國家金融監(jian)督(du)管(guan)理總局(ju)上海監(jian)管(guan)局(ju)局(ju)長王俊壽1月11日在國家金融監(jian)督(du)管(guan)理總局(ju)新聞發布(bu)會上介紹了“五(wu)(wu)大監(jian)管(guan)”在上海的實踐。他表示(shi)，近年來，國家金融監(jian)督(du)管(guan)理總局(ju)上海監(jian)管(guan)局(ju)以(yi)加(jia)快建設金融強國為(wei)目標，以(yi)提升上海國際金融中心能級為(wei)己任(ren)，全面(mian)強化(hua)“五(wu)(wu)大監(jian)管(guan)”，努(nu)力(li)提升監(jian)管(guan)的整體性(xing)、前瞻(zhan)性(xing)、精準(zhun)性(xing)、有(you)效(xiao)性(xing)和(he)協同性(xing)，力(li)求以(yi)五(wu)(wu)性(xing)的標準(zhun)檢驗“五(wu)(wu)大監(jian)管(guan)”的效(xiao)能，并在此基礎(chu)上共同繪就(jiu)金融行業的“五(wu)(wu)篇大文(wen)章”。

　　在王俊壽看(kan)來，從(cong)邏輯角度分(fen)析，“五(wu)大(da)監管”是(shi)一個三縱兩橫(heng)的矩陣(zhen)體系，是(shi)多維立(li)體的監管架構，既相互獨立(li)又彼此關聯，是(shi)一個有機整體。猶如(ru)人(ren)的五(wu)官(guan)，眼觀六(liu)路、耳聽(ting)八方才能(neng)對機構形成整體畫像；又如(ru)人(ren)的五(wu)指，掌心打(da)開(kai)，各有所長；聚指成拳，形成監管合力。

　　王俊壽(shou)介紹國家金融(rong)監(jian)督管理(li)總(zong)局上海(hai)監(jian)管局對“五(wu)大監(jian)管”的(de)貫徹情況(kuang)時表示，機(ji)(ji)(ji)構監(jian)管強調整體性，主要是(shi)(shi)(shi)(shi)畫好一張像，突出三個“抓(zhua)”。一是(shi)(shi)(shi)(shi)抓(zhua)機(ji)(ji)(ji)構法(fa)人，重(zhong)(zhong)點(dian)(dian)關(guan)注總(zong)行(xing)總(zong)公(gong)司資(zi)本(ben)約束、頂(ding)層(ceng)設計、考核(he)機(ji)(ji)(ji)制、合規文化(hua)、三道防(fang)線、管控(kong)能力、科技支撐等(deng)方面，同時做好分類分層(ceng)監(jian)管；二是(shi)(shi)(shi)(shi)抓(zhua)公(gong)司治(zhi)理(li)，重(zhong)(zhong)點(dian)(dian)關(guan)注黨(dang)的(de)建設、股東(dong)行(xing)為，防(fang)止一股獨(du)大、內部人控(kong)制和外部人操(cao)縱；三是(shi)(shi)(shi)(shi)抓(zhua)市場(chang)準入，重(zhong)(zhong)點(dian)(dian)是(shi)(shi)(shi)(shi)三個“防(fang)止”，也就是(shi)(shi)(shi)(shi)防(fang)止產業(ye)資(zi)本(ben)在金融(rong)領域(yu)的(de)無序擴張，防(fang)止高管與從業(ye)人員“帶病(bing)流動(dong)”，防(fang)止各類“偽創新”由監(jian)管背書。

　　行為(wei)監管(guan)(guan)(guan)強(qiang)(qiang)調人民性(xing)。王(wang)俊壽(shou)表示，要(yao)織好一(yi)(yi)張網(wang)(wang)，突出三(san)個“管(guan)(guan)(guan)”。一(yi)(yi)是(shi)管(guan)(guan)(guan)合(he)法(fa)(fa)更(geng)要(yao)管(guan)(guan)(guan)非法(fa)(fa)，嚴(yan)(yan)防“有照違章”，也嚴(yan)(yan)禁“無照駕駛”，對(dui)正常消(xiao)(xiao)保(bao)訴(su)求(qiu)“開正門(men)”，提(ti)高辦理(li)質效(xiao)；對(dui)違法(fa)(fa)違規、鬧訪(fang)(fang)纏訪(fang)(fang)行為(wei)“堵偏門(men)”，釋(shi)放監管(guan)(guan)(guan)資源。二是(shi)管(guan)(guan)(guan)行業必(bi)須管(guan)(guan)(guan)風險，嚴(yan)(yan)密防范一(yi)(yi)般商事行為(wei)異化為(wei)非法(fa)(fa)金(jin)融活動，發揮監管(guan)(guan)(guan)責任歸屬認領機(ji)制作用，與其他(ta)行業主管(guan)(guan)(guan)部(bu)門(men)織牢協作網(wang)(wang)絡(luo)，加強(qiang)(qiang)群(qun)(qun)防群(qun)(qun)治，全方位管(guan)(guan)(guan)控、全鏈條(tiao)打擊(ji)；三(san)是(shi)管(guan)(guan)(guan)事后也要(yao)管(guan)(guan)(guan)事前(qian)，做(zuo)到(dao)監管(guan)(guan)(guan)“長牙帶刺”，教育與懲戒并重，加強(qiang)(qiang)適(shi)當性(xing)管(guan)(guan)(guan)理(li)，全面提(ti)升金(jin)融消(xiao)(xiao)費(fei)者(zhe)和金(jin)融參與者(zhe)的素養(yang)。

　　功能監(jian)管(guan)強調一致性。王(wang)俊壽表示，這意(yi)味著要(yao)用好一把尺，突出三(san)個“一”，即(ji)堅持同(tong)一業務、同(tong)一標準、統一監(jian)管(guan)，用科學的監(jian)管(guan)標尺有(you)效(xiao)實(shi)現監(jian)管(guan)貫通，防止以金融創新之(zhi)名行(xing)監(jian)管(guan)套利之(zhi)實(shi)。

　　“重(zhong)點是建立跨機構監(jian)管和跨市場協(xie)同的(de)(de)標準與(yu)機制，尤其是在(zai)交叉金(jin)融領域、資(zi)管類業務，以及普惠金(jin)融考評等方面，我們在(zai)全國率先出(chu)臺(tai)了上海銀(yin)行業保險業數據合規的(de)(de)指導意見，提升監(jian)測統計標準的(de)(de)統一性(xing)。”王俊(jun)壽表(biao)示，功(gong)能監(jian)管既要防止簡(jian)單(dan)化“一刀切”，又要防范各自為政(zheng)(zheng)的(de)(de)豎井(jing)式監(jian)管，增強政(zheng)(zheng)策(ce)的(de)(de)一致性(xing)和協(xie)同性(xing)。

　　穿(chuan)透監管(guan)強調(diao)精準(zhun)性(xing)。王俊壽說，主要是“扎好一根針”，突出三個重點，即加強股東行為穿(chuan)透、資(zi)金流向穿(chuan)透和(he)業務實質穿(chuan)透；在市場準(zhun)入、非現(xian)場監管(guan)、現(xian)場檢查等各(ge)監管(guan)手(shou)段中，既看(kan)人又看(kan)事(shi)，既看(kan)表又看(kan)賬(zhang)，還要透過人、事(shi)、表、賬(zhang)看(kan)風險；打通數(shu)據源，精準(zhun)打擊各(ge)類隱(yin)秘性(xing)、交叉性(xing)、關聯(lian)性(xing)的風險；運用大數(shu)據工具，打破機構地(di)區(qu)壁(bi)壘(lei)，努力(li)做(zuo)到(dao)(dao)監管(guan)一貫到(dao)(dao)底。

　　持續監管強調動態性。對此，王(wang)俊壽表示，要(yao)走好一生路，突出三(san)個“全”，即覆(fu)蓋金融機構全周期、金融風險(xian)全過程、金融業(ye)務(wu)全鏈條。

　　“一個金融機構(gou)(gou)就是一個活的(de)生(sheng)命(ming)體，如(ru)何(he)實(shi)現打造(zao)百(bai)年老店(dian)，做到(dao)慎終如(ru)始，持(chi)續地、動態地監(jian)管(guan)(guan)就顯得(de)尤(you)為重(zhong)要。”王(wang)俊壽表(biao)示，這次(ci)機構(gou)(gou)改革就突出了根據企(qi)業、金融機構(gou)(gou)的(de)生(sheng)命(ming)周期，專門成立了相關(guan)的(de)準入部門、機構(gou)(gou)監(jian)管(guan)(guan)部門、風(feng)險處置部門等，實(shi)施(shi)“一條龍”式的(de)監(jian)管(guan)(guan)，重(zhong)點是防止病從口(kou)入。