近日，多地發布“風險提示”再次強調，虛(xu)擬貨幣相關業(ye)務(wu)屬于非法(fa)金融(rong)活動，提醒投資(zi)者遠離虛(xu)擬貨幣交(jiao)易。

　　比如，深圳市(shi)地方金融(rong)(rong)監(jian)督管理(li)局(ju)、中(zhong)國(guo)人民(min)銀行深圳市(shi)中(zhong)心(xin)支行、深圳市(shi)發(fa)(fa)展和改(gai)革委(wei)員(yuan)會6月(yue)21日(ri)聯合發(fa)(fa)布的《關(guan)于進一步防范“虛(xu)擬(ni)(ni)貨幣”非(fei)法(fa)活(huo)(huo)動的風險(xian)提示(shi)》提出，虛(xu)擬(ni)(ni)貨幣交易炒作(zuo)活(huo)(huo)動嚴重(zhong)危害人民(min)群眾財產(chan)安全(quan)，滋生賭博(bo)、非(fei)法(fa)集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法(fa)犯罪活(huo)(huo)動，擾亂(luan)經(jing)濟金融(rong)(rong)秩序(xu)。

　　近(jin)年(nian)來，監管部門(men)(men)加(jia)強對虛(xu)(xu)擬(ni)(ni)(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)(bi)交(jiao)易非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)金(jin)(jin)融(rong)活(huo)(huo)動(dong)的(de)(de)整治(zhi)，打擊(ji)力度不斷(duan)加(jia)大。早在2013年(nian)，人(ren)民(min)銀(yin)行等多部門(men)(men)就發(fa)(fa)文明(ming)確提示過炒(chao)(chao)作(zuo)(zuo)虛(xu)(xu)擬(ni)(ni)(ni)(ni)幣(bi)(bi)(bi)的(de)(de)風險(xian)。2017年(nian)，人(ren)民(min)銀(yin)行等七(qi)部門(men)(men)發(fa)(fa)布(bu)《關(guan)于(yu)(yu)(yu)防范(fan)代幣(bi)(bi)(bi)發(fa)(fa)行融(rong)資(zi)(zi)風險(xian)的(de)(de)公(gong)告》，全面叫停所有(you)代幣(bi)(bi)(bi)發(fa)(fa)行融(rong)資(zi)(zi)活(huo)(huo)動(dong)。2021年(nian)9月，人(ren)民(min)銀(yin)行等十(shi)部門(men)(men)發(fa)(fa)布(bu)《關(guan)于(yu)(yu)(yu)進一(yi)步防范(fan)和處(chu)置虛(xu)(xu)擬(ni)(ni)(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)(bi)交(jiao)易炒(chao)(chao)作(zuo)(zuo)風險(xian)的(de)(de)通知(zhi)》明(ming)確，虛(xu)(xu)擬(ni)(ni)(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)(bi)相關(guan)業(ye)務(wu)(wu)活(huo)(huo)動(dong)屬(shu)于(yu)(yu)(yu)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)金(jin)(jin)融(rong)活(huo)(huo)動(dong)。開展法(fa)(fa)(fa)定(ding)貨(huo)幣(bi)(bi)(bi)與(yu)虛(xu)(xu)擬(ni)(ni)(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)(bi)兌(dui)換(huan)業(ye)務(wu)(wu)、虛(xu)(xu)擬(ni)(ni)(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)(bi)之間(jian)的(de)(de)兌(dui)換(huan)業(ye)務(wu)(wu)、作(zuo)(zuo)為中央對手方(fang)買賣虛(xu)(xu)擬(ni)(ni)(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)(bi)、為虛(xu)(xu)擬(ni)(ni)(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)(bi)交(jiao)易提供信(xin)息(xi)中介和定(ding)價服務(wu)(wu)、代幣(bi)(bi)(bi)發(fa)(fa)行融(rong)資(zi)(zi)以及(ji)虛(xu)(xu)擬(ni)(ni)(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)(bi)衍生品交(jiao)易等虛(xu)(xu)擬(ni)(ni)(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)(bi)相關(guan)業(ye)務(wu)(wu)活(huo)(huo)動(dong)涉嫌非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)發(fa)(fa)售(shou)代幣(bi)(bi)(bi)票券、擅(shan)自(zi)公(gong)開發(fa)(fa)行證券、非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)經營期貨(huo)業(ye)務(wu)(wu)、非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)集(ji)資(zi)(zi)等非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)金(jin)(jin)融(rong)活(huo)(huo)動(dong)，一(yi)律嚴(yan)格禁(jin)止，堅決依(yi)(yi)法(fa)(fa)(fa)取締。對于(yu)(yu)(yu)開展相關(guan)非(fei)(fei)法(fa)(fa)(fa)金(jin)(jin)融(rong)活(huo)(huo)動(dong)構(gou)成犯罪的(de)(de)，依(yi)(yi)法(fa)(fa)(fa)追究刑事責任。

　　值得注意的(de)(de)是，今(jin)年2月，《最高人民(min)法(fa)院關于(yu)修改〈最高人民(min)法(fa)院關于(yu)審理非法(fa)集資(zi)刑(xing)事案件具體應用法(fa)律若干(gan)問題的(de)(de)解釋(shi)〉的(de)(de)決定(ding)》增加了通過虛擬幣交易等方式非法(fa)吸收資(zi)金的(de)(de)以非法(fa)吸收公眾存款(kuan)罪(zui)定(ding)罪(zui)處罰。

　　同時，投資(zi)者要警惕各類虛擬(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)騙(pian)(pian)局。近(jin)日，人(ren)民銀(yin)行公(gong)眾號(hao)發文提(ti)(ti)示，警惕虛擬(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)騙(pian)(pian)局。在一(yi)起虛擬(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)傳(chuan)銷案例中，王先生繳納入(ru)(ru)門費加入(ru)(ru)一(yi)家聲稱對外提(ti)(ti)供虛擬(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)投資(zi)增(zeng)值服務的交易平臺(tai)，通過(guo)推薦新用戶(hu)獲得平臺(tai)的直推獎(jiang)勵(li)。其實該平臺(tai)沒有(you)任何真實業務。更有(you)甚者，還(huan)有(you)境(jing)外電話(hua)自(zi)稱虛擬(ni)(ni)貨(huo)幣(bi)(bi)交易平臺(tai)客服，套取(qu)交易賬號(hao)密碼(ma)，騙(pian)(pian)走當事人(ren)上萬元(yuan)人(ren)民幣(bi)(bi)資(zi)產。

　　另外，在2019年河南省鄭州市的(de)一起(qi)案件中，被(bei)告(gao)人以(yi)買賣(mai)虛擬貨(huo)幣可以(yi)獲得(de)高額收益為(wei)名(ming)，通過微信發(fa)展(zhan)下線，按照一定(ding)順序(xu)組成層級，誘(you)使被(bei)發(fa)展(zhan)人員(yuan)持續投入資金或繼續發(fa)展(zhan)人員(yuan)，從直接發(fa)展(zhan)或者間接發(fa)展(zhan)人員(yuan)繳納(na)的(de)資金中非法獲利。法院判定(ding)其行(xing)為(wei)構成組織、領導傳(chuan)銷(xiao)活(huo)動罪(zui)。

　　專(zhuan)家建議，投資者(zhe)要充分認(ren)識到虛擬貨幣相關業務屬于非法(fa)金融活(huo)動這一本質，應(ying)遠離此(ci)類非法(fa)活(huo)動。