??新(xin)華社北京8月(yue)16日電（記者(zhe)張千千、李延(yan)霞）記者(zhe)從國家金(jin)融監督管理(li)總局獲悉，為提升金(jin)融機(ji)構(gou)依法合(he)規(gui)經(jing)營水(shui)平，金(jin)融監管總局起(qi)草(cao)了《金(jin)融機(ji)構(gou)合(he)規(gui)管理(li)辦法（征求(qiu)(qiu)意(yi)見稿）》，于16日向社會(hui)公開征求(qiu)(qiu)意(yi)見。

??據介紹，辦法要求金融機(ji)構(gou)在總部設置(zhi)(zhi)首席合(he)規(gui)官(guan)，在省級（計劃單列(lie)市）分支機(ji)構(gou)或者一級分支機(ji)構(gou)設置(zhi)(zhi)合(he)規(gui)官(guan)。充分發揮首席合(he)規(gui)官(guan)、合(he)規(gui)官(guan)在合(he)規(gui)管(guan)(guan)理(li)體(ti)系中(zhong)上下傳導、左右協(xie)調、內外溝通(tong)的核心功能，統(tong)籌推進合(he)規(gui)管(guan)(guan)理(li)工作。強化(hua)業務條(tiao)線的主體(ti)責(ze)任、合(he)規(gui)部門的管(guan)(guan)理(li)責(ze)任和內部審(shen)計的監督責(ze)任，做到有機(ji)統(tong)籌、有效銜接(jie)。

??同時(shi)，辦(ban)法要求金融機構為合規管理部門(men)配(pei)備充足、專(zhuan)業的合規管理人員，通過合規人員的專(zhuan)業性提(ti)升合規管理的有效性。明確首席合規官及合規官的參(can)會權(quan)(quan)、知(zhi)情權(quan)(quan)、調(diao)查權(quan)(quan)、詢問權(quan)(quan)、建(jian)議權(quan)(quan)、預警提(ti)示(shi)權(quan)(quan)等履職保(bao)障。

??在監督(du)管理(li)與(yu)法律責任方面，辦法明確(que)相關行(xing)政處罰及其他監管措施(shi)，對金融機構及其工作人(ren)員(yuan)，特別是對董(dong)事、高級管理(li)人(ren)員(yuan)、首(shou)席(xi)合規官及合規官等未能(neng)有效(xiao)實施(shi)合規管理(li)的違法違規行(xing)為予以嚴肅追(zhui)責，加大懲戒力(li)度。

??金(jin)融(rong)(rong)監管(guan)總局表(biao)示(shi)，將認真研究各方反饋意(yi)見，進一步(bu)修改(gai)完善辦法(fa)并適時發布實施，督促指導金(jin)融(rong)(rong)機構全面(mian)提升合規經營(ying)能(neng)力，確保經營(ying)管(guan)理(li)和員工履(lv)職行為在依法(fa)合規軌道上穩步(bu)推進。