彼(bi)得·切雷(lei)奇(qi)(Peter Cherecwich)目前擔任北(bei)美信(xin)托銀行(xing)企業(ye)和機構服務業(ye)務部門的總裁。作為業(ye)內資(zi)深人(ren)士,彼(bi)得擁有超過(guo)25年的從(cong)業(ye)經驗。他(ta)于2007年7月加入北(bei)美信(xin)托銀行(xing)。
眾所(suo)周(zhou)知,區(qu)塊(kuai)鏈(lian)(lian)技術(shu)(shu)作為一項(xiang)重要(yao)的(de)(de)技術(shu)(shu)革命(ming),已(yi)經正(zheng)式(shi)進(jin)入到金(jin)融(rong)(rong)行業(ye)中(zhong)。去年(nian)以(yi)(yi)來,北美信托(tuo)銀行已(yi)經聯合IBM開始運行世界首個功能(neng)型私募股權(quan)區(qu)塊(kuai)鏈(lian)(lian)平臺。針對區(qu)塊(kuai)鏈(lian)(lian)技術(shu)(shu)對于金(jin)融(rong)(rong)行業(ye)的(de)(de)影響以(yi)(yi)及發(fa)展(zhan)趨勢(shi),中(zhong)國證券報記者日前(qian)獨家采訪了彼得·切雷奇,他表示(shi),區(qu)塊(kuai)鏈(lian)(lian)技術(shu)(shu)給(gei)金(jin)融(rong)(rong)業(ye)帶來明(ming)顯的(de)(de)優(you)化(hua),但(dan)目前(qian)也面臨著資(zi)金(jin)支(zhi)持、區(qu)塊(kuai)鏈(lian)(lian)兼容(rong)性、安全性以(yi)(yi)及行業(ye)監管(guan)和立法等很(hen)多問題(ti)。他相信,在(zai)(zai)未來的(de)(de)10年(nian)內,金(jin)融(rong)(rong)業(ye)融(rong)(rong)合區(qu)塊(kuai)鏈(lian)(lian)技術(shu)(shu)很(hen)大機(ji)會將成為發(fa)展(zhan)趨勢(shi),而亞洲市(shi)場將成為最具潛力的(de)(de)所(suo)在(zai)(zai)。
金融業擁抱區塊鏈技術革命
北(bei)(bei)美(mei)(mei)信托銀(yin)行是全球知(zhi)名托管銀(yin)行,至(zhi)今有129年的歷史,總部設立(li)(li)在美(mei)(mei)國(guo)芝(zhi)加哥(ge)。截至(zhi)2018年9月,其托管資(zi)產近10.8萬億美(mei)(mei)元。自2005年在北(bei)(bei)京設立(li)(li)代表處,之后成(cheng)立(li)(li)分(fen)行,北(bei)(bei)美(mei)(mei)信托銀(yin)行進駐中國(guo)已經(jing)13年。
去年以(yi)(yi)來(lai),北美信托(tuo)銀(yin)行(xing)(xing)已經(jing)聯合IBM開始運行(xing)(xing)世(shi)界首個(ge)功(gong)能型(xing)私(si)(si)募股權(quan)區(qu)(qu)塊(kuai)鏈平(ping)臺。關于打造該平(ping)臺的(de)(de)(de)原因,彼(bi)得(de)向中國證券報記者表示,“區(qu)(qu)塊(kuai)鏈解(jie)決方案為客戶(hu)(hu)所帶來(lai)的(de)(de)(de)最大商(shang)業優勢就(jiu)(jiu)是加(jia)速(su)新興(xing)的(de)(de)(de)高(gao)科技(ji)私(si)(si)募股權(quan)基金(jin)(jin)的(de)(de)(de)上(shang)市(shi)時(shi)間(jian),而縮短(duan)時(shi)間(jian)對(dui)于客戶(hu)(hu)來(lai)說是‘巨大的(de)(de)(de)優勢’。”彼(bi)得(de)解(jie)釋道,“此前類似的(de)(de)(de)項目需(xu)要非常多的(de)(de)(de)文件簽署工作,而使用(yong)區(qu)(qu)塊(kuai)鏈技(ji)術后,整個(ge)鏈條中,多個(ge)參與(yu)方可(ke)(ke)以(yi)(yi)同時(shi)獲得(de)相應的(de)(de)(de)鏈條端(duan)并(bing)進行(xing)(xing)數據的(de)(de)(de)共(gong)享,使各個(ge)部(bu)分的(de)(de)(de)流(liu)程得(de)以(yi)(yi)同時(shi)進行(xing)(xing)和(he)(he)數據更(geng)(geng)新,這對(dui)于客戶(hu)(hu)來(lai)說節(jie)省了大量時(shi)間(jian),也令場外等候的(de)(de)(de)資金(jin)(jin)可(ke)(ke)以(yi)(yi)更(geng)(geng)迅速(su)地(di)投資。平(ping)均來(lai)說,一個(ge)私(si)(si)募股權(quan)基金(jin)(jin)的(de)(de)(de)發起需(xu)要長達6個(ge)月的(de)(de)(de)時(shi)間(jian),基金(jin)(jin)生命(ming)周期內(nei)的(de)(de)(de)各項費(fei)用(yong)可(ke)(ke)以(yi)(yi)高(gao)達基金(jin)(jin)總值的(de)(de)(de)10%,而區(qu)(qu)塊(kuai)鏈則(ze)可(ke)(ke)以(yi)(yi)不(bu)需(xu)要通過中間(jian)人(ren)就(jiu)(jiu)能進行(xing)(xing)交易,時(shi)間(jian)和(he)(he)費(fei)用(yong)上(shang)都有了大幅縮減”。
同時,彼得表示,目前(qian)“私募股權行業還(huan)不需要(yao)考(kao)驗區塊(kuai)鏈擴容能力的(de)(de)高(gao)頻率(lv)交易(yi),因為(wei)該領域主要(yao)是由(you)少數(shu)幾方(fang)參(can)與的(de)(de)大額投(tou)資。僅有給予權限的(de)(de)鏈條端(duan)可(ke)以共享交易(yi)數(shu)據和(he)細節,并(bing)且可(ke)以限制(zhi)其可(ke)涉及的(de)(de)數(shu)據范圍,因此(ci)在(zai)信息安(an)全方(fang)面較舊日的(de)(de)紙(zhi)質交易(yi)更(geng)容易(yi)控制(zhi)。”
理論(lun)上(shang),區(qu)塊(kuai)(kuai)鏈(lian)技(ji)(ji)術適(shi)用(yong)于(yu)任何行(xing)(xing)業(ye)(ye),而對(dui)于(yu)金融(rong)(rong)業(ye)(ye)而言,區(qu)塊(kuai)(kuai)鏈(lian)可以(yi)做(zuo)到交(jiao)易方(fang)(fang)之間(jian)的(de)(de)直接(jie)連(lian)接(jie),能夠有(you)效的(de)(de)去掉中間(jian)環節,并且加速數(shu)據(ju)的(de)(de)共享、簡化繁瑣(suo)的(de)(de)流程和提高(gao)安全性,因此對(dui)于(yu)未來的(de)(de)發展趨勢(shi),彼得(de)表示,“目前已經有(you)一些(xie)大型的(de)(de)金融(rong)(rong)機(ji)構(gou)開始使用(yong)區(qu)塊(kuai)(kuai)鏈(lian)技(ji)(ji)術,而我相信在未來的(de)(de)10年內,區(qu)塊(kuai)(kuai)鏈(lian)技(ji)(ji)術成為金融(rong)(rong)行(xing)(xing)業(ye)(ye)發展趨勢(shi)的(de)(de)機(ji)會在50%以(yi)上(shang)。如果能得(de)到各(ge)國政府在資金、監管甚至法律等方(fang)(fang)面的(de)(de)大力支持,機(ji)會將會更大。”
行業技術革命仍需完善環境
作(zuo)為(wei)一(yi)項(xiang)嶄新的技(ji)術(shu),市(shi)場已經體(ti)驗到(dao)了(le)其帶來的優勢(shi)。然而彼得表(biao)示(shi),想要讓區塊鏈技(ji)術(shu)完(wan)全的成為(wei)金融行業的發展(zhan)趨勢(shi),市(shi)場環境中還有(you)(you)一(yi)些方面有(you)(you)待完(wan)善。
首先,是獲得更多資(zi)(zi)金(jin)的(de)(de)支(zhi)持。開(kai)發(fa)區塊鏈(lian)需要非常(chang)龐大的(de)(de)資(zi)(zi)金(jin)支(zhi)持,而對(dui)于很(hen)多中小型(xing)金(jin)融機(ji)構(gou)來說(shuo),這都是一筆非常(chang)大的(de)(de)開(kai)支(zhi)。彼得表示,如果僅(jin)僅(jin)依(yi)靠金(jin)融機(ji)構(gou)本身(shen)的(de)(de)資(zi)(zi)金(jin),相信很(hen)多機(ji)構(gou)會望而卻步。因此(ci)區塊鏈(lian)技術(shu)的(de)(de)普及,離不(bu)開(kai)國家和(he)政(zheng)府資(zi)(zi)金(jin)的(de)(de)大力支(zhi)持。
其次(ci),是區(qu)塊鏈(lian)的(de)兼容(rong)方面。每一個(ge)交(jiao)易(yi)(yi)平(ping)臺都使用同(tong)(tong)(tong)一個(ge)區(qu)塊鏈(lian)顯然并不(bu)現實,因(yin)此不(bu)同(tong)(tong)(tong)的(de)區(qu)塊鏈(lian),如(ru)同(tong)(tong)(tong)多個(ge)參與者分(fen)(fen)別使用不(bu)同(tong)(tong)(tong)的(de)社交(jiao)軟件一樣,如(ru)何能(neng)夠讓他(ta)們互相(xiang)聯通,讓不(bu)同(tong)(tong)(tong)的(de)區(qu)塊鏈(lian)間(jian)形成某種(zhong)形式的(de)兼容(rong)、對話甚至共享部分(fen)(fen)數據,是技術發(fa)展普及需要(yao)解(jie)決的(de)一個(ge)問題(ti)。同(tong)(tong)(tong)時,如(ru)何提高(gao)單一區(qu)塊鏈(lian)的(de)擴容(rong)能(neng)力及高(gao)頻率交(jiao)易(yi)(yi)的(de)承(cheng)受水平(ping),也是一個(ge)技術難題(ti)。
第三,彼(bi)得(de)表(biao)示,監(jian)(jian)管(guan)(guan)機構(gou)(gou)的(de)介入,包(bao)(bao)括相(xiang)關(guan)立法(fa)方面(mian)的(de)空白填補,也需(xu)(xu)重視。就北(bei)美(mei)信托銀(yin)行來看,目(mu)前區塊(kuai)鏈驅動的(de)私募(mu)基(ji)金(jin)鏈條端(duan)的(de)節點不僅包(bao)(bao)括投資經理(li)、普(pu)通合伙人(ren)、有(you)限合伙人(ren)、基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)人(ren),還包(bao)(bao)括了(le)審計(ji)員(yuan)和(he)監(jian)(jian)管(guan)(guan)機構(gou)(gou)。目(mu)前北(bei)美(mei)信托銀(yin)行推(tui)出的(de)私募(mu)股權區塊(kuai)鏈受(shou)英國格恩西島金(jin)融(rong)服務委員(yuan)會(Guernsey Financial Services Commission)監(jian)(jian)管(guan)(guan),該機構(gou)(gou)有(you)權廣泛的(de)查詢相(xiang)關(guan)交易數據和(he)內(nei)容。而未來對于金(jin)融(rong)行業而言,普(pu)遍(bian)引入區塊(kuai)鏈技術后,如果涉及到更多的(de)跨國交易,監(jian)(jian)管(guan)(guan)機構(gou)(gou)是否(fou)需(xu)(xu)要納入交易方其他(ta)國家(jia)的(de)監(jian)(jian)管(guan)(guan),如何(he)納入,是否(fou)有(you)相(xiang)關(guan)法(fa)律約束,都有(you)待思量(liang)。
此(ci)外,彼得(de)還提(ti)出,中國(guo)企業家的(de)(de)(de)(de)創新精神是(shi)值得(de)敬佩(pei)的(de)(de)(de)(de),且(qie)中國(guo)市場(chang)(chang)對新技(ji)術的(de)(de)(de)(de)包容度(du)和支持度(du)都非常高(gao),科(ke)技(ji)巨(ju)頭對于新生(sheng)技(ji)術公司的(de)(de)(de)(de)支持也使市場(chang)(chang)進(jin)行著分(fen)裂式(shi)的(de)(de)(de)(de)高(gao)速發展(zhan)。他相信未(wei)來,亞洲市場(chang)(chang)將成為(wei)最具潛力的(de)(de)(de)(de)所(suo)在。
中(zhong)(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)聲(sheng)明(ming):凡本網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)注(zhu)明(ming)“來源:中(zhong)(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)報·中(zhong)(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)”的所(suo)有作(zuo)(zuo)品(pin),版權(quan)均屬于中(zhong)(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)報、中(zhong)(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)。中(zhong)(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)報·中(zhong)(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)與(yu)作(zuo)(zuo)品(pin)作(zuo)(zuo)者(zhe)聯(lian)合聲(sheng)明(ming),任何(he)組織未經中(zhong)(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)報、中(zhong)(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)以(yi)及作(zuo)(zuo)者(zhe)書面授(shou)權(quan)不(bu)得轉載(zai)、摘編(bian)或(huo)利(li)用(yong)其(qi)(qi)(qi)它方式使(shi)用(yong)上述作(zuo)(zuo)品(pin)。凡本網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)注(zhu)明(ming)來源非中(zhong)(zhong)(zhong)國證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)報·中(zhong)(zhong)(zhong)證(zheng)(zheng)網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)的作(zuo)(zuo)品(pin),均轉載(zai)自(zi)其(qi)(qi)(qi)它媒體(ti),轉載(zai)目的在于更好服務讀者(zhe)、傳遞信(xin)息之需,并不(bu)代表本網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)贊同其(qi)(qi)(qi)觀點,本網(wang)(wang)(wang)(wang)(wang)亦(yi)不(bu)對(dui)其(qi)(qi)(qi)真實性負(fu)責,持異議者(zhe)應與(yu)原出處(chu)單(dan)位主張權(quan)利(li)。
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