中(zhong)證網訊（記者(zhe) 歐陽劍環）銀(yin)保監會(hui)網站5月21日消息(xi)，近期，銀(yin)保監會(hui)嚴(yan)肅查處一批違法(fa)違規案件，對華(hua)夏銀(yin)行(xing)(xing)(xing)股(gu)(gu)份有(you)限(xian)公司(si)（以(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)簡(jian)(jian)稱華(hua)夏銀(yin)行(xing)(xing)(xing)）、渤海(hai)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)股(gu)(gu)份有(you)限(xian)公司(si)（以(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)簡(jian)(jian)稱渤海(hai)銀(yin)行(xing)(xing)(xing)）、中(zhong)國銀(yin)行(xing)(xing)(xing)股(gu)(gu)份有(you)限(xian)公司(si)（以(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)簡(jian)(jian)稱中(zhong)國銀(yin)行(xing)(xing)(xing)）、招商銀(yin)行(xing)(xing)(xing)股(gu)(gu)份有(you)限(xian)公司(si)（以(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)簡(jian)(jian)稱招商銀(yin)行(xing)(xing)(xing)）、東(dong)亞銀(yin)行(xing)(xing)(xing)（中(zhong)國）有(you)限(xian)公司(si)（以(yi)(yi)(yi)(yi)下(xia)簡(jian)(jian)稱東(dong)亞中(zhong)國）等5家金(jin)融機構及相關責(ze)任人員(yuan)依法(fa)作出行(xing)(xing)(xing)政處罰決定，處罰金(jin)額(e)合(he)計約(yue)3.66億元。

　　針對華夏銀行部(bu)分(fen)理(li)財產品信息披露不(bu)合規并使(shi)用(yong)理(li)財資(zi)(zi)金(jin)對接本行信貸資(zi)(zi)產、出具(ju)的理(li)財投資(zi)(zi)清單(dan)與事(shi)實不(bu)符或未全面(mian)反映(ying)真實風險(xian)等(deng)多項違法(fa)(fa)違規行為，依法(fa)(fa)予(yu)以(yi)罰款(kuan)9830萬(wan)元(yuan)，對1名(ming)(ming)責(ze)任(ren)人(ren)員予(yu)以(yi)警告并處(chu)罰款(kuan)5萬(wan)元(yuan)，對1名(ming)(ming)責(ze)任(ren)人(ren)員予(yu)以(yi)警告處(chu)罰。

　　針對渤海銀(yin)(yin)行(xing)(xing)投向(xiang)權(quan)益(yi)類資產及集(ji)合(he)資金信托計劃的理財產品面向(xiang)一般個(ge)人(ren)客戶銷(xiao)售、銀(yin)(yin)行(xing)(xing)承兌匯票保證(zheng)金管理不(bu)規范等多項違(wei)法違(wei)規行(xing)(xing)為，依法予以罰(fa)款9720萬元，對2名(ming)責(ze)任(ren)人(ren)員分別予以警(jing)告并處罰(fa)款5萬元。

　　針對中國(guo)銀行(xing)違(wei)規(gui)發放(fang)并購貸款、違(wei)規(gui)向部分已簽(qian)約代發工資客戶收取年費(fei)等多項違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)行(xing)為，依法(fa)沒收違(wei)法(fa)所得并處罰(fa)款合(he)計8761.355萬元(yuan)，對1名責任(ren)人員予以警告處罰(fa)。

　　針對招(zhao)商銀行并表管理(li)(li)不到位并通(tong)過關聯(lian)非銀機構的內部交易違(wei)(wei)(wei)規(gui)變(bian)相(xiang)降低理(li)(li)財產品銷售門檻，同業(ye)投(tou)資、理(li)(li)財資金等違(wei)(wei)(wei)規(gui)投(tou)向地價款(kuan)或“四證”不全的房(fang)地產項目等多(duo)項違(wei)(wei)(wei)法違(wei)(wei)(wei)規(gui)行為，依(yi)法予(yu)以罰款(kuan)7170萬元，對1名(ming)責任人員予(yu)以警(jing)告(gao)處罰。

　　針(zhen)對東亞中國向房(fang)地(di)產(chan)開發企業發放(fang)貸款(kuan)未記入房(fang)地(di)產(chan)開發貸款(kuan)科目(mu)、利(li)用票據(ju)“賣(mai)斷＋買入返售＋到期買斷”交易(yi)模式轉移(yi)規(gui)模等多項違(wei)法違(wei)規(gui)行為，依法予(yu)以(yi)罰款(kuan)1120萬元。

　　銀保(bao)監會表示，對(dui)各(ge)類金融市場亂(luan)象保(bao)持(chi)處罰問責高壓態(tai)勢，依(yi)(yi)法(fa)打擊監管(guan)套利行為，嚴防資金空轉。督(du)促銀行保(bao)險(xian)機構加強合規建設，依(yi)(yi)法(fa)審慎(shen)經營，服務實體經濟，保(bao)護金融消費者合法(fa)權(quan)益，確保(bao)國家各(ge)項重(zhong)大(da)政策貫(guan)徹(che)落實。