上證報訊(xun)(記者(zhe) 李(li)丹丹)記者(zhe)從銀保(bao)監(jian)會(hui)獲悉(xi),近期經過立案(an)、調查、審(shen)理、審(shen)議、告知、陳述申(shen)辯意見復核和發(fa)出行(xing)(xing)政處罰決定(ding)書等(deng)一系(xi)列法定(ding)程序,銀保(bao)監(jian)會(hui)統(tong)籌協調相關銀監(jian)局依(yi)法對(dui)內蒙古、江西、河南、廣東、四川等(deng)5家省聯社現場檢查發(fa)現的(de)違法違規(gui)問題進行(xing)(xing)了行(xing)(xing)政處罰。

　　省聯社是省政(zheng)府管(guan)理轄內農(nong)村(cun)信用社(含農(nong)村(cun)商業(ye)銀行(xing)(xing)、農(nong)村(cun)合作(zuo)銀行(xing)(xing),以下統稱農(nong)合機(ji)構(gou))的(de)職(zhi)(zhi)能(neng)部門,具(ju)體承(cheng)擔(dan)對(dui)農(nong)合機(ji)構(gou)的(de)管(guan)理、指導、協(xie)調(diao)、服(fu)務職(zhi)(zhi)責(ze)。作(zuo)為持(chi)有金融(rong)(rong)(rong)牌照(zhao)的(de)農(nong)合機(ji)構(gou)行(xing)(xing)業(ye)管(guan)理機(ji)構(gou),省聯社承(cheng)擔(dan)著重要的(de)管(guan)理和服(fu)務職(zhi)(zhi)能(neng),必須依法接(jie)受金融(rong)(rong)(rong)監管(guan),牢固(gu)樹(shu)立(li)防(fang)范(fan)化解金融(rong)(rong)(rong)風(feng)險(xian)、嚴格規范(fan)履(lv)職(zhi)(zhi)的(de)主體意識。

　　為(wei)切實強化監管、推動省(sheng)聯(lian)社規范履(lv)職,并按(an)問(wen)題導(dao)向(xiang)推進省(sheng)聯(lian)社改革,根據整治(zhi)市(shi)場亂象工作的(de)總體部署,2017年(nian),原銀監會對內蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家(jia)省(sheng)聯(lian)社進行了現場檢查。檢查發現,5家(jia)省(sheng)聯(lian)社在(zai)具體履(lv)職中存在(zai)一些(xie)突出的(de)違(wei)法違(wei)規行為(wei)。

　　一是對農(nong)(nong)(nong)合(he)機構偏離支(zhi)農(nong)(nong)(nong)服(fu)務主業沒(mei)有(you)有(you)效糾(jiu)正(zheng)。部(bu)分(fen)省聯社沒(mei)有(you)積極(ji)引導農(nong)(nong)(nong)合(he)機構強化農(nong)(nong)(nong)村金融服(fu)務,對“離農(nong)(nong)(nong)脫農(nong)(nong)(nong)”問(wen)題不考核、不糾(jiu)正(zheng)、不處(chu)理,導致(zhi)少部(bu)分(fen)縣(xian)域(yu)農(nong)(nong)(nong)合(he)機構嚴重偏離支(zhi)農(nong)(nong)(nong)戰略定位(wei)。

　　二是在(zai)落實風險防控處置責任方(fang)面履職不力。個(ge)別(bie)省(sheng)聯社沒有切(qie)實承擔對農合機(ji)構風險處置的(de)牽頭責任,風險防控不作為(wei),導致轄內風險持續積(ji)聚,高風險機(ji)構數(shu)量上升,對地(di)方(fang)金融(rong)安全造成較為(wei)嚴重的(de)影響。

　　三是違(wei)規(gui)開(kai)展(zhan)相關(guan)業務。部分省(sheng)聯社嚴重違(wei)反監管規(gui)定,違(wei)規(gui)設立實體(ti)企(qi)業、未經批準超范圍(wei)開(kai)展(zhan)業務等(deng),個別(bie)省(sheng)聯社甚至越權干預農合機構經營決策,違(wei)規(gui)牽頭(tou)組(zu)織發放大額、異地(di)、非(fei)涉(she)農貸款,形成大額風(feng)險暴露。

　　四是(shi)高(gao)管人(ren)員違(wei)規(gui)履職問題突出。內部治理嚴重缺(que)失,高(gao)管人(ren)員未經(jing)任職資格核(he)準而實際(ji)履職等違(wei)規(gui)問題多發。

　　銀(yin)保監(jian)會高度重(zhong)視省(sheng)聯社現場檢(jian)查發現的問題,統籌指導相(xiang)關(guan)(guan)屬地銀(yin)監(jian)局以事實為依據、以法律為準繩,嚴(yan)格(ge)按(an)照機構(gou)與人(ren)(ren)員(yuan)“雙罰(fa)(fa)”、罰(fa)(fa)款與沒(mei)收并舉(ju)的原(yuan)則(ze),依法對(dui)(dui)5家省(sheng)聯社和相(xiang)關(guan)(guan)責(ze)任人(ren)(ren)的違法違規行(xing)為進(jin)行(xing)處(chu)罰(fa)(fa)。機構(gou)處(chu)罰(fa)(fa)方(fang)面,對(dui)(dui)5家省(sheng)聯社合計(ji)罰(fa)(fa)款3172.7萬元,沒(mei)收違法所得270.5萬元。人(ren)(ren)員(yuan)處(chu)罰(fa)(fa)方(fang)面,對(dui)(dui)省(sheng)聯社63名(ming)責(ze)任人(ren)(ren)員(yuan)分別(bie)給予取(qu)消任職資格(ge)、警告和罰(fa)(fa)款,其(qi)中42人(ren)(ren)合計(ji)罰(fa)(fa)款455.5萬元。

　　為進(jin)一步提高(gao)(gao)處罰(fa)的警示作用,推動省聯(lian)社(she)(she)(she)嚴(yan)格依法履職,形成農合(he)系統“以上(shang)率下”、依法合(he)規的氛(fen)圍,本次現場檢查特別(bie)(bie)突(tu)出(chu)了對省聯(lian)社(she)(she)(she)高(gao)(gao)管人(ren)員的處罰(fa),分(fen)別(bie)(bie)對內蒙古區聯(lian)社(she)(she)(she)4名(ming)、江西省聯(lian)社(she)(she)(she)4名(ming)、廣東(dong)省聯(lian)社(she)(she)(she)4名(ming)、四(si)川省聯(lian)社(she)(she)(she)4名(ming)高(gao)(gao)管(含(han)已(yi)退休高(gao)(gao)管)給予(yu)(yu)了警告(gao)、罰(fa)款的處罰(fa),對違規嚴(yan)重(zhong)、性質惡劣(lie)的河南(nan)省聯(lian)社(she)(she)(she)3名(ming)高(gao)(gao)管人(ren)員給予(yu)(yu)了終(zhong)身禁止從(cong)事銀行業(ye)工(gong)作的處罰(fa)。

　　據悉,下一步,銀保(bao)監會(hui)將牢守監管定位,堅(jian)持依法監管、嚴格監管、公(gong)正監管,堅(jian)持違法必(bi)究、有責必(bi)問(wen)、問(wen)責必(bi)嚴,在推(tui)動(dong)省(sheng)聯(lian)社規范履(lv)(lv)職工作中,按照“兩手抓”思路,一手抓省(sheng)聯(lian)社規范履(lv)(lv)職和強化服(fu)務(wu)能力(li),一手抓推(tui)進省(sheng)聯(lian)社改革(ge)(ge)試點研究,以持續推(tui)動(dong)深化改革(ge)(ge)來堅(jian)決打贏防范化解重大(da)金融風險攻堅(jian)戰(zhan),提(ti)升(sheng)農合(he)機構(gou)服(fu)務(wu)實(shi)體(ti)經濟(ji)和鄉村振興(xing)戰(zhan)略的能力(li)。