中證網訊（記者 彭揚）人民(min)銀行網站(zhan)8月30日(ri)(ri)消(xiao)息，為規范金融(rong)控股公司(si)關(guan)聯交易行為，促進其穩健經營，人民(min)銀行起(qi)草了《金融(rong)控股公司(si)關(guan)聯交易管理辦法（征求意(yi)見稿）》（以(yi)下簡稱《辦法》），現向社會公開征求意(yi)見，意(yi)見反饋(kui)截止時間為2022年9月30日(ri)(ri)。

　　《金(jin)(jin)融控(kong)(kong)(kong)(kong)股公(gong)(gong)司(si)(si)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)管理辦(ban)(ban)法(fa)（征求意見稿）》起草(cao)說明指出，規(gui)范(fan)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)行為是完善金(jin)(jin)融控(kong)(kong)(kong)(kong)股公(gong)(gong)司(si)(si)內(nei)部控(kong)(kong)(kong)(kong)制和(he)風(feng)險管理的關(guan)(guan)鍵，也是金(jin)(jin)融控(kong)(kong)(kong)(kong)股公(gong)(gong)司(si)(si)監管的重要方式。金(jin)(jin)融控(kong)(kong)(kong)(kong)股公(gong)(gong)司(si)(si)作為金(jin)(jin)融控(kong)(kong)(kong)(kong)股集(ji)(ji)團(tuan)(tuan)的母公(gong)(gong)司(si)(si)，既(ji)要開(kai)展(zhan)本(ben)級關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)管理，指導和(he)督促附屬機構(gou)滿足相應(ying)的關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)監管規(gui)定，還應(ying)從集(ji)(ji)團(tuan)(tuan)整體(ti)、跨行業、跨機構(gou)視角(jiao)，對(dui)集(ji)(ji)團(tuan)(tuan)內(nei)部交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)和(he)集(ji)(ji)團(tuan)(tuan)對(dui)外關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)及其風(feng)險敞口進(jin)行收集(ji)(ji)匯總(zong)、監測分(fen)析和(he)評估(gu)預警，以(yi)促進(jin)金(jin)(jin)融控(kong)(kong)(kong)(kong)股集(ji)(ji)團(tuan)(tuan)規(gui)范(fan)運作和(he)穩健經營。《金(jin)(jin)融控(kong)(kong)(kong)(kong)股公(gong)(gong)司(si)(si)監督管理試行辦(ban)(ban)法(fa)》（以(yi)下簡稱(cheng)《金(jin)(jin)控(kong)(kong)(kong)(kong)辦(ban)(ban)法(fa)》）對(dui)金(jin)(jin)融控(kong)(kong)(kong)(kong)股公(gong)(gong)司(si)(si)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)進(jin)行了原(yuan)則性規(gui)定，《辦(ban)(ban)法(fa)》在此基礎上進(jin)一步明確相關(guan)(guan)要求和(he)標準，為金(jin)(jin)融控(kong)(kong)(kong)(kong)股公(gong)(gong)司(si)(si)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)(lian)交(jiao)(jiao)易(yi)(yi)管理提供指導和(he)依據。

　　《辦法》共七(qi)章四(si)十八(ba)條，包括總(zong)則(ze)、金融控(kong)股公司本級的關(guan)(guan)聯方、金融控(kong)股公司的關(guan)(guan)聯交易、內部管(guan)理(li)、報(bao)告和披露、監(jian)督管(guan)理(li)和附則(ze)。

　　《辦法》確定了金(jin)融控股(gu)(gu)公司(si)(si)本級(ji)(ji)的(de)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)方范圍(wei)。具(ju)體而言，《辦法》明確了本級(ji)(ji)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)方的(de)最小合(he)理范圍(wei)，包括股(gu)(gu)東類(lei)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)方、內部人(ren)(ren)(ren)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)方以(yi)及附屬機構(gou)。同(tong)時，金(jin)融控股(gu)(gu)公司(si)(si)和人(ren)(ren)(ren)民銀行均可以(yi)按(an)照實質重(zhong)于形式和穿(chuan)透的(de)原則，認定可能導致(zhi)金(jin)融控股(gu)(gu)公司(si)(si)或(huo)其附屬機構(gou)利益不當轉移(yi)的(de)自然人(ren)(ren)(ren)、法人(ren)(ren)(ren)或(huo)非法人(ren)(ren)(ren)組(zu)織(zhi)為金(jin)融控股(gu)(gu)公司(si)(si)本級(ji)(ji)的(de)關(guan)(guan)聯(lian)(lian)方。

　　《辦法(fa)》從多個(ge)維度劃分關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)類別。按(an)照交(jiao)易(yi)(yi)(yi)主體不同，《辦法(fa)》將關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)分為(wei)金融控股公司本級關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)和附(fu)屬機構(gou)關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)，前(qian)者(zhe)受(shou)人民銀行監管，后者(zhe)受(shou)金融監管部門監管。按(an)照管理目標不同，集團內部交(jiao)易(yi)(yi)(yi)重(zhong)(zhong)點防范虛構(gou)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)、轉移(yi)利(li)潤、隱藏風(feng)(feng)險、監管套利(li)等問題(ti)，集團對外(wai)關(guan)聯(lian)(lian)交(jiao)易(yi)(yi)(yi)重(zhong)(zhong)點防范利(li)益輸送(song)風(feng)(feng)險。

　　按照交易(yi)(yi)類(lei)型(xing)不同(tong)(tong)，《辦(ban)法》將關聯(lian)交易(yi)(yi)分(fen)為投融資類(lei)、資產轉移(yi)類(lei)、提供服(fu)務類(lei)及(ji)其他，以便于開展(zhan)統計分(fen)析和風(feng)險管理。按照交易(yi)(yi)金額(e)不同(tong)(tong)，《辦(ban)法》將本(ben)級關聯(lian)交易(yi)(yi)分(fen)為重(zhong)大關聯(lian)交易(yi)(yi)和一般關聯(lian)交易(yi)(yi)，適(shi)用不同(tong)(tong)的管理要求。

　　此外，《辦法(fa)》設置了相應的過(guo)(guo)渡期(qi)安排，金融(rong)控股公司在本(ben)辦法(fa)施行之日(ri)起一(yi)年內完善各項制度和治理架構，穩(wen)妥(tuo)有序落實相關要求，確保過(guo)(guo)渡期(qi)滿(man)關聯交易(yi)管理合規(gui)。