日前，大業信(xin)托、國投泰康信(xin)托、長安(an)信(xin)托等多(duo)家(jia)信(xin)托公(gong)(gong)司(si)發布相關公(gong)(gong)告，提(ti)(ti)醒投資者(zhe)警(jing)惕不(bu)法分子冒用(yong)信(xin)托公(gong)(gong)司(si)名(ming)義，提(ti)(ti)供虛假信(xin)托產品(pin)，進而實施金(jin)融詐騙(pian)、非法集資等違法活動。

　　中(zhong)國證(zheng)券(quan)報記者調研發現，近(jin)年來，“李鬼”信(xin)托公(gong)(gong)司(si)層出不窮，他(ta)們(men)利(li)用投資(zi)者對信(xin)托公(gong)(gong)司(si)的信(xin)任和渴望獲(huo)得高(gao)收益的心態，假(jia)借信(xin)托公(gong)(gong)司(si)名義，盜(dao)用其信(xin)息，從(cong)事非(fei)法金融活動。

　　多家公司發布聲明

　　大業(ye)信托(tuo)(tuo)聲明(ming)指出，近(jin)日發現有不(bu)法分子冒用大業(ye)信托(tuo)(tuo)名義(yi)，通(tong)過偽造公(gong)司(si)員工名片，疑似(si)開展非(fei)法集資、發布虛假(jia)理(li)財產品信息等金融詐騙活動，誘(you)導投資者存款、投資。

　　國(guo)投(tou)泰(tai)康信(xin)托此前也通(tong)(tong)報了(le)一起公(gong)司(si)名稱被冒用的案例。不法(fa)分子(zi)通(tong)(tong)過(guo)偽造材(cai)料(liao)等方式，冒用該公(gong)司(si)信(xin)息進行(xing)公(gong)司(si)登記，將企業注冊為“國(guo)投(tou)弘泰(tai)信(xin)托投(tou)資有限(xian)公(gong)司(si)”（系該公(gong)司(si)于2004年(nian)10月19日至2006年(nian)10月23日期間的曾用名）的子(zi)公(gong)司(si)，損害了(le)該公(gong)司(si)合法(fa)權益，干擾了(le)正常的公(gong)司(si)登記注冊秩序。

　　中國證券(quan)報記者梳(shu)理發(fa)現，冒(mao)用某信(xin)(xin)托公(gong)司(si)(si)名(ming)稱從事非(fei)法金融(rong)活動(dong)的“假信(xin)(xin)托”早已(yi)有(you)之。近年來(lai)，有(you)多家信(xin)(xin)托公(gong)司(si)(si)因“李鬼”信(xin)(xin)托冒(mao)名(ming)從事非(fei)法活動(dong)而莫名(ming)“躺(tang)槍”，其中不乏部分頭(tou)部信(xin)(xin)托公(gong)司(si)(si)。

　　起底“李鬼”信托套路

　　不(bu)法分子的詐騙套路(lu)并(bing)不(bu)難識破，他們往往假借信(xin)(xin)托公(gong)司(si)銷售人員(yuan)名義，通過社(she)交軟(ruan)件向投資者(zhe)推銷虛(xu)(xu)假信(xin)(xin)托產品(pin)，并(bing)誘導消費者(zhe)下載虛(xu)(xu)假的信(xin)(xin)托公(gong)司(si)App進行“信(xin)(xin)托投資”。

　　某信托公(gong)(gong)司消保工作相關負責(ze)人(ren)告訴中國證券報記者：“詐(zha)騙(pian)形式一般都是通(tong)過盜用(yong)信托公(gong)(gong)司官方網站、官方App信息(xi)，冒用(yong)信托公(gong)(gong)司名稱、Logo等(deng)標(biao)識，制作出一個相似度極高的虛假App，并在此(ci)App上發布(bu)虛假信托產品，引(yin)導投資(zi)者購買，并將款項打入他們賬戶。”

　　這些不法分子(zi)之(zhi)所以(yi)冒(mao)用信托(tuo)公(gong)司的(de)名稱(cheng)，主要(yao)是為了(le)利用投資(zi)者對信托(tuo)公(gong)司的(de)信任。“騙(pian)子(zi)的(de)詐騙(pian)對象一般(ban)都是某信托(tuo)公(gong)司的(de)老客(ke)戶(hu)，之(zhi)前購(gou)買(mai)過信托(tuo)產品，對信托(tuo)公(gong)司有一定了(le)解和信任，他(ta)們(men)也會以(yi)回饋老客(ke)戶(hu)為由，聲稱(cheng)發行了(le)專屬產品要(yao)掃(sao)描特定二維碼下載App才能購(gou)買(mai)，從而(er)將投資(zi)者引(yin)入他(ta)們(men)的(de)虛(xu)假App中。”上述負責(ze)人表示。

　　同時，不法分(fen)子在推銷產(chan)(chan)品時，還利用了投資者渴(ke)望獲得(de)高收(shou)益的心理。一家信(xin)托代銷機(ji)構營(ying)銷人(ren)員表示：“騙子在后臺是可以操(cao)控假App里的假產(chan)(chan)品，他們會聲稱某個產(chan)(chan)品收(shou)益能達到10%甚至更高，而且期(qi)限(xian)短，沒有風險，線(xian)上(shang)就可以操(cao)作等(deng)(deng)。客戶前幾次買產(chan)(chan)品后可能會得(de)到一些高額回(hui)報(bao)，也能將錢(qian)支取出來，但是等(deng)(deng)客戶放松(song)警(jing)惕開(kai)始投入更多(duo)資金后，App就會顯示系統(tong)故障，此后也找不到人(ren)了。”

　　“還有一(yi)(yi)些軟件實際上是讓(rang)投資(zi)(zi)者(zhe)直接給個人(ren)賬戶轉賬，一(yi)(yi)旦資(zi)(zi)金入賬，沒多久就會(hui)被(bei)不法分子火速(su)在多地ATM機取現。”上述營銷人(ren)員補充說。

　　此(ci)外，風(feng)險恐(kong)嚇(xia)也是“李鬼”們的(de)慣用手法，不法分(fen)子(zi)以客(ke)戶購買(mai)的(de)某信托(tuo)產品不合法即將被(bei)國(guo)家清退為(wei)由，要(yao)求其盡快(kuai)下載App，將錢款轉移出來，并(bing)規定(ding)了明確(que)截止時間。為(wei)了使這套(tao)說辭更(geng)加(jia)可(ke)信，有不法分(fen)子(zi)甚(shen)至假(jia)(jia)冒監管部門(men)專用章制(zhi)作虛假(jia)(jia)通(tong)知文件。

　　從正規渠道購買產品

　　由(you)于(yu)“李(li)鬼”信(xin)托(tuo)所呈現出的信(xin)息完全盜用信(xin)托(tuo)公司(si)的信(xin)息，因此被欺騙的投(tou)(tou)資者在投(tou)(tou)訴時，往往投(tou)(tou)訴真實的信(xin)托(tuo)公司(si)，從而致使合法經(jing)營的信(xin)托(tuo)公司(si)名譽受損(sun)，業務工作受到影(ying)響。

　　多(duo)家信托(tuo)公(gong)司提(ti)醒投(tou)資(zi)者(zhe)，可通過信托(tuo)公(gong)司官網、正規渠道下載的(de)官方App、全國統一客服電(dian)話等途徑(jing)對(dui)產(chan)(chan)品信息進行(xing)核(he)實咨(zi)詢，請(qing)廣(guang)大投(tou)資(zi)者(zhe)提(ti)高警惕，注意甄別真偽(wei)渠道，避免財產(chan)(chan)損失。同時，要掌握有關信托(tuo)投(tou)資(zi)的(de)基礎知識，不要盲(mang)目追求高收(shou)益(yi)，堅持理性投(tou)資(zi)理念，加強(qiang)風險意識。

　　“投資者可以通過(guo)中國(guo)信(xin)托(tuo)業(ye)協會官(guan)(guan)網查(cha)詢信(xin)托(tuo)公(gong)司名單，確認信(xin)托(tuo)公(gong)司的(de)合法性(xing)；也可通過(guo)中國(guo)信(xin)托(tuo)登記(ji)(ji)有限責任(ren)公(gong)司官(guan)(guan)網查(cha)詢產(chan)品的(de)唯(wei)一編碼信(xin)息，確認產(chan)品的(de)真實性(xing)。”某頭部信(xin)托(tuo)公(gong)司產(chan)品經理告訴中國(guo)證券報(bao)記(ji)(ji)者。

　　在資金(jin)賬(zhang)戶(hu)方(fang)面，多家公(gong)(gong)司(si)(si)表(biao)示(shi)，信托(tuo)產品(pin)(pin)賬(zhang)戶(hu)均以公(gong)(gong)司(si)(si)名義開立，所有認購(gou)信托(tuo)產品(pin)(pin)的資金(jin)根據信托(tuo)合同約定轉(zhuan)入公(gong)(gong)司(si)(si)信托(tuo)產品(pin)(pin)的銀行專用賬(zhang)戶(hu)。此外(wai)，還有信托(tuo)公(gong)(gong)司(si)(si)澄清，其網站和App均未開通(tong)線上(shang)資金(jin)交易業務。投資者(zhe)認購(gou)信托(tuo)產品(pin)(pin)時，特別注意不要向其他渠道（如個人賬(zhang)戶(hu)、非(fei)官方(fang)認證的微信群、QQ群、二(er)維(wei)碼或鏈接(jie)等）轉(zhuan)賬(zhang)，發(fa)現此種(zhong)情形的，建議立即(ji)報警。