新華社北京2月10日(ri)電(dian)

　　防范和處置非法集資條例

　　第一章　總則

　　第一條　為(wei)了防范和處置非法集資，保護社(she)會(hui)公眾(zhong)合法權益，防范化解(jie)金融(rong)風險，維護經濟秩序和社(she)會(hui)穩定，制定本(ben)條例。

　　第二條　本條例所稱非法(fa)集資(zi)，是(shi)指(zhi)未(wei)經(jing)國務院(yuan)金融(rong)(rong)管(guan)理部門依法(fa)許可或者違反國家金融(rong)(rong)管(guan)理規定(ding)，以許諾還本付息或者給予其他投資(zi)回報等方式(shi)，向不特(te)定(ding)對象吸收資(zi)金的行為。

　　非法集資(zi)的(de)(de)防范以及行(xing)政機關對(dui)非法集資(zi)的(de)(de)處置(zhi)，適用(yong)本條例。法律、行(xing)政法規(gui)對(dui)非法從(cong)事銀行(xing)、證券(quan)、保(bao)險、外匯等金(jin)融業務活動另有規(gui)定的(de)(de)，適用(yong)其規(gui)定。

　　本條例所(suo)稱國(guo)務院金融管(guan)理(li)部門，是指中國(guo)人民銀行(xing)、國(guo)務院金融監督管(guan)理(li)機構(gou)和(he)國(guo)務院外匯管(guan)理(li)部門。

　　第(di)三條(tiao)　本條(tiao)例所稱(cheng)非(fei)法(fa)集(ji)資人(ren)(ren)，是指發起、主導或者組織實施(shi)非(fei)法(fa)集(ji)資的單位(wei)和個人(ren)(ren)；所稱(cheng)非(fei)法(fa)集(ji)資協助(zhu)人(ren)(ren)，是指明(ming)知(zhi)是非(fei)法(fa)集(ji)資而為其提(ti)供幫助(zhu)并獲(huo)取經濟利(li)益的單位(wei)和個人(ren)(ren)。

　　第(di)四條　國家禁(jin)止任(ren)何(he)形式的非法集資，對非法集資堅持(chi)防范為主(zhu)、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原(yuan)則。

　　第五(wu)條　省、自治區、直轄(xia)市人(ren)民(min)(min)政(zheng)府(fu)對本(ben)行政(zheng)區域內(nei)防(fang)(fang)范(fan)(fan)和處置(zhi)(zhi)非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)工(gong)作(zuo)負總責，地方各級(ji)人(ren)民(min)(min)政(zheng)府(fu)應(ying)(ying)當建立健全政(zheng)府(fu)統一領(ling)導的防(fang)(fang)范(fan)(fan)和處置(zhi)(zhi)非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)工(gong)作(zuo)機(ji)(ji)制(zhi)。縣級(ji)以(yi)上地方人(ren)民(min)(min)政(zheng)府(fu)應(ying)(ying)當明確防(fang)(fang)范(fan)(fan)和處置(zhi)(zhi)非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)工(gong)作(zuo)機(ji)(ji)制(zhi)的牽(qian)頭(tou)部門（以(yi)下簡(jian)稱處置(zhi)(zhi)非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)牽(qian)頭(tou)部門），有(you)關部門以(yi)及國(guo)務院金融管(guan)理部門分(fen)支機(ji)(ji)構、派出(chu)機(ji)(ji)構等單位參加工(gong)作(zuo)機(ji)(ji)制(zhi)；鄉鎮人(ren)民(min)(min)政(zheng)府(fu)應(ying)(ying)當明確牽(qian)頭(tou)負責防(fang)(fang)范(fan)(fan)和處置(zhi)(zhi)非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)工(gong)作(zuo)的人(ren)員。上級(ji)地方人(ren)民(min)(min)政(zheng)府(fu)應(ying)(ying)當督促、指(zhi)導下級(ji)地方人(ren)民(min)(min)政(zheng)府(fu)做好本(ben)行政(zheng)區域防(fang)(fang)范(fan)(fan)和處置(zhi)(zhi)非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)工(gong)作(zuo)。

　　行業主管部門(men)、監管部門(men)應當(dang)按照職責(ze)分工，負責(ze)本行業、領域非(fei)法集資的防(fang)范(fan)和(he)配合處置工作。

　　第六條(tiao)　國務院建立處置非(fei)(fei)法集資部(bu)際聯席會議(yi)（以下(xia)簡(jian)稱聯席會議(yi)）制度。聯席會議(yi)由(you)國務院銀行保險監督(du)管(guan)理機(ji)構牽頭，有關(guan)部(bu)門參加，負責督(du)促、指導有關(guan)部(bu)門和地方開展(zhan)防范和處置非(fei)(fei)法集資工作，協調解決防范和處置非(fei)(fei)法集資工作中的重大問題。

　　第七(qi)條(tiao)　各(ge)級人民政府應(ying)當合(he)理(li)保(bao)障防(fang)范(fan)和處置非法(fa)集資工作相關經費，并列入本(ben)級預(yu)算。

　　第二章　防范

　　第(di)八條　地方各級人民政府應當建立非法(fa)集(ji)資(zi)監測(ce)預警(jing)機制，納(na)入社會治(zhi)安綜(zong)合治(zhi)理體系，發(fa)揮網(wang)格化管理和基層(ceng)群眾(zhong)自治(zhi)組織(zhi)的(de)作用(yong)，運用(yong)大(da)數據等現(xian)代(dai)信(xin)息技術手段，加強對非法(fa)集(ji)資(zi)的(de)監測(ce)預警(jing)。

　　行(xing)業主管部(bu)門、監管部(bu)門應當強(qiang)化日常監督管理，負責本行(xing)業、領域非法集資的風(feng)險排查(cha)和(he)監測預警。

　　聯席會議(yi)應(ying)當建(jian)立健全全國(guo)非法集資監測(ce)預警(jing)體系，推動建(jian)設國(guo)家監測(ce)預警(jing)平臺，促進地方、部門信息共享，加強非法集資風險研判，及時預警(jing)提示。

　　第九條(tiao)　市場監(jian)督管(guan)理(li)部門應當加強企業、個(ge)體(ti)工(gong)商戶(hu)名(ming)稱(cheng)和(he)經營范圍等商事(shi)登記(ji)管(guan)理(li)。除(chu)法律、行政法規和(he)國家另有規定外，企業、個(ge)體(ti)工(gong)商戶(hu)名(ming)稱(cheng)和(he)經營范圍中不得(de)包含“金(jin)融”、“交(jiao)易所”、“交(jiao)易中心”、“理(li)財(cai)”、“財(cai)富管(guan)理(li)”、“股權眾(zhong)籌”等字樣(yang)或者內容。

　　縣級以上地方人民政(zheng)府(fu)處置非法集(ji)資(zi)(zi)牽頭(tou)部門(men)、市場監督(du)管理部門(men)等有(you)關部門(men)應當建立會商機制，發現(xian)企業、個體工(gong)商戶名稱或(huo)者經營范(fan)圍中包含前款規定以外的(de)其他(ta)與集(ji)資(zi)(zi)有(you)關的(de)字樣或(huo)者內容的(de)，及時予以重點關注。

　　第(di)十條　處置非法(fa)集資(zi)牽頭部門會(hui)同互聯(lian)網(wang)(wang)信息(xi)內(nei)容管理(li)部門、電(dian)(dian)信主管部門加強對涉嫌(xian)非法(fa)集資(zi)的互聯(lian)網(wang)(wang)信息(xi)和網(wang)(wang)站(zhan)、移(yi)動應用(yong)程(cheng)序等互聯(lian)網(wang)(wang)應用(yong)的監測。經處置非法(fa)集資(zi)牽頭部門組織認定為用(yong)于非法(fa)集資(zi)的，互聯(lian)網(wang)(wang)信息(xi)內(nei)容管理(li)部門、電(dian)(dian)信主管部門應當及時依(yi)法(fa)作出處理(li)。

　　互聯網信息(xi)服務提供者(zhe)應(ying)當(dang)加強對用(yong)戶發布信息(xi)的管理(li)，不得制作、復制、發布、傳播涉嫌(xian)(xian)非法(fa)集資的信息(xi)。發現涉嫌(xian)(xian)非法(fa)集資的信息(xi)，應(ying)當(dang)保存有關記(ji)錄，并(bing)向處置(zhi)非法(fa)集資牽頭(tou)部門(men)報(bao)告(gao)。

　　第十一(yi)條(tiao)　除(chu)國家另有(you)規(gui)定外，任何(he)單位和個人(ren)不得發布包(bao)含(han)集(ji)資內容的廣告或(huo)者以其他方式向(xiang)社會公眾進(jin)行集(ji)資宣(xuan)傳(chuan)。

　　市場監督管理部門會同(tong)處(chu)(chu)置非(fei)法(fa)集(ji)(ji)資牽頭部門加強對涉嫌(xian)非(fei)法(fa)集(ji)(ji)資廣(guang)告(gao)的監測(ce)。經處(chu)(chu)置非(fei)法(fa)集(ji)(ji)資牽頭部門組織認(ren)定為非(fei)法(fa)集(ji)(ji)資的，市場監督管理部門應當(dang)及(ji)時依法(fa)查(cha)處(chu)(chu)相關非(fei)法(fa)集(ji)(ji)資廣(guang)告(gao)。

　　廣(guang)告(gao)(gao)經(jing)營者(zhe)、廣(guang)告(gao)(gao)發布(bu)(bu)者(zhe)應(ying)當依(yi)照法律(lv)、行政(zheng)法規查(cha)驗相(xiang)關證(zheng)明文(wen)件(jian)，核對(dui)廣(guang)告(gao)(gao)內容。對(dui)沒有相(xiang)關證(zheng)明文(wen)件(jian)且包含(han)集(ji)資內容的廣(guang)告(gao)(gao)，廣(guang)告(gao)(gao)經(jing)營者(zhe)不得提供設計、制作(zuo)、代理服(fu)務，廣(guang)告(gao)(gao)發布(bu)(bu)者(zhe)不得發布(bu)(bu)。

　　第十二(er)條(tiao)　處置非法集(ji)(ji)資牽頭部(bu)(bu)(bu)門(men)與所在地國務院(yuan)金(jin)融(rong)(rong)管理(li)部(bu)(bu)(bu)門(men)分(fen)(fen)支(zhi)機(ji)構(gou)、派出(chu)機(ji)構(gou)應當(dang)建立非法集(ji)(ji)資可(ke)疑(yi)資金(jin)監(jian)測機(ji)制。國務院(yuan)金(jin)融(rong)(rong)管理(li)部(bu)(bu)(bu)門(men)及其(qi)分(fen)(fen)支(zhi)機(ji)構(gou)、派出(chu)機(ji)構(gou)應當(dang)按照職責分(fen)(fen)工督促(cu)、指(zhi)導金(jin)融(rong)(rong)機(ji)構(gou)、非銀行支(zhi)付(fu)機(ji)構(gou)加強對資金(jin)異常(chang)流(liu)動情況及其(qi)他涉嫌非法集(ji)(ji)資可(ke)疑(yi)資金(jin)的監(jian)測工作。

　　第十三條　金融機(ji)構、非銀行支付機(ji)構應當(dang)履(lv)行下列防范(fan)非法集資(zi)的義(yi)務：

　　（一）建立健全(quan)內部管理制度，禁止(zhi)分支(zhi)機構(gou)和員工參與非法(fa)集(ji)(ji)資(zi)，防止(zhi)他人利用其(qi)經(jing)營場所、銷售渠道從事非法(fa)集(ji)(ji)資(zi)；

　　（二(er)）加強對(dui)社會公眾(zhong)防范(fan)非法(fa)集資的宣傳教育，在經營場所醒(xing)目位置(zhi)設置(zhi)警示標識；

　　（三(san)）依(yi)法(fa)嚴格執行大額交易和可疑(yi)交易報告(gao)制度，對涉嫌非(fei)法(fa)集(ji)資資金異常流(liu)動的相關賬戶進行分析(xi)識別，并將有關情況及時(shi)報告(gao)所(suo)在地國務院金融管理(li)部門分支機構(gou)、派出機構(gou)和處置非(fei)法(fa)集(ji)資牽頭(tou)部門。

　　第(di)十四條　行業協(xie)會、商會應當加(jia)強(qiang)行業自律管理、自我約束，督促、引(yin)導成員(yuan)積極防(fang)范非(fei)法集資，不組織、不協(xie)助、不參(can)與非(fei)法集資。

　　第十五條　聯席(xi)會議應當建立中(zhong)央和地方上(shang)下聯動的防(fang)范(fan)(fan)非(fei)法集資宣傳(chuan)教育(yu)(yu)工(gong)作機制(zhi)，推動全國范(fan)(fan)圍(wei)內防(fang)范(fan)(fan)非(fei)法集資宣傳(chuan)教育(yu)(yu)工(gong)作。

　　地(di)方(fang)各級人民政府應(ying)當開(kai)展常(chang)態化的防范非(fei)法(fa)集資(zi)宣傳(chuan)教(jiao)育工作(zuo)，充分運用各類媒介或者(zhe)載體(ti)，以法(fa)律政策(ce)解讀、典(dian)型案(an)例(li)剖析、投資(zi)風險(xian)教(jiao)育等方(fang)式，向(xiang)社會公(gong)眾(zhong)(zhong)宣傳(chuan)非(fei)法(fa)集資(zi)的違(wei)法(fa)性、危(wei)害性及其(qi)表現形(xing)式等，增強社會公(gong)眾(zhong)(zhong)對非(fei)法(fa)集資(zi)的防范意識(shi)和(he)識(shi)別能力(li)。

　　行業(ye)主管部(bu)門(men)、監管部(bu)門(men)以及行業(ye)協(xie)會、商會應當根據(ju)本行業(ye)、領域非法(fa)集(ji)資風險特點，有針(zhen)對(dui)性地(di)開展防范非法(fa)集(ji)資宣傳教育活動。

　　新聞(wen)媒體應當開展防范非法(fa)集資公益宣傳，并依法(fa)對非法(fa)集資進(jin)行輿論監督(du)。

　　第(di)十六(liu)條　對涉(she)嫌非法集資(zi)行為(wei)，任何單位和個(ge)人有權(quan)向處置非法集資(zi)牽頭部(bu)門或者其他有關部(bu)門舉報。

　　國家鼓(gu)勵對涉嫌(xian)非法集資(zi)行(xing)(xing)為進(jin)行(xing)(xing)舉報(bao)。處(chu)(chu)置非法集資(zi)牽頭部(bu)門以及(ji)其他有關部(bu)門應當公開舉報(bao)電話和郵箱等(deng)舉報(bao)方(fang)式、在政府網(wang)站設置舉報(bao)專欄(lan)，接受舉報(bao)，及(ji)時(shi)依法處(chu)(chu)理，并為舉報(bao)人保密(mi)。

　　第十七條　居(ju)民(min)委員會(hui)、村民(min)委員會(hui)發現(xian)所在(zai)區域有涉嫌非法集資行為的，應當(dang)向當(dang)地(di)人(ren)民(min)政府、處置非法集資牽頭(tou)部(bu)門或者其他有關部(bu)門報告。

　　第十(shi)八條　處置非法集資(zi)牽頭(tou)部(bu)(bu)門和(he)行(xing)(xing)業(ye)主(zhu)管(guan)部(bu)(bu)門、監管(guan)部(bu)(bu)門發現本(ben)(ben)行(xing)(xing)政區域或者本(ben)(ben)行(xing)(xing)業(ye)、領域可(ke)能存在非法集資(zi)風險的，有權對相關單位(wei)和(he)個人進行(xing)(xing)警示(shi)約談，責令整改(gai)。

　　第三章　處置

　　第十九條　對本行(xing)政區域內的下(xia)列行(xing)為(wei)，涉嫌(xian)非法(fa)集(ji)資(zi)(zi)的，處置非法(fa)集(ji)資(zi)(zi)牽頭部(bu)(bu)(bu)門應當及時(shi)組織有關行(xing)業主(zhu)管(guan)部(bu)(bu)(bu)門、監管(guan)部(bu)(bu)(bu)門以及國務院金融管(guan)理(li)部(bu)(bu)(bu)門分支機構、派出機構進行(xing)調(diao)查認定(ding)：

　　（一）設(she)立(li)互(hu)聯網(wang)企(qi)業(ye)、投資(zi)(zi)及投資(zi)(zi)咨詢(xun)類企(qi)業(ye)、各類交易場所或者平臺(tai)、農民(min)專業(ye)合作社、資(zi)(zi)金互(hu)助組織以及其他(ta)組織吸收資(zi)(zi)金；

　　（二）以(yi)發行或者轉讓股權、債權，募集(ji)基金(jin)，銷售保(bao)險產品，或者以(yi)從(cong)事各類資(zi)產管理、虛擬(ni)貨幣、融資(zi)租賃業務等(deng)名義吸收(shou)資(zi)金(jin)；

　　（三）在(zai)銷售(shou)商品、提供服務、投(tou)資(zi)項(xiang)目等(deng)商業活動中，以承諾給付貨幣、股權(quan)、實(shi)物等(deng)回報的形(xing)式吸(xi)收資(zi)金(jin)；

　　（四）違反法律(lv)、行政法規或者(zhe)國家有(you)關規定(ding)，通過大(da)眾(zhong)傳(chuan)播媒介(jie)、即時(shi)通信工(gong)具或者(zhe)其他方式公開傳(chuan)播吸收資(zi)金信息；

　　（五）其他(ta)涉嫌非法(fa)集資的行為。

　　第二十條　對跨行政區域的(de)涉嫌非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)行為(wei)，非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)人(ren)(ren)為(wei)單位的(de)，由其登記地(di)(di)(di)處置(zhi)非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)牽頭部(bu)門組織(zhi)調查(cha)認定(ding)(ding)；非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)人(ren)(ren)為(wei)個人(ren)(ren)的(de)，由其住所地(di)(di)(di)或者經常居住地(di)(di)(di)處置(zhi)非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)牽頭部(bu)門組織(zhi)調查(cha)認定(ding)(ding)。非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)行為(wei)發生地(di)(di)(di)、集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)資(zi)(zi)(zi)(zi)產(chan)所在(zai)地(di)(di)(di)以及集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)參與人(ren)(ren)所在(zai)地(di)(di)(di)處置(zhi)非(fei)(fei)(fei)(fei)法(fa)集(ji)資(zi)(zi)(zi)(zi)牽頭部(bu)門應(ying)當配合調查(cha)認定(ding)(ding)工作(zuo)。

　　處(chu)置非(fei)法集資牽頭(tou)部(bu)門(men)對(dui)組織(zhi)調(diao)查認(ren)定職責存在爭(zheng)議的，由其共同的上級處(chu)置非(fei)法集資牽頭(tou)部(bu)門(men)確(que)定；對(dui)跨省(sheng)、自治(zhi)區、直轄市組織(zhi)調(diao)查認(ren)定職責存在爭(zheng)議的，由聯席會議確(que)定。

　　第二(er)十一條　處(chu)置非(fei)法(fa)集(ji)資(zi)牽頭部門組織調(diao)查涉嫌(xian)非(fei)法(fa)集(ji)資(zi)行為，可以采取下(xia)列(lie)措施：

　　（一）進入涉(she)嫌非法集資(zi)的場所進行調查取證；

　　（二(er)）詢問與被調查事(shi)(shi)件有(you)關的單(dan)位(wei)和個人，要求其對(dui)有(you)關事(shi)(shi)項(xiang)作(zuo)出(chu)說明；

　　（三）查(cha)閱、復制與被(bei)調查(cha)事件有關的文件、資料、電子(zi)數據等，對(dui)可能被(bei)轉移(yi)、隱(yin)匿或者毀(hui)損的文件、資料、電子(zi)設備等予(yu)以(yi)封存；

　　（四）經處置(zhi)非(fei)法(fa)(fa)集資(zi)牽(qian)頭部門主要負責人批準，依法(fa)(fa)查詢涉(she)嫌非(fei)法(fa)(fa)集資(zi)的有關賬戶。

　　調查人(ren)員不得少于2人(ren)，并應當出(chu)示執法證件。

　　與被(bei)調(diao)查(cha)事件有關的單位和個(ge)人應當(dang)配(pei)合(he)調(diao)查(cha)，不得拒絕、阻礙。

　　第(di)二(er)十二(er)條　處置非(fei)法集(ji)(ji)資(zi)(zi)牽頭部門對涉(she)嫌非(fei)法集(ji)(ji)資(zi)(zi)行為(wei)組織調查，有權(quan)要求暫(zan)停集(ji)(ji)資(zi)(zi)行為(wei)，通知市(shi)場監督管理(li)部門或(huo)者其他有關部門暫(zan)停為(wei)涉(she)嫌非(fei)法集(ji)(ji)資(zi)(zi)的有關單位辦理(li)設立、變更或(huo)者注(zhu)銷(xiao)登記。

　　第二(er)十三條(tiao)　經(jing)調查認(ren)定屬于非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)集資的(de)，處(chu)置非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)集資牽(qian)頭部門應(ying)當責令非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)集資人、非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)集資協助(zhu)人立即停止有關(guan)非(fei)(fei)(fei)法(fa)(fa)活動；發(fa)現涉(she)嫌犯罪(zui)的(de)，應(ying)當按照規定及時(shi)將案件移送公(gong)安機關(guan)，并配(pei)合做好(hao)相關(guan)工作。

　　行政機關對非法集資行為的(de)調(diao)查(cha)認定，不是(shi)依法追究刑事責任的(de)必經程(cheng)序。

　　第二(er)十四條　根據處置(zhi)非法集資的需要，處置(zhi)非法集資牽(qian)頭部門(men)可以采取下列措施：

　　（一）查(cha)封有關經營(ying)場所，查(cha)封、扣押(ya)有關資(zi)產；

　　（二）責(ze)令非法集資人、非法集資協助人追回、變價(jia)出售(shou)有關資產用于清退集資資金；

　　（三(san)）經設區的市級(ji)以(yi)上(shang)地方人(ren)(ren)(ren)民政府處置(zhi)非(fei)(fei)法集(ji)資牽頭部門決(jue)定，按照規定通(tong)知出(chu)入境(jing)邊防檢(jian)查機關，限制(zhi)非(fei)(fei)法集(ji)資的個人(ren)(ren)(ren)或(huo)者非(fei)(fei)法集(ji)資單位的控(kong)(kong)股股東、實際控(kong)(kong)制(zhi)人(ren)(ren)(ren)、董事、監(jian)事、高級(ji)管理人(ren)(ren)(ren)員(yuan)(yuan)以(yi)及其他直接責任(ren)人(ren)(ren)(ren)員(yuan)(yuan)出(chu)境(jing)。

　　采取(qu)前款第一項(xiang)、第二項(xiang)規定的措施(shi)，應(ying)當(dang)經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準。

　　第二十五條　非(fei)(fei)法集資(zi)人(ren)、非(fei)(fei)法集資(zi)協助人(ren)應當向集資(zi)參與人(ren)清(qing)退集資(zi)資(zi)金。清(qing)退過程應當接受(shou)處置非(fei)(fei)法集資(zi)牽頭部門監督。

　　任何單位和個人不(bu)得從非法集資中獲取經濟(ji)利益。

　　因參與非法集資(zi)受到(dao)的損失，由集資(zi)參與人自行承擔。

　　第(di)二十六(liu)條(tiao)　清退集(ji)資(zi)(zi)資(zi)(zi)金來源包(bao)括：

　　（一）非法集資資金余額；

　　（二）非法集資(zi)資(zi)金(jin)的收(shou)益或者轉(zhuan)換的其(qi)他資(zi)產(chan)及(ji)其(qi)收(shou)益；

　　（三）非法(fa)集資(zi)人(ren)及其(qi)股東、實際控制人(ren)、董事(shi)、監事(shi)、高級(ji)管理(li)人(ren)員和其(qi)他相關人(ren)員從非法(fa)集資(zi)中(zhong)獲得的經濟利益；

　　（四）非(fei)法集(ji)資人隱匿、轉(zhuan)移的非(fei)法集(ji)資資金或者相關資產(chan)；

　　（五）在非(fei)法集資中獲得的廣告(gao)費(fei)、代言費(fei)、代理費(fei)、好處(chu)費(fei)、返(fan)點費(fei)、傭金、提成等(deng)經(jing)濟利(li)益；

　　（六）可以作為清退集資(zi)(zi)資(zi)(zi)金的其他資(zi)(zi)產。

　　第(di)二十七條　為非法(fa)集資(zi)設立(li)的企業(ye)、個體工商戶和農民專業(ye)合作社(she)，由市場監督管理部門吊銷(xiao)營業(ye)執照。為非法(fa)集資(zi)設立(li)的網站、開(kai)發的移動應用程序等互聯網應用，由電信(xin)主管部門依(yi)法(fa)予以(yi)關閉。

　　第二十八條(tiao)　國(guo)務院金融管理部門及其(qi)分支機(ji)構(gou)、派出機(ji)構(gou)，地方人民政府有(you)關部門以及其(qi)他有(you)關單位和個(ge)人，對處置非(fei)法集資工作應當給予(yu)支持、配合。

　　任何單位和個(ge)人不得阻撓(nao)、妨礙(ai)處置非法集資工作。

　　第二十九(jiu)條　處置(zhi)非法集(ji)資(zi)過(guo)程中，有(you)關地方人(ren)民(min)政(zheng)府應當采取有(you)效措施維護社會穩定(ding)。

　　第四章　法律責任

　　第三十(shi)條　對非(fei)法(fa)(fa)集(ji)資人(ren)，由(you)處(chu)(chu)置非(fei)法(fa)(fa)集(ji)資牽頭部門處(chu)(chu)集(ji)資金額20%以(yi)上(shang)1倍以(yi)下的(de)罰(fa)款。非(fei)法(fa)(fa)集(ji)資人(ren)為(wei)單(dan)位的(de)，還(huan)可(ke)以(yi)根(gen)據情節輕重責(ze)(ze)(ze)(ze)令停產停業(ye)，由(you)有關機關依法(fa)(fa)吊銷許可(ke)證、營業(ye)執照或者登記證書；對其(qi)法(fa)(fa)定(ding)代表人(ren)或者主(zhu)要負責(ze)(ze)(ze)(ze)人(ren)、直接負責(ze)(ze)(ze)(ze)的(de)主(zhu)管(guan)人(ren)員(yuan)和(he)其(qi)他(ta)直接責(ze)(ze)(ze)(ze)任(ren)人(ren)員(yuan)給予警告，處(chu)(chu)50萬(wan)元以(yi)上(shang)500萬(wan)元以(yi)下的(de)罰(fa)款。構成犯罪的(de)，依法(fa)(fa)追究刑(xing)事責(ze)(ze)(ze)(ze)任(ren)。

　　第三十一條(tiao)　對非法集資(zi)協助人，由處置非法集資(zi)牽頭(tou)部門給予(yu)警(jing)告(gao)，處違法所得1倍(bei)以上3倍(bei)以下的罰款；構成犯(fan)罪的，依法追(zhui)究刑事責任。

　　第三十二條　非法集資(zi)(zi)人(ren)、非法集資(zi)(zi)協(xie)助(zhu)人(ren)不能同時(shi)履行所承擔(dan)的清(qing)退集資(zi)(zi)資(zi)(zi)金(jin)和繳納罰款義務(wu)時(shi)，先清(qing)退集資(zi)(zi)資(zi)(zi)金(jin)。

　　第三十三條　對(dui)依照(zhao)本條例受(shou)到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xie)助人，由有關部門(men)建立信(xin)用(yong)記錄(lu)，按照(zhao)規定將其信(xin)用(yong)記錄(lu)納入全國信(xin)用(yong)信(xin)息共享平臺(tai)。

　　第三十四條　互(hu)聯網信(xin)息服(fu)務(wu)(wu)提(ti)供(gong)者未履行對涉嫌非法集資(zi)信(xin)息的防范和(he)處(chu)置(zhi)義務(wu)(wu)的，由有關(guan)主(zhu)管(guan)部(bu)門責(ze)(ze)令(ling)改正，給予(yu)警(jing)告(gao)，沒收違(wei)法所得；拒不改正或者情節(jie)嚴重(zhong)的，處(chu)10萬(wan)(wan)元(yuan)以上50萬(wan)(wan)元(yuan)以下的罰(fa)(fa)款(kuan)，并可以根據情節(jie)輕重(zhong)責(ze)(ze)令(ling)暫(zan)停相關(guan)業務(wu)(wu)、停業整頓、關(guan)閉網站、吊銷相關(guan)業務(wu)(wu)許可證(zheng)或者吊銷營業執照，對直接(jie)負責(ze)(ze)的主(zhu)管(guan)人員和(he)其(qi)他直接(jie)責(ze)(ze)任人員處(chu)1萬(wan)(wan)元(yuan)以上10萬(wan)(wan)元(yuan)以下的罰(fa)(fa)款(kuan)。

　　廣(guang)告經營者(zhe)、廣(guang)告發布者(zhe)未按(an)照規定查(cha)驗相關證明文(wen)件、核對(dui)廣(guang)告內(nei)容的，由市場(chang)監督管(guan)理部(bu)門(men)責令改正(zheng)，并依照《中華人民共和國廣(guang)告法》的規定予以(yi)處罰(fa)。

　　第三(san)十五條　金融機(ji)構、非(fei)銀行支(zhi)付機(ji)構未履行防范非(fei)法(fa)集(ji)資義(yi)務的(de)，由國(guo)務院金融管理部門(men)或者其分(fen)支(zhi)機(ji)構、派出機(ji)構按照職責(ze)(ze)分(fen)工責(ze)(ze)令改正，給予警告(gao)，沒收違法(fa)所得；造成嚴重后果的(de)，處(chu)100萬(wan)元以(yi)上(shang)500萬(wan)元以(yi)下(xia)的(de)罰款，對直(zhi)接(jie)負責(ze)(ze)的(de)主管人員(yuan)和其他直(zhi)接(jie)責(ze)(ze)任人員(yuan)給予警告(gao)，處(chu)10萬(wan)元以(yi)上(shang)50萬(wan)元以(yi)下(xia)的(de)罰款。

　　第三(san)十六(liu)條　與被調查事件(jian)有關的(de)單(dan)位(wei)和個(ge)人不配合調查，拒絕提供相關文(wen)件(jian)、資(zi)(zi)料(liao)、電(dian)子數(shu)據等或(huo)者(zhe)提供虛假文(wen)件(jian)、資(zi)(zi)料(liao)、電(dian)子數(shu)據等的(de)，由處置非法集資(zi)(zi)牽頭部(bu)門責(ze)令改正(zheng)，給予警(jing)告(gao)，處5萬(wan)元(yuan)以(yi)上(shang)50萬(wan)元(yuan)以(yi)下的(de)罰款。

　　阻礙調查人員依法(fa)執(zhi)行(xing)(xing)職務，構成(cheng)違(wei)反(fan)治安管理行(xing)(xing)為的(de)，由公安機關依法(fa)給予(yu)治安管理處罰；構成(cheng)犯罪的(de)，依法(fa)追究刑事責(ze)任。

　　第三十(shi)七條　國家機(ji)關工作(zuo)人員有下(xia)列(lie)行(xing)為之一(yi)的(de)，依(yi)法給予處分：

　　（一）明知所主管、監管的單位(wei)有涉嫌非(fei)法集資(zi)行為，未(wei)依法及時處理；

　　（二(er)）未按照規定及時履(lv)行對非(fei)法集資的防范職責，或者不配合非(fei)法集資處置，造成嚴重(zhong)后果；

　　（三）在防(fang)范和處置非法(fa)集資過程(cheng)中濫用職(zhi)權、玩忽職(zhi)守(shou)、徇(xun)私(si)舞弊；

　　（四）通過職務(wu)行為或者(zhe)利用(yong)職務(wu)影(ying)響(xiang)，支持、包庇(bi)、縱容非法集(ji)資。

　　前款規定的行為構(gou)成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　第五章　附則

　　第三十八(ba)條　各省(sheng)、自治區、直轄市可以根(gen)據本條例制(zhi)定(ding)防范和處(chu)置(zhi)非法集資(zi)工作實施細(xi)則。

　　第(di)三十九條　未經依法許(xu)可或者違反國家金融管(guan)理規定(ding)，擅自(zi)從事發放貸款、支付結(jie)算、票據貼現等金融業務活(huo)動的，由國務院金融管(guan)理部門或者地方金融管(guan)理部門按(an)照監督(du)管(guan)理職責分工進行處置。

　　法(fa)律、行政法(fa)規(gui)對其(qi)他非法(fa)金融業(ye)務活(huo)動(dong)(dong)的(de)(de)(de)防范和(he)處置沒有明確規(gui)定(ding)(ding)的(de)(de)(de)，參照本條例的(de)(de)(de)有關規(gui)定(ding)(ding)執行。其(qi)他非法(fa)金融業(ye)務活(huo)動(dong)(dong)的(de)(de)(de)具體類型由(you)國(guo)務院金融管理部門確定(ding)(ding)。

　　第四十(shi)條(tiao)　本(ben)條(tiao)例(li)自2021年5月(yue)1日起施行。1998年7月(yue)13日國務(wu)院發布的《非(fei)法金(jin)融(rong)機構和非(fei)法金(jin)融(rong)業務(wu)活(huo)動取締辦法》同時(shi)廢止。