(lv),積極推動(dong)和(he)配合(he)有關(guan)部門(men)建(jian)立健全相關(guan)法(fa)律(lv)制度。
“2017年以來,《處置非(fei)法(fa)(fa)集資(zi)條(tiao)(tiao)例》多次(ci)向(xiang)各省(區、市(shi))和(he)有關(guan)部門(men)征求意(yi)見(jian)(jian),并于2017年8月至9月向(xiang)社會公開征求意(yi)見(jian)(jian)。隨后,聯席(xi)會議(yi)辦公室積極配(pei)合(he)原國(guo)務(wu)(wu)院(yuan)(yuan)法(fa)(fa)制辦逐條(tiao)(tiao)梳理有關(guan)意(yi)見(jian)(jian)建議(yi),充分研究討論,做好條(tiao)(tiao)例的修改完善工作。目前條(tiao)(tiao)例已列入國(guo)務(wu)(wu)院(yuan)(yuan)2018年立法(fa)(fa)工作計(ji)劃,聯席(xi)會議(yi)辦公室將(jiang)積極配(pei)合(he)相關(guan)部門(men)推動盡快(kuai)出臺。”楊玉柱透露。
非法集資要(yao)打更要(yao)防。在今年1月24日(ri)召開的全國公安廳局(ju)長會議上,公安部(bu)部(bu)長趙克志表示,要(yao)堅持(chi)關(guan)口(kou)前(qian)移、抓早抓小,緊緊圍繞互(hu)聯網金融(rong)、投資融(rong)資、股(gu)市房市等重點(dian)領域,加快建設經濟犯罪(zui)風險預警監測平臺。
有(you)業內專家(jia)表示,即將出臺(tai)的(de)新條例會使非法(fa)集資法(fa)律界定(ding)(ding)清晰化、職(zhi)責分工(gong)法(fa)定(ding)(ding)化、查處主體(ti)特定(ding)(ding)化,實現(xian)對非法(fa)集資全鏈條、穿透(tou)式綜合治理。
而在上海豐程律師事務所合伙人房星(xing)光律師看(kan)來(lai),處(chu)置(zhi)非(fei)法集資(zi)根本上還(huan)是需要健全和(he)暢通融資(zi)渠道(dao)(dao)和(he)投資(zi)渠道(dao)(dao),讓社會和(he)市場的(de)融資(zi)需求和(he)投資(zi)需求得到滿(man)足(zu)。畢竟需求是真(zhen)實存在的(de),不能忽視,只能引導合法、合規的(de)滿(man)足(zu)。
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