中證網訊（記者(zhe) 趙白執南）銀保(bao)監會網站11月30日消息，銀保監(jian)會(hui)對(dui)《銀行(xing)保險機(ji)構(gou)公(gong)司治(zhi)理監(jian)管(guan)(guan)評估辦法（試行(xing)）》進行(xing)了修訂，發(fa)布新(xin)版《銀行(xing)保險機(ji)構(gou)公(gong)司治(zhi)理監(jian)管(guan)(guan)評估辦法》（以下簡稱《辦法》），進一步加強和改進金(jin)融機(ji)構(gou)公(gong)司治(zhi)理監(jian)管(guan)(guan)，切實(shi)提升(sheng)公(gong)司治(zhi)理有效性。 

　　修(xiu)訂(ding)后(hou)的《辦法》共五章(zhang)三十三條(tiao)，包括：總則(ze)、評估內容和方法、評估程序和分工、評估結果(guo)和運用、附則(ze)。此次(ci)修(xiu)訂(ding)《辦法》重點對(dui)(dui)評估對(dui)(dui)象(xiang)、評估機制(zhi)、評估指標、評估結果(guo)應用等(deng)方面進行了(le)完善(shan)。

　　《辦法(fa)》進(jin)一步擴展(zhan)了評(ping)估(gu)(gu)對(dui)象。原評(ping)估(gu)(gu)辦法(fa)中評(ping)估(gu)(gu)對(dui)象僅為(wei)商(shang)業(ye)銀行和商(shang)業(ye)保險公(gong)司(si)(si)(si)。在結(jie)合(he)前期公(gong)司(si)(si)(si)治理評(ping)估(gu)(gu)實踐基礎上，此(ci)次(ci)修訂將(jiang)農村合(he)作(zuo)銀行、金融(rong)資產管(guan)理公(gong)司(si)(si)(si)、金融(rong)租(zu)賃公(gong)司(si)(si)(si)、企業(ye)集(ji)團財務公(gong)司(si)(si)(si)、汽車(che)金融(rong)公(gong)司(si)(si)(si)、消(xiao)費金融(rong)公(gong)司(si)(si)(si)及貨幣(bi)經紀(ji)公(gong)司(si)(si)(si)等(deng)納入監(jian)管(guan)評(ping)估(gu)(gu)范圍。

　　《辦法》有效優化了評估機制。銀保監會根據評估結果，差異化配置評估資源，原則上銀行保險機構每年至少開展一次評估，但對評估結果為B級（良好）及以上的機構，可適當降低評估頻率。監管評估采取非現場評估和現場評估相結合的方式，其中現場評估應每3年實現全覆蓋。

　　《辦(ban)法》所附評估指標(biao)(biao)更(geng)加科學。結合近(jin)兩年新(xin)出(chu)臺的(de)(de)公(gong)司(si)治(zhi)理監管制度，評估工作聚焦大股(gu)東違規干預(yu)、內部人控(kong)制等(deng)問(wen)題(ti)，進一(yi)步豐富黨的(de)(de)領導、股(gu)東股(gu)權、關聯交易、董事(shi)(shi)監事(shi)(shi)高(gao)管人員(yuan)的(de)(de)提名和履職等(deng)方面(mian)的(de)(de)關鍵指標(biao)(biao)，并(bing)優化指標(biao)(biao)權重、精(jing)簡指標(biao)(biao)數量(liang)，完善公(gong)司(si)治(zhi)理風險預(yu)警體系(xi)。

　　《辦法》強化了評估結果應用。在明確根據評估結果采取分類監管措施的基礎上，進一步壓實監管責任和機構主體責任，要求監管機構將公司治理監管評估等級為D級及(ji)以下的銀行保險(xian)機構列為(wei)重點監管對(dui)象(xiang)，對(dui)其(qi)存在的重大公司治理風險(xian)隱患(huan)進行早期干預(yu)，及(ji)時(shi)糾正，堅決防止(zhi)(zhi)機構“帶(dai)病運行”，防止(zhi)(zhi)風險(xian)發酵放大。

　　《辦法》發布后，銀保監會將部署開展2023年銀行保(bao)險機構公司治(zhi)理監管(guan)評估工作，進一步推動機構完善(shan)公司治(zhi)理，促(cu)進機構健康發展。