經過(guo)立案、調查(cha)、審(shen)理、審(shen)議、告知、陳述申辯(bian)意見復核(he)和發出行政處罰決定(ding)書等(deng)一系列法(fa)(fa)定(ding)程序后，近期(qi)，銀保監會(hui)統籌協(xie)調相關銀監局依法(fa)(fa)對內蒙古、江西、河南(nan)、廣東、四川等(deng)5家省(sheng)聯(lian)社現場檢查(cha)發現的違(wei)(wei)法(fa)(fa)違(wei)(wei)規問題進(jin)行了行政處罰。

　　銀保監(jian)會指出，作(zuo)為持(chi)有金融牌照(zhao)的(de)(de)農(nong)合機構(gou)行業管理機構(gou)，省聯社承(cheng)擔著重要的(de)(de)管理和服務職(zhi)能(neng)，必須依法(fa)接受金融監(jian)管，牢固樹立防范化(hua)解金融風險、嚴格規范履職(zhi)的(de)(de)主體意(yi)識。

　　2017年，原(yuan)銀監會對內蒙古、江(jiang)西、河南、廣東(dong)、四川等5家(jia)省(sheng)聯社(she)進行了現場(chang)檢(jian)查。檢(jian)查發現，5家(jia)省(sheng)聯社(she)在具體履職(zhi)中存在一些突出(chu)的(de)違法違規(gui)行為，具體表(biao)現為：

　　一是對(dui)農合(he)機構偏離(li)支(zhi)農服務主業沒有(you)有(you)效糾正。部(bu)分(fen)省聯社沒有(you)按(an)照(zhao)黨(dang)中(zhong)央、國(guo)務院要求，積極引(yin)導(dao)農合(he)機構強化農村金融服務，對(dui)“離(li)農脫農”問題不考核、不糾正、不處理，導(dao)致少部(bu)分(fen)縣(xian)域農合(he)機構嚴(yan)重偏離(li)支(zhi)農戰(zhan)略定位。

　　二是在落實(shi)風(feng)險(xian)防(fang)(fang)控處(chu)(chu)置(zhi)責(ze)(ze)任方面履(lv)職不力。個別省聯社(she)沒有切實(shi)承擔對農合機構風(feng)險(xian)處(chu)(chu)置(zhi)的(de)牽(qian)頭責(ze)(ze)任，風(feng)險(xian)防(fang)(fang)控不作為(wei)，導(dao)致(zhi)轄內風(feng)險(xian)持續(xu)積聚，高風(feng)險(xian)機構數量上(shang)升(sheng)，對地方金融安全造成較(jiao)為(wei)嚴重(zhong)的(de)影響(xiang)。

　　三是違(wei)規(gui)(gui)開展相(xiang)關業務。部(bu)分省(sheng)聯(lian)社(she)嚴重(zhong)違(wei)反監管規(gui)(gui)定，違(wei)規(gui)(gui)設立實體企(qi)業、未經(jing)(jing)批準超范圍(wei)開展業務等，個別省(sheng)聯(lian)社(she)甚(shen)至越(yue)權干預農合機構經(jing)(jing)營決策(ce)，違(wei)規(gui)(gui)牽頭組織發(fa)放大(da)(da)額、異地、非涉農貸款，形成大(da)(da)額風險暴露。

　　四(si)是高(gao)管(guan)人(ren)員(yuan)(yuan)違規履職(zhi)問題突出。內部治理嚴重缺失，高(gao)管(guan)人(ren)員(yuan)(yuan)未經任職(zhi)資(zi)格(ge)核(he)準而實(shi)際履職(zhi)等違規問題多(duo)發(fa)。

　　銀保監會高度重視(shi)省(sheng)(sheng)聯社現場檢查發現的(de)問題，嚴格(ge)按照機構與人員“雙(shuang)罰”、罰款與沒收并(bing)舉的(de)原則，依法(fa)(fa)對5家省(sheng)(sheng)聯社和相關責任(ren)人的(de)違法(fa)(fa)違規行為進行處罰。

　　機(ji)構(gou)處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)方面(mian)，對(dui)5家省(sheng)(sheng)聯(lian)(lian)社合計(ji)罰(fa)(fa)(fa)(fa)款(kuan)3172.7萬(wan)(wan)元，沒收違法所(suo)得270.5萬(wan)(wan)元。人員(yuan)(yuan)處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)方面(mian)，對(dui)省(sheng)(sheng)聯(lian)(lian)社63名(ming)責(ze)任人員(yuan)(yuan)分別(bie)(bie)給(gei)予取消任職資格、警(jing)告和(he)罰(fa)(fa)(fa)(fa)款(kuan)，其中42人合計(ji)罰(fa)(fa)(fa)(fa)款(kuan)455.5萬(wan)(wan)元。為進一步(bu)提高(gao)處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)的警(jing)示作(zuo)用(yong)，推動省(sheng)(sheng)聯(lian)(lian)社嚴格依(yi)法履職，形成農合系統“以上率下”、依(yi)法合規(gui)的氛圍(wei)，本次現場檢(jian)查特別(bie)(bie)突出了對(dui)省(sheng)(sheng)聯(lian)(lian)社高(gao)管人員(yuan)(yuan)的處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)，分別(bie)(bie)對(dui)內蒙古區聯(lian)(lian)社4名(ming)、江西省(sheng)(sheng)聯(lian)(lian)社4名(ming)、廣東(dong)省(sheng)(sheng)聯(lian)(lian)社4名(ming)、四(si)川省(sheng)(sheng)聯(lian)(lian)社4名(ming)高(gao)管(含已退休高(gao)管)給(gei)予了警(jing)告、罰(fa)(fa)(fa)(fa)款(kuan)的處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)，對(dui)違規(gui)嚴重、性質惡劣的河(he)南(nan)省(sheng)(sheng)聯(lian)(lian)社3名(ming)高(gao)管人員(yuan)(yuan)給(gei)予了終身禁止從(cong)事銀行(xing)業工作(zuo)的處(chu)罰(fa)(fa)(fa)(fa)。