銀(yin)保監(jian)會網站3月12日(ri)消息，銀(yin)保監(jian)會于2018年至2020年系(xi)統組織開展了“農村中小(xiao)銀(yin)行股(gu)東(dong)股(gu)權(quan)三(san)年排查(cha)(cha)整治行動”。三(san)年來(lai)，3898家農村中小(xiao)銀(yin)行全部完成了機(ji)構自查(cha)(cha)和監(jian)管檢查(cha)(cha)，實現了排查(cha)(cha)整治全覆蓋(gai)的工作目標。

　　農村中(zhong)小(xiao)銀行股(gu)(gu)東數量多、結構極為復雜，呈現“小(xiao)”“散(san)”“弱”的(de)特點。三年排查整治共涉(she)及(ji)持(chi)股(gu)(gu)1%以上股(gu)(gu)東38.5萬(wan)個、股(gu)(gu)權3889億股(gu)(gu)，累計發現問題(ti)1.99萬(wan)個，集中(zhong)反(fan)映在(zai)以下(xia)五(wu)方面。

　　第一，股東資質不合格。部分(fen)投資者通過粉飾報(bao)表、財務造假等方式入股，為機構健康(kang)發展(zhan)埋下隱患。

　　第二(er)，入股(gu)(gu)(gu)資金來(lai)源不合規。部分股(gu)(gu)(gu)東以委(wei)托資金入股(gu)(gu)(gu)，最終釀成股(gu)(gu)(gu)權糾紛，影響機構經(jing)營穩(wen)定；還有(you)的甚至貸款入股(gu)(gu)(gu)，導致資本嚴(yan)重不實。

　　第三(san)，逃(tao)避“穿(chuan)透”監管，超(chao)比例、超(chao)數(shu)量(liang)持有股(gu)權。部分股(gu)東通(tong)過與關(guan)(guan)聯方簽訂抽屜協(xie)議、委托代(dai)持等方式隱匿關(guan)(guan)聯關(guan)(guan)系，違反“兩參(can)或一控(kong)”等監管規定大量(liang)入股(gu)銀行。

　　第四，違(wei)規(gui)開展關聯(lian)(lian)交易。部分(fen)機構違(wei)反關聯(lian)(lian)交易條件(jian)、程序或超出額度向股東授(shou)信，還(huan)有(you)的通過多種手段掩蓋關聯(lian)(lian)交易以規(gui)避監管和信息(xi)披露。

　　第(di)五，股權質(zhi)押(ya)不受約束。部分(fen)股東(dong)未履行對機(ji)構(gou)的事前告知(zhi)義務，高(gao)頻次、高(gao)比例質(zhi)押(ya)股權進行融資；部分(fen)機(ji)構(gou)直接或變相接受本行股權質(zhi)押(ya)，最終形成資本流失。

　　三(san)(san)年來，在全(quan)面排(pai)查的基礎上，監(jian)管(guan)(guan)部門(men)多管(guan)(guan)齊(qi)下，重拳出擊清理整(zheng)治(zhi)股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)股(gu)(gu)(gu)權(quan)違規亂(luan)象，做到了(le)“三(san)(san)個一批(pi)”：整(zheng)改了(le)一批(pi)問題(ti)，開展監(jian)管(guan)(guan)約談2611次，印發監(jian)管(guan)(guan)提示函2180份，督(du)促完成整(zheng)改1.36萬個問題(ti)，整(zheng)改率(lv)已達70%；清理了(le)一批(pi)股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)，對4758個股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)的表(biao)決(jue)權(quan)進行(xing)限制，責(ze)令轉讓(rang)股(gu)(gu)(gu)權(quan)合(he)計(ji)(ji)(ji)達62.3億(yi)(yi)股(gu)(gu)(gu)；處罰(fa)(fa)了(le)一批(pi)機(ji)構(gou)，依法(fa)依規對281家機(ji)構(gou)實(shi)施了(le)行(xing)政處罰(fa)(fa)，處罰(fa)(fa)金額(e)合(he)計(ji)(ji)(ji)1.5億(yi)(yi)元，給予相關責(ze)任人警告、罰(fa)(fa)款、取消(xiao)任職資(zi)格(ge)等處罰(fa)(fa)共計(ji)(ji)(ji)711人次，罰(fa)(fa)款金額(e)合(he)計(ji)(ji)(ji)2039萬元。整(zheng)改過程中(zhong)，注重壓實(shi)機(ji)構(gou)及其(qi)股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)的主體責(ze)任，讓(rang)老股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)依法(fa)承(cheng)擔損失，對新(xin)股(gu)(gu)(gu)東(dong)(dong)嚴格(ge)資(zi)質審核，促進農(nong)村中(zhong)小銀行(xing)優化治(zhi)理結構(gou)和轉換經(jing)營機(ji)制同(tong)步并行(xing)、有(you)機(ji)融合(he)。

　　銀保監會(hui)表(biao)示，下一步將不斷改進股(gu)東股(gu)權(quan)管理(li)和完善公司治(zhi)理(li)，通(tong)過規范(fan)股(gu)東行為、優化股(gu)權(quan)結構(gou)、提升治(zhi)理(li)水(shui)平，帶(dai)動(dong)增強(qiang)中小銀行風(feng)險防控和服務實體經濟“兩個能力”，為構(gou)建(jian)新發展格局、服務鄉(xiang)村振(zhen)興(xing)更好(hao)地賦能助(zhu)力。