中證網訊（記(ji)者 歐陽(yang)劍(jian)環）中國證券(quan)報記(ji)者2月28日獲悉，多(duo)位業內人(ren)士日前在(zai)由普益標準主辦、興銀理財聯(lian)合主辦的“第十一屆普益標準財富論壇(tan)”上表示，全面凈值化(hua)時(shi)代(dai)，理財公司要始終以客戶(hu)為(wei)本(ben)，打造穩健收益特色的大類資產配置體(ti)系。

西(xi)南(nan)財(cai)經大學信(xin)托與(yu)理(li)財(cai)研究所所長(chang)、普益標準(zhun)專業委員會主任(ren)翟立宏表示(shi)，2022年作為后資(zi)(zi)管新規開啟之年，行(xing)業挑戰和市(shi)場(chang)機遇兼具，兩次(ci)大規模凈值(zhi)回撤(che)、資(zi)(zi)本(ben)市(shi)場(chang)下行(xing)等(deng)因素都給(gei)資(zi)(zi)管行(xing)業帶來巨大沖擊。與(yu)此同時(shi)，我國經濟開始邁(mai)上了高質量發(fa)展階段。隨著監管框架和多層次(ci)資(zi)(zi)本(ben)市(shi)場(chang)的逐步完善，資(zi)(zi)管和財(cai)富管理(li)行(xing)業將迎來新的大航海時(shi)代。

興銀理(li)財黨委書(shu)記(ji)、董(dong)事(shi)長景(jing)嵩(song)表示(shi)，資(zi)管行業有(you)“三(san)個(ge)(ge)變(bian)(bian)化(hua)”和“三(san)個(ge)(ge)不(bu)變(bian)(bian)”。“三(san)個(ge)(ge)變(bian)(bian)化(hua)”包(bao)括人口結(jie)構代際特征(zheng)、產業結(jie)構升(sheng)級(ji)換代、自(zi)身能(neng)力轉(zhuan)型重(zhong)構；“三(san)個(ge)(ge)不(bu)變(bian)(bian)”包(bao)括促(cu)進(jin)共同富裕(yu)的(de)(de)(de)(de)初心、防(fang)范系統(tong)性風(feng)險(xian)(xian)的(de)(de)(de)(de)底(di)線(xian)、服務實體經濟的(de)(de)(de)(de)使命。資(zi)管機(ji)構作為(wei)市場的(de)(de)(de)(de)重(zhong)要參與者(zhe)，應(ying)強(qiang)化(hua)底(di)線(xian)思(si)維(wei)、極限思(si)維(wei)，下好先手旗、打好主動(dong)仗(zhang)，建(jian)立健全金(jin)融風(feng)險(xian)(xian)防(fang)范、預警和處置機(ji)制，牢(lao)牢(lao)守住不(bu)發生系統(tong)性風(feng)險(xian)(xian)的(de)(de)(de)(de)底(di)線(xian)，強(qiang)調金(jin)融科(ke)技在風(feng)險(xian)(xian)管理(li)領(ling)域的(de)(de)(de)(de)應(ying)用，以轉(zhuan)型促(cu)發展、以合規求成效，提升(sheng)對(dui)各類(lei)風(feng)險(xian)(xian)的(de)(de)(de)(de)前(qian)瞻性預判與駕(jia)馭能(neng)力，守好老(lao)百姓的(de)(de)(de)(de)錢(qian)袋子。

“目前銀(yin)行理(li)財(cai)的(de)(de)負(fu)債端(duan)(duan)與資(zi)產(chan)端(duan)(duan)的(de)(de)適配(pei)(pei)性尚有待改進提高(gao)。”興銀(yin)理(li)財(cai)總裁汪(wang)圣(sheng)明表示(shi)，銀(yin)行理(li)財(cai)客戶(hu)主要(yao)(yao)(yao)以(yi)C端(duan)(duan)、個人為主，基于原有對(dui)銀(yin)行理(li)財(cai)產(chan)品(pin)的(de)(de)認識形成較低(di)的(de)(de)風(feng)險偏好(hao)，資(zi)金流動(dong)性高(gao)；而在各種監管規則全面落地實施以(yi)后，投資(zi)端(duan)(duan)面臨(lin)高(gao)波(bo)動(dong)、低(di)流動(dong)性風(feng)險。今后需要(yao)(yao)(yao)通過理(li)財(cai)公(gong)(gong)司(si)提高(gao)核心競爭能(neng)力以(yi)及資(zi)管行業(ye)更為開放(fang)生態(tai)體系建設，化解(jie)錯配(pei)(pei)的(de)(de)矛盾。因此(ci)，全面凈值化時代，理(li)財(cai)公(gong)(gong)司(si)需要(yao)(yao)(yao)轉型，重構(gou)以(yi)客戶(hu)為本(ben)、解(jie)決方案至上的(de)(de)商業(ye)模式。要(yao)(yao)(yao)始終以(yi)客戶(hu)為本(ben)，打造穩健收益(yi)特(te)色(se)的(de)(de)大類資(zi)產(chan)配(pei)(pei)置體系，數字化轉型貫徹始終，確保(bao)戰略不(bu)錯位(wei)、風(feng)格不(bu)漂移(yi)，方能(neng)形成良好(hao)的(de)(de)目標(biao)回(hui)報。

光(guang)大理(li)財(cai)副總(zong)經理(li)李永鋒(feng)圍繞2022年的(de)兩(liang)次市場波動進(jin)行(xing)復盤(pan)分析，并(bing)提出理(li)財(cai)產(chan)(chan)品(pin)和理(li)財(cai)服務優(you)化(hua)提升(sheng)的(de)四個方(fang)向：一是讓(rang)理(li)財(cai)產(chan)(chan)品(pin)體(ti)系(xi)更加(jia)層次化(hua)，讓(rang)產(chan)(chan)品(pin)的(de)風險收益特征更加(jia)清晰化(hua)；二(er)是深度賦能渠道(dao)，打造全(quan)旅(lv)程客戶陪伴體(ti)系(xi)；三是管顧結合，積極發出理(li)財(cai)行(xing)業的(de)聲音和正能量；四是數字賦能，全(quan)方(fang)位提升(sheng)理(li)財(cai)產(chan)(chan)品(pin)服務體(ti)驗。

平(ping)安理(li)(li)(li)財首席產(chan)(chan)(chan)品(pin)官劉凱表示，理(li)(li)(li)財產(chan)(chan)(chan)品(pin)在(zai)未來將(jiang)成為(wei)個人資(zi)產(chan)(chan)(chan)配置中除(chu)存(cun)款之外(wai)的(de)壓艙石。在(zai)他看(kan)來，當下銀行(xing)理(li)(li)(li)財市(shi)場存(cun)在(zai)六(liu)大機(ji)(ji)遇：一是(shi)(shi)居民(min)家庭資(zi)產(chan)(chan)(chan)中不動產(chan)(chan)(chan)與金(jin)融資(zi)產(chan)(chan)(chan)，此消彼(bi)長；二是(shi)(shi)銀行(xing)理(li)(li)(li)財作為(wei)范圍最廣(guang)的(de)公募資(zi)管機(ji)(ji)構，無論從銷售起(qi)點(dian)還是(shi)(shi)投資(zi)種類當中來看(kan)，基本涵(han)蓋各個資(zi)管子行(xing)業；三是(shi)(shi)理(li)(li)(li)財產(chan)(chan)(chan)品(pin)的(de)投資(zi)管理(li)(li)(li)模(mo)式(shi)發生轉(zhuan)型，加(jia)大主動投資(zi)能力的(de)建設(she)；四是(shi)(shi)理(li)(li)(li)財產(chan)(chan)(chan)品(pin)定位于絕對(dui)收益產(chan)(chan)(chan)品(pin)；五(wu)是(shi)(shi)養(yang)老理(li)(li)(li)財市(shi)場方(fang)興未艾；六(liu)是(shi)(shi)理(li)(li)(li)財作為(wei)普惠性的(de)行(xing)業，還有萬(wan)億市(shi)場亟待挖掘(jue)。