全國政協委員、中國人民銀行杭州中心支行行長殷興山建議,在金融強監管(guan)形勢下,加快金融立法進程;完(wan)善過罰相當監管(guan)手段,對于性質嚴重的違法行為,加大行政處罰力度,必(bi)要時追究刑事責任。
殷興山認為,目前,中(zhong)國(guo)人(ren)(ren)民銀行(xing)(xing)(xing)法(fa)(fa)(fa)、商業(ye)銀行(xing)(xing)(xing)法(fa)(fa)(fa)、反洗錢法(fa)(fa)(fa)等(deng)重(zhong)要(yao)金(jin)(jin)融(rong)(rong)法(fa)(fa)(fa)律尚未修訂,金(jin)(jin)融(rong)(rong)立(li)法(fa)(fa)(fa)滯后于(yu)監(jian)管(guan)需要(yao)的問題非常突出。主要(yao)表現(xian)在,新增(zeng)職(zhi)能缺少(shao)立(li)法(fa)(fa)(fa)配套。2018年機構(gou)(gou)改革后,各金(jin)(jin)融(rong)(rong)管(guan)理部門(men)進行(xing)(xing)(xing)職(zhi)能調(diao)整,但立(li)法(fa)(fa)(fa)沒有(you)相應配套。如人(ren)(ren)民銀行(xing)(xing)(xing)強化宏觀(guan)審慎(shen)管(guan)理和(he)(he)系統性(xing)風險防范(fan),統籌(chou)監(jian)管(guan)系統重(zhong)要(yao)性(xing)金(jin)(jin)融(rong)(rong)機構(gou)(gou)和(he)(he)金(jin)(jin)融(rong)(rong)控股公司,統籌(chou)監(jian)管(guan)重(zhong)要(yao)金(jin)(jin)融(rong)(rong)基礎設(she)施(shi),統籌(chou)負責金(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)綜合(he)統計等(deng),由于(yu)中(zhong)國(guo)人(ren)(ren)民銀行(xing)(xing)(xing)法(fa)(fa)(fa)沒有(you)配套修訂,導致履行(xing)(xing)(xing)上(shang)述職(zhi)責缺乏明確(que)的法(fa)(fa)(fa)律依據和(he)(he)必(bi)要(yao)的落(luo)實手段。
過與罰嚴重(zhong)不(bu)匹配(pei)。現行(xing)中國人民銀(yin)行(xing)法(fa)(fa)(fa)、商業銀(yin)行(xing)法(fa)(fa)(fa)對(dui)(dui)違(wei)法(fa)(fa)(fa)違(wei)規行(xing)為(wei)的(de)(de)(de)單位(wei)(wei)最高處(chu)罰金(jin)額(e)200萬(wan)(wan)元,反洗(xi)錢法(fa)(fa)(fa)對(dui)(dui)合規性違(wei)規問題的(de)(de)(de)單位(wei)(wei)最高處(chu)罰金(jin)額(e)50萬(wan)(wan)元,對(dui)(dui)致使洗(xi)錢后果發生的(de)(de)(de)違(wei)規行(xing)為(wei)的(de)(de)(de)單位(wei)(wei)最高處(chu)罰金(jin)額(e)500萬(wan)(wan)元。這樣的(de)(de)(de)處(chu)罰力(li)度,對(dui)(dui)金(jin)融違(wei)法(fa)(fa)(fa)違(wei)規行(xing)為(wei)起不(bu)到應(ying)有的(de)(de)(de)懲戒(jie)作(zuo)用,無法(fa)(fa)(fa)有效扼制被處(chu)罰主(zhu)(zhu)體(ti)后續違(wei)法(fa)(fa)(fa)行(xing)為(wei)的(de)(de)(de)產生,也難以對(dui)(dui)其他市場(chang)主(zhu)(zhu)體(ti)起到震懾作(zuo)用。
殷(yin)興山建(jian)議,加快現(xian)有法(fa)律修(xiu)訂進(jin)程。在保證立法(fa)質量(liang)的(de)前(qian)提(ti)(ti)下,加快中國人民銀行法(fa)、商(shang)業銀行法(fa)、反洗(xi)錢法(fa)等重要(yao)金融(rong)法(fa)律的(de)修(xiu)法(fa)進(jin)度,充(chong)分吸(xi)收借(jie)鑒國內外最新實踐(jian)成果,為金融(rong)強監管(guan)提(ti)(ti)供(gong)有力法(fa)律武器(qi)。
注重統籌(chou)完(wan)善(shan)監(jian)管(guan)規則。金(jin)融業(ye)務(wu)錯綜(zong)復(fu)雜,金(jin)融法(fa)律(lv)之(zhi)間(jian)相互影(ying)響,如中國(guo)人民銀行法(fa)與商業(ye)銀行法(fa)聯系緊密,人民銀行有(you)履(lv)行反洗(xi)(xi)錢(qian)職責,商業(ye)銀行是承擔(dan)反洗(xi)(xi)錢(qian)義務(wu)的責任主體,建議在修法(fa)時加強金(jin)融法(fa)律(lv)之(zhi)間(jian)的統籌(chou)兼(jian)顧,全面系統完(wan)善(shan)相關金(jin)融監(jian)管(guan)法(fa)律(lv)規則體系。
突出(chu)重點(dian)做好(hao)法律(lv)修訂(ding)。加強統籌(chou)的基礎上,建(jian)議修法時突出(chu)每(mei)部法律(lv)的修訂(ding)重點(dian)。如中國人民銀(yin)(yin)行(xing)法重點(dian)在于(yu)解決央(yang)行(xing)現有職責缺乏明確(que)的法律(lv)依據和必要的落實手段問(wen)題(ti),使強監管(guan)(guan)依據充分;商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)法重點(dian)在于(yu)解決現有與(yu)商(shang)業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)發展實踐不相匹配的問(wen)題(ti),提升(sheng)監管(guan)(guan)有效性;反洗錢法重點(dian)在于(yu)填補空白,完善反洗錢監管(guan)(guan)規則,解決處(chu)罰范圍窄、金額低的問(wen)題(ti)。
完(wan)善過罰(fa)相(xiang)當(dang)監(jian)管手段。完(wan)善與違法(fa)行為(wei)性質相(xiang)匹配的(de)監(jian)管措(cuo)施,根(gen)據違法(fa)行為(wei)的(de)社會影響、對公共利益(yi)以及特定(ding)利益(yi)的(de)損害程度等,確(que)定(ding)適(shi)當(dang)的(de)處罰(fa)種類、幅度,確(que)保處罰(fa)的(de)實施效果。對于違法(fa)性質嚴重的(de)違法(fa)行為(wei),加(jia)大行政處罰(fa)力度,必要時追究刑事責任(ren)。
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