人工(gong)智(zhi)能（AI）浪潮(chao)席卷而來，數(shu)字化(hua)(hua)、AI已經成(cheng)為證(zheng)券(quan)行業適應時(shi)代潮(chao)流(liu)、提(ti)升競爭(zheng)力(li)、實現(xian)高質(zhi)量發展的(de)必由之路(lu)。證(zheng)券(quan)公司(si)數(shu)字化(hua)(hua)、智(zhi)能化(hua)(hua)轉(zhuan)型過(guo)程(cheng)中，一些新的(de)技術(shu)創新成(cheng)果嶄(zhan)露(lu)頭角，推動券(quan)商(shang)商(shang)業模式創新，優化(hua)(hua)運營(ying)效(xiao)率，提(ti)升客戶體驗。

　　10月(yue)25日，由中國證(zheng)券(quan)(quan)報主(zhu)辦的(de)“AI驅(qu)動 數(shu)智賦能 共(gong)建券(quan)(quan)業(ye)新生態”2023證(zheng)券(quan)(quan)業(ye)金(jin)牛獎(jiang)頒獎(jiang)典禮暨(ji)數(shu)字金(jin)融創(chuang)新發(fa)展大會在江(jiang)蘇省蘇州市(shi)相城區舉辦。在“AI大模型(xing)(xing)時代到來，券(quan)(quan)商資管(guan)如何(he)應對”主(zhu)題論(lun)壇上，國元證(zheng)券(quan)(quan)總(zong)(zong)裁助理(li)(li)(li)(li)、客(ke)戶資產(chan)管(guan)理(li)(li)(li)(li)總(zong)(zong)部總(zong)(zong)經理(li)(li)(li)(li)梁化彬，銀河(he)金(jin)匯證(zheng)券(quan)(quan)資產(chan)管(guan)理(li)(li)(li)(li)有限公司(si)總(zong)(zong)經理(li)(li)(li)(li)王青，華鑫證(zheng)券(quan)(quan)資產(chan)管(guan)理(li)(li)(li)(li)部總(zong)(zong)經理(li)(li)(li)(li)陳辛潤，廣(guang)發(fa)證(zheng)券(quan)(quan)資產(chan)管(guan)理(li)(li)(li)(li)（廣(guang)東）有限公司(si)副總(zong)(zong)經理(li)(li)(li)(li)、首(shou)席信息官蔣榮(rong)就(jiu)券(quan)(quan)商資管(guan)業(ye)務如何(he)擁抱數(shu)字化轉型(xing)(xing)進行了討論(lun)。

　　探索AI大模型應用

　　AI大(da)模型時代(dai)正在加(jia)速到來，作為金融市場的(de)重要力(li)量(liang)，證券(quan)(quan)公司(si)如(ru)何用(yong)好(hao)金融科技的(de)力(li)量(liang)促進自身資(zi)產管(guan)理業(ye)務(wu)(wu)轉(zhuan)型，如(ru)何更好(hao)地(di)服(fu)務(wu)(wu)廣(guang)大(da)投資(zi)者，對于資(zi)本市場乃至(zhi)中(zhong)國(guo)經濟(ji)的(de)未來發展具有重要意義(yi)。在券(quan)(quan)商(shang)資(zi)管(guan)業(ye)務(wu)(wu)中(zhong)，探索AI技術的(de)應用(yong)如(ru)何服(fu)務(wu)(wu)“為委托(tuo)人管(guan)理好(hao)資(zi)產”這一目標，是券(quan)(quan)商(shang)資(zi)管(guan)人士(shi)當前的(de)重點努力(li)方向之一。

　　“AI大模型(xing)改變了用戶體(ti)驗(yan)，而(er)用戶體(ti)驗(yan)一定(ding)會改變業(ye)務模式(shi)，改變商業(ye)模式(shi)，從而(er)改變公司的(de)(de)運(yun)作模式(shi)。因為AI大模型(xing)的(de)(de)出現，財富管(guan)理的(de)(de)客(ke)(ke)戶服(fu)務、財富管(guan)理的(de)(de)顧(gu)問(wen)咨詢能力、財富管(guan)理的(de)(de)KYC（了解客(ke)(ke)戶），包括圍(wei)繞財富管(guan)理提供后端投(tou)資服(fu)務的(de)(de)資產(chan)管(guan)理業(ye)務，都將圍(wei)繞AI大模型(xing)的(de)(de)發(fa)展，發(fa)生(sheng)新的(de)(de)整合和變化(hua)。”梁化(hua)彬介紹。

　　“目(mu)前我們(men)體會(hui)比較深的(de)是(shi)，AI能夠給(gei)(gei)財富資(zi)(zi)(zi)管(guan)領(ling)域(yu)帶來(lai)(lai)更精準(zhun)、個性化的(de)財富投資(zi)(zi)(zi)體驗，有(you)助(zhu)于(yu)提(ti)升未來(lai)(lai)投資(zi)(zi)(zi)的(de)績效以及風(feng)險(xian)管(guan)理(li)的(de)水平。從投資(zi)(zi)(zi)者角度(du)來(lai)(lai)說，大數據的(de)精準(zhun)分析有(you)助(zhu)于(yu)分析一些個性化的(de)需求，然后給(gei)(gei)出相應的(de)投資(zi)(zi)(zi)組合建議，給(gei)(gei)投資(zi)(zi)(zi)者帶來(lai)(lai)全新投資(zi)(zi)(zi)感受。”王(wang)青認(ren)為(wei)，“AI時代來(lai)(lai)臨(lin)，大家又回(hui)到同樣的(de)起跑線(xian)。誰能夠把握住下一輪風(feng)潮的(de)機會(hui)，可(ke)能是(shi)各大資(zi)(zi)(zi)管(guan)機構(gou)都在關注(zhu)的(de)焦(jiao)點。”

　　現階段來看，王青(qing)表示(shi)，資(zi)(zi)管機(ji)構對AI的(de)應用還停留在通過自(zi)然語言的(de)解(jie)讀以(yi)(yi)及圖象識(shi)別技術，給客戶提供實(shi)時在線、迅捷的(de)陪(pei)伴(ban)服(fu)務。“我們可以(yi)(yi)通過對客戶的(de)投(tou)資(zi)(zi)行(xing)為軌跡進行(xing)分(fen)析和跟蹤，實(shi)時提出(chu)投(tou)資(zi)(zi)組合建(jian)議(yi)。另外市場比較關注(zhu)的(de)是，AI對資(zi)(zi)管投(tou)研、風控能(neng)夠帶來哪些成長與幫助。”

　　王青透露：“銀河(he)證券目(mu)前成立了數據中心，專門收集數據作為海量數據分析(xi)的(de)(de)基礎。銀河(he)金匯也有量化的(de)(de)團隊，未(wei)來(lai)我們會借助一些科研(yan)機構或者第三方的(de)(de)機構，做更多(duo)的(de)(de)合作和(he)賦(fu)能。”

　　提升內功是根本

　　證(zheng)券行(xing)業(ye)擁抱AI大模型時代的積極姿態(tai)下，因自身資源稟(bing)賦(fu)、戰略規劃(hua)等不同，各(ge)家公(gong)司在(zai)發力方向(xiang)、組織(zhi)制度安(an)排(pai)等方面有所差異，但萬變不離(li)其宗(zong)，通過技術(shu)創(chuang)新(xin)的手段提升投(tou)研、資管能力等內功是根本。

　　“我(wo)(wo)們作(zuo)(zuo)為一個中(zhong)小資(zi)管機構(gou)(gou)，要做好(hao)技術(shu)創(chuang)新的(de)(de)開拓(tuo)，其實是有(you)較大難(nan)度的(de)(de)。但是如果整合(he)(he)到財富管理的(de)(de)框(kuang)架(jia)中(zhong)，其實還(huan)是有(you)很大的(de)(de)作(zuo)(zuo)為空間。我(wo)(wo)們前期(qi)跟(gen)第三方機構(gou)(gou)探討的(de)(de)合(he)(he)作(zuo)(zuo)方案中(zhong)，就有(you)打造‘財富一體(ti)化平臺(tai)’的(de)(de)設想，其中(zhong)包(bao)括(kuo)智能客服(fu)、資(zi)產配(pei)置小助手(shou)(shou)等功能。”陳辛潤表示。他還(huan)說，在“數字人”等產品應用(yong)過程中(zhong)，這(zhe)類新媒體(ti)手(shou)(shou)段，在成本(ben)合(he)(he)適的(de)(de)情況下可以大幅提(ti)高投資(zi)者教育工作(zuo)(zuo)的(de)(de)效率和服(fu)務能力，因為它可以全天候在崗，也不會(hui)出現(xian)太(tai)大的(de)(de)失誤(wu)。

　　“這一(yi)輪AI浪潮的(de)(de)到(dao)來，我們深切感(gan)受到(dao)業(ye)(ye)務(wu)層(ceng)面、公司的(de)(de)上(shang)上(shang)下下對科技的(de)(de)擁抱度(du)非常高。廣發資管也在年初啟動了內部的(de)(de)大(da)模型(xing)推動，公司還成立了5個敏捷小(xiao)組，所有(you)業(ye)(ye)務(wu)線的(de)(de)一(yi)把(ba)手都參與這方面的(de)(de)研究調研，仔(zi)細梳理在各個業(ye)(ye)務(wu)域究竟有(you)哪些(xie)(xie)可(ke)能(neng)有(you)幫助(zhu)的(de)(de)場景，進行(xing)嘗(chang)試。”蔣(jiang)榮(rong)表示，“這次(ci)的(de)(de)大(da)模型(xing)能(neng)夠貼近交(jiao)易員(yuan)、研究人(ren)員(yuan)、投資經理，能(neng)夠大(da)幅地提升效(xiao)率，可(ke)能(neng)同時帶來過往其它(ta)技術不可(ke)能(neng)實現(xian)的(de)(de)一(yi)些(xie)(xie)新業(ye)(ye)態。”

　　“券商資管(guan)的(de)投研(yan)層(ceng)面，我(wo)們目(mu)前正(zheng)在(zai)(zai)嘗試通過擴展(zhan)投研(yan)的(de)上下游(you)，進(jin)一步(bu)強化投研(yan)的(de)深(shen)(shen)度(du)，AI大(da)模(mo)型的(de)推廣和(he)(he)應用將極(ji)大(da)地節省人(ren)力成本和(he)(he)時間成本。從(cong)宏(hong)觀(guan)(guan)尺度(du)進(jin)行(xing)投資組合的(de)選擇(ze)和(he)(he)優化，這個工作我(wo)們本身已經應用多年，現在(zai)(zai)我(wo)們認為，大(da)模(mo)型可以進(jin)一步(bu)拓展(zhan)我(wo)們宏(hong)觀(guan)(guan)研(yan)究的(de)范圍和(he)(he)深(shen)(shen)度(du)，提升宏(hong)觀(guan)(guan)研(yan)究向(xiang)組合優化的(de)時效性。”梁化彬說。

　　“資(zi)(zi)管(guan)從業(ye)者其(qi)實是著力(li)于給客(ke)戶帶來良(liang)好的(de)(de)(de)(de)投資(zi)(zi)體(ti)驗，這些智能(neng)(neng)是工具，如何為(wei)資(zi)(zi)管(guan)機(ji)構所使用，需要專業(ye)的(de)(de)(de)(de)人(ren)才進(jin)行(xing)深(shen)度的(de)(de)(de)(de)解析。我們(men)要回到資(zi)(zi)管(guan)機(ji)構‘研(yan)究創造(zao)價值’看(kan)家(jia)功夫的(de)(de)(de)(de)積累上，只有我們(men)的(de)(de)(de)(de)本領強了，才能(neng)(neng)對工具的(de)(de)(de)(de)應用進(jin)行(xing)判(pan)斷，從而拿出能(neng)(neng)夠真正提升投資(zi)(zi)績(ji)效有效性的(de)(de)(de)(de)決(jue)策和依據。”王(wang)青說。