公募基金(jin)二十(shi)年發(fa)(fa)展(zhan),呈現百舸爭(zheng)流千帆競(jing)之格局。成(cheng)立于2005年的(de)建信(xin)基金(jin)以借海揚帆奮(fen)者先之精神(shen),成(cheng)就自(zi)身后來者超越(yue)并穩居于行(xing)(xing)業(ye)(ye)發(fa)(fa)展(zhan)前(qian)列。如何在多(duo)變的(de)行(xing)(xing)業(ye)(ye)格局中(zhong)突出重圍?如何在激烈的(de)市(shi)場競(jing)爭(zheng)中(zhong)穩居前(qian)列?如何在前(qian)景(jing)更為廣(guang)闊的(de)新時代保持領先優勢?2019新年伊(yi)始(shi)(shi),記者深度對話了建信(xin)基金(jin)副(fu)總裁(cai)張(zhang)威(wei)威(wei)。作(zuo)為基金(jin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)早期(qi)發(fa)(fa)展(zhan)的(de)參與者與推動者,也是建信(xin)基金(jin)創始(shi)(shi)團隊的(de)核心成(cheng)員,張(zhang)威(wei)威(wei)向記者講述了建信(xin)基金(jin)和公募基金(jin)行(xing)(xing)業(ye)(ye)發(fa)(fa)展(zhan)的(de)那些事(shi)。

　　從時代取勢 成就行業領先

　　早在1997年(nian),張威(wei)(wei)威(wei)(wei)即加入建(jian)(jian)(jian)設銀行(xing)(xing)(xing),從個(ge)人零(ling)售(shou)業(ye)(ye)務起步,開(kai)始了與(yu)證券基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)的不解(jie)之(zhi)(zhi)緣。2001年(nian),建(jian)(jian)(jian)設銀行(xing)(xing)(xing)獲得首家基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)代銷(xiao)資(zi)格,與(yu)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)公司(si)合(he)作(zuo)(zuo)建(jian)(jian)(jian)立基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)制度體系(xi),促進銀行(xing)(xing)(xing)與(yu)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)公司(si)合(he)作(zuo)(zuo)規范性,提(ti)升市(shi)場效率與(yu)活力,精(jing)心呵護(hu)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)成長,張威(wei)(wei)威(wei)(wei)正是這批拓(tuo)荒(huang)者之(zhi)(zhi)一,在基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)行(xing)(xing)(xing)業(ye)(ye)的早期(qi)發展階段留下足跡。2005年(nian),國內(nei)首批銀行(xing)(xing)(xing)系(xi)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)創立,9月,張威(wei)(wei)威(wei)(wei)作(zuo)(zuo)為建(jian)(jian)(jian)信基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)籌備組成員之(zhi)(zhi)一,牽頭(tou)負責(ze)市(shi)場板(ban)塊相關(guan)工作(zuo)(zuo)并(bing)迅速(su)完成了銷(xiao)售(shou)渠(qu)道的基(ji)礎搭建(jian)(jian)(jian)。2005年(nian)底,建(jian)(jian)(jian)信基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)旗下首只公募基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)——建(jian)(jian)(jian)信恒久價值面市(shi),首募規模達62億元(yuan),創下當年(nian)股票型基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)發行(xing)(xing)(xing)時間最短、發行(xing)(xing)(xing)規模最大(da)兩項紀錄。

　　22年金融(rong)行(xing)(xing)(xing)業(ye)從業(ye)經歷,18年證券(quan)基(ji)(ji)金行(xing)(xing)(xing)業(ye)從業(ye)經驗,在市(shi)場的(de)(de)(de)(de)(de)起起落落中,張(zhang)威威既是參(can)與(yu)者,更是見證者。在談到行(xing)(xing)(xing)業(ye)發(fa)(fa)(fa)展(zhan)(zhan)時(shi),他(ta)說:“基(ji)(ji)金行(xing)(xing)(xing)業(ye)的(de)(de)(de)(de)(de)每個(ge)發(fa)(fa)(fa)展(zhan)(zhan)階(jie)段(duan)都有鮮(xian)明(ming)的(de)(de)(de)(de)(de)特(te)征。在行(xing)(xing)(xing)業(ye)初始發(fa)(fa)(fa)展(zhan)(zhan)階(jie)段(duan),‘渠道(銀(yin)行(xing)(xing)(xing))為王、首(shou)發(fa)(fa)(fa)驅動(規模(mo)增長)’,各家基(ji)(ji)金公(gong)司全(quan)力(li)拼(pin)搶新產品首(shou)發(fa)(fa)(fa),銀(yin)行(xing)(xing)(xing)是最重要的(de)(de)(de)(de)(de)渠道;2013年余(yu)額寶的(de)(de)(de)(de)(de)橫空出(chu)世,掀(xian)起了(le)互(hu)聯網金融(rong)的(de)(de)(de)(de)(de)熱潮,產品類型不斷豐富,代(dai)銷渠道快速(su)擴展(zhan)(zhan),基(ji)(ji)金的(de)(de)(de)(de)(de)客戶規模(mo)進一步增加;近(jin)幾年,機(ji)構需求爆發(fa)(fa)(fa)、委外形成浪潮,公(gong)募基(ji)(ji)金的(de)(de)(de)(de)(de)專業(ye)投(tou)資管(guan)理能力(li)受到機(ji)構的(de)(de)(de)(de)(de)認(ren)可,拉(la)動行(xing)(xing)(xing)業(ye)總體規模(mo)攀升(sheng)。不同(tong)階(jie)段(duan)的(de)(de)(de)(de)(de)核(he)心特(te)征推(tui)動了(le)行(xing)(xing)(xing)業(ye)在走向快速(su)發(fa)(fa)(fa)展(zhan)(zhan)的(de)(de)(de)(de)(de)大趨勢下競爭格局不斷演(yan)化。基(ji)(ji)金行(xing)(xing)(xing)業(ye)蓬勃(bo)發(fa)(fa)(fa)展(zhan)(zhan)的(de)(de)(de)(de)(de)背后(hou),也是創新引領的(de)(de)(de)(de)(de)大資管(guan)時(shi)代(dai)的(de)(de)(de)(de)(de)確立。”

　　在此過(guo)程中(zhong),建信基金實現(xian)了從(cong)(cong)行(xing)業第(di)49家基金公(gong)司到行(xing)業領先大型資產管(guan)理(li)公(gong)司的跨越,管(guan)理(li)資產總規模超(chao)1.5萬億(yi)元、服務客戶數量超(chao)2000萬、旗下公(gong)募基金累(lei)計利(li)潤超(chao)741億(yi)元。張威威說:“面對行(xing)業的不斷發展變化(hua),我(wo)們(men)必須善(shan)于從(cong)(cong)時代取勢,快速轉型、前(qian)瞻布局,順(shun)勢而(er)為。”

　　張威威目前分管產品(pin)(pin)創新、公(gong)募(mu)和專(zhuan)戶產品(pin)(pin)銷(xiao)售、品(pin)(pin)牌、運營、IT、客(ke)(ke)(ke)服等(deng)多(duo)(duo)項業務(wu),涉及十(shi)余個部門。在他的帶領下,建信基金(jin)的市(shi)場體(ti)系(xi)(xi)實現了從(cong)無到有,從(cong)傳統銀行渠道做大做強到互聯網銷(xiao)售、機構直銷(xiao)等(deng)多(duo)(duo)類型營銷(xiao)平臺協同并進(jin),直至矩陣式(shi)、網格(ge)化(hua)、一體(ti)化(hua)綜合(he)營銷(xiao)服務(wu)體(ti)系(xi)(xi)立體(ti)作戰的三次(ci)升(sheng)級。在資(zi)本市(shi)場、監管環境、競爭格(ge)局不斷切(qie)換之中,助力建信基金(jin)把握住了固定(ding)收益類基金(jin)大發展、客(ke)(ke)(ke)戶機構化(hua)、產品(pin)(pin)定(ding)制化(hua)等(deng)改(gai)變行業發展生態的契機,驅動公(gong)司(si)業務(wu)實現了從(cong)為客(ke)(ke)(ke)戶提(ti)供標準(zhun)化(hua)產品(pin)(pin)到為客(ke)(ke)(ke)戶提(ti)供定(ding)制化(hua)產品(pin)(pin),從(cong)向客(ke)(ke)(ke)戶進(jin)行單一產品(pin)(pin)營銷(xiao)到向客(ke)(ke)(ke)戶提(ti)供綜合(he)化(hua)資(zi)產配置服務(wu)轉(zhuan)型。

　　從客戶需求出發 相伴客戶成長

　　張(zhang)威(wei)(wei)(wei)威(wei)(wei)(wei)表示,大資(zi)(zi)(zi)管格局不斷(duan)重塑、基(ji)(ji)金(jin)行業持續變革折射出的(de)(de)(de)(de)是(shi)客戶多元化(hua)、資(zi)(zi)(zi)產配置(zhi)(zhi)全(quan)球化(hua)的(de)(de)(de)(de)發展(zhan)趨(qu)勢。這需要我們堅持“受人之托(tuo),忠人之事”的(de)(de)(de)(de)初心(xin),以(yi)業績為支撐(cheng)、以(yi)創新為導(dao)向,將底層基(ji)(ji)金(jin)不斷(duan)做強做精,并以(yi)此為基(ji)(ji)礎大力發展(zhan)FOF及以(yi)FOF模式運(yun)作的(de)(de)(de)(de)養老目標基(ji)(ji)金(jin)。對此,張(zhang)威(wei)(wei)(wei)威(wei)(wei)(wei)已胸有成竹,“公司(si)正在依托(tuo)‘正金(jin)字(zi)塔’型產品體系,從投資(zi)(zi)(zi)專(zhuan)家(jia)向資(zi)(zi)(zi)產配置(zhi)(zhi)專(zhuan)家(jia)轉型。”

　　張(zhang)威威進一步表示,“在固收類基金(jin)(jin)(jin)(jin)大發(fa)展(zhan)趨勢之下,公(gong)司(si)以(yi)貨幣基金(jin)(jin)(jin)(jin)、理財基金(jin)(jin)(jin)(jin)作為產(chan)品(pin)體系(xi)的(de)(de)基礎(chu),在功能層面創新,滿(man)足客戶現金(jin)(jin)(jin)(jin)管理需(xu)求(qiu);以(yi)債券(quan)基金(jin)(jin)(jin)(jin)作為產(chan)品(pin)體系(xi)的(de)(de)中(zhong)堅力(li)量,以(yi)具(ju)有階梯式風險收益(yi)特(te)征產(chan)品(pin)線為基礎(chu),布局債券(quan)ETF等(deng)產(chan)品(pin),滿(man)足投(tou)(tou)資者多樣化債券(quan)投(tou)(tou)資需(xu)求(qiu)。2018年是指(zhi)數(shu)ETF大發(fa)展(zhan)的(de)(de)年份,公(gong)司(si)提前預判并積極(ji)(ji)布局,發(fa)行了業(ye)(ye)內首批追蹤(zong)MSCI中(zhong)國(guo)A股(gu)(gu)國(guo)際通指(zhi)數(shu)ETF、建信港股(gu)(gu)通恒生中(zhong)國(guo)企(qi)業(ye)(ye)ETF等(deng)指(zhi)數(shu)基金(jin)(jin)(jin)(jin),豐富(fu)旗(qi)下指(zhi)數(shu)基金(jin)(jin)(jin)(jin)工具(ju)箱。目前指(zhi)數(shu)基金(jin)(jin)(jin)(jin)在國(guo)內僅占公(gong)募基金(jin)(jin)(jin)(jin)總規模(mo)的(de)(de)4%左右(you),在美國(guo)市(shi)場(chang)是35%左右(you)的(de)(de)規模(mo)占比。在A股(gu)(gu)市(shi)場(chang)更趨有效、理性的(de)(de)投(tou)(tou)資環(huan)境中(zhong),指(zhi)數(shu)基金(jin)(jin)(jin)(jin)憑借風格穩定(ding)、結構簡單、費率(lv)低廉的(de)(de)鮮明特(te)征將(jiang)迎(ying)來發(fa)展(zhan)的(de)(de)黃金(jin)(jin)(jin)(jin)期(qi)。公(gong)司(si)也在積極(ji)(ji)爭(zheng)取黃金(jin)(jin)(jin)(jin)類等(deng)更多指(zhi)數(shu)授權(quan),持(chi)續擴容‘工具(ju)箱’,力(li)求(qiu)滿(man)足客戶一站(zhan)式指(zhi)數(shu)投(tou)(tou)資需(xu)求(qiu)。”

　　“主(zhu)動權益(yi)(yi)基(ji)金是(shi)公司(si)產品(pin)體系的頂層,包括專注境(jing)(jing)內投(tou)資(zi)的基(ji)金及(ji)QDII基(ji)金。資(zi)管(guan)新規統一監(jian)管(guan)的框架下,主(zhu)動權益(yi)(yi)基(ji)金是(shi)展現基(ji)金行業(ye)投(tou)資(zi)管(guan)理能力(li)的有力(li)工具(ju),也是(shi)在(zai)大資(zi)管(guan)競(jing)爭(zheng)中突圍(wei)的利器(qi)。公司(si)在(zai)相對完善(shan)的權益(yi)(yi)產品(pin)線之(zhi)上,將積極(ji)研判A市(shi)(shi)場投(tou)資(zi)周期(qi),把脈行業(ye)發展趨(qu)勢(shi),在(zai)幫助(zhu)客戶分享A股(gu)市(shi)(shi)場長期(qi)趨(qu)勢(shi)向上成果的基(ji)礎上更精準把握(wo)行業(ye)發展紅(hong)利。在(zai)境(jing)(jing)外投(tou)資(zi)領域(yu)持續‘引(yin)進來’,以基(ji)金互認為突破口,滿足(zu)國內客戶全(quan)球化資(zi)產配置需求(qiu);更要深化‘走上去’,在(zai)投(tou)資(zi)品(pin)種(zhong)、投(tou)資(zi)地域(yu)等方面不斷升級,實(shi)現資(zi)產配置化和(he)全(quan)球對接化。”張威(wei)威(wei)表(biao)示。

　　談及2018年(nian)最具創(chuang)新與普(pu)惠意義的養(yang)老(lao)(lao)(lao)目(mu)(mu)標基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin),張威威表示,國家正(zheng)在著力推動養(yang)老(lao)(lao)(lao)第三支柱(zhu)建設(she),基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)行(xing)(xing)業積極籌備并上報養(yang)老(lao)(lao)(lao)目(mu)(mu)標基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin),且將(jiang)(jiang)該業務作(zuo)為(wei)(wei)未(wei)來發(fa)展(zhan)戰(zhan)略(lve)重(zhong)點(dian)之一。在張威威看來,養(yang)老(lao)(lao)(lao)目(mu)(mu)標基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)將(jiang)(jiang)助推基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)行(xing)(xing)業再次加(jia)速發(fa)展(zhan),成為(wei)(wei)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)行(xing)(xing)業真正(zheng)的壓艙石。

　　建信(xin)基金旗下(xia)首只養(yang)老(lao)(lao)目標基金已(yi)于2019年1月初發行,未來將(jiang)逐步構(gou)建系列化目標風(feng)險、目標日期(qi)養(yang)老(lao)(lao)基金,以期(qi)從不(bu)(bu)同(tong)投資(zi)風(feng)險水(shui)平、不(bu)(bu)同(tong)投資(zi)周期(qi)滿(man)足客戶投資(zi)養(yang)老(lao)(lao)需求,與(yu)客戶相伴成長(chang)。

　　為未來賦能 共譜發展新篇

　　回顧基金(jin)行(xing)業(ye)(ye)的(de)發(fa)展歷史(shi),張威(wei)威(wei)表(biao)示,“基金(jin)行(xing)業(ye)(ye)的(de)二十(shi)年(nian)是(shi)值得每一個基金(jin)從業(ye)(ye)者驕傲的(de)二十(shi)年(nian),我們攜手為廣(guang)大客(ke)戶(hu)、股(gu)東等多方(fang)交上(shang)了一份令(ling)人滿意的(de)答卷。”在張威(wei)威(wei)看來,快速、穩健、回報是(shi)基金(jin)行(xing)業(ye)(ye)二十(shi)年(nian)發(fa)展的(de)關鍵詞(ci)。

　　放眼(yan)未(wei)來(lai),張威(wei)(wei)威(wei)(wei)對于基金(jin)行(xing)業發展(zhan)給(gei)出的第四個關鍵(jian)詞是廣(guang)(guang)闊(kuo)。從大資(zi)管(guan)格局角度來(lai)看,基金(jin)行(xing)業現階段十幾萬億(yi)元的資(zi)產管(guan)理規模,相對于資(zi)管(guan)市(shi)場超百萬億(yi)元的資(zi)產管(guan)理規模,具(ju)備更廣(guang)(guang)闊(kuo)的空(kong)間。

　　聚焦到客戶的(de)財富管理層面,基金在2017年末占家庭資產比重約為1%。隨(sui)著客戶可投(tou)資資產總額的(de)快速(su)增長(chang),基金行(xing)業大(da)有可為。

　　在廣闊的(de)發展(zhan)(zhan)空間下,基金行業(ye)也將呈現出新發展(zhan)(zhan)趨(qu)勢:一是(shi)(shi)行業(ye)由規模增長導向(xiang)轉(zhuan)向(xiang)與客戶、合作伙伴構建共生共贏(ying)的(de)健康生態圈;二是(shi)(shi)行業(ye)集中度有(you)望(wang)繼續提升(sheng),大型基金公司(si)頭部效(xiao)應將越發凸顯;三是(shi)(shi)智能投顧、精準營銷等(deng)金融科技(ji)將加速行業(ye)變革,釋放(fang)行業(ye)發展(zhan)(zhan)新動力。

　　談及建(jian)信基金(jin)(jin)的戰略布(bu)局,張威威表示(shi),建(jian)信基金(jin)(jin)將以(yi)金(jin)(jin)融(rong)科技為未(wei)來發展賦(fu)能,深化大數據應用(yong),深挖客戶與市場需求(qiu),以(yi)公募基金(jin)(jin)為基礎、拓展資產(chan)管(guan)理的綜合化經(jing)營,立足國(guo)內業務、積極推(tui)進國(guo)際業務,力(li)(li)求(qiu)為不同屬(shu)性、需求(qiu)、偏好的客戶提供定制化、差異(yi)化的產(chan)品、服務和營銷模式,致(zhi)力(li)(li)于成為可信賴的財富管(guan)理專家(jia)、資產(chan)管(guan)理行(xing)業的領跑者。